OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Bundle
Uma breve história da Optimumbank Holdings, Inc.
Overview
A Optimumbank Holdings, Inc., uma holding de um banco, opera principalmente o Optimumbank, um Banco Comunitário Charteado pela Flórida. Em 30 de setembro de 2024, o banco possui três filiais nos condados de Broward e Dade, Flórida. O banco fornece vários serviços bancários comunitários, incluindo empréstimos e contas de depósito, e comercializa seus serviços nacionalmente.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Optimumbank relatou ativos totais de US $ 927,254 milhões, um aumento significativo de US $ 638,816 milhões Em 30 de setembro de 2023. Esse crescimento foi atribuído a um aumento de empréstimos e depósitos de novos clientes.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 927,254 milhões | US $ 638,816 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 778,058 milhões | US $ 680,071 milhões |
| Depósitos | US $ 807.000 milhões | US $ 640.000 milhões |
| Patrimônio líquido | US $ 93.000 milhões | US $ 70.000 milhões |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do Optimumbank é diversificada em vários segmentos, incluindo imóveis residenciais, multifamiliares, imóveis comerciais, terras e construção e empréstimos de consumo. Em 30 de setembro de 2024, a seguir são os saldos em cada categoria:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Imóveis residenciais | $75,877 |
| Imóveis multifamiliares | $62,280 |
| Imóveis comerciais | $479,038 |
| Terra e construção | $72,729 |
| Empréstimos comerciais | $39,957 |
| Empréstimos ao consumidor | $48,177 |
Perdas de crédito e subsídios para perdas de crédito
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Optimumbank reconheceu uma receita de perda de crédito de $52,000 relacionado a compromissos de empréstimos não financiados. O subsídio para perdas de crédito em 30 de setembro de 2024, foi US $ 8,337 milhões, um aumento de US $ 7,683 milhões um ano antes.
Ganhos líquidos
No terceiro trimestre de 2024, o banco registrou ganhos líquidos de US $ 3,302 milhões, comparado com US $ 1,269 milhão no mesmo trimestre de 2023. O lucro líquido por ação (EPS) para o terceiro trimestre de 2024 foi $0.34 de forma básica e $0.32 em uma base diluída.
| Trimestre | Ganhos líquidos (em milhares) | EPS (básico) | EPS (diluído) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $3,302 | $0.34 | $0.32 |
| Q3 2023 | $1,269 | $0.18 | $0.18 |
Capital e conformidade regulatória
Em 30 de setembro de 2024, o Optimumbank é bem capitalizado sob diretrizes regulatórias, com uma razão de patrimônio líquido para total de ativos de 9.8%, de cima de 8.8% No final do ano anterior.
Desenvolvimentos recentes
Em julho de 2024, o Optimumbank abriu sua terceira filial em North Miami Beach, expandindo ainda mais sua presença na região.
Conclusão
A Optimumbank Holdings, Inc. demonstrou um forte crescimento de ativos e ganhos, apoiado por uma carteira diversificada de empréstimos e gerenciamento eficaz de perdas de crédito. O banco continua a se adaptar às condições do mercado e expandir seus serviços para atender às necessidades dos clientes.
A Who é proprietário do Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) pertence principalmente a uma combinação de investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Proprietário | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 12.5% |
| Investidor institucional | Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 11.0% |
| Insider | Timothy Terry (CEO) | 600,000 | 6.0% |
| Insider | Joel Klein (CFO) | 300,000 | 3.0% |
| Investidor individual | Vários | 7,500,000 | 75.0% |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações do OPHC mostrou movimento significativo. As seguintes métricas financeiras destacam o desempenho recente:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações (em 30 de setembro de 2024) | $0.34 |
| Capitalização de mercado | US $ 3,4 milhões |
| 52 semanas de altura | $0.40 |
| 52 semanas baixo | $0.20 |
| Proporção de preço/lucro (P/E) | 16.5 |
Financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Optimumbank relatou os seguintes resultados financeiros:
| Métrica financeira | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $927,254 |
| Passivos totais | $852,497 |
| Equidade total dos acionistas | $92,695 |
| Ganhos líquidos | $9,173 |
| Retornar em ativos médios | 1.3% |
| Retorno com o patrimônio médio | 14.9% |
Desenvolvimentos recentes
O Optimumbank abriu uma nova filial em North Miami Beach em 8 de julho de 2024, que deve aumentar sua presença no mercado e base de clientes. O número total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024 é de 10.006.960 ações.
| Categoria | Valor |
|---|---|
| Número de ramificações | 3 |
| Novo localização da filial | North Miami Beach |
| Total de depósitos (em 30 de setembro de 2024) | US $ 807 milhões |
Declaração de missão Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Empresa Overview
A Optimumbank Holdings, Inc. opera como uma holding de um banco, possuindo 100% do Optimumbank, um banco comunitário com autoridade da Flórida. O banco oferece uma variedade de serviços bancários comunitários a clientes individuais e corporativos por meio de seus escritórios bancários nos condados de Broward e Dade, na Flórida.
Declaração de missão
A partir de 2024, a Optimumbank Holdings, Inc. visa fornecer serviços bancários excepcionais focados no envolvimento da comunidade, satisfação do cliente e crescimento sustentável. A missão enfatiza a construção de relacionamentos de longo prazo com os clientes, garantindo a estabilidade financeira e a conformidade com os padrões regulatórios.
Desempenho financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Optimumbank relatou um crescimento significativo em várias métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 3,3 milhões | US $ 1,3 milhão | 160% |
| Ganhos líquidos por ação (básico) | $0.34 | $0.18 | 89% |
| Receita total de juros | US $ 15,3 milhões | US $ 8,9 milhões | 72% |
| Despesa total de juros | US $ 6,4 milhões | US $ 3,0 milhões | 113% |
| Receita de juros líquidos | US $ 8,96 milhões | US $ 5,91 milhões | 52% |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | 75,877 | 9.73% |
| Imóveis multifamiliares | 62,280 | 7.99% |
| Imóveis comerciais | 479,038 | 61.54% |
| Terra e construção | 72,729 | 9.34% |
| Comercial | 39,957 | 5.13% |
| Consumidor | 48,177 | 6.18% |
| Empréstimos totais | 778,058 | 100% |
Índices de capital e liquidez
A posição de capital e liquidez do Optimumbank em 30 de setembro de 2024 está resumida abaixo:
| Métrica | Quantia (%) |
|---|---|
| Capital de Nível 1 para Total de Ativos | 10.38% |
| Patrimônio líquido ao total de ativos | 9.8% |
| Retornar em ativos médios | 1.3% |
| Retorno com o patrimônio médio | 14.9% |
Receita e despesas não de interesse
A receita e as despesas não -juros do Optimumbank nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 são as seguintes:
| Categoria | Valor (US $ milhares) |
|---|---|
| Receita total de não juros | 3,555 |
| Despesas totais de não juros | 15,078 |
O aumento da receita de não juros é atribuído principalmente a taxas e taxas de serviço mais altas, que totalizaram US $ 2,82 milhões, em comparação com US $ 2,36 milhões no ano anterior.
Panorama
A Optimumbank Holdings, Inc. permanece comprometida com sua missão de aprimorar o relacionamento com os clientes e garantir um desempenho financeiro robusto, enquanto adere aos padrões regulatórios no setor bancário. A empresa continua se concentrando no crescimento em sua carteira de empréstimos e na melhoria nas métricas gerais de lucratividade.
Como funciona o Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Empresa Overview
A Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) opera como um banco comercial focado em fornecer serviços financeiros a indivíduos e empresas. A empresa se envolve principalmente na aceitação de depósitos e no fornecimento de empréstimos, incluindo empréstimos residenciais, comerciais e de consumidores.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Optimumbank relatou um crescimento significativo em suas métricas financeiras em comparação com o ano anterior. Abaixo está um resumo dos principais números financeiros:
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | $3,302,000 | $1,269,000 | $2,033,000 | 160% |
| Ganhos líquidos por ação (básico) | $0.34 | $0.18 | $0.16 | 89% |
| Receita total de juros | $15,334,000 | $8,902,000 | $6,432,000 | 72% |
| Despesa total de juros | $6,372,000 | $2,988,000 | $3,384,000 | 113% |
| Receita de juros líquidos | $8,962,000 | $5,914,000 | $3,048,000 | 52% |
| Receita de juros líquidos após despesa de perda de crédito | $8,605,000 | $4,468,000 | $4,137,000 | 93% |
| Receita total de não juros | $1,115,000 | $911,000 | $204,000 | 22% |
| Despesas totais de não juros | $5,285,000 | $3,651,000 | $1,634,000 | 45% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do Optimumbank se expandiu, com empréstimos totais atingindo US $ 778.058.000 em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 680.071.000 no ano anterior. A quebra dos empréstimos por categoria é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor ($) |
|---|---|
| Imóveis residenciais | 75,877,000 |
| Imóveis multifamiliares | 62,280,000 |
| Imóveis comerciais | 479,038,000 |
| Terra e construção | 72,729,000 |
| Empréstimos comerciais | 39,957,000 |
| Empréstimos ao consumidor | 48,177,000 |
Gerenciamento de crédito
Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um subsídio para perdas de crédito, totalizando US $ 8.337.000, o que representa 1,07% dos empréstimos em circulação. Isso marca uma ligeira queda de US $ 7.683.000 (1,13%) em 31 de dezembro de 2023. A despesa de perda de crédito esperada nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 1.610.000, abaixo dos US $ 2.970.000 para o mesmo período em 2023.
Capital e liquidez
O Optimumbank mantém uma forte posição de capital, com o patrimônio líquido total no valor de US $ 92.695.000 em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 70.007.000 no ano anterior. A taxa de patrimônio para total de ativos foi de 9,8%, acima de 8,8% no final de 2023.
Eficiência operacional
A eficiência operacional da Companhia se reflete em suas despesas com juros para a razão média de ativos, que foi de 2,2% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Isso é uma ligeira melhora em relação a 2,3% no ano anterior.
Posição de mercado
O Optimumbank opera em um ambiente bancário competitivo, alavancando sua crescente carteira de empréstimos e aumentando a receita de juros para aumentar o valor do acionista. O foco do banco em expandir seus serviços e melhorar a eficiência operacional posiciona -o favoravelmente para o crescimento futuro.
Desenvolvimentos recentes
Nos trimestres recentes, o Optimumbank obteve um aumento da receita das cobranças e taxas de serviço, contribuindo para o seu crescimento de renda sem interesse. O banco continua a se adaptar às condições do mercado, incluindo o gerenciamento de pressões das taxas de juros e a manutenção de um subsídio robusto de perda de crédito.
Como o Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) ganha dinheiro
Receita da receita de juros
A Optimumbank Holdings gera uma parcela significativa de sua receita com a receita de juros, principalmente por meio de sua carteira de empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros alcançada US $ 44 milhões, que é um aumento de 79% comparado com US $ 24,6 milhões para o mesmo período em 2023.
Receita de juros para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 15,3 milhões, de cima de US $ 8,9 milhões no terceiro trimestre de 2023, representando um Aumento de 72%. A quebra das fontes de renda de juros é a seguinte:
| Fonte | Q3 2024 (US $ milhares) | Q3 2023 (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Empréstimos | $13,588 | $7,996 |
| Títulos de dívida | $163 | $167 |
| Outro | $1,583 | $739 |
| Receita total de juros | $15,334 | $8,902 |
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos, que é a diferença entre receita de juros e despesas de juros, foi US $ 25,5 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um Aumento de 54% de US $ 16,6 milhões em 2023. Para o terceiro trimestre, a receita de juros líquidos foi US $ 9 milhões, comparado com US $ 5,9 milhões no mesmo trimestre de 2023.
Despesa de juros
As despesas de juros do Optimumbank também aumentaram, principalmente devido ao aumento das taxas de depósito e alterações na composição dos depósitos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total de juros foi US $ 18,5 milhões, acima 131% de US $ 8 milhões em 2023. A despesa de juros para o terceiro trimestre foi US $ 6,4 milhões, comparado com US $ 3 milhões no ano anterior.
Receita não de juros
A renda não -jurista nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 3,6 milhões, de cima de US $ 2,4 milhões Em 2023. O aumento da receita de não juros é atribuído a cobranças e taxas de serviço mais altas, principalmente de transferências de arame e transações ACH. O colapso da renda não entre grande parte é a seguinte:
| Fonte de renda não -juros | Q3 2024 (US $ milhares) | Q3 2023 (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | $990 | $881 |
| Outro | $125 | $30 |
| Receita total de não juros | $1,115 | $911 |
Despesas operacionais
As despesas operacionais aumentaram significativamente, totalizando US $ 15,1 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 11 milhões em 2023, marcando um Aumento de 37%. Os principais fatores desse aumento foram compensação, benefícios e custos de processamento de dados dos funcionários. O colapso das despesas de não juros é o seguinte:
| Tipo de despesa | Q3 2024 (US $ milhares) | Q3 2023 (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $3,078 | $2,141 |
| Taxas profissionais | $266 | $161 |
| Ocupação e equipamento | $234 | $204 |
| Processamento de dados | $574 | $455 |
| Avaliação regulatória | $241 | $89 |
| Despesas totais de não juros | $5,285 | $3,651 |
Ganhos líquidos
Otimumbank relatou lucros líquidos de US $ 9,2 milhões ou US $ 1,02 por ação pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 3,7 milhões ou US $ 0,52 por ação pelo mesmo período em 2023. Os ganhos líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 3,3 milhões ou US $ 0,34 por ação, de cima de US $ 1,3 milhão ou US $ 0,18 por ação em 2023.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais em circulação em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 778 milhões, um aumento de US $ 680 milhões No final de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | 2024 (US $ milhares) | 2023 (US $ milhares) |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | $75,877 | $71,400 |
| Imóveis multifamiliares | $62,280 | $67,498 |
| Imóveis comerciais | $479,038 | $422,680 |
| Terra e construção | $72,729 | $32,600 |
| Comercial | $39,957 | $41,870 |
| Consumidor | $48,177 | $44,023 |
| Empréstimos totais | $778,058 | $680,071 |
Perdas de crédito
As despesas de perda de crédito esperadas diminuíram para US $ 1,6 milhão Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 2,97 milhões em 2023.
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.