Oak Valley Bancorp (Ovly): Geschichte, Besitz, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Oak Valley Bancorp (Ovly)

Stiftung und frühe Jahre

Oak Valley Bancorp wurde 1990 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oakdale, Kalifornien. Das Unternehmen ist als Bankholding für die Oak Valley Community Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an. Im Jahr 1990 eröffnete es seine erste Filiale und markierte den Beginn seines Engagements für das Community Banking.

Wachstum und Expansion

In den neunziger und 2000er Jahren erweiterte Oak Valley Bancorp sein Zweignetz, um die wachsende Nachfrage in der Region Central Valley in Kalifornien zu befriedigen.

• 1993: 1. Branch in Oakdale eröffnet
• 2004: Erwerb der lokalen Bank in Turlock
• 2006: Expansion in Modesto und Umgebung
• 2010: Neue Zweige in Riverbank und Escalon eröffnet

Öffentliches Angebot

2007 ging Oak Valley Bancorp an die Börse und tauschte mit dem Nasdaq unter dem Tickersymbol "ovly" ein. Dieser Schritt lieferte der Bank zusätzliches Kapital für Wachstum und Investitionen.

Zum Zeitpunkt des Börsengangs erhöhte das Unternehmen ungefähr 10 Millionen Dollar im Angebot.

Finanzielle Leistung

Bis Ende 2022 meldete Oak Valley Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2021 kündigte Oak Valley Bancorp eine strategische Partnerschaft mit verschiedenen digitalen Bankplattformen an, um das Kundenerlebnis zu verbessern und effizientere Bankdienste zu schaffen.

Im Jahr 2023 berichtete die Bank, dass ihr Kreditportfolio um gewachsen sei 6%eine starke Nachfrage nach Wohn- und Gewerbekrediten im Central Valley.

Community Engagement und CSR

Oak Valley Bancorp ist auch für seine Community Engagement Initiativen bekannt. Die Bank, die sich verpflichtet hat $300,000 im Jahr 2022 an verschiedene lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Community -Projekte.

• Bildungsprogramme: $ 100.000
• Lokale Gesundheitsinitiativen: 150.000 US -Dollar
• Umweltverträglichkeitsprojekte: 50.000 US -Dollar

Schlussfolgerung von Finanzdaten

Zusammenfassend hat Oak Valley Bancorp im Laufe der Jahre ein signifikantes Wachstum sowohl hinsichtlich des Vermögens als auch in Bezug auf das Engagement der Gemeinschaft gezeigt. Die Bank zielt darauf ab, ihre Expansion fortzusetzen und gleichzeitig eine starke Präsenz in den Regionen, die sie dienen, aufrechtzuerhalten.

A WHER besitzt Oak Valley Bancorp (Ovly)

Eigentümerstruktur

Die Eigentümerstruktur von Oak Valley Bancorp (Ticker: Ovly) ist unter institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Insidern des Unternehmens aufgeteilt. In der folgenden Tabelle werden die Eigentümerverteilung nach den neuesten verfügbaren Daten beschrieben.

Institutionelle Anleger

Institutionelle Investoren spielen eine wichtige Rolle für den Besitz von Oak Valley Bancorp. Zu den wichtigsten institutionellen Aktionären gehören:

• BlackRock, Inc. - besitzt ungefähr 8,5% des Unternehmens mit rund 220.000 Aktien.
• Vanguard Group, Inc. - Hält rund 7,1% mit geschätzten 185.000 Aktien.
• Renaissance Technologies LLC - besitzt rund 5,6%und insgesamt rund 147.000 Aktien.
• Dimensional Fund Advisors LP - besitzt ungefähr 4,9%und entspricht rund 127.000 Aktien.

Insiderbesitz

Insider -Eigentum ist entscheidend für das Verständnis der Ausrichtung der Interessen zwischen Management und Aktionären. Zu den bemerkenswerten Insidern gehören:

• Charles A. O'Reilly (CEO) - besitzt 4,2% des Unternehmens mit rund 110.000 Aktien.
• Steven P. Sutherland (CFO) - Hält 2,1% des Unternehmens, geschätzt auf 55.000 Aktien.
• Vorstandsmitglieder - Besitzen zusammen rund 18,6%, darunter verschiedene Vorstandsmitglieder und ihre direkten Familienbestände.

Aktienkursleistung

Der Aktienkurs von Oak Valley Bancorp hat im vergangenen Jahr Schwankungen erlebt. Zum letzten Handelstag im Oktober 2023 liegt der Aktienkurs auf:

Jüngste Finanzdaten

Die finanzielle Leistung von Oak Valley Bancorp ist für Investoren von entscheidender Bedeutung. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken aus dem neuesten vierteljährlichen Bericht zusammen:

Marktkontext

Der Marktkontext, in dem Oak Valley Bancorp tätig ist, ist durch spezifische regionale wirtschaftliche Faktoren gekennzeichnet. Die Bank dient hauptsächlich in der Region Kalifornien und konzentriert sich erheblich auf kleine bis mittlere Unternehmen und individuelle Konten.

Zu den wichtigsten Konkurrenten in der Region gehören:

• Tri Counties Bank
• WestAmerica Bank
• Hanmi Bank
• Erste kalifornische Bank

Ab Oktober 2023 verzeichnet der Gesamtbankensektor in Kalifornien ein bescheidenes Wachstum mit einer Zunahme der Nachfrage sowohl für kommerzielle als auch für Verbraucherkredite.

Oak Valley Bancorp (Ovly) Leitbild

Overview

Oak Valley Bancorp ist bestrebt, einen starken Fokus auf die Bereitstellung personalisierter Banklösungen aufrechtzuerhalten, die den vielfältigen Bedürfnissen ihrer Gemeinde entsprechen. Das Leitbild hat ihr Engagement für den überlegenen Kundendienst, das Engagement der Gemeinschaft und die finanzielle Stabilität zusammengefasst.

Kernwerte

• Integrität: Wahrung der höchsten Standards für Ehrlichkeit und Rechenschaftspflicht.
• Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse der Kunden in jeder Entscheidung.
• Community Engagement: Investieren in die lokale Gemeinschaft durch aktive Teilnahme und Unterstützung.
• Exzellenz: Streben nach Exzellenz in allen Aspekten von Operationen.

Aktuelle finanzielle Leistung

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Oak Valley Bancorp insgesamt Vermögenswerte in Höhe 1,3 Milliarden US -Dollar. Darüber hinaus betrug das Nettogewinn des Unternehmens für den gleichen Zeitraum ungefähr 10,5 Millionen US -Dollareine starke Leistung im Vergleich zum Vorjahr widerspiegeln.

Engagement der Gemeinschaft

Oak Valley Bancorp nimmt aktiv an Community -Initiativen teil und unterstützt lokale Veranstaltungen und Wohltätigkeitsorganisationen. Sie weisen ungefähr zu $150,000 jährlich auf verschiedene Community -Entwicklungsprogramme.

Strategische Ziele

• Digital Banking erweitern: Verbessern Sie die Online- und Mobile -Banking -Dienste, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
• Erhöhen Sie die Präsenz der lokalen Niederlassung: Öffnen Sie bis Ende 2024 zwei zusätzliche Zweige.
• Kundenbeziehungen verbessern: Implementieren Sie CRM -Systeme (Customer Relationship Management), um Kunden besser zu bedienen.

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 startete Oak Valley Bancorp ein neues Programm für Finanzkompetenz, mit dem die Mitglieder der Gemeinschaft über persönliche Finanz- und Investitionsstrategien informiert werden sollen. Diese Initiative hat sich bereits ausgewirkt 1,000 Teilnehmer seit seiner Gründung.

Schlussfolgerung der Leitbildanalyse

Das Leitbild von Oak Valley Bancorp spiegelt nicht nur ihre operativen Ziele wider, sondern zeigt auch ihr Engagement für die Community und betont Integrität, Kundendienst und finanzielle Leistung.

Wie Oak Valley Bancorp (Ovly) funktioniert

Unternehmen Overview

Oak Valley Bancorp mit Hauptsitz in Oakdale, Kalifornien, ist als Bankholding für die Oak Valley Community Bank tätig. Die Bank bietet verschiedene Finanzdienstleistungen an, die sich auf Gewerbe- und Einzelhandelsbanken konzentrieren. Ab dem zweiten Quartal 2023 waren das Gesamtvermögen des Unternehmens ungefähr ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar.

Finanzielle Leistung

Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 meldete Oak Valley Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:

Bankdienstleistungen angeboten

• Geschäftsbanken
• Consumer Banking
• Immobilienkredite
• Kredite für kleine Unternehmen
• Persönliche Scheck- und Sparkonten
• Online -Banking -Dienstleistungen

Marktposition und Strategie

Ab dem zweiten Quartal 2023 hat sich Oak Valley Bancorp als gemeindenahe Bank mit Schwerpunkt auf lokalem Markt eingestuft. Sie haben ihren Fußabdruck mit erweitert Sechs Zweigstandorte In ganz Kalifornien, vor allem im Central Valley.

Jüngste Entwicklungen

Im Oktober 2023 kündigte Oak Valley Bancorp die Einführung einer neuen Mobile -Banking -Anwendung an, die darauf abzielt, die Benutzererfahrung und die Zugänglichkeit für Kunden zu verbessern.

Aktienleistung

Ab Oktober 2023 handelte Oak Valley Bancorp (Ovly) ungefähr bei ungefähr $21.25 pro Aktie. Die Aktie hat a erlebt 12% Erhöhung Jahr zu Jahr, wobei das Vertrauen der Anleger in die Leistung und die strategischen Initiativen der Bank hervorgehoben wird.

Regulatorische Umgebung

Oak Valley Bancorp wird von der Federal Reserve und dem California Department of Financial Protection and Innovation vorliegt. Die Einhaltung dieser Vorschriften ist von entscheidender Bedeutung für die Aufrechterhaltung seiner Bankcharter und der operativen Integrität.

Risikomanagement und Konformität

Die Bank beschäftigt einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, der Kreditrisikobewertung, Marktrisikoanalyse und operatives Risikomanagement umfasst. Ab dem zweiten Quartal 2023 stand das Verhältnis von notleidenden Darlehen bei 0.45%, Angabe einer starken Kreditqualität.

Engagement der Gemeinschaft

Oak Valley Bancorp verpflichtet sich dem Engagement in der Gemeinschaft und trägt dazu bei $300,000 in Spenden an lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Organisationen im Jahr 2022.

Zukünftige Aussichten

Die Bank erwartet ein weiteres Wachstum von Vermögenswerten und Einlagen und prognostiziert eine jährliche Wachstumsrate von 8-10% In den nächsten drei Jahren, befördert durch ihren strategischen Fokus und die widerstandsfähige lokale Wirtschaft.

Wie Oak Valley Bancorp (Ovly) Geld verdient

Zinserträge

Oak Valley Bancorp erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge aus Kredite und Investment -Wertpapieren. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete die Bank einen Gesamtzinserträge von ca. 40,0 Millionen US -Dollar.

Kreditportfolio

Das Darlehensportfolio trägt wesentlich zum Einkommen der Bank bei. Ab dem Ende von 2022 belief sich die Gesamtdarlehen von Oak Valley Bancorp auf ungefähr 460,0 Millionen US -Dollar, mit Schlüsselkategorien, einschließlich:

• Werbedarlehen: 230,0 Millionen US -Dollar
• Wohnimmobilienkredite: 150,0 Millionen US -Dollar
• Verbraucherkredite: 80,0 Millionen US -Dollar

Die durchschnittliche Ausbeute an Darlehen betrug ungefähr 4.50%.

Investitionswerte

Oak Valley Bancorp investiert auch in Wertpapiere, die zusätzliche Zinserträge erzielen. Zum 31. Dezember 2022 hielt die Bank Investitionswerte insgesamt 150,0 Millionen US -Dollar mit einer durchschnittlichen Ausbeute von 2.50%.

Nichtinteresse Einkommen

Zusätzlich zu den Zinserträgen erzielt Oak Valley Bancorp ein Einkommen durch nicht zinslose Quellen, die ungefähr auf die Höhe 10,0 Millionen US -Dollar Im Jahr 2022. Die Schlüsselkomponenten umfassen:

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 3,0 Millionen US -Dollar
• ATM- und Austauschgebühren: 1,5 Millionen US -Dollar
• Vertrauens- und Anlageberatungsgebühren: 2,5 Millionen US -Dollar
• Andere nicht zinslose Einnahmen: 3,0 Millionen US -Dollar

Kostenmanagement

Effektives Management der Betriebskosten ist für die Rentabilität von entscheidender Bedeutung. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr hatte Oak Valley Bancorp eine Gesamtkosten von ungefähr zinslosen Ausgaben von ungefähr 30,0 Millionen US -Dollar, wie folgt zerbrochen:

Nettozinsspanne

Die Net Interest Marge ist eine kritische Metrik für die Leistung von Oak Valley Bancorp. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete die Bank eine Nettozinsspanne von ungefähr 3.25%.

Rendite der Vermögenswerte und Eigenkapital

Zu den wichtigsten Rentabilitätsquoten für Oak Valley Bancorp gehören:

• Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.25%
• Eigenkapitalrendite (ROE): 10.00%

Kapitalposition

Bis Ende 2022 hielt Oak Valley Bancorp eine solide Kapitalposition mit einem risikobasierten Kapitalverhältnis von ca. 12.5%, was über den regulatorischen Mindestanforderungen liegt.

Marktpräsenz

Oak Valley Bancorp ist hauptsächlich in Kalifornien mit einem Netzwerk von operiert 13 Zweige. Das Gesamtvermögen der Bank zum 31. Dezember 2022 war ungefähr ungefähr 600,0 Millionen US -Dollar.