Oak Valley Bancorp (ovly): histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire d'Oak Valley Bancorp (ovly)

Fondation et premières années

Oak Valley Bancorp a été créé en 1990 et a son siège à Oakdale, en Californie. La société opère en tant que société holding bancaire pour Oak Valley Community Bank, offrant une gamme de services financiers. En 1990, il a ouvert sa première branche, marquant le début de son engagement envers la banque communautaire.

Croissance et expansion

Tout au long des années 1990 et 2000, Oak Valley Bancorp a élargi son réseau de succursales pour répondre à la demande croissante dans la région de la vallée centrale de Californie.

• 1993: la 1ère branche ouverte à Oakdale
• 2004: Acquisition de la banque locale à Turlock
• 2006: Expansion dans la modeste et les zones environnantes
• 2010: Les nouvelles succursales ont été ouvertes à Riverbank et Escalon

Offre publique

En 2007, Oak Valley Bancorp est devenu public, négociant sur le Nasdaq sous le symbole de ticker "OVLY". Cette décision a fourni à la banque des capitaux supplémentaires pour la croissance et les investissements.

Au moment de l'introduction en bourse, la société a levé approximativement 10 millions de dollars dans l'offrande.

Performance financière

À la fin de 2022, Oak Valley Bancorp a signalé les principales mesures financières suivantes:

Développements récents

En 2021, Oak Valley Bancorp a annoncé un partenariat stratégique avec diverses plates-formes bancaires numériques pour améliorer l'expérience client et créer des services bancaires plus efficaces.

En 2023, la banque a indiqué que son portefeuille de prêts s'était développé par 6%, reflétant une forte demande de prêts résidentiels et commerciaux dans la vallée centrale.

Engagement communautaire et RSE

Oak Valley Bancorp est également connu pour ses initiatives d'engagement communautaire. La banque a consacré $300,000 en 2022 à divers organismes de bienfaisance locaux et projets communautaires.

• Programmes éducatifs: 100 000 $
• Initiatives de santé locales: 150 000 $
• Projets de durabilité environnementale: 50 000 $

Conclusion des données financières

En résumé, Oak Valley Bancorp a démontré une croissance significative au fil des ans, tant en termes d'actifs et d'implication communautaire. La banque vise à poursuivre son expansion tout en maintenant une forte présence dans les régions qu'elle dessert.

A qui possède Oak Valley Bancorp (ovly)

Structure de propriété

La structure de propriété d'Oak Valley Bancorp (Ticker: Ovly) est divisée entre les investisseurs institutionnels, les actionnaires individuels et les initiés de l'entreprise. Le tableau suivant détaille la distribution de propriété à partir des dernières données disponibles.

Investisseurs institutionnels

Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété d'Oak Valley Bancorp. Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:

• BlackRock, Inc. - détient environ 8,5% de la société avec environ 220 000 actions.
• Vanguard Group, Inc. - détient environ 7,1% avec environ 185 000 actions.
• Renaissance Technologies LLC - détient environ 5,6%, totalisant environ 147 000 actions.
• Dimensionnal Fund Advisors LP - possède environ 4,9%, ce qui équivaut à environ 127 000 actions.

Propriété d'initié

La propriété d'initiés est essentielle pour comprendre l'alignement des intérêts entre la direction et les actionnaires. Les initiés notables comprennent:

• Charles A. O'Reilly (PDG) - détient 4,2% de la société avec environ 110 000 actions.
• Steven P. Sutherland (CFO) - détient 2,1% de la société, estimée à 55 000 actions.
• Membres du conseil d'administration - Posséder collectivement environ 18,6%, qui comprend divers membres du conseil d'administration et leurs avoirs familiaux directs.

Performance du cours de l'action

Le cours de l'action d'Oak Valley Bancorp a connu des fluctuations au cours de la dernière année. Dès la dernière journée de négociation en octobre 2023, le cours de l'action se situe:

Financières récentes

La performance financière d'Oak Valley Bancorp est essentielle pour les investisseurs. Le tableau suivant résume les principales mesures financières du dernier rapport trimestriel:

Contexte du marché

Le contexte du marché dans lequel Oak Valley Bancorp opère est caractérisé par des facteurs économiques régionaux spécifiques. La Banque dessert principalement la région de Californie, avec un accent significatif sur les petites à moyennes entreprises et les comptes individuels.

Les principaux concurrents de la région comprennent:

• Banque Tri Counties
• Westamerica Bank
• Hanmi Bank
• First California Bank

En octobre 2023, le secteur bancaire global en Californie connaît une croissance modeste, avec une augmentation de la demande de prêts commerciaux et de consommation.

Énoncé de mission d'Oak Valley Bancorp (ovly)

Overview

Oak Valley Bancorp s'engage à maintenir un fort accent sur la fourniture de solutions bancaires personnalisées qui répondent aux divers besoins de leur communauté. L'énoncé de mission résume son dévouement au service client supérieur, à la participation communautaire et à la stabilité financière.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de responsabilité.
• Focus client: Prioriser les besoins des clients dans chaque décision.
• Engagement communautaire: Investir dans la communauté locale par la participation et le soutien actifs.
• Excellence: Stroid for Excellence dans tous les aspects des opérations.

Performance financière actuelle

Au troisième trime 1,3 milliard de dollars. En outre, le revenu net de la Société pour la même période était approximativement 10,5 millions de dollars, reflétant une forte performance par rapport à l'année précédente.

Engagement communautaire

Oak Valley Bancorp participe activement aux initiatives communautaires, soutenant les événements locaux et les organismes de bienfaisance. Ils allouent approximativement $150,000 chaque année vers divers programmes de développement communautaire.

Objectifs stratégiques

• Développer la banque numérique: Améliorez les services bancaires en ligne et mobiles pour améliorer l'expérience client.
• Augmenter la présence locale des succursales: Ouvrez deux branches supplémentaires d'ici la fin de 2024.
• Améliorer les relations avec les clients: Implémentez les systèmes de gestion de la relation client (CRM) pour mieux servir les clients.

Développements récents

En 2023, Oak Valley Bancorp a lancé un nouveau programme de littératie financière visant à éduquer les membres de la communauté sur les finances personnelles et les stratégies d'investissement. Cette initiative a déjà eu un impact sur 1,000 participants depuis sa création.

Conclusion de l'analyse de l'énoncé de mission

L'énoncé de mission d'Oak Valley Bancorp reflète non seulement leurs objectifs opérationnels, mais illustre également leur engagement envers la communauté, en mettant l'accent sur l'intégrité, le service client et la performance financière.

Comment fonctionne Oak Valley Bancorp (ovly)

Entreprise Overview

Oak Valley Bancorp, dont le siège est à Oakdale, en Californie, opère en tant que Bank Holding Company pour Oak Valley Community Bank. La banque fournit divers services financiers, en se concentrant sur les services bancaires commerciaux et commerciaux. Au troisième trimestre 2023, le total des actifs de la société était approximativement 1,2 milliard de dollars.

Performance financière

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Oak Valley Bancorp a signalé les mesures financières suivantes:

Services bancaires offerts

• Banque commerciale
• Banque de consommation
• Prêts immobiliers
• Prêts aux petites entreprises
• Comptes de chèques et d'épargne personnels
• Services bancaires en ligne

Position et stratégie du marché

Depuis le troisième trimestre 2023, Oak Valley Bancorp s'est positionné comme une banque axée sur la communauté en mettant l'accent sur l'engagement local du marché. Ils ont élargi leur empreinte avec Six succursales dans toute la Californie, principalement dans la vallée centrale.

Développements récents

En octobre 2023, Oak Valley Bancorp a annoncé le lancement d'une nouvelle application bancaire mobile visant à améliorer l'expérience utilisateur et l'accessibilité pour les clients.

Performance du stock

En octobre 2023, Oak Valley Bancorp (ovly) s'est échangé à environ $21.25 par action. Le stock a connu un Augmentation de 12% Année à jour, mettant en évidence la confiance des investisseurs dans les performances de la banque et les initiatives stratégiques.

Environnement réglementaire

Oak Valley Bancorp opère selon les réglementations imposées par la Réserve fédérale et le California Department of Financial Protection and Innovation. Le respect de ces réglementations est essentiel pour maintenir sa charte bancaire et son intégrité opérationnelle.

Gestion des risques et conformité

La banque utilise un cadre complet de gestion des risques qui comprend une évaluation des risques de crédit, une analyse des risques du marché et une gestion des risques opérationnels. Au troisième trimestre 2023, le ratio de prêts non performants était 0.45%, indiquant une forte qualité de crédit.

Engagement communautaire

Oak Valley Bancorp s'engage dans l'engagement communautaire, contribuant à $300,000 dans les dons à des organisations caritatives et organisations locales en 2022.

Perspectives futures

La banque prévoit une croissance continue des actifs et des dépôts, projetant un taux de croissance annuel de 8-10% Au cours des trois prochaines années, alimentés par son objectif stratégique et son économie locale résiliente.

Comment Oak Valley Bancorp (ovly) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

Oak Valley Bancorp génère principalement des revenus revenu d'intérêt des prêts et des titres d'investissement. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 40,0 millions de dollars.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts est un contributeur important aux revenus de la banque. À la fin de 2022, les prêts totaux d'Oak Valley Bancorp s'élevaient à peu près 460,0 millions de dollars, avec des catégories clés, notamment:

• Prêts commerciaux: 230,0 millions de dollars
• Prêts immobiliers résidentiels: 150,0 millions de dollars
• Prêts à la consommation: 80,0 millions de dollars

Le rendement moyen sur les prêts était approximativement 4.50%.

Titres d'investissement

Oak Valley Bancorp investit également dans des titres qui fournissent des revenus d'intérêts supplémentaires. Au 31 décembre 2022, la banque a détenu des titres d'investissement totalisant 150,0 millions de dollars avec un rendement moyen de 2.50%.

Revenus non intérêts

En plus des revenus d'intérêts, Oak Valley Bancorp génère des revenus par le biais de sources non intérimaires, qui s'élevaient approximativement 10,0 millions de dollars en 2022. Les composants clés comprennent:

• Frais de service sur les comptes de dépôt: 3,0 millions de dollars
• Frais ATM et interchange: 1,5 million de dollars
• Frais de conseil en fiducie et en investissement: 2,5 millions de dollars
• Autres revenus non intérêts: 3,0 millions de dollars

Gestion des dépenses

Une gestion efficace des dépenses d'exploitation est cruciale pour la rentabilité. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, Oak Valley Bancorp avait des dépenses totales non intérêts d'environ 30,0 millions de dollars, en panne comme suit:

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette est une métrique critique pour la performance d'Oak Valley Bancorp. Pour l'exercice 2022, la banque a signalé une marge d'intérêt nette d'environ 3.25%.

Retour sur les actifs et les capitaux propres

Les principaux ratios de rentabilité pour Oak Valley Bancorp comprennent:

• Retour des actifs (ROA): 1.25%
• Retour à l'équité (ROE): 10.00%

Position capitale

À la fin de 2022, Oak Valley Bancorp a maintenu une position de capital solide, avec un ratio de capital total basé sur le risque d'environ 12.5%, qui est au-dessus des exigences minimales réglementaires.

Présence du marché

Oak Valley Bancorp opère principalement en Californie, avec un réseau de 13 branches. Les actifs totaux de la banque au 31 décembre 2022 étaient approximativement 600,0 millions de dollars.