Oak Valley Bancorp (Ovly): Historia, propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Oak Valley Bancorp (Ovly)

Fundación y primeros años

Oak Valley Bancorp se estableció en 1990 y tiene su sede en Oakdale, California. La compañía opera como una compañía bancaria para Oak Valley Community Bank, que ofrece una gama de servicios financieros. En 1990, abrió su primera rama, marcando el comienzo de su compromiso con la banca comunitaria.

Crecimiento y expansión

A lo largo de las décadas de 1990 y 2000, Oak Valley Bancorp amplió su red de sucursales para satisfacer la creciente demanda en la región del valle central de California.

• 1993: Primera rama abierta en Oakdale
• 2004: Adquisición del banco local en Turlock
• 2006: expansión a modesto y sus alrededores
• 2010: Se abrieron nuevas ramas en Riverbank y Escalon

Ofrenda pública

En 2007, Oak Valley Bancorp se hizo público, cotizando en el Nasdaq bajo el símbolo de Ticker "Ovly". Este movimiento proporcionó al banco capital adicional para el crecimiento y las inversiones.

En el momento de la OPI, la compañía planteó aproximadamente $ 10 millones en la ofrenda.

Desempeño financiero

A finales de 2022, Oak Valley Bancorp informó las siguientes métricas financieras clave:

Desarrollos recientes

En 2021, Oak Valley Bancorp anunció una asociación estratégica con varias plataformas de banca digital para mejorar la experiencia del cliente y crear servicios bancarios más eficientes.

En 2023, el banco informó que su cartera de préstamos había crecido con 6%, reflejando una fuerte demanda de préstamos residenciales y comerciales en el Valle Central.

Compromiso comunitario y RSE

Oak Valley Bancorp también es conocido por sus iniciativas de participación comunitaria. El banco dedicado $300,000 en 2022 a varias organizaciones benéficas locales y proyectos comunitarios.

• Programas educativas: $ 100,000
• Iniciativas de salud locales: $ 150,000
• Proyectos de sostenibilidad ambiental: $ 50,000

Conclusión de datos financieros

En resumen, Oak Valley Bancorp ha demostrado un crecimiento significativo a lo largo de los años, tanto en términos de activos como de participación de la comunidad. El banco tiene como objetivo continuar su expansión mientras mantiene una fuerte presencia en las regiones a las que sirve.

A Who posee Oak Valley Bancorp (Ovly)

Estructura de propiedad

La estructura de propiedad de Oak Valley Bancorp (Ticker: Ovly) se divide entre inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa. La siguiente tabla detalla la distribución de la propiedad a partir de los últimos datos disponibles.

Inversores institucionales

Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de Oak Valley Bancorp. Los accionistas institucionales clave incluyen:

• Blackrock, Inc. - Posee aproximadamente el 8.5% de la compañía con alrededor de 220,000 acciones.
• Vanguard Group, Inc. - posee alrededor del 7,1% con un estimado de 185,000 acciones.
• Renaissance Technologies LLC - Posee alrededor del 5,6%, totalizando alrededor de 147,000 acciones.
• Dimensional Fund Advisors LP - Posee aproximadamente el 4.9%, equivaliendo a alrededor de 127,000 acciones.

Propiedad interna

La propiedad interna es fundamental para comprender la alineación de los intereses entre la gerencia y los accionistas. Los expertos notables incluyen:

• Charles A. O'Reilly (CEO) - Posee el 4.2% de la compañía con aproximadamente 110,000 acciones.
• Steven P. Sutherland (CFO) - posee el 2.1% de la compañía, estimada en 55,000 acciones.
• Miembros de la junta - Colectivamente posee alrededor del 18.6%, que incluye a varios miembros de la junta y sus tenencias familiares directas.

Rendimiento del precio de las acciones

El precio de las acciones de Oak Valley Bancorp ha visto fluctuaciones durante el año pasado. A partir del último día de negociación en octubre de 2023, el precio de la acción se encuentra en:

Finanzas recientes

El desempeño financiero de Oak Valley Bancorp es fundamental para los inversores. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave del informe trimestral más reciente:

Contexto de mercado

El contexto del mercado en el que opera Oak Valley Bancorp se caracteriza por factores económicos regionales específicos. El banco presta servicios principalmente a la región de California, con un enfoque significativo en empresas pequeñas a medianas y cuentas individuales.

Los competidores clave en el área incluyen:

• Banco de condados tri
• Banco de Westamerica
• Hanmi Bank
• Primer banco de California

A partir de octubre de 2023, el sector bancario general en California está experimentando un crecimiento modesto, con un aumento en la demanda de préstamos comerciales y de consumo.

Declaración de misión de Oak Valley Bancorp (Ovly)

Overview

Oak Valley Bancorp se compromete a mantener un fuerte enfoque en la entrega de soluciones bancarias personalizadas que satisfagan las diversas necesidades de su comunidad. La declaración de misión encapsula su dedicación al servicio al cliente superior, la participación de la comunidad y la estabilidad financiera.

Valores centrales

• Integridad: Mantener los más altos estándares de honestidad y responsabilidad.
• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades de los clientes en cada decisión.
• Compromiso de la comunidad: Invertir en la comunidad local a través de la participación y el apoyo activos.
• Excelencia: Esforzarse por la excelencia en todos los aspectos de las operaciones.

Desempeño financiero actual

A partir del tercer trimestre de 2023, Oak Valley Bancorp informó activos totales que ascendieron a $ 1.3 mil millones. Además, el ingreso neto de la compañía para el mismo período fue aproximadamente $ 10.5 millones, reflejando un rendimiento fuerte en comparación con el año anterior.

Compromiso comunitario

Oak Valley Bancorp participa activamente en iniciativas comunitarias, apoyando eventos locales y organizaciones benéficas. Asignan aproximadamente $150,000 anualmente hacia varios programas de desarrollo comunitario.

Objetivos estratégicos

• Expandir la banca digital: Mejore los servicios de banca en línea y móvil para mejorar la experiencia del cliente.
• Aumentar la presencia de la rama local: Abra dos ramas adicionales a fines de 2024.
• Mejorar las relaciones con los clientes: Implementar sistemas de gestión de relaciones con el cliente (CRM) para servir mejor a los clientes.

Desarrollos recientes

En 2023, Oak Valley Bancorp lanzó un nuevo programa de educación financiera destinada a educar a los miembros de la comunidad sobre las finanzas personales y las estrategias de inversión. Esta iniciativa ya ha impactado 1,000 participantes desde su inicio.

Conclusión del análisis de la declaración de misión

La declaración de misión de Oak Valley Bancorp no solo refleja sus objetivos operativos, sino que también ilustra su compromiso con la comunidad, enfatizando la integridad, el servicio al cliente y el desempeño financiero.

Cómo funciona Oak Valley Bancorp (Ovly)

Compañía Overview

Oak Valley Bancorp, con sede en Oakdale, California, opera como la compañía bancaria para Oak Valley Community Bank. El banco ofrece varios servicios financieros, centrados en la banca comercial y minorista. A partir del tercer trimestre de 2023, los activos totales de la compañía eran aproximadamente $ 1.2 mil millones.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Oak Valley Bancorp informó las siguientes métricas financieras:

Servicios bancarios ofrecidos

• Banca comercial
• Banca de consumo
• Préstamo inmobiliario
• Préstamos para pequeñas empresas
• Cuentas de corriente y ahorro personal
• Servicios bancarios en línea

Posición y estrategia del mercado

A partir del tercer trimestre de 2023, Oak Valley Bancorp se ha posicionado como un banco centrado en la comunidad con énfasis en la participación del mercado local. Han expandido su huella con Seis ubicaciones de ramas En toda California, principalmente en el Valle Central.

Desarrollos recientes

En octubre de 2023, Oak Valley Bancorp anunció el lanzamiento de una nueva aplicación de banca móvil destinada a mejorar la experiencia del usuario y la accesibilidad para los clientes.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, Oak Valley Bancorp (Ovly) se negoció aproximadamente $21.25 por acción. La acción ha experimentado un Aumento del 12% Y durante la fecha, destacando la confianza de los inversores en el desempeño del banco y las iniciativas estratégicas.

Entorno regulatorio

Oak Valley Bancorp opera bajo las regulaciones impuestas por la Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California. El cumplimiento de estas regulaciones es vital para mantener su carta bancaria e integridad operativa.

Gestión de riesgos y cumplimiento

El banco emplea un marco integral de gestión de riesgos que incluye evaluación de riesgos de crédito, análisis de riesgos de mercado y gestión de riesgos operativos. A partir del tercer trimestre de 2023, la relación de préstamos sin rendimiento se encontraba en 0.45%, indicando una fuerte calidad crediticia.

Compromiso comunitario

Oak Valley Bancorp está comprometido con la participación comunitaria, contribuyendo con $300,000 en donaciones a organizaciones benéficas y organizaciones locales en 2022.

Perspectiva futura

El banco anticipa un crecimiento continuo de activos y depósitos, proyectando una tasa de crecimiento anual de 8-10% Durante los próximos tres años, alimentado por su enfoque estratégico y economía local resistente.

Cómo Oak Valley Bancorp (Ovly) gana dinero

Ingresos por intereses

Oak Valley Bancorp genera ingresos a través de ingresos por intereses de préstamos y valores de inversión. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, el banco reportó un ingreso total de intereses de aproximadamente $ 40.0 millones.

Cartera de préstamos

La cartera de préstamos es un contribuyente significativo a los ingresos del banco. A finales de 2022, los préstamos totales de Oak Valley Bancorp ascendieron a aproximadamente $ 460.0 millones, con categorías clave que incluyen:

• Préstamos comerciales: $ 230.0 millones
• Préstamos inmobiliarios residenciales: $ 150.0 millones
• Préstamos al consumidor: $ 80.0 millones

El rendimiento promedio de los préstamos fue aproximadamente 4.50%.

Valores de inversión

Oak Valley Bancorp también invierte en valores que proporcionan ingresos de intereses adicionales. Al 31 de diciembre de 2022, el banco tenía valores de inversión por un total $ 150.0 millones con un rendimiento promedio de 2.50%.

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, Oak Valley Bancorp genera ingresos a través de fuentes no interesantes, que ascendieron a aproximadamente $ 10.0 millones en 2022. Los componentes clave incluyen:

• Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 3.0 millones
• Tarifas de cajero automático e intercambio: $ 1.5 millones
• Tarifas de asesoramiento de fideicomiso e inversiones: $ 2.5 millones
• Otros ingresos sin intereses: $ 3.0 millones

Gestión de gastos

La gestión efectiva de los gastos operativos es crucial para la rentabilidad. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, Oak Valley Bancorp tuvo gastos totales no interesantes de aproximadamente $ 30.0 millones, desglosado de la siguiente manera:

Margen de interés neto

El margen de interés neto es una métrica crítica para el rendimiento de Oak Valley Bancorp. Para el año fiscal 2022, el banco informó un margen de interés neto de aproximadamente 3.25%.

Retorno de los activos y la equidad

Los índices de rentabilidad clave para Oak Valley Bancorp incluyen:

• Retorno de los activos (ROA): 1.25%
• Regreso sobre la equidad (ROE): 10.00%

Posición de capital

A finales de 2022, Oak Valley Bancorp mantuvo una posición de capital sólida, con una relación capital basada en el riesgo total de aproximadamente 12.5%, que está por encima de los requisitos mínimos regulatorios.

Presencia en el mercado

Oak Valley Bancorp opera principalmente en California, con una red de 13 ramas. Los activos totales del banco al 31 de diciembre de 2022 fueron aproximadamente $ 600.0 millones.