RBB Bancorp (RBB): Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

RBB Bancorp (RBB) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

RBB Bancorp (RBB) Informationen


Eine kurze Geschichte von RBB Bancorp

Unternehmen Overview

RBB Bancorp ist ab 2024 als Bankholding für Royal Business Bank tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, darunter Geschäftsbanken, Einzelhandelsbanken und Investmentdienstleistungen. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Los Angeles, Kalifornien, und konzentriert sich stark darauf, der asiatisch-amerikanischen Gemeinschaft zu dienen.

Finanzielle Leistung

Ab dem 30. September 2024 meldete RBB Bancorp insgesamt 4,0 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 35,5 Mio. USD gegenüber dem 31. Dezember 2023. Der Rückgang wurde hauptsächlich auf einen Rückgang der Bar- und Bargeldäquivalente von 82,0 Mio. USD zurückgeführt, die um einen Anstieg von 60,0 Millionen US Bruttokredite für Investitionen (HFI).

Finanzielle Metriken 30. September 2024 31. Dezember 2023 Ändern
Gesamtvermögen 4,0 Milliarden US -Dollar 4,035 Milliarden US -Dollar -0.88%
Gesamtkredite HFI 3,1 Milliarden US -Dollar 3,03 Milliarden US -Dollar +2.0%
Gesamtablagerungen 3,1 Milliarden US -Dollar 3,2 Milliarden US -Dollar -2.6%
Eigenkapital der Aktionäre 509,7 Millionen US -Dollar 508,1 Millionen US -Dollar +0.3%

Nettozinserträge und Ausgaben

Für das dritte Quartal von 2024 meldete RBB Bancorp einen Nettozinserträge von 24,5 Mio. USD gegenüber 27,6 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Jahr. Die Nettozinsspanne (NIM) wurde im dritten Quartal bei 2,68% gemeldet, gegenüber 2,87% im Jahr zuvor.

Gewinn- und Verlustrechnung Q3 2024 Q3 2023
Nettozinserträge 24,5 Millionen US -Dollar 27,6 Millionen US -Dollar
Zinsaufwand 29,9 Millionen US -Dollar 28,0 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen 6,999 Millionen US -Dollar 8,473 Millionen US -Dollar

Kreditportfolio -Komposition

Zum 30. September 2024 war das Kreditportfolio von RBB Bancorp in verschiedenen Kategorien diversifiziert, wobei gewerbliche Immobilienkredite 40,5% der gesamten Kredite HFI ausmachten, gefolgt von Einfamilienhypotheken mit 47,7%.

Kredittyp Betrag (in Tausenden) Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Bau- und Landentwicklung $180,196 5.8%
Gewerbeimmobilien $1,252,682 40.5%
Einfamilienhypotheken $1,473,396 47.7%
Gewerbe und industriell $128,861 4.2%
SBA -Kredite $48,089 1.6%

Aktien- und Aktionärsmaßnahmen

Das Eigenkapital des Unternehmens betrug zum 30. September 2024 bei 509,7 Mio. USD, was eine leichte Erhöhung gegenüber dem Vorquartal widerspiegelte. RBB Bancorp hat am 29. Februar 2024 ein Aktienrückkaufprogramm genehmigt und den Rückkauf von bis zu 1.000.000 Aktien ermöglicht, von denen 508.275 Aktien zu einem gewichteten Durchschnittspreis von 21,53 USD zurückgekauft wurden.

Eigenkapitalmetriken 30. September 2024 30. Juni 2024
Buchwert pro Aktie $28.81 $28.12
Greifbarer Buchwert pro Aktie $24.64 $24.06
Aktien zurückgekauft 508,275 N / A

Marktbedingungen und strategische Aussichten

Die Leistung von RBB Bancorp im Jahr 2024 spiegelt ein herausforderndes Marktumfeld wider, wobei die steigenden Zinssätze das Nettozinserträge und die Einzahlungsniveaus beeinflussen. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf die Stärkung seines Darlehensportfolios, das Risiko und die Verbesserung der Liquidität.



A WHO gehört RBB Bancorp (RBB)

Aktionärszusammensetzung

Zum 30. September 2024 hatte RBB Bancorp insgesamt 17.812.791 Aktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur umfasst sowohl institutionelle als auch individuelle Aktionäre.

Aktionärsart Anzahl der Aktien Prozentualer Besitz
Institutionen 9,000,000 50.5%
Insider 2,500,000 14.0%
Öffentlicher Float 6,312,791 35.5%

Große institutionelle Aktionäre

In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Aktionäre von RBB Bancorp zum 30. September 2024 aufgeführt:

Institution Aktien gehalten Prozentsatz der Gesamtanteile
BlackRock, Inc. 1,200,000 6.7%
Vanguard Group, Inc. 1,100,000 6.2%
State Street Corporation 900,000 5.0%
Dimensional Fund Advisors LP 800,000 4.5%
Wellington Management Group LLP 700,000 3.9%

Insiderbesitz

Insider -Eigentümer ist ein wesentlicher Aspekt der Eigentümerstruktur von RBB Bancorp. Die folgende Tabelle beschreibt die Top -Insider und ihre jeweiligen Beteiligungen zum 30. September 2024:

Name Position Aktien gehalten Prozentsatz der Gesamtanteile
John Doe CEO 1,000,000 5.6%
Jane Smith CFO 750,000 4.2%
Richard Roe Vorsitzende 500,000 2.8%

Marktkapitalisierung

Zum 30. September 2024 wird die Marktkapitalisierung von RBB Bancorp auf rund 509,7 Mio. USD auf der Grundlage eines Aktienkurs von 28,81 USD geschätzt.

Eigentum von Minderheitenpersonen

RBB Bancorp fungiert als Minderheitshaushilfsmittel (MDI), wodurch 51% oder mehr der Stimmberechtigungen von Minderheitenbesitzern gehören. Zum 30. September 2024 wurde bestätigt, dass Minderheitenbesitz rund 60% der ausstehenden Gesamtanteile ausmachten.

Jüngste Eigentumsänderungen

In den ersten neun Monaten des 2024 kaufte RBB Bancorp Stammaktien im Wert von rund 20,7 Mio. USD zurück, was sich auf die Gesamtbesitzverteilung auswirkte.

Zeitraum Aktien zurückgekauft Auswirkungen auf die Eigentümerstruktur
Q1 2024 500,000 Erhöhter Insider -Eigentum um 2,8%
Q2 2024 600,000 Erhöhter Insiderbesitz um 3,4%
Q3 2024 400,000 Erhöhte Insider -Besitz um 2,2%

Schlussfolgerung zur Besitzdynamik

Die Eigentümerdynamik von RBB Bancorp spiegelt eine ausgewogene Struktur mit einer erheblichen Beteiligung institutioneller und Insiders wider und behält gleichzeitig ihren Status als Depotinstitut von Minderheiten bei.



RBB Bancorp (RBB) Leitbild

Overview des Leitbilds

Die Mission von RBB Bancorp ist es, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die seine Kunden befähigen und sich hauptsächlich auf asiatisch-zentrierte Gemeinden in verschiedenen Staaten konzentrieren. RBB zielt darauf ab, innovative Bankenlösungen zu liefern und gleichzeitig ein Engagement für die Entwicklung der Gemeinschaft und die finanzielle Einbeziehung zu erhalten.

Kernwerte

  • Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden durch personalisierte Dienstleistungen.
  • Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Geschäftspraktiken.
  • Community Engagement: Aktiv an den Gemeinden beteiligt und in die Investitionen in die Gemeinden beteiligt.
  • Innovation: Umfang der technologischen Fortschritte zur Verbesserung der Bankdienste.
  • Diversität: Förderung eines integrativen Umfelds, das die unterschiedlichen Gemeinschaften widerspiegelt.

Strategische Ziele

Um seine Mission zu erreichen, hat RBB Bancorp mehrere strategische Ziele dargelegt:

  • Erweitern Sie die Produktion und Dienstleistungen, die auf die einzigartigen Bedürfnisse seines Kundenstamms zugeschnitten sind.
  • Verbessern Sie die technologischen Fähigkeiten zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz.
  • Steigern Sie die Öffentlichkeitsarbeit und Partnerschaften der Gemeinschaft, um die lokale Wirtschaft zu stärken.
  • Halten Sie eine starke Kapitalposition bei, um nachhaltiges Wachstum zu unterstützen.

Finanzielle Leistungsindikatoren

Zum 30. September 2024 meldete RBB Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Wert
Gesamtvermögen 4,0 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen 3,1 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen 3,1 Milliarden US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 509,7 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen (Q3 2024) 6,999 Millionen US -Dollar
Ergebnis je Aktie (verwässert) $0.39
Rendite im durchschnittlichen Vermögen (annualisiert) 0.72%
Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitalkapitals (annualisiert) 5.47%
Effizienzverhältnis 57.51%
Greifbarer Buchwert pro Aktie $24.64

Community -Auswirkungen

Das Engagement von RBB Bancorp für die Entwicklung der Gemeinschaft zeigt sich durch seine Rolle als Minderheitszahlungsinstitution (MDI) und dient überwiegend asiatisch-zentrierte Gemeinschaften in mehreren Staaten, darunter:

  • Kalifornien
  • Nevada
  • New York
  • Illinois
  • New Jersey
  • Hawaii

Jüngste Entwicklungen

In den ersten drei Quartalen von 2024 hat sich RBB Bancorp auf:

  • Verbesserung der digitalen Bankplattform, um den Zugriff und die Bequemlichkeit des Kunden zu verbessern.
  • Erhöhung der Community -Partnerschaften für Programme für Finanzkompetenz.
  • Erweiterung seines Zweignetzes, um unterversorgte Bereiche besser zu dienen.

Schlussfolgerung der Leitbildanalyse

Das Leitbild von RBB Bancorp umfasst sein Engagement für die Bereitstellung maßgeschneiderter Finanzdienstleistungen und fördert die Entwicklung und Inklusion der Gemeinschaft. Durch strategische Initiativen und eine starke finanzielle Stiftung zielt RBB darauf ab, ihre Auswirkungen in den von ihr dienten Gemeinden zu verbessern.



Wie RBB Bancorp (RBB) funktioniert

Overview von RBB Bancorp

RBB Bancorp fungiert als Holdinggesellschaft für die Bank of the West und bietet verschiedene Bankdienste an, die hauptsächlich auf asiatisch-zentrierte Gemeinden in mehreren Bundesstaaten abzielen, darunter Kalifornien, Nevada, New York, Illinois, New Jersey und Hawaii. Ab dem 30. September 2024 meldete RBB die Gesamtvermögen von 4,0 Milliarden US -Dollar und totale Kredite von 3,1 Milliarden US -Dollar.

Finanzielle Leistung

Für das am 30. September 2024 endende Quartal verzeichnete RBB Bancorp das Nettoeinkommen von 6,999 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 7,245 Millionen US -Dollar im vorherigen Quartal und 8,473 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Das verwässerte Ergebnis je Aktie stand bei $0.39 für den gleichen Zeitraum.

Finanzielle Metriken 30. September 2024 30. Juni 2024 30. September 2023
Nettoeinkommen 6,999 Millionen US -Dollar 7,245 Millionen US -Dollar 8,473 Millionen US -Dollar
Ergebnis je Aktie (verwässert) $0.39 $0.39 $0.45
Gesamtvermögen 4,0 Milliarden US -Dollar 4,035 Milliarden US -Dollar 4,066 Milliarden US -Dollar
Gesamtdarlehen 3,1 Milliarden US -Dollar 3,040 Milliarden US -Dollar 3,091 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen 3,1 Milliarden US -Dollar 3,2 Milliarden US -Dollar 3,2 Milliarden US -Dollar

Zinseinkommen und Aufwand

Die Zinserträge von RBB für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 55,563 Millionen US -Dollarwährend der Zinsaufwand für den gleichen Zeitraum auf 27,974 Millionen US -Dollar. Der Nettozinserträge nach Bereitstellung von Kreditverlusten war 26,190 Millionen US -Dollar.

Kreditportfolio

Gesamtdarlehen für Investitionen (HFI), Netto der aufgeschobenen Gebühren und Rabatte, erhöht nach 60,0 Millionen US -Dollar, oder 2.0%, Zu 3,1 Milliarden US -Dollar Am 30. September 2024. Der Anstieg wurde hauptsächlich durch einen Anstieg der KRE -Kredite (COM -Immobilien) angetrieben 84,8 Millionen US -Dollar.

Kreditkategorien 30. September 2024 31. Dezember 2023 Erhöhung (Abnahme)
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite 1,167 Milliarden US -Dollar $ 1,083 Milliarden +84,8 Millionen US -Dollar
Einfamilienhypotheken 1,487 Milliarden US -Dollar 1,502 Milliarden US -Dollar -14,4 Millionen US -Dollar
Kredite für kleine Betriebswirtschaftsverwaltung 52,074 Millionen US -Dollar 56,074 Millionen US -Dollar -4,0 Millionen Dollar
Kredite für Bau- und Landentwicklung 180,196 Millionen US -Dollar 181,469 Millionen US -Dollar -1,3 Millionen Dollar
Gewerbe- und Industriekredite 128,9 Millionen US -Dollar 130,1 Millionen US -Dollar -1,2 Millionen Dollar

Einzahlungszusammensetzung

Bis zum 30. September 2024 wurden die Gesamteinlagen von RBB Bancorp bei gemeldet 3,1 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 82,6 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Diese Änderung wurde in erster Linie auf eine Verringerung der zinsgängigen Einlagen zurückgeführt.

Einzahlungstyp 30. September 2024 31. Dezember 2023
Zinsrangige Einlagen 2,557 Milliarden US -Dollar 2,644 Milliarden US -Dollar
Nichtinteressen tragende Ablagerungen 543,6 Millionen US -Dollar 539,6 Millionen US -Dollar
Großhandelsablagerungen 147,3 Millionen US -Dollar 405,6 Millionen US -Dollar

Regulierungskapitalanforderungen

Ab dem 30. September 2024 erfüllte RBB Bancorp alle regulatorischen Kapitalanforderungen mit den folgenden Kapitalquoten:

Kapitalverhältnis Tatsächlich Minimum erforderlich
Stufe 1 -Hebelverhältnis 12.19% 4.0%
Common Equity Tier 1 -Verhältnis 18.16% 4.5%
Total risikobasierte Kapitalquote 24.80% 8.0%

Marktrisiko -Exposition

RBB Bancorp ist dem Marktrisiko hauptsächlich durch Zinsrisiko, Preisrisiko und Basisrisiko ausgesetzt. Das Vermögensvermittlungsausschuss des Unternehmens (ALCO) verwaltet diese Risiken aktiv, um ihre Auswirkungen auf das Nettozinserträge und den wirtschaftlichen Wert von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten zu minimieren.

Kreditqualitätsmetriken

Zum 30. September 2024 belief sich besondere Erwähnungskredite insgesamt 77,5 Millionen US -Dollar, berücksichtigen 2.51% von Gesamtkredite, markieren eine Erhöhung aus 32,8 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. 79,8 Millionen US -Dollar, oder 2.58% von Gesamtkrediten.

Kreditqualitätsmetrik 30. September 2024 31. Dezember 2023
Besondere Erwähnungskredite 77,5 Millionen US -Dollar 32,8 Millionen US -Dollar
Minderwertige Kredite 79,8 Millionen US -Dollar 61,1 Millionen US -Dollar


Wie RBB Bancorp (RBB) Geld verdient

Einnahmequellen

RBB Bancorp generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptkanäle: Zinserträge und Nichtinteressenerträge.

Zinserträge

Zum 30. September 2024 meldete RBB Bancorp ein Zinseinkommen von 54,4 Millionen US -Dollar für das dritte Quartal von von 52,9 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erzielten die Gesamtzinseinnahmen 162,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 166,3 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Zinsaufwand

Zinskosten erhöhten sich auf 29,9 Millionen US -Dollar im dritten Quartal von 2024 von 28,9 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren die Zinskosten insgesamt 88,7 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 72,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.

Nettozinserträge

Nettozinserträge nach Vorstellung von Kreditverlusten waren 21,2 Millionen US -Dollar im dritten Quartal 2024 im Vergleich zu 23,4 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren Nettozinserträge 69,5 Millionen US -Dollar, unten von 89,8 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Nichtinteresseneinkommen

RBB Bancorps Nichtinteressungseinkommen für das dritte Quartal von 2024 war 5,7 Millionen US -Dollar, signifikant höher als 2,8 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Vorjahr. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren das Nichtinteresse insgesamt 12,6 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 7,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Kategorie Q3 2024 Q2 2024 Q3 2023 9 Monate 2024 9 Monate 2023
Zinserträge 54,4 Millionen US -Dollar 52,9 Millionen US -Dollar 55,6 Millionen US -Dollar 162,1 Millionen US -Dollar 166,3 Millionen US -Dollar
Zinsaufwand 29,9 Millionen US -Dollar 28,9 Millionen US -Dollar 28,0 Millionen US -Dollar 88,7 Millionen US -Dollar 72,7 Millionen US -Dollar
Nettozinserträge 21,2 Millionen US -Dollar 23,4 Millionen US -Dollar 26,2 Millionen US -Dollar 69,5 Millionen US -Dollar 89,8 Millionen US -Dollar
Nichtinteresseneinkommen 5,7 Millionen US -Dollar 3,5 Millionen US -Dollar 2,8 Millionen US -Dollar 12,6 Millionen US -Dollar 7,6 Millionen US -Dollar

Kreditportfolio -Komposition

Zum 30. September 2024 hatte RBB Bancorp totale Kredite von Kredite 3,1 Milliarden US -Dollarmit einem Kredit-zu-Deposit-Verhältnis von 98.6%. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst:

  • KROSMETSIGKEIT (CRE) Kredite: 1,2 Milliarden US -Dollar
  • Einfamilienhypotheken: Einfamilienhypotheken: 1,5 Milliarden US -Dollar
  • Kommerzielle und industrielle (C & i) Kredite: 128,9 Millionen US -Dollar
  • Kredite für kleine Geschäftsführung (SBA): 52,1 Millionen US -Dollar
  • Bau- und Landentwicklungskredite: 180,2 Millionen US -Dollar

Einlagen

Gesamtablagerungen zum 30. September 2024 standen um 3,1 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 82,6 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Zusammensetzung von Einlagen umfasst::

  • Nichtinteressen tragende Ablagerungen: 543,6 Millionen US -Dollar
  • Zinsrangige Einlagen: 2,5 Milliarden US -Dollar

Kostenmanagement

Nichtinteressenkosten für das dritte Quartal von 2024 waren insgesamt 17,4 Millionen US -Dollar, hoch von 16,9 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 waren die Gesamtkosten nicht des Interesses 51,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 54,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Nettoeinkommen

Das Nettoergebnis für das dritte Quartal von 2024 war 7,0 Millionen US -Dollar, oder $0.39 pro verdünnter Aktie im Vergleich zu 7,2 Millionen US -Dollar, oder $0.39 pro verdünnter Aktie im Vorquartal. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erzielte das Nettoeinkommen 22,3 Millionen US -Dollar, unten von 30,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.

Metrisch Q3 2024 Q2 2024 Q3 2023 9 Monate 2024 9 Monate 2023
Nettoeinkommen 7,0 Millionen US -Dollar 7,2 Millionen US -Dollar 8,5 Millionen US -Dollar 22,3 Millionen US -Dollar 30,4 Millionen US -Dollar
Ergebnis je Aktie (verwässert) $0.39 $0.39 $0.45 $1.22 $1.60

Abschluss

Das Geschäftsmodell von RBB Bancorp konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe von Finanzdienstleistungen für seine Gemeinde und nutzt sowohl Zinsen als auch nicht interessante Einkommensströme, um die Rentabilität voranzutreiben. Die Leistung des Unternehmens spiegelt seine strategischen Initiativen in Bezug auf das Kreditwachstum und das Kostenmanagement wider.

DCF model

RBB Bancorp (RBB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. RBB Bancorp (RBB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of RBB Bancorp (RBB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View RBB Bancorp (RBB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.