RBB Bancorp (RBB) Bundle
Uma breve história do RBB Bancorp
Empresa Overview
A RBB Bancorp, a partir de 2024, opera como uma holding bancária do Royal Business Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais, bancos de varejo e serviços de investimento. A empresa está sediada em Los Angeles, Califórnia, e tem um forte foco em servir a comunidade asiática-americana.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a RBB Bancorp registrou ativos totais de US $ 4,0 bilhões, uma diminuição de US $ 35,5 milhões em relação a 31 de dezembro de 2023. O declínio foi atribuído principalmente a uma queda de US $ 82,0 milhões em dinheiro e equivalentes em dinheiro, compensado por um aumento de US $ 60,0 milhões em Empréstimos brutos mantidos para investimento (HFI).
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,0 bilhões | US $ 4,035 bilhões | -0.88% |
| Empréstimos totais hfi | US $ 3,1 bilhões | US $ 3,03 bilhões | +2.0% |
| Total de depósitos | US $ 3,1 bilhões | US $ 3,2 bilhões | -2.6% |
| Equidade dos acionistas | US $ 509,7 milhões | US $ 508,1 milhões | +0.3% |
Receita e despesas com juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, a RBB Bancorp registrou receita de juros líquidos de US $ 24,5 milhões, abaixo dos US $ 27,6 milhões no mesmo trimestre de 2023. A queda ocorreu principalmente devido a despesas de juros mais altas, que subiram para US $ 29,9 milhões, de US $ 28,0 milhões sobre o ano anterior ano. A margem de juros líquidos (NIM) foi relatada em 2,68% no terceiro trimestre, abaixo de 2,87% um ano antes.
| Demonstração de resultados destaca | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 24,5 milhões | US $ 27,6 milhões |
| Despesa de juros | US $ 29,9 milhões | US $ 28,0 milhões |
| Resultado líquido | US $ 6,999 milhões | US $ 8,473 milhões |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da RBB Bancorp foi diversificada em várias categorias, com empréstimos imobiliários comerciais emitindo 40,5% do total de empréstimos HFI, seguidos por hipotecas residenciais unifamiliares em 47,7%.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Construção e desenvolvimento da terra | $180,196 | 5.8% |
| Imóveis comerciais | $1,252,682 | 40.5% |
| Hipotecas residenciais unifamiliares | $1,473,396 | 47.7% |
| Comercial e industrial | $128,861 | 4.2% |
| Empréstimos da SBA | $48,089 | 1.6% |
Ações e ações acionistas
O patrimônio líquido dos acionistas total da empresa era de US $ 509,7 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um ligeiro aumento em relação ao trimestre anterior. A RBB Bancorp autorizou um programa de recompra de ações em 29 de fevereiro de 2024, permitindo a recompra de até 1.000.000 de ações, das quais 508.275 ações foram recompradas a um preço médio ponderado de US $ 21,53.
| Métricas de patrimônio | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Valor contábil por ação | $28.81 | $28.12 |
| Valor contábil tangível por ação | $24.64 | $24.06 |
| Ações recompradas | 508,275 | N / D |
Condições de mercado e perspectiva estratégica
O desempenho do RBB Bancorp em 2024 reflete um ambiente de mercado desafiador, com as taxas de juros crescentes afetando os níveis de receita de juros líquidos e depósito. A empresa continua se concentrando no fortalecimento de sua carteira de empréstimos, gerenciando riscos e aumentando a liquidez.
Um dono do RBB Bancorp (RBB)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a RBB Bancorp tinha um total de 17.812.791 ações em circulação. A estrutura de propriedade inclui acionistas institucionais e individuais.
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Instituições | 9,000,000 | 50.5% |
| Insiders | 2,500,000 | 14.0% |
| Flutuação pública | 6,312,791 | 35.5% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da RBB Bancorp em 30 de setembro de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 6.7% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 6.2% |
| State Street Corporation | 900,000 | 5.0% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 800,000 | 4.5% |
| Wellington Management Group LLP | 700,000 | 3.9% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é um aspecto significativo da estrutura de propriedade do RBB Bancorp. A tabela a seguir detalha os principais insiders e seus respectivos acionistas em 30 de setembro de 2024:
| Nome | Posição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 | 5.6% |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 750,000 | 4.2% |
| Richard Roe | Presidente | 500,000 | 2.8% |
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da RBB Bancorp é estimada em aproximadamente US $ 509,7 milhões com base no preço de uma ação de US $ 28,81.
Propriedade por indivíduos minoritários
A RBB Bancorp opera como uma instituição depositária minoritária (MDI), que exige que 51% ou mais das ações votantes sejam de propriedade de indivíduos minoritários. Em 30 de setembro de 2024, foi confirmado que a propriedade minoritária constituía aproximadamente 60% do total de ações em circulação.
Mudanças recentes na propriedade
Durante os primeiros nove meses de 2024, o RBB Bancorp recomprou aproximadamente US $ 20,7 milhões em ações ordinárias, impactando a distribuição geral de propriedade.
| Período | Ações recompradas | Impacto na estrutura de propriedade |
|---|---|---|
| Q1 2024 | 500,000 | Aumento da propriedade de informações privilegiadas em 2,8% |
| Q2 2024 | 600,000 | Aumento da propriedade de informações privilegiadas em 3,4% |
| Q3 2024 | 400,000 | Aumento da propriedade de informações privilegiadas em 2,2% |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade do RBB Bancorp reflete uma estrutura equilibrada com uma participação institucional e privilegiada significativa, além de manter seu status de instituição depositária minoritária.
RBB Bancorp (RBB) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A missão do RBB Bancorp é fornecer serviços financeiros excepcionais que capacitem seus clientes, concentrando-se principalmente em comunidades centradas na Ásia em vários estados. A RBB pretende fornecer soluções bancárias inovadoras, mantendo um compromisso com o desenvolvimento da comunidade e a inclusão financeira.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes por meio de serviços personalizados.
- Integridade: Defender os mais altos padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e investindo nas comunidades serviram.
- Inovação: Abraçando os avanços tecnológicos para aprimorar os serviços bancários.
- Diversidade: Promover um ambiente inclusivo que reflete as diversas comunidades servidas.
Objetivos estratégicos
Para alcançar sua missão, o RBB Bancorp delineou vários objetivos estratégicos:
- Expanda a gama de produtos e serviços adaptados para atender às necessidades exclusivas de sua base de clientes.
- Aprimore as capacidades tecnológicas para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
- Aumente o alcance da comunidade e as parcerias para fortalecer as economias locais.
- Mantenha uma forte posição de capital para apoiar o crescimento sustentável.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a RBB Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,0 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,1 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,1 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 509,7 milhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 6,999 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.39 |
| Retorno em ativos médios (anualizado) | 0.72% |
| Retorno do patrimônio líquido médio (anualizado) | 5.47% |
| Índice de eficiência | 57.51% |
| Valor contábil tangível por ação | $24.64 |
Impacto da comunidade
O compromisso do RBB Bancorp com o desenvolvimento da comunidade é evidente através de seu papel de instituição depositária minoritária (MDI), servindo predominantemente comunidades centradas na asiática em vários estados, incluindo:
- Califórnia
- Nevada
- Nova Iorque
- Illinois
- Nova Jersey
- Havaí
Desenvolvimentos recentes
Nos três primeiros trimestres de 2024, o RBB Bancorp se concentrou:
- Aprimorando sua plataforma bancária digital para melhorar o acesso e a conveniência do cliente.
- Aumento das parcerias comunitárias para programas de alfabetização financeira.
- Expandindo sua rede de filiais para melhor atender áreas carentes.
Conclusão da análise da declaração de missão
A declaração de missão da RBB Bancorp encapsula sua dedicação ao fornecimento de serviços financeiros personalizados, promovendo o desenvolvimento e a inclusão da comunidade. Por meio de iniciativas estratégicas e uma forte base financeira, a RBB visa aumentar seu impacto nas comunidades que serve.
Como funciona o RBB Bancorp (RBB)
Overview de RBB Bancorp
A RBB Bancorp opera como uma holding para o Banco do Ocidente, fornecendo vários serviços bancários destinados principalmente a comunidades centradas na Ásia em vários estados, incluindo Califórnia, Nevada, Nova York, Illinois, Nova Jersey e Havaí. Em 30 de setembro de 2024, a RBB relatou ativos totais de US $ 4,0 bilhões e empréstimos totais de US $ 3,1 bilhões.
Desempenho financeiro
Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o RBB Bancorp registrou receita líquida de US $ 6,999 milhões, comparado com US $ 7,245 milhões no trimestre anterior e US $ 8,473 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Os ganhos diluídos por ação estavam em $0.39 pelo mesmo período.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 6,999 milhões | US $ 7,245 milhões | US $ 8,473 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.39 | $0.39 | $0.45 |
| Total de ativos | US $ 4,0 bilhões | US $ 4,035 bilhões | US $ 4,066 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,1 bilhões | US $ 3,040 bilhões | US $ 3,091 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 3,1 bilhões | US $ 3,2 bilhões | US $ 3,2 bilhões |
Receita e despesa de juros
A receita de juros da RBB nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 55,563 milhões, enquanto a despesa de juros para o mesmo período representou US $ 27,974 milhões. A receita de juros líquidos após a provisão para perdas de crédito foi US $ 26,190 milhões.
Portfólio de empréstimos
Empréstimos totais mantidos para investimento (HFI), líquido de taxas e descontos diferidos, aumentados por US $ 60,0 milhões, ou 2.0%, para US $ 3,1 bilhões em 30 de setembro de 2024. O aumento foi impulsionado principalmente por um aumento de empréstimos imobiliários comerciais (CRE), que viu um aumento de US $ 84,8 milhões.
| Categorias de empréstimos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Aumento (diminuição) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 1,167 bilhão | US $ 1,083 bilhão | +US $ 84,8 milhões |
| Hipotecas residenciais unifamiliares | US $ 1,487 bilhão | US $ 1,502 bilhão | -US $ 14,4 milhões |
| Empréstimos para administração de pequenas empresas | US $ 52,074 milhões | US $ 56,074 milhões | -US $ 4,0 milhões |
| Empréstimos de construção e desenvolvimento de terras | US $ 180,196 milhões | US $ 181,469 milhões | -US $ 1,3 milhão |
| Empréstimos comerciais e industriais | US $ 128,9 milhões | US $ 130,1 milhões | -US $ 1,2 milhão |
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais do RBB Bancorp foram relatados em US $ 3,1 bilhões, refletindo uma diminuição de US $ 82,6 milhões A partir de 31 de dezembro de 2023. Essa mudança foi atribuída principalmente a uma redução nos depósitos de juros.
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Depósitos portadores de juros | US $ 2,557 bilhões | US $ 2,644 bilhões |
| Depósitos não por contenção | US $ 543,6 milhões | US $ 539,6 milhões |
| Depósitos por atacado | US $ 147,3 milhões | US $ 405,6 milhões |
Requisitos de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, o RBB Bancorp atendeu a todos os requisitos de capital regulatório com os seguintes índices de capital:
| Índice de capital | Real | Mínimo necessário |
|---|---|---|
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 12.19% | 4.0% |
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 18.16% | 4.5% |
| Índice total de capital baseado em risco | 24.80% | 8.0% |
Exposição ao risco de mercado
O RBB Bancorp está exposto ao risco de mercado principalmente por meio de risco de taxa de juros, risco de preço e risco de base. O Comitê de Ativos de Ativos da Companhia (ALCO) gerencia ativamente esses riscos para minimizar seu impacto na receita de juros líquidos e no valor econômico dos ativos e passivos.
Métricas de qualidade de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos de menção especial totalizaram US $ 77,5 milhões, contabilizando 2.51% de empréstimos totais, marcando um aumento de US $ 32,8 milhões em 31 de dezembro de 2023. Empréstimos abaixo do padrão estavam em US $ 79,8 milhões, ou 2.58% de empréstimos totais.
| Métrica de qualidade do empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos de menção especial | US $ 77,5 milhões | US $ 32,8 milhões |
| Empréstimos abaixo do padrão | US $ 79,8 milhões | US $ 61,1 milhões |
Como RBB Bancorp (RBB) ganha dinheiro
Fontes de receita
O RBB Bancorp gera receita principalmente por meio de dois canais principais: receita de juros e receita de não -juros.
Receita de juros
Em 30 de setembro de 2024, a RBB Bancorp relatou uma receita de juros de US $ 54,4 milhões para o terceiro trimestre, acima de US $ 52,9 milhões no trimestre anterior. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros alcançada US $ 162,1 milhões, comparado com US $ 166,3 milhões para o mesmo período em 2023.
Despesa de juros
As despesas de juros aumentaram para US $ 29,9 milhões no terceiro trimestre de 2024 de US $ 28,9 milhões no trimestre anterior. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, as despesas de juros totalizaram US $ 88,7 milhões, um aumento de US $ 72,7 milhões no mesmo período de 2023.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos após a provisão para perdas de crédito foi US $ 21,2 milhões pelo terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 23,4 milhões no trimestre anterior. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 69,5 milhões, de baixo de US $ 89,8 milhões para o mesmo período em 2023.
Receita não de juros
A renda não de interesse do RBB Bancorp no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 5,7 milhões, significativamente maior do que US $ 2,8 milhões pelo mesmo período do ano anterior. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a renda não -juramentada totalizou US $ 12,6 milhões, comparado com US $ 7,6 milhões em 2023.
| Categoria | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 54,4 milhões | US $ 52,9 milhões | US $ 55,6 milhões | US $ 162,1 milhões | US $ 166,3 milhões |
| Despesa de juros | US $ 29,9 milhões | US $ 28,9 milhões | US $ 28,0 milhões | US $ 88,7 milhões | US $ 72,7 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 21,2 milhões | US $ 23,4 milhões | US $ 26,2 milhões | US $ 69,5 milhões | US $ 89,8 milhões |
| Receita não de juros | US $ 5,7 milhões | US $ 3,5 milhões | US $ 2,8 milhões | US $ 12,6 milhões | US $ 7,6 milhões |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o RBB Bancorp tinha empréstimos totais de US $ 3,1 bilhões, com uma proporção de empréstimo / depósito de 98.6%. A composição da carteira de empréstimos inclui:
- Empréstimos imobiliários comerciais (CRE): US $ 1,2 bilhão
- Hipotecas residenciais unifamiliares: US $ 1,5 bilhão
- Empréstimos comerciais e industriais (C&I): US $ 128,9 milhões
- Empréstimos para Administração de Pequenas Empresas (SBA): US $ 52,1 milhões
- Empréstimos de construção e desenvolvimento da terra: US $ 180,2 milhões
Depósitos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024, estavam em US $ 3,1 bilhões, uma diminuição de US $ 82,6 milhões A partir de 31 de dezembro de 2023. A composição dos depósitos inclui:
- Depósitos de não entre interesse: US $ 543,6 milhões
- Depósitos portadores de juros: US $ 2,5 bilhões
Gerenciamento de despesas
Despesas de não juros para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 17,4 milhões, de cima de US $ 16,9 milhões No mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram US $ 51,5 milhões, comparado com US $ 54,3 milhões no ano anterior.
Resultado líquido
Lucro líquido para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 7,0 milhões, ou $0.39 por parte diluída, em comparação com US $ 7,2 milhões, ou $0.39 por participação diluída no trimestre anterior. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido alcançado US $ 22,3 milhões, de baixo de US $ 30,4 milhões no mesmo período de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | 9 meses 2024 | 9 meses 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 7,0 milhões | US $ 7,2 milhões | US $ 8,5 milhões | US $ 22,3 milhões | US $ 30,4 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.39 | $0.39 | $0.45 | $1.22 | $1.60 |
Conclusão
O modelo de negócios da RBB Bancorp se concentra em fornecer uma gama de serviços financeiros à sua comunidade, alavancando os juros e os fluxos de renda não -juros para impulsionar a lucratividade. O desempenho da empresa reflete suas iniciativas estratégicas no crescimento de empréstimos e gestão de despesas.
RBB Bancorp (RBB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- RBB Bancorp (RBB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of RBB Bancorp (RBB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View RBB Bancorp (RBB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.