The Toronto-Dominion Bank (TD) Bundle
Eine kurze Geschichte der Toronto-Dominion Bank (TD)
Gründung und frühe Jahre
Gründung und frühe Jahre
Die Toronto-Dominion Bank wurde 1955 durch den Zusammenschluss von zwei Banken gegründet: die 1855 gegründete Bank von Toronto und die 1869 gegründete Dominion Bank. während die Dominion Bank ihre Geschäftstätigkeit schnell in Kanada erweiterte.
Erweiterung in Kanada
In den 1970er und 1980er Jahren erweiterte TD seine Präsenz in Kanada aggressiv und erlangte mehrere Finanzinstitute und Zweigstellen. Bemerkenswerte Akquisitionen waren:
- 1974: Erwerb der Canadian Bank of Commerce.
- 1983: Übernahme der Canada Trust Company.
- 1992: Kauf des Hauptkonkurrenten der Toronto-Dominion Bank, der Canadian Imperial Bank of Commerce.
Bis 2000 war TD zu einem der größten Kanadas größten Banken geworden, wobei Vermögenswerte über 300 Milliarden CAD überschritten waren.
Internationales Wachstum
Im Jahr 2000 schaute TD über die kanadischen Grenzen hinaus. Der Einstieg in den US -Markt wurde durch die Übernahme von: gekennzeichnet:
- 2005: Der erworbene Handel Bancorp für 8,5 Milliarden USD erworben und erhöht seine Präsenz des Einzelhandels erheblich.
- 2008: Das Investmentbanking -Unternehmen Cowen und das Unternehmen erwarb seine Finanzdienstleistungen.
Ab 2022 hat TD in den USA ungefähr 1.200 Filialen.
Jüngste finanzielle Leistung
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete TD die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Betrag (CAD) |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,7 Billionen |
Gesamtumsatz | 45 Milliarden |
Nettoeinkommen | 12 Milliarden |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 16.5% |
Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis | 13.1% |
Soziale Verantwortung von Unternehmen
TD hat sich auf Nachhaltigkeit und das Engagement der Gemeinschaft konzentriert und von 2018 bis 2023 in verschiedene Initiativen in verschiedene CAD -Mrd. CAD investiert, was sich an das Ziel gesetzt hat:
- Umweltverträgliche Nachhaltigkeitsprojekte.
- Vielfalt und Inklusionsprogramme.
- Programme zur Entwicklung der Gemeinschaft und der Finanzkompetenz.
Aktuelle Position und Outlook
Ab Oktober 2023 behält TD seine Position als eine der zehn größten Banken in Nordamerika bei. Die Bank ist weiterhin im digitalen Bankgeschäft innovativ und zielt darauf ab, das Kundenerlebnis zu verbessern und gleichzeitig ihren Fußabdruck sowohl auf dem kanadischen als auch in den US -amerikanischen Märkten zu erweitern.
A WHERE DER TORONTO-Dominion Bank (TD)
Eigentümerstruktur
Die Toronto-Dominion Bank (TD) verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Investoren, einzelne Aktionäre und Insider des Unternehmens umfasst.
Hauptaktionäre
Nach den neuesten Daten sind die folgenden der größten institutionellen Aktionäre von TD:
Aktionär | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 8.90% | 164,25 Millionen |
BlackRock, Inc. | 7.50% | 138,12 Millionen |
Royal Bank of Canada | 3.20% | 59,04 Millionen |
Kanada Pensionsplan Investment Board | 3.10% | 56,81 Millionen |
State Street Corporation | 3.00% | 55,10 Millionen |
Insiderbesitz
Insider -Besitz spielt eine Rolle bei der Regierungsführung von TD. Im Folgenden sind einige wichtige Insider und ihre jeweiligen Eigentumsanteile aufgeführt:
Insidername | Position | Eigentümerprozentsatz |
---|---|---|
Bharat Masrani | Gruppenpräsident und CEO | 0.02% |
Gregory Braca | CEO, TD Bank, Amerika | 0.01% |
Laurel Ostfield | CMO | 0.01% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von TD gibt einen Einblick in seinen Markt. Das Folgende sind die neuesten relevanten Finanzzahlen:
Metrisch | Wert |
---|---|
Aktueller Aktienkurs (CAD) | 83.25 |
Marktkapitalisierung (CAD) | 151,85 Milliarden |
Dividendenrendite | 3.84% |
P/E -Verhältnis | 12.40 |
Historische Anteilseignerstrends
Im Laufe der Jahre hat TD eine Verschiebung der Aktionärsstruktur verändert:
Jahr | Institutionelles Eigentum (%) | Insider -Besitz (%) |
---|---|---|
2023 | 70.00% | 0.30% |
2022 | 67.50% | 0.28% |
2021 | 66.00% | 0.25% |
Geografische Verteilung der Aktionäre
Die geografische Verteilung der Aktionäre von TD lautet wie folgt:
Region | Prozentsatz der Aktionäre |
---|---|
Kanada | 58% |
Vereinigte Staaten | 26% |
Andere internationale | 16% |
Der Leitbild der Toronto-Dominion Bank (TD)
Overview von TDs Leitbild
Die Toronto-Dominion Bank (TD) ist bestrebt, die bessere Bank zu sein, indem sie ihre Kunden an erster Stelle setzen und eine kontinuierliche Verbesserungserfahrung schaffen. Das Leitbild betont eine Hingabe an einen außergewöhnlichen Kundenservice und das Engagement der Community.
Kernprinzipien
Die Mission von TD wird von mehreren Kernprinzipien geleitet:
- Kundenfokus
- Innovation
- Integrität
- Vielfalt und Inklusion
- Engagement der Gemeinschaft
Finanzielle Leistung und Statistik
TD hat eine robuste finanzielle Leistung mit wichtigen Indikatoren wie folgt gezeigt:
Jahr | Gesamtumsatz (CAD Milliarden) | Nettogewinn (CAD Milliarden) | Gesamtvermögen (CAD Milliarden) | Eigenkapitalrendite (%) |
---|---|---|---|---|
2023 | 41.4 | 15.4 | 1,731.2 | 15.2 |
2022 | 38.3 | 14.1 | 1,621.5 | 14.9 |
2021 | 35.6 | 11.0 | 1,517.6 | 12.2 |
Engagement der Gemeinschaft
TD betont sein Engagement für das Engagement in der Gemeinschaft. Im Jahr 2023 investierte TD 106 Millionen US -Dollar in Community -Initiativen, wobei sie sich auf verschiedene Bereiche konzentrierte:
Investitionsbereich | Betrag investiert (CAD Millionen) |
---|---|
Ausbildung | 40 |
Ökologische Nachhaltigkeit | 30 |
Vielfalt und Inklusion | 20 |
Gesundheit und Wohlbefinden | 16 |
Engagement der Mitarbeiter
TD fördert einen Arbeitsplatz, der Vielfalt, Gerechtigkeit und Inklusion schätzt. Ab 2023 hat die Bank:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtbeschäftigte | 89,000 |
Prozentsatz der Frauen in Führung | 45% |
Arbeitsplatz -Diversity -Index | 78% |
Innovation und Technologie
TD investiert weiterhin stark in Technologie, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Im Jahr 2023 hat die Bank zugewiesen:
Investitionsbereich | Betrag investiert (CAD Millionen) |
---|---|
Digitale Banklösungen | 250 |
Cybersicherheitsverbesserungen | 120 |
Datenanalyse und KI | 75 |
Globale Präsenz
Die Toronto-Dominion Bank ist weltweit in zahlreichen Märkten tätig, wobei erhebliche Fußabdrücke in:
Land | Zweigzahl | Marktanteil (%) |
---|---|---|
Kanada | 1,100 | 26% |
Vereinigte Staaten | 1,300 | 9% |
Andere internationale Märkte | 200 | 2% |
Wie die Toronto-Dominion Bank (TD) funktioniert
Overview der Geschäftstätigkeit der TD Bank
Die Toronto-Dominion Bank, allgemein bekannt als TD Bank, ist hauptsächlich in Nordamerika tätig. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete die TD Bank ein Gesamtvermögen von in Höhe $ 1,7 Billionen US -Dollar.
Geschäftsegmente
Die TD Bank ist über die folgenden primären Geschäftssegmente betrieben:
- Kanadischer Einzelhandel
- US -Einzelhandel
- Großhandelsbanken
- Versicherung
Schlüssel Finanzdaten
Finanzmetrik | Betrag (Q3 2023) |
---|---|
Gesamtumsatz | 12,1 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 3,4 Milliarden US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $1.92 |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.3% |
Kreditportfolio | 683 Milliarden US -Dollar |
Kanadisches Einzelhandelsbanken
Auf dem kanadischen Markt bietet die TD Bank verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an.
- Persönliches Bankgeschäft
- Small Business Banking
- Vermögensverwaltung
Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete das kanadische Einzelhandelssegment:
Metrisch | Menge |
---|---|
Einnahmen | 8,5 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 2,5 Milliarden US -Dollar |
Zweignetzwerk | 1.100 Zweige |
Marktanteil | 25% |
US -amerikanische Einzelhandelsbanken
In den USA fungiert TD als TD Bank, Amerikas bequemste Bank. Das US -amerikanische Einzelhandelssegment berichtete:
Metrisch | Menge |
---|---|
Einnahmen | 3,5 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 800 Millionen Dollar |
Zweignetzwerk | 1.300 Zweige |
Marktanteil | 3.5% |
Großhandelsbanken
Das TD -Segment des Großhandelsbankens bietet Investmentbanking, Kapitalmärkte und Beratungsdienste an. Für Q3 2023:
Metrisch | Menge |
---|---|
Einnahmen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 300 Millionen Dollar |
Schlüsselprodukte | Eigenkapital, Schulden, Derivate |
Investitionsleistung
Die Aktienleistung und die Dividendengeschichte von TD sind bemerkenswerte Indikatoren für seine finanzielle Gesundheit. Ab Q3 2023:
Metrisch | Menge |
---|---|
Aktienkurs | $85.63 |
Marktkapitalisierung | 158 Milliarden US -Dollar |
Jährliche Dividende | $3.24 |
Dividendenrendite | 3.8% |
Risikomanagement
Die TD Bank beschäftigt einen robusten Risikomanagement -Rahmen, um verschiedene finanzielle Risiken zu mindern. Schlüsselkomponenten sind:
- Kreditrisikomanagement
- Marktrisikomanagement
- Betriebsrisikomanagement
- Compliance und regulatorische Risikomanagement
Soziale Verantwortung von Unternehmen
Die TD Bank ist aktiv an Community -Initiativen und Nachhaltigkeitsbemühungen beteiligt. Ab 2023:
Initiative | Investitionsbetrag |
---|---|
Grüne Kredite | 2 Milliarden Dollar |
Community Giving | 92 Millionen Dollar |
Freiwilligenarbeit der Mitarbeiter | 150.000 Stunden |
Wie die Toronto-Dominion Bank (TD) Geld verdient
Kerneinnahmequellen
Die Toronto-Dominion Bank erzielt Einnahmen über mehrere wichtige Segmente, darunter Einzelhandelsbanken, Großhandelsbanken und Versicherungsdienstleistungen. Zum Geschäftsjahr 2022 verzeichnete TD den Gesamtumsatz von 42,1 Mrd. CAD.
Einzelhandelsbanken
Das Einzelhandelsbanken trägt von wesentlichem Beitrag zum Gesamtumsatz von TD bei. Das Segment umfasst persönliche Bankgeschäfte, Small Business Banking und Wealth Management Services. Im Jahr 2022 erzielte das Einzelhandelsbanken einen Umsatz von 30,5 Milliarden CAD.
Einnahmen im Einzelhandel für Dienstleistungen nach Service | Betrag (CAD Milliarden) |
---|---|
Persönliches Bankgeschäft | 21.0 |
Small Business Banking | 5.5 |
Vermögensverwaltung | 4.0 |
Großhandelsbanken
Großhandelsbankendienstleistungen wie Kapitalmärkte, Investmentbanking und Handelsgeschäfte tragen erheblich zur Rentabilität von TD bei. Für das Jahr 2022 machte das Großhandelsbanken einen Umsatz von 8,7 Milliarden CAD aus.
- Kapitalmärkte: CAD 4,2 Milliarden
- Investmentbanking: CAD 2,5 Milliarden
- Handelsgeschäfte: CAD 2,0 Milliarden
Versicherungsdienste
Die Versicherungsdienste von TD bieten eine weitere entscheidende Einnahmequelle, in der Produkte wie Auto-, Heim- und Lebensversicherungen angeboten werden. Im Jahr 2022 erzielte dieses Segment einen Umsatz von 3,2 Milliarden CAD.
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind ein primärer Einnahmen -Treiber für TD. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete TD einen Nettozinseinkommen von 24,5 Mrd. CAD, was größtenteils von den Zinsen für Kredite und Hypotheken beeinflusst wurde.
Kreditportfolio
TD unterhält ein diversifiziertes Darlehensportfolio, das Wohnhypotheken, persönliche Kredite und Geschäftsdarlehen umfasst. Ab dem vierten Quartal 2022 betrug das gesamte Darlehensportfolio ca. 408 Mrd. CAD.
Kredittyp | Betrag (CAD Milliarden) |
---|---|
Wohnhypotheken | 265 |
Persönliche Kredite | 54 |
Werbekredite | 89 |
Einlagen
TD verfügt über eine solide Einlagenbasis, die seine Kreditvergabebüros unterstützt. Ab dem vierten Quartal 2022 beliefen sich insgesamt 535 Milliarden CAD. Dieses starke Ablagerungswachstum trägt erheblich zur Liquidität und Finanzierung der Bank bei.
Gebührenbezogene Einnahmen
TD generiert auch Gebührenerträge durch verschiedene Dienstleistungen, einschließlich Transaktionsgebühren, Kontowartungsgebühren und Vermögensverwaltungsgebühren. Im Jahr 2022 beliefen sich die Gebührenergebnisse in Höhe von 7,3 Milliarden CAD.
- Transaktionsgebühren: CAD 3,5 Milliarden
- Kontowartungsgebühren: CAD 1,8 Milliarden
- Vermögensverwaltungsgebühren: CAD 2,0 Milliarden CAD
Anlageeinkommen
Investitionserträge sind eine weitere wichtige Einnahmequelle, die Gewinne aus Aktieninvestitionen und Handel umfasst. Für das Geschäftsjahr 2022 verzeichnete TD CAD 1,9 Milliarden Investitionserträge.
Markttrends und Wachstumsprojektionen
Mit Blick auf die Zukunft wird der kanadische Bankensektor voraussichtlich von 2023 bis 2027 auf einer CAGR von ca. 4,5% wachsen, was sich positiv auf die Umsatzwachstumsmöglichkeiten von TD auswirkt.
Abschluss
Durch seine diversifizierten Geschäftstätigkeit nutzt TD weiterhin verschiedene Einnahmequellen und schafft eine starke finanzielle Grundlage und eine Wachstumskurie in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.
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