Die Toronto-Dominion Bank (TD): Geschichte, Eigentum, Mission, wie sie funktioniert & verdient Geld

The Toronto-Dominion Bank (TD) Bundle

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Eine kurze Geschichte der Toronto-Dominion Bank (TD)

Gründung und frühe Jahre

Die Toronto-Dominion Bank wurde 1955 durch den Zusammenschluss von zwei Banken gegründet: die 1855 gegründete Bank von Toronto und die 1869 gegründete Dominion Bank. während die Dominion Bank ihre Geschäftstätigkeit schnell in Kanada erweiterte.

Erweiterung in Kanada

In den 1970er und 1980er Jahren erweiterte TD seine Präsenz in Kanada aggressiv und erlangte mehrere Finanzinstitute und Zweigstellen. Bemerkenswerte Akquisitionen waren:

  • 1974: Erwerb der Canadian Bank of Commerce.
  • 1983: Übernahme der Canada Trust Company.
  • 1992: Kauf des Hauptkonkurrenten der Toronto-Dominion Bank, der Canadian Imperial Bank of Commerce.

Bis 2000 war TD zu einem der größten Kanadas größten Banken geworden, wobei Vermögenswerte über 300 Milliarden CAD überschritten waren.

Internationales Wachstum

Im Jahr 2000 schaute TD über die kanadischen Grenzen hinaus. Der Einstieg in den US -Markt wurde durch die Übernahme von: gekennzeichnet:

  • 2005: Der erworbene Handel Bancorp für 8,5 Milliarden USD erworben und erhöht seine Präsenz des Einzelhandels erheblich.
  • 2008: Das Investmentbanking -Unternehmen Cowen und das Unternehmen erwarb seine Finanzdienstleistungen.

Ab 2022 hat TD in den USA ungefähr 1.200 Filialen.

Jüngste finanzielle Leistung

Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete TD die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Betrag (CAD)
Gesamtvermögen 1,7 Billionen
Gesamtumsatz 45 Milliarden
Nettoeinkommen 12 Milliarden
Eigenkapitalrendite (ROE) 16.5%
Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis 13.1%

Soziale Verantwortung von Unternehmen

TD hat sich auf Nachhaltigkeit und das Engagement der Gemeinschaft konzentriert und von 2018 bis 2023 in verschiedene Initiativen in verschiedene CAD -Mrd. CAD investiert, was sich an das Ziel gesetzt hat:

  • Umweltverträgliche Nachhaltigkeitsprojekte.
  • Vielfalt und Inklusionsprogramme.
  • Programme zur Entwicklung der Gemeinschaft und der Finanzkompetenz.

Aktuelle Position und Outlook

Ab Oktober 2023 behält TD seine Position als eine der zehn größten Banken in Nordamerika bei. Die Bank ist weiterhin im digitalen Bankgeschäft innovativ und zielt darauf ab, das Kundenerlebnis zu verbessern und gleichzeitig ihren Fußabdruck sowohl auf dem kanadischen als auch in den US -amerikanischen Märkten zu erweitern.



A WHERE DER TORONTO-Dominion Bank (TD)

Eigentümerstruktur

Die Toronto-Dominion Bank (TD) verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Investoren, einzelne Aktionäre und Insider des Unternehmens umfasst.

Hauptaktionäre

Nach den neuesten Daten sind die folgenden der größten institutionellen Aktionäre von TD:

Aktionär Prozentualer Besitz Anzahl der Aktien
The Vanguard Group, Inc. 8.90% 164,25 Millionen
BlackRock, Inc. 7.50% 138,12 Millionen
Royal Bank of Canada 3.20% 59,04 Millionen
Kanada Pensionsplan Investment Board 3.10% 56,81 Millionen
State Street Corporation 3.00% 55,10 Millionen

Insiderbesitz

Insider -Besitz spielt eine Rolle bei der Regierungsführung von TD. Im Folgenden sind einige wichtige Insider und ihre jeweiligen Eigentumsanteile aufgeführt:

Insidername Position Eigentümerprozentsatz
Bharat Masrani Gruppenpräsident und CEO 0.02%
Gregory Braca CEO, TD Bank, Amerika 0.01%
Laurel Ostfield CMO 0.01%

Aktienleistung

Die Aktienleistung von TD gibt einen Einblick in seinen Markt. Das Folgende sind die neuesten relevanten Finanzzahlen:

Metrisch Wert
Aktueller Aktienkurs (CAD) 83.25
Marktkapitalisierung (CAD) 151,85 Milliarden
Dividendenrendite 3.84%
P/E -Verhältnis 12.40

Historische Anteilseignerstrends

Im Laufe der Jahre hat TD eine Verschiebung der Aktionärsstruktur verändert:

Jahr Institutionelles Eigentum (%) Insider -Besitz (%)
2023 70.00% 0.30%
2022 67.50% 0.28%
2021 66.00% 0.25%

Geografische Verteilung der Aktionäre

Die geografische Verteilung der Aktionäre von TD lautet wie folgt:

Region Prozentsatz der Aktionäre
Kanada 58%
Vereinigte Staaten 26%
Andere internationale 16%


Der Leitbild der Toronto-Dominion Bank (TD)

Overview von TDs Leitbild

Die Toronto-Dominion Bank (TD) ist bestrebt, die bessere Bank zu sein, indem sie ihre Kunden an erster Stelle setzen und eine kontinuierliche Verbesserungserfahrung schaffen. Das Leitbild betont eine Hingabe an einen außergewöhnlichen Kundenservice und das Engagement der Community.

Kernprinzipien

Die Mission von TD wird von mehreren Kernprinzipien geleitet:

  • Kundenfokus
  • Innovation
  • Integrität
  • Vielfalt und Inklusion
  • Engagement der Gemeinschaft

Finanzielle Leistung und Statistik

TD hat eine robuste finanzielle Leistung mit wichtigen Indikatoren wie folgt gezeigt:

Jahr Gesamtumsatz (CAD Milliarden) Nettogewinn (CAD Milliarden) Gesamtvermögen (CAD Milliarden) Eigenkapitalrendite (%)
2023 41.4 15.4 1,731.2 15.2
2022 38.3 14.1 1,621.5 14.9
2021 35.6 11.0 1,517.6 12.2

Engagement der Gemeinschaft

TD betont sein Engagement für das Engagement in der Gemeinschaft. Im Jahr 2023 investierte TD 106 Millionen US -Dollar in Community -Initiativen, wobei sie sich auf verschiedene Bereiche konzentrierte:

Investitionsbereich Betrag investiert (CAD Millionen)
Ausbildung 40
Ökologische Nachhaltigkeit 30
Vielfalt und Inklusion 20
Gesundheit und Wohlbefinden 16

Engagement der Mitarbeiter

TD fördert einen Arbeitsplatz, der Vielfalt, Gerechtigkeit und Inklusion schätzt. Ab 2023 hat die Bank:

Metrisch Wert
Gesamtbeschäftigte 89,000
Prozentsatz der Frauen in Führung 45%
Arbeitsplatz -Diversity -Index 78%

Innovation und Technologie

TD investiert weiterhin stark in Technologie, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Im Jahr 2023 hat die Bank zugewiesen:

Investitionsbereich Betrag investiert (CAD Millionen)
Digitale Banklösungen 250
Cybersicherheitsverbesserungen 120
Datenanalyse und KI 75

Globale Präsenz

Die Toronto-Dominion Bank ist weltweit in zahlreichen Märkten tätig, wobei erhebliche Fußabdrücke in:

Land Zweigzahl Marktanteil (%)
Kanada 1,100 26%
Vereinigte Staaten 1,300 9%
Andere internationale Märkte 200 2%


Wie die Toronto-Dominion Bank (TD) funktioniert

Overview der Geschäftstätigkeit der TD Bank

Die Toronto-Dominion Bank, allgemein bekannt als TD Bank, ist hauptsächlich in Nordamerika tätig. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete die TD Bank ein Gesamtvermögen von in Höhe $ 1,7 Billionen US -Dollar.

Geschäftsegmente

Die TD Bank ist über die folgenden primären Geschäftssegmente betrieben:

  • Kanadischer Einzelhandel
  • US -Einzelhandel
  • Großhandelsbanken
  • Versicherung

Schlüssel Finanzdaten

Finanzmetrik Betrag (Q3 2023)
Gesamtumsatz 12,1 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen 3,4 Milliarden US -Dollar
Gewinne je Aktie (EPS) $1.92
Eigenkapitalrendite (ROE) 14.3%
Kreditportfolio 683 Milliarden US -Dollar

Kanadisches Einzelhandelsbanken

Auf dem kanadischen Markt bietet die TD Bank verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an.

  • Persönliches Bankgeschäft
  • Small Business Banking
  • Vermögensverwaltung

Ab dem zweiten Quartal 2023 berichtete das kanadische Einzelhandelssegment:

Metrisch Menge
Einnahmen 8,5 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen 2,5 Milliarden US -Dollar
Zweignetzwerk 1.100 Zweige
Marktanteil 25%

US -amerikanische Einzelhandelsbanken

In den USA fungiert TD als TD Bank, Amerikas bequemste Bank. Das US -amerikanische Einzelhandelssegment berichtete:

Metrisch Menge
Einnahmen 3,5 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen 800 Millionen Dollar
Zweignetzwerk 1.300 Zweige
Marktanteil 3.5%

Großhandelsbanken

Das TD -Segment des Großhandelsbankens bietet Investmentbanking, Kapitalmärkte und Beratungsdienste an. Für Q3 2023:

Metrisch Menge
Einnahmen 1,1 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen 300 Millionen Dollar
Schlüsselprodukte Eigenkapital, Schulden, Derivate

Investitionsleistung

Die Aktienleistung und die Dividendengeschichte von TD sind bemerkenswerte Indikatoren für seine finanzielle Gesundheit. Ab Q3 2023:

Metrisch Menge
Aktienkurs $85.63
Marktkapitalisierung 158 Milliarden US -Dollar
Jährliche Dividende $3.24
Dividendenrendite 3.8%

Risikomanagement

Die TD Bank beschäftigt einen robusten Risikomanagement -Rahmen, um verschiedene finanzielle Risiken zu mindern. Schlüsselkomponenten sind:

  • Kreditrisikomanagement
  • Marktrisikomanagement
  • Betriebsrisikomanagement
  • Compliance und regulatorische Risikomanagement

Soziale Verantwortung von Unternehmen

Die TD Bank ist aktiv an Community -Initiativen und Nachhaltigkeitsbemühungen beteiligt. Ab 2023:

Initiative Investitionsbetrag
Grüne Kredite 2 Milliarden Dollar
Community Giving 92 Millionen Dollar
Freiwilligenarbeit der Mitarbeiter 150.000 Stunden


Wie die Toronto-Dominion Bank (TD) Geld verdient

Kerneinnahmequellen

Die Toronto-Dominion Bank erzielt Einnahmen über mehrere wichtige Segmente, darunter Einzelhandelsbanken, Großhandelsbanken und Versicherungsdienstleistungen. Zum Geschäftsjahr 2022 verzeichnete TD den Gesamtumsatz von 42,1 Mrd. CAD.

Einzelhandelsbanken

Das Einzelhandelsbanken trägt von wesentlichem Beitrag zum Gesamtumsatz von TD bei. Das Segment umfasst persönliche Bankgeschäfte, Small Business Banking und Wealth Management Services. Im Jahr 2022 erzielte das Einzelhandelsbanken einen Umsatz von 30,5 Milliarden CAD.

Einnahmen im Einzelhandel für Dienstleistungen nach Service Betrag (CAD Milliarden)
Persönliches Bankgeschäft 21.0
Small Business Banking 5.5
Vermögensverwaltung 4.0

Großhandelsbanken

Großhandelsbankendienstleistungen wie Kapitalmärkte, Investmentbanking und Handelsgeschäfte tragen erheblich zur Rentabilität von TD bei. Für das Jahr 2022 machte das Großhandelsbanken einen Umsatz von 8,7 Milliarden CAD aus.

  • Kapitalmärkte: CAD 4,2 Milliarden
  • Investmentbanking: CAD 2,5 Milliarden
  • Handelsgeschäfte: CAD 2,0 Milliarden

Versicherungsdienste

Die Versicherungsdienste von TD bieten eine weitere entscheidende Einnahmequelle, in der Produkte wie Auto-, Heim- und Lebensversicherungen angeboten werden. Im Jahr 2022 erzielte dieses Segment einen Umsatz von 3,2 Milliarden CAD.

Nettozinserträge

Nettozinserträge sind ein primärer Einnahmen -Treiber für TD. Für das Geschäftsjahr 2022 meldete TD einen Nettozinseinkommen von 24,5 Mrd. CAD, was größtenteils von den Zinsen für Kredite und Hypotheken beeinflusst wurde.

Kreditportfolio

TD unterhält ein diversifiziertes Darlehensportfolio, das Wohnhypotheken, persönliche Kredite und Geschäftsdarlehen umfasst. Ab dem vierten Quartal 2022 betrug das gesamte Darlehensportfolio ca. 408 Mrd. CAD.

Kredittyp Betrag (CAD Milliarden)
Wohnhypotheken 265
Persönliche Kredite 54
Werbekredite 89

Einlagen

TD verfügt über eine solide Einlagenbasis, die seine Kreditvergabebüros unterstützt. Ab dem vierten Quartal 2022 beliefen sich insgesamt 535 Milliarden CAD. Dieses starke Ablagerungswachstum trägt erheblich zur Liquidität und Finanzierung der Bank bei.

Gebührenbezogene Einnahmen

TD generiert auch Gebührenerträge durch verschiedene Dienstleistungen, einschließlich Transaktionsgebühren, Kontowartungsgebühren und Vermögensverwaltungsgebühren. Im Jahr 2022 beliefen sich die Gebührenergebnisse in Höhe von 7,3 Milliarden CAD.

  • Transaktionsgebühren: CAD 3,5 Milliarden
  • Kontowartungsgebühren: CAD 1,8 Milliarden
  • Vermögensverwaltungsgebühren: CAD 2,0 Milliarden CAD

Anlageeinkommen

Investitionserträge sind eine weitere wichtige Einnahmequelle, die Gewinne aus Aktieninvestitionen und Handel umfasst. Für das Geschäftsjahr 2022 verzeichnete TD CAD 1,9 Milliarden Investitionserträge.

Markttrends und Wachstumsprojektionen

Mit Blick auf die Zukunft wird der kanadische Bankensektor voraussichtlich von 2023 bis 2027 auf einer CAGR von ca. 4,5% wachsen, was sich positiv auf die Umsatzwachstumsmöglichkeiten von TD auswirkt.

Abschluss

Durch seine diversifizierten Geschäftstätigkeit nutzt TD weiterhin verschiedene Einnahmequellen und schafft eine starke finanzielle Grundlage und eine Wachstumskurie in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.

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