The Toronto-Dominion Bank (TD) Bundle
تاريخ موجز لبنك تورونتو دومينيون (TD)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسس بنك تورونتو دومينيون في عام 1955 من خلال اندماج مصرفين: بنك تورونتو، الذي تأسس في عام 1855، وبنك دومينيون، الذي تأسس في عام 1869. بدأ بنك تورونتو كمؤسسة مالية صغيرة تركز على خدمة المجتمع المحلي ، بينما قام بنك دومينيون بتوسيع عملياته بسرعة في جميع أنحاء كندا.
التوسع في كندا
خلال السبعينيات والثمانينيات، قامت TD بتوسيع وجودها بقوة في كندا، حيث استحوذت على العديد من المؤسسات والفروع المالية. وشملت عمليات الاستحواذ البارزة:
- 1974: الاستحواذ على بنك التجارة الكندي.
- 1983: الاستحواذ على شركة Canada Trust Company.
- 1992: شراء المنافس الرئيسي لبنك تورونتو دومينيون، وهو بنك التجارة الإمبراطوري الكندي.
وبحلول عام 2000، أصبح TD أحد أكبر البنوك في كندا، حيث تجاوزت أصوله 300 مليار دولار كندي.
النمو الدولي
في عام 2000، بدأت TD بالتطلع إلى ما هو أبعد من الحدود الكندية. تميز دخولها إلى السوق الأمريكية بالاستحواذ على:
- 2005: استحوذت على شركة Commerce Bancorp مقابل 8.5 مليار دولار أمريكي، مما أدى إلى زيادة كبيرة في تواجدها في قطاع التجزئة.
- 2008: الاستحواذ على شركة الخدمات المصرفية الاستثمارية Cowen and Company، وتوسيع نطاق خدماتها المالية.
اعتبارًا من عام 2022، أصبح لدى TD ما يقرب من 1200 فرعًا في جميع أنحاء الولايات المتحدة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت TD عن المقاييس المالية التالية:
| متري | المبلغ (كندي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.7 تريليون |
| إجمالي الإيرادات | 45 مليار |
| صافي الدخل | 12 مليار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 16.5% |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 13.1% |
المسؤولية الاجتماعية للشركات
ركزت TD على الاستدامة والمشاركة المجتمعية، واستثمرت ما يقرب من مليار دولار كندي في مبادرات مختلفة من 2018 إلى 2023، تستهدف:
- مشاريع الاستدامة البيئية.
- برامج التنوع والشمول.
- برامج تنمية المجتمع والتثقيف المالي.
الوضع الحالي والتوقعات
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تحتفظ TD بمكانتها كواحد من أكبر عشرة بنوك في أمريكا الشمالية. يواصل البنك الابتكار في مجال الخدمات المصرفية الرقمية ويهدف إلى تعزيز تجربة العملاء مع توسيع نطاق وجوده في كل من الأسواق الكندية والأمريكية.
من يملك بنك تورونتو دومينيون (TD)
هيكل الملكية
يتمتع بنك Toronto-Dominion (TD) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.
كبار المساهمين
وفقًا لأحدث البيانات، فيما يلي أكبر المساهمين المؤسسيين في TD:
| المساهم | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.90% | 164.25 مليون |
| شركة بلاك روك | 7.50% | 138.12 مليون |
| رويال بنك أوف كندا | 3.20% | 59.04 مليون |
| مجلس استثمار خطة المعاشات التقاعدية الكندي | 3.10% | 56.81 مليون |
| شركة ستيت ستريت | 3.00% | 55.10 مليون |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا في إدارة TD. فيما يلي بعض المطلعين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم:
| اسم المطلع | موضع | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| بهارات مسراني | رئيس المجموعة والمدير التنفيذي | 0.02% |
| غريغوري براكا | الرئيس التنفيذي لبنك TD، أمريكا | 0.01% |
| لوريل أوستفيلد | كبير مسؤولي التسويق | 0.01% |
أداء المخزون
يعطي أداء سهم TD نظرة ثاقبة لمكانتها في السوق. وفيما يلي أحدث الأرقام المالية ذات الصلة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (كندي) | 83.25 |
| القيمة السوقية (CAD) | 151.85 مليار |
| عائد الأرباح | 3.84% |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.40 |
اتجاهات المساهمين التاريخية
على مر السنين، شهدت TD تحولا في هيكل المساهمين:
| سنة | الملكية المؤسسية (%) | ملكية المطلعين (%) |
|---|---|---|
| 2023 | 70.00% | 0.30% |
| 2022 | 67.50% | 0.28% |
| 2021 | 66.00% | 0.25% |
التوزيع الجغرافي للمساهمين
التوزيع الجغرافي لمساهمي TD هو كما يلي:
| منطقة | نسبة المساهمين |
|---|---|
| كندا | 58% |
| الولايات المتحدة | 26% |
| دولية أخرى | 16% |
بيان مهمة بنك تورونتو دومينيون (TD).
Overview بيان مهمة TD
يلتزم بنك Toronto-Dominion (TD) بكونه البنك الأفضل من خلال وضع عملائه في المقام الأول وخلق تجربة تتحسن باستمرار. يؤكد بيان المهمة على التفاني في خدمة العملاء الاستثنائية والمشاركة المجتمعية.
المبادئ الأساسية
تسترشد مهمة TD بعدة مبادئ أساسية:
- التركيز على العملاء
- ابتكار
- نزاهة
- التنوع والشمول
- المشاركة المجتمعية
الأداء المالي والإحصائيات
لقد أظهرت TD أداء مالي قوي، مع المؤشرات الرئيسية على النحو التالي:
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليارات الدولارات الكندية) | صافي الدخل (مليار دولار كندي) | إجمالي الأصول (مليار دولار كندي) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 41.4 | 15.4 | 1,731.2 | 15.2 |
| 2022 | 38.3 | 14.1 | 1,621.5 | 14.9 |
| 2021 | 35.6 | 11.0 | 1,517.6 | 12.2 |
مشاركة المجتمع
تؤكد TD التزامها بمشاركة المجتمع. في عام 2023، استثمرت TD 106 مليون دولار في المبادرات المجتمعية، مع التركيز على مجالات مختلفة:
| مجال الاستثمار | المبلغ المستثمر (مليون دولار كندي) |
|---|---|
| تعليم | 40 |
| الاستدامة البيئية | 30 |
| التنوع والشمول | 20 |
| الصحة والعافية | 16 |
التزام الموظف
تعزز TD مكان العمل الذي يقدر التنوع والمساواة والشمول. اعتبارًا من عام 2023، أصبح لدى البنك:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الموظفين | 89,000 |
| نسبة النساء في القيادة | 45% |
| مؤشر التنوع في مكان العمل | 78% |
الابتكار والتكنولوجيا
تواصل TD الاستثمار بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. وفي عام 2023 خصص البنك:
| منطقة الاستثمار | المبلغ المستثمر (مليون دولار كندي) |
|---|---|
| الحلول المصرفية الرقمية | 250 |
| تحسينات الأمن السيبراني | 120 |
| تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي | 75 |
الحضور العالمي
يعمل بنك Toronto-Dominion في العديد من الأسواق حول العالم، وله آثار كبيرة في:
| دولة | عدد الفروع | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|---|
| كندا | 1,100 | 26% |
| الولايات المتحدة | 1,300 | 9% |
| الأسواق الدولية الأخرى | 200 | 2% |
كيف يعمل بنك تورونتو دومينيون (TD).
Overview من عمليات بنك TD
يعمل بنك تورونتو دومينيون، المعروف باسم بنك TD، بشكل أساسي في أمريكا الشمالية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغ بنك TD عن إجمالي أصول تصل إلى 1.7 تريليون دولار.
قطاعات الأعمال
يعمل بنك TD من خلال قطاعات الأعمال الأساسية التالية:
- التجزئة الكندية
- التجزئة في الولايات المتحدة
- الخدمات المصرفية بالجملة
- تأمين
المالية الرئيسية
| المقياس المالي | المبلغ (الربع الثالث 2023) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 12.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 3.4 مليار دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.92 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 14.3% |
| محفظة القروض | 683 مليار دولار |
الخدمات المصرفية للأفراد الكندية
في السوق الكندي، يقدم بنك TD العديد من المنتجات والخدمات المصرفية.
- الخدمات المصرفية الشخصية
- الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة
- إدارة الثروات
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أفاد قطاع البيع بالتجزئة الكندي بما يلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| ربح | 8.5 مليار دولار |
| صافي الدخل | 2.5 مليار دولار |
| شبكة الفروع | 1,100 فرع |
| الحصة السوقية | 25% |
الخدمات المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة
في الولايات المتحدة، يعمل TD كبنك TD، البنك الأكثر ملاءمة في أمريكا. أفاد قطاع التجزئة في الولايات المتحدة بما يلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| ربح | 3.5 مليار دولار |
| صافي الدخل | 800 مليون دولار |
| شبكة الفروع | 1300 فرع |
| الحصة السوقية | 3.5% |
الخدمات المصرفية بالجملة
يقدم قطاع الخدمات المصرفية بالجملة في TD الخدمات المصرفية الاستثمارية وأسواق رأس المال والخدمات الاستشارية. للربع الثالث 2023:
| متري | كمية |
|---|---|
| ربح | 1.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 300 مليون دولار |
| المنتجات الرئيسية | الأسهم والديون والمشتقات المالية |
أداء الاستثمار
يعد أداء أسهم TD وتاريخ توزيع الأرباح من المؤشرات البارزة على صحتها المالية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023:
| متري | كمية |
|---|---|
| سعر السهم | $85.63 |
| القيمة السوقية | 158 مليار دولار |
| الأرباح السنوية | $3.24 |
| عائد الأرباح | 3.8% |
إدارة المخاطر
يستخدم TD Bank إطارًا قويًا لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر المالية المختلفة. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- إدارة مخاطر الائتمان
- إدارة مخاطر السوق
- إدارة المخاطر التشغيلية
- الامتثال وإدارة المخاطر التنظيمية
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يشارك TD Bank بنشاط في المبادرات المجتمعية وجهود الاستدامة. اعتبارًا من عام 2023:
| مبادرة | مبلغ الاستثمار |
|---|---|
| القروض الخضراء | 2 مليار دولار |
| العطاء المجتمعي | 92 مليون دولار |
| ساعات العمل التطوعي للموظفين | 150,000 ساعة |
كيف يجني بنك تورونتو دومينيون (TD) الأموال
مصادر الإيرادات الأساسية
يحقق بنك Toronto-Dominion إيرادات من خلال العديد من القطاعات الرئيسية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية بالجملة وخدمات التأمين. اعتبارًا من السنة المالية 2022، أعلنت TD عن إجمالي إيرادات قدرها 42.1 مليار دولار كندي.
الخدمات المصرفية للأفراد
تعد الخدمات المصرفية للأفراد مساهمًا كبيرًا في إجمالي إيرادات TD. يشمل هذا القطاع الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية للشركات الصغيرة، وخدمات إدارة الثروات. في عام 2022، حققت الخدمات المصرفية للأفراد إيرادات بقيمة 30.5 مليار دولار كندي.
| إيرادات الخدمات المصرفية للأفراد حسب الخدمة | المبلغ (مليار دولار كندي) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 21.0 |
| الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة | 5.5 |
| إدارة الثروات | 4.0 |
الخدمات المصرفية بالجملة
تساهم الخدمات المصرفية بالجملة بما في ذلك أسواق رأس المال والخدمات المصرفية الاستثمارية والعمليات التجارية بشكل كبير في ربحية TD. بالنسبة لعام 2022، بلغت إيرادات الخدمات المصرفية للشركات 8.7 مليار دولار كندي.
- أسواق رأس المال: 4.2 مليار دولار كندي
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: 2.5 مليار دولار كندي
- عمليات التداول: 2.0 مليار دولار كندي
خدمات التأمين
توفر خدمات التأمين الخاصة بشركة TD مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات، حيث تقدم منتجات مثل التأمين على السيارات والمنازل والتأمين على الحياة. وفي عام 2022، حقق هذا القطاع إيرادات بقيمة 3.2 مليار دولار كندي.
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد هو المحرك الأساسي لإيرادات TD. بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت TD عن صافي دخل فوائد قدره 24.5 مليار دولار كندي، متأثرًا إلى حد كبير بالفوائد المكتسبة على القروض والرهون العقارية.
محفظة القروض
تحتفظ TD بمحفظة قروض متنوعة تشمل الرهون العقارية السكنية والقروض الشخصية والقروض التجارية. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، بلغ إجمالي محفظة القروض حوالي 408 مليار دولار كندي.
| نوع القرض | المبلغ (مليار دولار كندي) |
|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 265 |
| القروض الشخصية | 54 |
| القروض التجارية | 89 |
الودائع
تتمتع TD بقاعدة ودائع قوية تدعم عمليات الإقراض الخاصة بها. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022، بلغ إجمالي الودائع 535 مليار دولار كندي. ويساهم هذا النمو القوي في الودائع بشكل كبير في توفير السيولة والتمويل للبنك.
الدخل القائم على الرسوم
تولد TD أيضًا دخلاً قائمًا على الرسوم من خلال خدمات متنوعة، بما في ذلك رسوم المعاملات ورسوم صيانة الحساب ورسوم إدارة الثروات. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الدخل القائم على الرسوم 7.3 مليار دولار كندي.
- رسوم المعاملات: 3.5 مليار دولار كندي
- رسوم صيانة الحساب: 1.8 مليار دولار كندي
- رسوم إدارة الثروات: 2.0 مليار دولار كندي
دخل الاستثمار
ويمثل دخل الاستثمار مصدرا حيويا آخر للإيرادات، والذي يتضمن مكاسب من استثمارات الأسهم والتداول. بالنسبة للسنة المالية 2022، سجلت TD 1.9 مليار دولار كندي من دخل الاستثمار.
اتجاهات السوق وتوقعات النمو
وبالنظر إلى المستقبل، من المتوقع أن ينمو القطاع المصرفي الكندي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 4.5٪ من عام 2023 إلى عام 2027، مما يؤثر بشكل إيجابي على فرص نمو إيرادات TD.
خاتمة
ومن خلال عملياتها المتنوعة، تواصل TD الاستفادة من مصادر الإيرادات المختلفة، وإنشاء أساس مالي قوي ومسار نمو في المشهد المصرفي التنافسي.
The Toronto-Dominion Bank (TD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support