Credit Suisse Group AG (CS): Geschäftsmodell -Leinwand
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Credit Suisse Group AG (CS) Bundle
In der dynamischen Welt der Finanzen kann das Verständnis der komplizierten Komponenten eines Geschäftsmodells unschätzbare Erkenntnisse liefern. Der Geschäftsmodell Canvas of Credit Suisse Group AG (CS) zeigt den facettenreichen Ansatz des Instituts zur Lieferung Premium Financial Services über verschiedene Segmente hinweg. Von seinen strategischen Allianzen bis hin zu innovativen Technologieplattformen beschreibt diese Leinwand, wie CS ausbalanciert Kostenstrukturen mit robust Einnahmequellen. Tauchen Sie tiefer, um die wesentlichen Elemente aufzudecken, die die Betriebslandschaft und die Wertversprechen von Credit Suisse definieren. Im Folgenden brechen wir jedes Segment ihres Geschäftsmodells auf und enthüllen die strategischen Säulen, die dieses globale Finanzkraftwerk unterstützen.
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Strategische Allianzen mit Finanzinstituten
Die Credit Suisse hat zahlreiche strategische Allianzen mit verschiedenen Finanzinstitutionen eingerichtet. Zum Beispiel hat die Credit Suisse im Jahr 2021 eine Partnerschaft mit einer Partnerschaft mit Goldman Sachs für die Entwicklung ihres Hauptangebots. Diese Zusammenarbeit zielte darauf ab, Kundenangebote im Hedgefondsbereich zu verbessern. Darüber hinaus durch seine Zugehörigkeit zu der Internationale Swaps and Derivates Association (ISDA)Die Credit Suisse betreibt gemeinsame Initiativen zur Verbesserung der Marktpraktiken und der regulatorischen Rahmenbedingungen.
| Partnerschaft | Fokusbereich | Jahr etabliert | Auswirkungen |
|---|---|---|---|
| Goldman Sachs | Hauptdienste | 2021 | Verbesserte Serviceangebote für Hedgefonds |
| ISDA | Marktpraktiken | Jährlich eingerichtet | Verbesserte regulatorische Einhaltung |
Zusammenarbeit mit Fintech -Unternehmen
Die Credit Suisse hat sich aktiv mit Fintech -Unternehmen zusammengetan, um seine digitalen Angebote zu stärken. Im Jahr 2020 startete es eine Partnerschaft mit MarmorbogeninvestitionenIntegration ihrer digitalen Asset Management -Lösungen zur Verbesserung der Portfoliofunktionen. Darüber hinaus arbeitete die Bank mit zusammen mit Stashaway, eine Robo-Advisor-Plattform, mit der die Credit Suisse Kunden erweiterte digitale Vermögensverwaltungslösungen anbieten konnte.
| Fintech Partner | Kollaborationsfokus | Jahr | Kundenvorteile |
|---|---|---|---|
| Marmorbogeninvestitionen | Digital Asset Management | 2020 | Verbesserte Portfoliofunktionen |
| Stashaway | Robo-Advisor-Plattform | 2021 | Verbesserte Vermögensverwaltungslösungen |
Partnerschaften mit Aufsichtsbehörden
Die Zusammenarbeit mit den Aufsichtsbehörden ist für die Credit Suisse von entscheidender Bedeutung, um die Einhaltung der Einhaltung zu erhalten und regulatorische Rahmenbedingungen zu beeinflussen. Die Bank interagiert regelmäßig mit dem Schweizer Finanzmarkt Aufsichtsbehörde (Finma) und nimmt an verschiedenen regulatorischen Arbeitsgruppen teil. Credit Suisse nimmt auch an der Baselkomitee für Bankaufsicht Besprechungen, um seine Perspektiven auf Bankvorschriften und Risikomanagementstandards auszusprechen.
- Schweizer Finanzmarkt Aufsichtsbehörde (Finma)
- Baselkomitee für Bankaufsicht
Joint Ventures mit Investmentfirmen
Die Credit Suisse hat Joint Ventures mit mehreren Investmentunternehmen eingetragen, um das Angebot zu diversifizieren und größere Märkte zu erreichen. Die Bank initiierte ein Joint Venture mit Erster Boston Im Jahr 2021, der sich auf Private -Equity -Investitionen konzentriert und darauf abzielt, gemeinsames Fachwissen zu nutzen, um institutionelle Investoren anzulocken. Darüber hinaus ging die Credit Suisse mit einer Partnerschaft mit ab UBS Im Jahr 2020 entwickelte gemeinsame strukturierte Produkte für den asiatischen Markt, was ihre Produktangebote in dieser Region erheblich erweiterte.
| Joint Venture -Partner | Fokusbereich | Jahr eingeleitet | Marktreichweite |
|---|---|---|---|
| Erster Boston | Private -Equity -Investitionen | 2021 | Institutionelle Anleger |
| UBS | Strukturierte Produkte | 2020 | Asiatischer Markt |
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Vermögensverwaltungsdienste
Credit Suisse bietet Vermögensverwaltungsdienste Dies richtet sich an Einzelpersonen mit hohem Netzwert und institutionelle Kunden. Im Jahr 2022 erzeugte die Abteilung für Vermögensverwaltung ungefähr CHF 4,64 Milliarden im Umsatz. Ab 2022 verwaltete die Division CHF 1,622 Milliarden in Vermögenswerten.
Investment Banking Operations
Das Investment Banking Segment of Credit Suisse umfasst Beratungsdienste, Kapitalmärkte und Underwriting -Operationen. Für das Geschäftsjahr 2022 standen die Einnahmen von Investment Banking bei CHF 2,79 Milliarden. Zu den wichtigsten Metriken gehören:
| Segment | Umsatz (CHF Milliarden) | Anzahl der Angebote |
|---|---|---|
| M & A -Beratung | 0.87 | 42 |
| Aktienkapitalmärkte | 1.05 | 25 |
| Schuldenkapitalmärkte | 0.87 | 30 |
Risikomanagement
Credit Suisse legt einen starken Schwerpunkt auf Risikomanagement. Das Unternehmen meldete ein Gesamtvermögen des risikogewichteten Vermögens (RWA) von CHF 420 Milliarden Ab dem zweiten Quartal 2023. Die Gesamtkapitalquote der Bank war 13.1%. Die Risikomanagementaktivitäten sind entscheidend für die Aufrechterhaltung der Einhaltung der behördlichen Einhaltung und die Aufrechterhaltung der finanziellen Stabilität.
Forschungs- und Marktanalyse
Die Forschungsabteilung von Credit Suisse treibt Erkenntnisse durch Wirtschafts-, Industrie- und Unternehmensanalysen vor. Die Forschungsabteilung veröffentlicht herum 1,000 Berichte jährlich über verschiedene Sektoren. Marktanalysten von Credit Suisse liefern Prognosen, die die Investitionsentscheidungen für institutionelle und private Kunden beeinflussen, was auf eine ungefähre Investition in die Erforschung der Forschung von hinweist CHF 350 Millionen pro Jahr.
- Schlüsselbereiche der Forschung:
- Aktien
- Festeinkommen
- Devisen
- Waren
- Anzahl der Analysten: 450
- Globaler Forschungsfußabdruck: 10 Länder
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Erfahrene Finanzberater
Credit Suisse beschäftigt ungefähr 45,000 Menschen weltweit ab 2022, wobei ein erheblicher Teil war Erfahrene Finanzberater. Diese Berater sind entscheidend für die Verwaltung von Kundenbeziehungen und die Bereitstellung maßgeschneiderter finanzieller Lösungen.
Das Unternehmen meldete einen Durchschnitt Kundenberatungsverhältnis von ungefähr 1 Berater pro 60 Kunden in der Vermögensverwaltung, um einen personalisierten Dienst zu gewährleisten.
Proprietäre Technologieplattformen
Die Credit Suisse hat in verschiedene proprietäre Technologieplattformen investiert, um die Servicebereitstellung zu verbessern. Ab 2021 hat die Bank zugewiesen CHF 1,2 Milliarden In Richtung technologischer Innovationen, einschließlich Systeme für Risikomanagement und Kundenkinneer.
Eine der bemerkenswerten Initiativen ist die CS E-Banking-Plattform, was unterstützt 3 Millionen aktive Benutzer Bereitstellung von Diensten wie Mobile Banking- und Asset Management -Tools.
Globales Zweignetzwerk
Die globale Präsenz von Credit Suisse beinhaltet ungefähr 50 Standorte in über 30 Länder. Dieses umfangreiche Netzwerk ermöglicht es der Bank, Dienstleistungen auf wichtigen Finanzmärkten anzubieten.
| Region | Anzahl der Zweige | Marktanteil (%) |
|---|---|---|
| Europa | 24 | 10.5 |
| Asiatisch-pazifik | 14 | 7.8 |
| Amerika | 9 | 5.3 |
Dieses umfangreiche Netzwerk unterstützt das Ziel von Credit Suisse, ein führender Akteur in Investmentbanking und privatem Vermögensverwaltung zu bleiben, was einem vielfältigen Kundenstamm entspricht.
Marke Ruf
Die Marke von Credit Suisse wird weltweit im Wert von ungefähr bewertet CHF 5,6 Milliarden Ab 2022 nach Markenfinanzierung. Die Bank hat aufgrund ihres Engagements für Integrität und Kundendienste durchweg zu den Top -Finanzinstitutionen eingestuft.
In der Rangliste 2022 Reputation Institute hat die Credit Suisse erzielt 73.6 Von 100 über den Reputationsquotienten, indem Sie ihn unter Finanzdienstleistungsunternehmen in die oberste Stufe stellen.
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Umfassende finanzielle Lösungen
Die Credit Suisse bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, darunter Private Banking, Investment Banking und Asset Management, die verschiedene Kundensegmente von Einzelpersonen bis hin zu großen Unternehmen bedeuten. Im Jahr 2022 meldete die Bank einen Gesamtumsatz von ca. CHF 15,6 Milliarden CHF, wodurch ihre vielfältigen finanziellen Angebote hervorgehoben wurden.
| Servicekategorie | Gesamtumsatz (CHF Milliarden) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltung | 7.4 | 47.4% |
| Investmentbanking | 5.1 | 32.6% |
| Vermögensverwaltung | 3.1 | 20.0% |
Personalisierte Vermögensverwaltung
Die Credit Suisse betont personalisierte Vermögensverwaltungsdienste und maßgeschneiderte Lösungen auf den individuellen Kundenanforderungen. Die Bank verwaltet CHF 1,6 Billionen Vermögenswerte und betreut weltweit über 2,1 Millionen Kunden. Die durchschnittliche Größe des Kundenportfolios im Vermögensverwaltung beträgt ungefähr 800.000 CHF, was einen Fokus auf Hochnetzwerke widerspiegelt.
Fachkenntnisse in den globalen Märkten
Die umfassende Präsenz der Bank in den wichtigsten Finanzmärkten ermöglicht es ihr, Kunden Zugang zu globalen Investitionsmöglichkeiten zu bieten. Es ist in über 50 Ländern tätig und nutzt lokales Fachwissen und gleichzeitig eine globale Perspektive. Im Jahr 2021 wurden rund 32% der Einnahmen von internationalen Kunden abgeleitet.
| Marktregion | Umsatzbeitrag (%) | Schlüsselmarkt |
|---|---|---|
| Europa | 40 | Schweiz |
| Amerika | 35 | Vereinigte Staaten |
| Asiatisch-pazifik | 25 | Hongkong |
Hochwertige Forschungseinsichten
Die Credit Suisse ist bekannt für seine strengen Forschungsfähigkeiten und beschäftigt weltweit über 1.000 Analysten. In seinem globalen Forschungsbericht 2022 lieferte das Unternehmen eingehende Analysen in 3.000 Unternehmen und 700 Sektoren, die sich direkt auf Investitionsentscheidungen und Kundenstrategien auswirken. Das Forschungsbewertungssystem des Unternehmens hat Preise gewonnen und wird nach seiner Zuverlässigkeit beantragt.
| Forschung Erkenntnisse | Anzahl der Analysten | Unternehmen abgedeckt | Auszeichnungen gewonnen |
|---|---|---|---|
| Eigenkapitalforschung | 650 | 3,000 | 5 Moores Capital |
| Research für feste Einkommen | 250 | 700 | 3 Institutional Investor |
| Warenforschung | 100 | 500 | 2 Globaler Bergbau |
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Engagierte Beziehungsmanager
Die Credit Suisse setzt eine robuste Struktur engagierter Beziehungsmanager ein, um seine Kunden effektiv zu bedienen. Ab 2022 berichtete die Bank weltweit über rund 46.230 Mitarbeiter, von denen ein erheblicher Teil direkt an kundenorientierten Rollen beteiligt ist.
GEBEHALTE KUNDENTRABE
Die Credit Suisse ist bekannt für seine maßgeschneiderten Kundenberatungsdienste, insbesondere im Vermögensverwaltung. Im Jahr 2021 verwaltete die Bank über CHF -Vermögenswerte für Privatkunden über 1,3 Billionen CHF und konzentrierte sich auf personalisierte Investitionslösungen, die den individuellen Kundenanforderungen gerecht werden.
Premium -Kundensupport
Der Premium -Kundensupport bei der Credit Suisse wird durch ihre 24/7 -Servicelinien und engagierten Support -Teams hervorgehoben. Ihre Kundenzufriedenheitspunkte spiegelten eine Erhöhung wider. 85% der Kunden meldeten 2022 ein hohes Maß an Zufriedenheit. Diese Statistik unterstreicht ihr Engagement für die Aufrechterhaltung hoher Standards im Kundenservice.
Regelmäßige finanzielle Bewertungen
Regelmäßige finanzielle Überprüfungen sind ein wesentlicher Bestandteil des Servicemodells von Credit Suisse. Kunden profitieren von mindestens halbjährlichen finanziellen Überprüfungen, sodass sie die Portfolioleistung bewerten und fundierte Entscheidungen treffen können. Im Jahr 2021 führte die Bank über 750.000 Kundensitzungen aus, die sich speziell auf finanzielle Überprüfung und Beratungsdienste konzentrierten.
| Client -Interaktionsmethode | Schlüsselstatistiken | Details |
|---|---|---|
| Engagierte Beziehungsmanager | 46.230 Mitarbeiter | Spezielle Ressourcen in kundenorientierten Rollen |
| Vermögenswerte verwaltet | CHF 1,3 Billionen | Für Privatkunden im Vermögensverwaltung verwaltet |
| Kundenzufriedenheit | 85% Zufriedenheitsrate | Gemeldet aus dem Client -Feedback im Jahr 2022 |
| Finanzüberprüfungsversammlungen | Über 750.000 Sitzungen | Durchgeführt im Jahr 2021 für die Portfoliobewertung |
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Kanäle
Online -Banking -Plattform
Die Online -Banking -Plattform von Credit Suisse bietet Kunden Zugang zu einer Vielzahl von Bankdienstleistungen, einschließlich Investmentmanagement, Handel und persönlichen Bankfunktionen. Die Plattform ist entscheidend für die Dienst- und Unternehmenskunden und ermöglicht es ihnen, ihre Konten und Transaktionen effizient zu verwalten.
Im Jahr 2021 erreichte die Anzahl der aktiven Online -Banking -Benutzer ungefähr 1,5 MillionenVeranschaulichung erheblicher Adoptionsniveaus zwischen seinem Kundenstamm.
| Jahr | Aktive Benutzer (in Millionen) | Transaktionen verarbeitet (in Milliarden) |
|---|---|---|
| 2019 | 1.2 | 2.1 |
| 2020 | 1.4 | 2.5 |
| 2021 | 1.5 | 3.0 |
Mobile Anwendung
Die mobile Anwendung der Credit Suisse verbessert das Kundenerlebnis, indem sie eine Plattform für Bankdienste unterwegs bereitstellt. Zu den Funktionen gehören Kontoverwaltung, Investitionsverfolgung und Marktaktualisierungen. Ab 2022 wurde die mobile Anwendung heruntergeladen 800.000 Mal und sieht weiter zu einem zunehmenden Engagement.
Laut den neuesten Finanzberichten, 60% Kunden führen Banktransaktionen über mobile Geräte durch, wodurch die sich verändernden Vorlieben gegenüber Mobile Banking -Lösungen hervorgehoben werden.
| Jahr | App -Downloads (in Tausenden) | Prozentsatz der Transaktionen über Mobilgeräte (%) |
|---|---|---|
| 2020 | 650 | 50 |
| 2021 | 750 | 55 |
| 2022 | 800 | 60 |
Physische Zweige
Die Credit Suisse unterhält ein Netzwerk von physischen Filialen, die strategisch gelegen sind, um Personen mit hoher Netzwerte und Unternehmenskunden zu bedienen. Ab Ende 2022 betrieben die Credit Suisse insgesamt insgesamt 150 Zweige Weltweit, mit einer Mehrheit in der Schweiz, zusammen mit einer Präsenz in wichtigen Finanzzentren weltweit.
Die Zweige dienen als wichtige Berührungspunkte für personalisierte Bankdienste, Vermögensverwaltung und Beratungsdienste.
| Region | Anzahl der Zweige | Prozentsatz der Gesamtzweige (%) |
|---|---|---|
| Schweiz | 105 | 70 |
| Europa (exkl. Schweiz) | 30 | 20 |
| Asiatisch-pazifik | 10 | 7 |
| Amerika | 5 | 3 |
Direktvertrieb
Die Credit Suisse setzt eine engagierte Direktvertriebsgewalt ein, um potenzielle Kunden zu erreichen und Beziehungen zu bestehenden Kunden aufrechtzuerhalten. Dieses Modell ist besonders effektiv im Vermögensverwaltungssegment, wo der personalisierte Service von entscheidender Bedeutung ist.
Ab 2022 umfasste die Direktvertriebswaffe ungefähr 3.500 Beziehungsmanager, beauftragt, maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen und eine hohe Kundenzufriedenheit aufrechtzuerhalten.
Im Jahr 2021 lag der Beitrag der Direktvertrieb zur Gesamteinnahmen 45%die Effektivität dieses Kanals bei der Steigerung des Geschäftswachstums widerspiegeln.
| Jahr | Beziehungsmanager | Umsatzbeitrag (%) |
|---|---|---|
| 2019 | 3,300 | 43 |
| 2020 | 3,400 | 44 |
| 2021 | 3,500 | 45 |
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Individuelle mit hohem Netzwert
Credit Suisse dient vorbei 1,5 Millionen Personen mit hohem Netzwert weltweit und bieten Dienstleistungen an, die enthalten Vermögensverwaltung, Anlageberatungund maßgeschneiderte Finanzplanung. Im Rahmen der Abteilung für Private Banking & Wealth Management erzeugte dieses Segment CHF 4,7 Milliarden allein im Umsatz im Jahr 2021.
Institutionelle Anleger
Der institutionelle Kundenstamm umfasst Pensionsfonds, Souveräne Vermögensgelder, Und Versicherungsunternehmen. Im Jahr 2022 verwaltete die Credit Suisse ungefähr CHF 823 Milliarden in Vermögenswerten für institutionelle Kunden. Dieses Segment trug ebenfalls ungefähr bei 44% der Investmentbanking -Einnahmen der Bank.
Unternehmenskunden
Zu den Unternehmenskunden gehören kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) und große Unternehmen mit Dienstleistungen von Diensten von Geschäftsbanken Zu Finanzierungslösungen. Im Jahr 2021 herum CHF 15,1 Milliarden wurde in Einnahmen aus Unternehmens- und Institutionalbanking gemeldet.
Einzelhandelskunden
Die Credit Suisse bietet Einzelhandelsbankendienstleistungen vorwiegend in der Schweiz an und bietet ungefähr 2 Millionen Einzelhandelskunden. Das Segment des Einzelhandelsbankens trug dazu bei CHF 3,2 Milliarden Zu den Gesamteinnahmen im Jahr 2021. Zu den wichtigsten Angeboten gehören persönliche Kredite, Sparkonten und Hypotheken.
| Kundensegment | Anzahl der Kunden | 2021 Umsatz (CHF Milliarden) | Schlüsseldienste |
|---|---|---|---|
| Individuelle mit hohem Netzwert | 1,5 Millionen | 4.7 | Vermögensverwaltung, Investitionsberatung |
| Institutionelle Anleger | N / A | Variiert | Pensionsfonds, souveräne Vermögensfonds |
| Unternehmenskunden | N / A | 15.1 | Geschäftsbanken, Finanzierungslösungen |
| Einzelhandelskunden | 2 Millionen | 3.2 | Persönliche Kredite, Sparkonten, Hypotheken |
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen
Im Jahr 2021 meldete die Credit Suisse insgesamt Vergütungskosten von ungefähr CHF 5,89 Milliarden. Dies umfasst Gehälter, Boni und Vorteile für ihre globale Belegschaft von rund 48.000 Mitarbeitern. Das durchschnittliche Gehalt eines Mitarbeiters der Credit Suisse variierte je nach Rolle und Geographie, wobei die Schätzungen auf ein durchschnittliches Gehalt von ca. CHF 120.000 plus Boni hinweisen.
Technologie und Infrastruktur
Die Credit Suisse investierte 2021 mit 1,2 Milliarden CHF in Technologie und Infrastruktur, wobei der Schwerpunkt auf Digitalisierung und System -Upgrades liegt. Die IT -IT kostet das Konto für etwa 10% der gesamten BetriebskostenReflexion der Bedeutung technologischer Fähigkeiten im Finanzdienstleistungssektor.
Marketing und Branding
Im Jahr 2021 stellte die Credit Suisse rund 200 Millionen CHF für Marketing- und Branding -Bemühungen zu, um seine globale Präsenz zu verbessern und seine Finanzdienstleistungen zu fördern. Investitionen enthalten Digitales Marketing, Sponsoring und PR -Kampagnen. Das Marketingbudget machte etwa 0,5% des Gesamtumsatzes der Bank aus.
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Kosten für die Credit Suisse wurden bei 600 Mio. CHF für 2021 gemeldet, was auf strenge regulatorische Anforderungen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten zurückzuführen ist. Diese Kosten machten 1,5% der gesamten Betriebskosten aus und unterstreichen die Notwendigkeit der Einhaltung der Ruf und der operativen Integrität der Bank.
| Kostenkategorie | 2021 Betrag (CHF) | Prozentsatz der Gesamtbetriebskosten |
|---|---|---|
| Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen | 5,89 Milliarden | ~40% |
| Technologie und Infrastruktur | 1,2 Milliarden | ~10% |
| Marketing und Branding | 200 Millionen | ~0.5% |
| Kosten für die Einhaltung von Vorschriften | 600 Millionen | ~1.5% |
Credit Suisse Group AG (CS) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme
Beratungs- und Verwaltungsgebühren
Die Credit Suisse generiert erhebliche Einnahmen durch Beratungs- und Verwaltungsgebühren, vor allem aus den Segmenten für Vermögensverwaltung und Investmentbanking. Im Jahr 2022 machten die Beratungsgebühren rund CHF 2,1 Milliarden CHF, während die Verwaltungsgebühren rund 4,3 Milliarden CHF erreichten. Das Unternehmen nutzt sein umfangreiches Fachwissen in Fusionen und Akquisitionen sowie andere Finanzberatungsdienste, um diese Gebühren voranzutreiben.
Handels- und Transaktionskommissionen
Die Handelsabteilung trägt erheblich zur Umsatzströme von Credit Suisse bei. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen einen Handelsumsatz von 5,1 Milliarden CHF. Dies beinhaltet verschiedene Wege wie:
- Aktienhandelsgebühren: CHF 2,2 Milliarden
- Handelsgebühren fester Einkommen: CHF 1,8 Milliarden
- Devisenhandel: CHF 1,1 Milliarden
Diese Einnahmen beruhen aus Provisionen und Spreads, die bei Kundentransaktionen in verschiedenen Märkten erzielt wurden.
Zinserträge aus Darlehen
Zinserträge sind ein weiterer entscheidender Einnahmequellen für die Credit Suisse, der hauptsächlich aus ihren Kreditaktivitäten abgeleitet wird. Im Jahr 2022 meldete die Bank Zinserträge von ca. CHF 4,5 Milliarden aus Kredite, die sowohl an Einzelhandels- als auch an institutionelle Kunden ausgegeben wurden. Dieses Segment liefert ein konsistentes Ergebnis aufgrund fester und variabler Zinssätze, die mit Hypothekenkrediten, persönlichen Darlehen und Unternehmenskrediten verbunden sind.
Investitionsrenditen
Investitionsrenditen, darunter Einnahmen aus Anlageportfolios, Private Equity und Risikokapital, spielen ebenfalls eine Schlüsselrolle. Die Credit Suisse meldete 2022 eine Kapitalrendite von 1,6 Milliarden CHF. Die Aufschlüsselung dieser Einnahmequelle umfasst:
- Private Equity: CHF 500 Millionen
- Immobilieninvestitionen: CHF 400 Millionen
- Private Schuldeninvestitionen: CHF 300 Millionen
- Öffentliche Eigenkapitalbestände: CHF 400 Millionen
Dies spiegelt die Strategie der Bank wider, das Risiko und die Belohnung in verschiedenen Vermögensklassen auszugleichen.
| Einnahmequelle | 2022 Umsatz (CHF Milliarden) | Schlüsselkomponenten |
|---|---|---|
| Beratungs- und Verwaltungsgebühren | 6.4 | Beratungsgebühren: 2.1, Managementgebühren: 4.3 |
| Handels- und Transaktionskommissionen | 5.1 | Eigenkapitalhandel: 2.2, Festeinkommen: 1,8, FX: 1,1 |
| Zinserträge aus Darlehen | 4.5 | Hypotheken, persönliche Kredite, Unternehmenskredite |
| Investitionsrenditen | 1.6 | Private Equity: 0,5, Immobilien: 0,4, Privatschuld: 0,3, öffentlicher Eigenkapital: 0,4 |