Credit Suisse Group AG (CS): Business Model Canvas

Dans le monde dynamique de la finance, la compréhension des composantes complexes d'un modèle d'entreprise peut fournir des informations inestimables. Le Toile de modèle commercial de Credit Suisse Group AG (CS) présente l'approche multiforme de l'institution pour livrer services financiers premium à travers divers segments. De ses alliances stratégiques aux plateformes technologiques innovantes, cette toile décrit comment CS équilibre structures de coûts avec une robuste sources de revenus. Plongez plus profondément pour découvrir les éléments essentiels qui définissent le paysage opérationnel et les propositions de valeur de Credit Suisse. Ci-dessous, nous décomposons chaque segment de leur modèle commercial, révélant les piliers stratégiques qui soutiennent cette puissance financière mondiale.

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: partenariats clés

Alliances stratégiques avec des institutions financières

Credit Suisse a établi de nombreuses alliances stratégiques avec diverses institutions financières. Par exemple, en 2021, Credit Suisse s'est associé à Goldman Sachs pour le développement de leur offre de services privilégiés. Cette collaboration visait à améliorer les offres de clients dans l'espace des fonds spéculatifs. De plus, grâce à son affiliation avec le Association internationale d'échanges et de dérivés (ISDA), Credit Suisse s'engage dans des initiatives conjointes pour améliorer les pratiques de marché et les cadres réglementaires.

Partenariat	Domaine de mise au point	Année établie	Impact
Goldman Sachs	Services de premier ordre	2021	Offres de services améliorées pour les hedge funds
ISDA	Pratiques de marché	Établi chaque année	Amélioration de la conformité réglementaire

Collaborations avec les entreprises fintech

Le Credit Suisse s'est activement engagé avec les sociétés fintech pour renforcer ses offres numériques. En 2020, il a lancé un partenariat avec Investissements en arc en marbre, intégrant leurs solutions de gestion des actifs numériques pour améliorer les capacités du portefeuille. De plus, la banque a collaboré avec Stashaway, une plate-forme robo-conseiller, qui a permis à Credit Suisse d'offrir des solutions de gestion de patrimoine numérique améliorées aux clients.

Partenaire fintech	Focus de la collaboration	Année	Avantages sociaux
Investissements en arc en marbre	Gestion des actifs numériques	2020	Capacités de portefeuille améliorées
Stashaway	Plate-forme de robo-conseiller	2021	Amélioration des solutions de gestion de patrimoine

Partenariats avec des organismes de réglementation

La collaboration avec les organismes de réglementation est cruciale pour que Credit Suisse maintienne la conformité et influence les cadres réglementaires. La banque interagit régulièrement avec le Autorité de supervision du marché financier suisse (FINMA) et participe à divers groupes de travail réglementaires. Credit Suisse assiste également à la Comité de Bâle sur la supervision bancaire Réunions pour exprimer ses perspectives sur les réglementations bancaires et les normes de gestion des risques.

• Autorité de supervision du marché financier suisse (FINMA)
• Comité de Bâle sur la supervision bancaire

Coentreprises avec des entreprises d'investissement

Le Credit Suisse est entré en coentreprise avec plusieurs sociétés d'investissement pour diversifier ses offres et atteindre des marchés plus importants. La banque a lancé une coentreprise avec Première Boston En 2021, en se concentrant sur les investissements en capital-investissement, visant à tirer parti de l'expertise partagée pour attirer les investisseurs institutionnels. De plus, Credit Suisse a conclu un partenariat avec Ubs en 2020 pour développer des produits structurés conjoints pour le marché asiatique, qui a considérablement élargi leurs offres de produits dans cette région.

Coentreprise	Domaine de mise au point	Année initiée	Portée du marché
Première Boston	Investissements de capital-investissement	2021	Investisseurs institutionnels
Ubs	Produits structurés	2020	Marché asiatique

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: activités clés

Services de gestion de la patrimoine

Credit Suisse fournit services de gestion de la patrimoine qui s'adressent à des individus et à des clients institutionnels élevés. En 2022, la division de gestion de la patrimoine a généré approximativement CHF 4,64 milliards en revenus. En 2022, la division a géré CHF 1 622 milliards dans les actifs.

Opérations de banque d'investissement

Le segment des banques d'investissement de Credit Suisse comprend des services de conseil, des marchés des capitaux et des opérations de souscription. Pour l'exercice 2022, les revenus de la banque d'investissement se tenaient à CHF 2,79 milliards. Les mesures clés comprennent:

Segment	Revenus (milliards de chf)	Nombre d'offres
Avis de fusions et acquisitions	0.87	42
Marchés des capitaux propres	1.05	25
Marchés des capitaux de la dette	0.87	30

Gestion des risques

Le crédit Suisse met fortement l'accent sur gestion des risques. L'entreprise a signalé un actif total pondéré en fonction du risque (RWA) de CHF 420 milliards au deuxième trimestre 2023. Le ratio de capital total de la banque était 13.1%. Les activités de gestion des risques sont essentielles pour maintenir la conformité réglementaire et maintenir la stabilité financière.

Recherche et analyse du marché

La division de recherche du Credit Suisse stimule les informations par le biais d'analyses économiques, industrielles et d'entreprises. Le département de recherche publie 1,000 rapporte chaque année sur différents secteurs. Les analystes du marché du Credit Suisse fournissent des prévisions qui influencent les décisions d'investissement pour les clients institutionnels et privés, indiquant un investissement approximatif dans la recherche de la recherche de CHF 350 millions par année.

• Domaines de recherche clés:
  • Actions
  • Revenu fixe
  • Devises
  • Marchandises
• Nombre d'analystes: 450
• Empreinte de recherche mondiale: 10 pays

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Conseillers financiers expérimentés

Credit Suisse emploie approximativement 45,000 les personnes dans le monde en 2022, avec une partie importante étant conseillers financiers expérimentés. Ces conseillers sont cruciaux pour gérer les relations avec les clients et fournir des solutions financières sur mesure.

La société a déclaré une moyenne Ratio de conseiller client d'environ 1 conseiller pour 60 clients Dans la gestion de la patrimoine, assurer un service personnalisé.

Plateformes technologiques propriétaires

Credit Suisse a investi dans diverses plateformes technologiques propriétaires pour améliorer sa prestation de services. Depuis 2021, la banque a alloué CHF 1,2 milliard Vers les innovations technologiques, y compris les systèmes de gestion des risques et l'interfaçage des clients.

L'une des initiatives notables est la Plateforme CS E-Banking, qui prend en charge 3 millions d'utilisateurs actifs Fournir des services tels que les banques de banque mobile et les outils de gestion des actifs.

Réseau de succursales mondiales

La présence mondiale de Credit Suisse comprend approximativement 50 emplacements au-dessus de 30 pays. Ce vaste réseau permet à la banque d'offrir des services sur les principaux marchés financiers.

Région	Nombre de branches	Part de marché (%)
Europe	24	10.5
Asie-Pacifique	14	7.8
Amériques	9	5.3

Ce vaste réseau soutient l'objectif de Credit Suisse de rester un acteur de premier plan dans la banque d'investissement et la gestion privée de patrimoine, accueillant une clientèle diversifiée.

Réputation de la marque

La marque de Credit Suisse est reconnue à l'échelle mondiale, évaluée à approximativement CHF 5,6 milliards En 2022, selon Brand Finance. La banque s'est régulièrement classée parmi les principales institutions financières en raison de son engagement envers l'intégrité et le service à la clientèle.

Dans le classement de l'Institut de réputation de 2022, Credit Suisse a marqué 73.6 Sur 100 sur le quotient de réputation, le plaçant dans le niveau supérieur parmi les sociétés de services financiers.

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes

Credit Suisse propose un large éventail de services financiers, notamment la banque privée, la banque d'investissement et la gestion des actifs, s'adressant à divers segments de clients des particuliers aux grandes entreprises. En 2022, la banque a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 15,6 milliards de CHF, mettant en évidence ses diverses offres financières.

Catégorie de service	Revenu total (milliards de chf)	Pourcentage du total des revenus
Gestion de la richesse	7.4	47.4%
Banque d'investissement	5.1	32.6%
Gestion des actifs	3.1	20.0%

Gestion de richesse personnalisée

Le Credit Suisse met l'accent sur les services de gestion de patrimoine personnalisés, à adapter les solutions aux besoins individuels des clients. La banque gère 1,6 billion de CHF en actif, desservant plus de 2,1 millions de clients dans le monde. La taille moyenne du portefeuille des clients dans la gestion de la patrimoine est de 800 000 CHF, reflétant l'accent sur les individus à haute nette.

Expertise sur les marchés mondiaux

La présence approfondie de la banque sur les principaux marchés financiers lui permet de donner aux clients un accès à des opportunités d'investissement mondiales. Il opère dans plus de 50 pays, tirant parti de l'expertise locale tout en maintenant une perspective mondiale. En 2021, environ 32% de ses revenus provenaient de clients internationaux.

Région de marché	Contribution des revenus (%)	Marché clé
Europe	40	Suisse
Amériques	35	États-Unis
Asie-Pacifique	25	Hong Kong

Informations de recherche de haute qualité

Credit Suisse est connu pour ses capacités de recherche rigoureuses, employant plus de 1 000 analystes dans le monde. Dans son rapport de recherche mondial en 2022, l'entreprise a fourni une analyse approfondie dans 3 000 sociétés et 700 secteurs, ce qui concerne directement les décisions d'investissement et les stratégies des clients. Le système de notation de recherche de l'entreprise a remporté des prix et est recherché pour sa fiabilité.

Insistance à la recherche	Nombre d'analystes	Les entreprises couvertes	Les prix ont gagné
Recherche sur les actions	650	3,000	5 Moores Capital
Recherche à revenu fixe	250	700	3 investisseur institutionnel
Recherche sur les matières premières	100	500	2 mines mondiales

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: relations clients

Gestionnaires de relations dédiées

Le Credit Suisse utilise une structure solide des gestionnaires de relations dédiés pour servir efficacement sa clientèle. En 2022, la banque a déclaré avoir environ 46 230 employés dans le monde, dont une partie importante sont directement impliquées dans des rôles face aux clients.

Conseil des clients sur mesure

Credit Suisse est connu pour ses services de conseil client sur mesure, en particulier dans la gestion de patrimoine. En 2021, la banque a géré plus de CHF 1,3 billion d'actifs pour les clients privés, en se concentrant sur des solutions d'investissement personnalisées qui répondent aux besoins individuels des clients.

Support client haut de gamme

Le support client haut de gamme de Credit Suisse est mis en évidence par ses lignes de service 24/7 et ses équipes de support dédiées. Leurs scores de satisfaction des clients ont reflété une augmentation, 85% des clients déclarant un niveau élevé de satisfaction en 2022. Cette statistique souligne leur engagement à maintenir des normes élevées dans le service client.

Revues financières régulières

Les examens financiers réguliers font partie intégrante du modèle de service du Credit Suisse. Les clients bénéficient d'au moins les revues financières semi-annuelles, leur permettant d'évaluer les performances du portefeuille et de prendre des décisions éclairées. En 2021, la banque a organisé plus de 750 000 réunions clients spécifiquement axées sur les services d'examen financier et de conseil.

Méthode d'interaction client	Statistiques clés	Détails
Gestionnaires de relations dédiées	46 230 employés	Ressources dédiées dans les rôles destinés aux clients
Actifs gérés	CHF 1,3 billion	Géré pour les clients privés dans la gestion de la patrimoine
Satisfaction du client	Taux de satisfaction de 85%	Rapporté par les commentaires des clients en 2022
Réunions d'examen financière	Plus de 750 000 réunions	Mené en 2021 pour l'évaluation du portefeuille

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateforme bancaire en ligne

La plate-forme bancaire en ligne de Credit Suisse offre aux clients l'accès à un large éventail de services bancaires, notamment la gestion des investissements, le commerce et les capacités bancaires personnelles. La plate-forme est cruciale pour servir les clients de la vente au détail et des entreprises, leur permettant de gérer efficacement leurs comptes et transactions.

En 2021, le nombre d'utilisateurs de banque en ligne actifs a atteint environ 1,5 million, illustrant des niveaux d'adoption importants parmi sa clientèle.

Année	Utilisateurs actifs (en millions)	Transactions traitées (en milliards)
2019	1.2	2.1
2020	1.4	2.5
2021	1.5	3.0

Application mobile

L'application mobile Credit Suisse améliore l'expérience client en fournissant une plate-forme pour les services bancaires sur le pouce. Les fonctionnalités incluent la gestion des comptes, le suivi des investissements et les mises à jour du marché. En 2022, l'application mobile avait été téléchargée 800 000 fois et continue de voir un engagement croissant.

Selon les derniers rapports financiers, 60% Des clients effectuent des transactions bancaires via des appareils mobiles, mettant en évidence la préférence de change vers les solutions bancaires mobiles.

Année	Téléchargements d'applications (en milliers)	Pourcentage de transactions via mobile (%)
2020	650	50
2021	750	55
2022	800	60

Branches physiques

Le Credit Suisse maintient un réseau de succursales physiques stratégiquement situées pour servir les particuliers et les clients d'entreprise. À la fin de 2022, Credit Suisse a exploité un total de 150 branches À l'échelle mondiale, avec une majorité située en Suisse, ainsi qu'une présence dans les principaux centres financiers du monde entier.

Les succursales servent de points de contact vitaux pour les services bancaires personnalisés, la gestion de patrimoine et les services de conseil.

Région	Nombre de branches	Pourcentage de branches totales (%)
Suisse	105	70
Europe (excl. Suisse)	30	20
Asie-Pacifique	10	7
Amériques	5	3

Force de vente directe

Credit Suisse utilise une force de vente directe dédiée pour atteindre les clients potentiels et entretenir des relations avec les clients existants. Ce modèle est particulièrement efficace dans le segment de gestion de la patrimoine, où le service personnalisé est essentiel.

En 2022, la force de vente directe comprenait approximativement 3 500 gestionnaires de relations, chargé de fournir des solutions financières sur mesure et de maintenir une satisfaction élevée des clients.

En 2021, la contribution de la force de vente directe au chiffre d'affaires total était 45%, reflétant l'efficacité de ce canal pour stimuler la croissance des entreprises.

Année	Gestionnaires de relations	Contribution des revenus (%)
2019	3,300	43
2020	3,400	44
2021	3,500	45

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Individus à haute nette

Credit Suisse sert plus 1,5 million des individus à haute teneur gestion de la richesse, avis d'investissementet planification financière adaptée. Dans le cadre de la division privée des banques et de la gestion de la patrimoine, ce segment a généré CHF 4,7 milliards en revenus en 2021 seulement.

Investisseurs institutionnels

La clientèle institutionnelle englobe fonds de pension, fonds de richesse souverain, et compagnies d'assurance. En 2022, le Credit Suisse a géré approximativement CHF 823 milliards dans les actifs des clients institutionnels. Ce segment a également contribué à peu près 44% des revenus de la banque d'investissement de la banque.

Clients des entreprises

Les clients des entreprises comprennent les petites et moyennes entreprises (PME) et les grandes entreprises, avec des services allant de banque commerciale à solutions de financement. En 2021, autour CHF 15,1 milliards a été déclaré dans les revenus des services bancaires d'entreprise et institutionnels.

Clients bancaires au détail

Credit Suisse propose des services bancaires au détail principalement en Suisse, servant environ 2 millions clients de vente au détail. Le segment des banques de détail a contribué à CHF 3,2 milliards au total des revenus en 2021. Les principales offres comprennent des prêts personnels, des comptes d'épargne et des hypothèques.

Segment de clientèle	Nombre de clients	2021 Revenus (milliards de chf)	Services clés
Individus à haute nette	1,5 million	4.7	Gestion de la patrimoine, avis d'investissement
Investisseurs institutionnels	N / A	Varie	Fonds de pension, fonds souverains
Clients des entreprises	N / A	15.1	Banque commerciale, solutions de financement
Clients bancaires au détail	2 millions	3.2	Prêts personnels, comptes d'épargne, hypothèques

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Salaires et avantages sociaux des employés

En 2021, le Credit Suisse a rapporté le total frais de rémunération d'environ CHF 5,89 milliards. Cela comprend les salaires, les bonus et les avantages sociaux pour leur main-d'œuvre mondiale d'environ 48 000 employés. Le salaire moyen d'un employé de Credit Suisse variait selon le rôle et la géographie, avec des estimations indiquant un salaire moyen d'environ 120 000 CHF, plus les primes.

Technologie et infrastructure

Credit Suisse a investi autour de CHF 1,2 milliard de technologies et d'infrastructures en 2021, en se concentrant sur la numérisation et les mises à niveau du système. La banque coûte compte le compte d'environ 10% du coût d'exploitation total, reflétant l'importance des capacités technologiques dans le secteur des services financiers.

Marketing et marque

En 2021, le Credit Suisse a alloué environ 200 millions de CHF aux efforts de marketing et de marque, visant à améliorer sa présence mondiale et à promouvoir ses services financiers. Les investissements inclus marketing numérique, parrainage et campagnes de relations publiques. Le budget marketing représentait environ 0,5% des revenus totaux de la banque.

Coûts de conformité réglementaire

Les frais de conformité réglementaire pour le Credit Suisse ont été signalés à 600 millions de CHF pour 2021, tirés par des exigences réglementaires strictes dans diverses juridictions. Ce coût représentait 1,5% du total des dépenses d'exploitation, soulignant la nécessité de se conformer à la maintenance de la réputation et de l'intégrité opérationnelle de la banque.

Catégorie de coûts	2021 Montant (CHF)	Pourcentage des coûts d'exploitation totaux
Salaires et avantages sociaux des employés	5,89 milliards	~40%
Technologie et infrastructure	1,2 milliard	~10%
Marketing et marque	200 millions	~0.5%
Coûts de conformité réglementaire	600 millions	~1.5%

Credit Suisse Group AG (CS) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de conseil et de gestion

Le Credit Suisse génère des revenus substantiels grâce à des frais de conseil et de gestion, principalement de ses segments de gestion de patrimoine et de banque d'investissement. En 2022, les frais de conseil ont représenté environ 2,1 milliards de CHF, tandis que les frais de gestion ont atteint environ 4,3 milliards de CHF. L'entreprise tire parti de sa vaste expertise dans les fusions et acquisitions, ainsi que d'autres services de conseil financier, pour générer ces frais.

Commissions de négociation et de transaction

La division commerciale contribue de manière significative aux sources de revenus de Credit Suisse. En 2022, l'entreprise a déclaré des revenus commerciaux de 5,1 milliards de CHF. Cela comprend diverses voies telles que:

• Frais de négociation sur les actions: CHF 2,2 milliards
• Frais de négociation à revenu fixe: CHF 1,8 milliard
• Trading de change: CHF 1,1 milliard

Ces revenus proviennent des commissions et des écarts gagnés sur les transactions des clients sur différents marchés.

Intérêt des prêts

Les revenus des intérêts sont un autre sournoirie cruciale pour le Credit Suisse, principalement tiré de leurs activités de prêt. En 2022, la banque a déclaré des revenus d'intérêt d'environ 4,5 milliards de CHF des prêts accordés aux clients de la vente au détail et institutionnels. Ce segment fournit des bénéfices cohérents en raison des taux d'intérêt fixes et variables associés aux prêts hypothécaires, aux prêts personnels et aux prêts d'entreprise.

Rendements des investissements

Les rendements des investissements, qui comprennent les revenus générés par les portefeuilles d'investissement, le capital-investissement et le capital-risque, jouent également un rôle clé. Le Credit Suisse a déclaré un retour sur investissement de 1,6 milliard de CHF en 2022. La rupture de cette source de revenus comprend:

• Private Equity: CHF 500 millions
• Investissements immobiliers: CHF 400 millions
• Investissements de dette privée: CHF 300 millions
• Public Equity Holdings: CHF 400 millions

Cela reflète la stratégie de la banque pour équilibrer les risques et récompenser dans diverses classes d'actifs.

Flux de revenus	2022 Revenus (milliards de chf)	Composants clés
Frais de conseil et de gestion	6.4	Frais de conseil: 2.1, frais de gestion: 4.3
Commissions de négociation et de transaction	5.1	Commerce des actions: 2.2, revenu fixe: 1,8, FX: 1.1
Intérêt des prêts	4.5	Hypothèques, prêts personnels, prêts d'entreprise
Rendements des investissements	1.6	Private Equity: 0,5, immobilier: 0,4, dette privée: 0,3, capitaux propres publics: 0,4