Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI): Marketing-Mix-Analyse [11-2024 Aktualisiert]
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Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Als wir uns mit dem Marketing -Mix austauchen Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Für 2024 werden Sie feststellen, wie diese regionale Bank ihre Angebote zu den besonderen Bedürfnissen ihrer Gemeinden in Wisconsin und Minnesota zugeschnitten hat. Von einer Vielzahl von Finanzprodukten bis hin zu innovativen digitalen Banklösungen ist CZWI für die Verbesserung des Kundenerlebnisses verpflichtet und gleichzeitig wettbewerbsfähige Preisstrategien aufrechterhalten. Lesen Sie weiter, um die zu erkunden vier Ps- Produkt, Ort, Werbung und Preis -, die ihren Ansatz in der heutigen dynamischen Finanzlandschaft definieren.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Marketing -Mix: Produkt
Bietet eine Reihe von Finanzprodukten wie Kredite, Sparkonten und Investmentdienstleistungen.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) bietet eine Vielzahl von Finanzprodukten, die auf die Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind. Die im 30. September 2024 ausstehenden Kredite beliefen sich auf 1,42 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 1,46 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 betrug. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (30. September 2024) | Prozentsatz | Betrag (31. Dezember 2023) | Prozentsatz |
|---|---|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $730,459 | 51.3% | $750,531 | 51.4% |
| Landwirtschaftliche Immobilien | $76,043 | 5.3% | $83,350 | 5.7% |
| Multi-Familien-Immobilien | $239,191 | 16.8% | $228,095 | 15.6% |
| Bau- und Landentwicklung | $87,875 | 6.2% | $110,941 | 7.6% |
| Wohnhypothek | $134,944 | 9.5% | $129,021 | 8.8% |
| Gekaufte Heloc -Kredite | $2,932 | 0.2% | $2,880 | 0.2% |
| Total -Immobilienkredite | $1,271,444 | 89.3% | $1,304,818 | 89.3% |
| Gewerbe- und Industriekredite | $119,619 | 8.4% | $121,666 | 8.3% |
| Landwirtschaftliche Betriebskredite | $27,550 | 1.9% | $25,691 | 1.8% |
| Verbraucher -Ratenkredite | $9,843 | 0.7% | $12,722 | 0.9% |
| Gesamtdarlehen | $1,428,456 | 100.3% | $1,464,897 | 100.3% |
Hauptfokus auf Gewerbe- und Wohnimmobilienkredite.
Die Bank betont ihre Kreditvergabendienstleistungen sowohl in Gewerbe- als auch in Wohnimmobiliensektoren, die einen erheblichen Teil ihres gesamten Darlehensportfolios darstellen. Die Summe für Immobilienkredite zum 30. September 2024 beträgt 1.271.444 USD, was 89,3% des gesamten Kreditportfolios entspricht. Dieser Fokus ermöglicht es CZWI, die wachsende Nachfrage bei der Immobilienfinanzierung zu bewältigen, was eine strategische Übereinstimmung auf Markttrends widerspiegelt.
Bietet Konsumentenkredite und landwirtschaftliche Kredite.
Zusätzlich zu Immobilienkrediten bietet Citizens Community Bancorp Konsumentenkredite an, die ab dem 30. September 2024 9.843 US -Dollar ausmachen. Agrardarlehen und entscheidend für die Unterstützung lokaler Landwirte und Agribusiness, insgesamt 27.550 USD im gleichen Zeitraum. Diese Angebote stellen sicher, dass die Bank ein wichtiger Finanzpartner in ihrer Gemeinde bleibt.
Investitionswerte als Teil des Vermögensmanagements.
Citizens Community Bancorp verwaltet aktiv ein Investment -Securities -Portfolio mit insgesamt 149,4 Mio. USD zum 30. September 2024. Dieses Portfolio besteht aus verschiedenen Vermögenskategorien, einschließlich:
| Vermögenskategorie | Amortisierte Kosten | Fairer Wert |
|---|---|---|
| Verpflichtungen der US -Regierungbehörde | $14,497 | $14,457 |
| Hypothekenbesicherte Wertpapiere | $89,439 | $74,020 |
| Unternehmensschulden | $44,925 | $41,051 |
| Vermögenswerte Wertpapiere | $20,021 | $19,904 |
| Gesamt | $168,882 | $149,432 |
Online- und Mobile -Banking -Dienste verbessern das Kundenerlebnis.
Citizens Community Bancorp erkennt die Bedeutung digitaler Banklösungen an. Die Bank bietet umfassende Online- und Mobile -Banking -Dienstleistungen an, die einen einfachen Zugang zu Finanzprodukten und -dienstleistungen ermöglichen. Diese Plattformen verbessern nicht nur das Kundenerlebnis, sondern stimmen auch mit aktuellen Banktrends überein, die digitale Lösungen bevorzugen.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Marketing -Mix: Ort
Operiert hauptsächlich in Wisconsin und Minnesota und dient lokale Gemeinden.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) tätig ist hauptsächlich in den Staaten Wisconsin und Minnesota und konzentriert sich auf lokale Gemeindebanking. Zum 30. September 2024 betrugen das Gesamtvermögen der Bank rund 1,61 Milliarden US -Dollar.
Zweigstandorte strategisch positioniert für die Zugänglichkeit.
Die Bank hat ihre Zweigstellen strategisch positioniert, um die Zugänglichkeit ihrer Kunden zu verbessern. Ab 2024 betreibt CZWI ein Netzwerk von 22 Filialen in Wisconsin und Minnesota. Dieses Netzwerk soll lokale Gemeinschaften effektiv bedienen und sicherstellen, dass Kunden einen bequemen Zugang zu Bankdienstleistungen haben.
Digitale Bankdienste für breitere Reichweite zur Verfügung.
Neben physischen Zweigen bietet Citizens Community Bancorp umfassende digitale Bankdienste an. Die Online -Banking -Plattform erleichtert eine breite Palette von Dienstleistungen, einschließlich Kontoverwaltung, Kreditanträgen und Fondsübertragungen, sodass Kunden jederzeit und überall auf Bankdienste zugreifen können. Zum 30. September 2024 machten die digitalen Bankdienste ungefähr 30% der Kundentransaktionen aus.
Partnerschaften mit lokalen Unternehmen für das Engagement der Gemeinschaft.
CZWI hat Partnerschaften mit lokalen Unternehmen eingerichtet, um das Engagement der Gemeinschaft zu fördern. Diese Partnerschaften umfassen Finanzbildungsprogramme und das Sponsoring lokaler Veranstaltungen, die dazu beitragen, die Verbindungen der Bank zu den Gemeinden zu stärken, die ihr dient. Im Jahr 2024 trug CZWI über 200.000 US -Dollar zu lokalen Initiativen und Wohltätigkeitsorganisationen bei und verbesserte die Markenpräsenz und die Kundenbindung.
Konzentrieren Sie sich auf die Verbesserung der körperlichen und digitalen Präsenz, um Kunden anzulocken.
Citizens Community Bancorp ist bestrebt, sowohl seine körperliche als auch die digitale Präsenz zu verbessern, um Kunden anzuziehen und zu halten. Die Bank hat in die Verbesserung ihrer Zweigstellen investiert und ihre digitalen Fähigkeiten erweitert. Im Rahmen seiner Strategie plant CZWI, im Jahr 2024 rund 1 Million US -Dollar für technologische Upgrades und Marketinginitiativen zur Steigerung des Kundenbindung zuzuweisen.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,61 Milliarden US -Dollar |
| Anzahl der Zweige | 22 |
| Prozentsatz digitaler Transaktionen | 30% |
| Community -Beiträge (2024) | $200,000 |
| Investition in Technologie -Upgrades (2024) | 1 Million Dollar |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Marketing Mix: Promotion
Beteiligt sich gezielte Marketingkampagnen zur Förderung von Finanzprodukten
Citizens Community Bancorp, Inc. hat 2024 mehrere gezielte Marketingkampagnen eingeführt, die darauf abzielen, das Bewusstsein für seine Finanzprodukte zu schärfen. Insbesondere investierte die Bank in den ersten neun Monaten von 2024 in Werbung, Marketing und Öffentlichkeitsarbeit rund 575.000 US -Dollar, was auf einen Anstieg von 21,82% gegenüber 472.000 USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen ist.
Nutzt Social Media und Digital Marketing für die Öffentlichkeitsarbeit
Die Bank hat ihre digitale Präsenz im Jahr 2024 erheblich erweitert und Social -Media -Plattformen für die Öffentlichkeitsarbeit eingesetzt. Ab September 2024 hat die Citizens Community Bancorp seine Engagement -Metriken auf Plattformen wie Facebook und Instagram um über 40% erhöht, was zu einer Anstieg der Online -Anfragen in Bezug auf Finanzdienstleistungen um 25% führte.
Bietet Bildungsressourcen, um Kunden bei fundierten Entscheidungen zu helfen
Citizens Community Bancorp betont die Finanzkompetenz durch Bereitstellung von Bildungsressourcen. Die Bank hat im Jahr 2024 12 Webinare veranstaltet und sich auf verschiedene Themen wie den Kauf von Eigenheimen, das Sparen für den Ruhestand und das Verständnis von Kreditwürfen konzentriert. Diese Initiativen haben über 1.500 Teilnehmer angezogen, wodurch das Engagement und das Vertrauen des Kunden verbessert werden.
Community -Engagement durch Sponsoring und lokale Veranstaltungen
Im Jahr 2024 nahm die Citizens Community Bancorp aktiv an Community -Veranstaltungen teil und sponserte über 15 lokale Veranstaltungen, darunter Messen und Wohltätigkeitsorganisationen. Die Gesamtinvestition in Gemeinschaftssponsoring betrug ungefähr 250.000 US -Dollar. Diese Beteiligung hat die Beziehungen zwischen den Gemeinden und verbesserte Markensichtbarkeit gestärkt.
Regelmäßige Werbeaktionen für bestimmte Produkte, um neue Kunden anzulocken
Die Bank hat Werbeangebote für bestimmte Produkte eingeführt, darunter eine APY mit begrenzter Zeit von 1,5% auf neuen Sparkonten. Dieses im April 2024 eingeführte Angebot führte zu einer Erhöhung der neuen Kontoeröffnungen um 30% gegenüber dem Vorquartal.
| Promotion -Strategie | Details | Investition ($) | Auswirkungen |
|---|---|---|---|
| Gezielte Marketingkampagnen | Werbung und Öffentlichkeitsarbeit | 575,000 | 21,82% Budgetsteigerung |
| Engagement in sozialen Medien | Erhöhte Aktivitäten auf Facebook und Instagram | N / A | 40% Zunahme des Engagements |
| Bildungsressourcen | Webinare zur Finanzkompetenz | N / A | 1.500 Teilnehmer an 12 Webinaren |
| Community -Sponsoring | Lokale Veranstaltungssponsoring | 250,000 | Verbesserte Markensichtbarkeit |
| Produktwerbung | 1,5% APY auf Sparkonten | N / A | 30% Erhöhung der neuen Konten |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Marketing -Mix: Preis
Wettbewerbszinsen für Kredite und Sparprodukte
Bis zum 30. September 2024 meldete die Bürgergemeinschaft Bancorp, Inc. eine durchschnittliche Ertragsdauer für Kredite von 5.60%, im Vergleich zu 5.27% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 3.18% aus 2.46% Jahr-über-Jahr. Die Bank hat ihre Zinssätze so angepasst, dass sie unter steigenden Marktbedingungen wettbewerbsfähig bleiben.
Gebührenstrukturen, die transparent und kundenfreundlich sind
Die Gebührenstruktur umfasst Servicegebühren auf Einzahlungskonten in Höhe 1,474 Millionen US -Dollar In den neun Monaten endeten am 30. September 2024, was eine leichte Erhöhung von 1,464 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023 betont Bancorp der Bürgergemeinschaft die Transparenz in ihren Gebührenbekünften zur Verbesserung des Kundenvertrauens und der Zufriedenheit.
Regelmäßige Bewertungen von Preisstrategien, um wettbewerbsfähig zu bleiben
Das Unternehmen hat seine Preisstrategien aktiv überprüft. Die Nettozinserträge für die neun Monate am 30. September 2024 waren 34,8 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 36,6 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum des Vorjahres, was die Anpassungen als Reaktion auf die Marktbedingungen anzeigt. Dies spiegelt das anhaltende Engagement der Bank wider, ihre Angebote mit den Marktanforderungen auszurichten.
Dividenden, die an die Aktionäre gezahlt wurden, mit der jüngsten Auszahlung von 0,32 USD pro Aktie
Im Februar 2024 zahlte Citizens Community Bancorp eine Gelddividende von $0.32 pro Aktie, insgesamt ungefähr 3,3 Millionen US -Dollar. Diese Dividendenpolitik zielt darauf ab, den Aktionären eine stetige Rendite zu liefern und gleichzeitig ein ausreichendes Kapital für das Wachstum aufrechtzuerhalten.
Preisstrategien, die als Reaktion auf Marktbedingungen und Kreditraten angepasst wurden
Zum 30. September 2024 war die Nettozinsspanne der Bank 2.71%, unten von 2.85% Im gleichen Zeitraum von 2023 wird dieser Rückgang auf höhere Kosten im Zusammenhang mit zinsriechenden Verbindlichkeiten und Verschiebungen der Kundeneinlagen in Bezug auf höhere Rufe zurückgeführt. Die Bank überwacht weiterhin externe wirtschaftliche Faktoren, um ihre Preisstrategien zu optimieren.
| Kategorie | Betrag (zum 30.09.2024) | Betrag (zum 30.09.2023) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Durchschnittliche Ertrag für Kredite | 5.60% | 5.27% | +0.33% |
| Durchschnittliche Kosten von zinsrangigen Verbindlichkeiten | 3.18% | 2.46% | +0.72% |
| Nettozinserträge | 34,8 Millionen US -Dollar | 36,6 Millionen US -Dollar | - 1,8 Millionen Dollar |
| Bargelddividende pro Aktie | $0.32 | $0.29 | + $0.03 |
| Nettozinsspanne | 2.71% | 2.85% | -0.14% |
Zusammenfassend nutzt Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) seine effektiv Marketing -Mix Wachstum und Engagement der Gemeinschaft fördern. Durch Anbieten einer vielfältigen Auswahl an Finanzprodukte auf die lokalen Bedürfnisse zugeschnitten, eine starke physische und digitale Aufrechterhaltung beibehalten Gegenwartund zielgerichtet WerbeaktionenDie Bank positioniert sich als wettbewerbsfähiger Akteur auf dem Markt. Außerdem ist es Preis Strategien gewährleisten Transparenz und Wettbewerbsfähigkeit und spiegeln ein Engagement für Kunden und Aktionäre wider. Da sich Czwi weiterhin an sich weiterentwickelnde Marktbedingungen anpasst, wird sich sein Fokus auf gemeindorientierte Dienste wahrscheinlich ein wesentlicher Treiber seines anhaltenden Erfolgs halten.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.