Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI): Análise de Mix de Marketing [11-2024 Atualizado]
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Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
À medida que nos aprofundamos no mix de marketing de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Para 2024, você descobrirá como esse banco regional adapta suas ofertas para atender às necessidades exclusivas de suas comunidades em Wisconsin e Minnesota. De uma gama diversificada de produtos financeiros a soluções inovadoras de bancos digitais, o CZWI está comprometido em melhorar a experiência do cliente, mantendo estratégias de preços competitivos. Leia para explorar o Quatro P's- Produto, local, promoção e preço - que definem sua abordagem no cenário financeiro dinâmico de hoje.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mix de marketing: Produto
Oferece uma gama de produtos financeiros, incluindo empréstimos, contas de poupança e serviços de investimento.
A Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) fornece uma variedade diversificada de produtos financeiros adaptados para atender às necessidades de seus clientes. Os empréstimos totais pendentes em 30 de setembro de 2024 totalizaram US $ 1,42 bilhão, uma queda de US $ 1,46 bilhão em 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (30 de setembro de 2024) | Percentagem | Valor (31 de dezembro de 2023) | Percentagem |
|---|---|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $730,459 | 51.3% | $750,531 | 51.4% |
| Imóveis agrícolas | $76,043 | 5.3% | $83,350 | 5.7% |
| Imóveis multifamiliares | $239,191 | 16.8% | $228,095 | 15.6% |
| Construção e desenvolvimento da terra | $87,875 | 6.2% | $110,941 | 7.6% |
| Hipoteca residencial | $134,944 | 9.5% | $129,021 | 8.8% |
| Comprou empréstimos HELOC | $2,932 | 0.2% | $2,880 | 0.2% |
| Total de empréstimos imobiliários | $1,271,444 | 89.3% | $1,304,818 | 89.3% |
| Empréstimos comerciais e industriais | $119,619 | 8.4% | $121,666 | 8.3% |
| Empréstimos operacionais agrícolas | $27,550 | 1.9% | $25,691 | 1.8% |
| Empréstimos de parcelamento do consumidor | $9,843 | 0.7% | $12,722 | 0.9% |
| Empréstimos totais | $1,428,456 | 100.3% | $1,464,897 | 100.3% |
Foco primário em empréstimos imobiliários comerciais e residenciais.
O banco enfatiza seus serviços de empréstimos nos setores imobiliários comerciais e residenciais, que constituem uma parcela significativa de sua carteira geral de empréstimos. O total para empréstimos imobiliários em 30 de setembro de 2024 é de US $ 1.271.444, representando 89,3% da carteira total de empréstimos. Esse foco permite que o CZWI atenda à crescente demanda no financiamento imobiliário, refletindo um alinhamento estratégico com as tendências do mercado.
Fornece empréstimos parcelados do consumidor e empréstimos agrícolas.
Além dos empréstimos imobiliários, a Comunidade Citizens Bancorp também oferece empréstimos de parcelamento do consumidor, que representam US $ 9.843 em 30 de setembro de 2024. Empréstimos agrícolas, cruciais para apoiar agricultores e agronegócios locais, totalizam US $ 27.550 durante o mesmo período. Essas ofertas garantem que o banco continue sendo um parceiro financeiro vital em sua comunidade.
Títulos de investimento como parte do gerenciamento de ativos.
Citizens Community Bancorp gerencia ativamente um portfólio de títulos de investimento que totalizou US $ 149,4 milhões em 30 de setembro de 2024. Este portfólio consiste em várias categorias de ativos, incluindo:
| Categoria de ativos | Custo amortizado | Valor justo |
|---|---|---|
| Obrigações da Agência do Governo dos EUA | $14,497 | $14,457 |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | $89,439 | $74,020 |
| Títulos de dívida corporativa | $44,925 | $41,051 |
| Valores mobiliários apoiados por ativos | $20,021 | $19,904 |
| Total | $168,882 | $149,432 |
Os serviços bancários online e móveis aprimoram a experiência do cliente.
A Comunidade Citizens Bancorp reconhece a importância das soluções bancárias digitais. O banco fornece serviços bancários on -line e móveis abrangentes que facilitam o fácil acesso a produtos e serviços financeiros. Essas plataformas não apenas aprimoram a experiência do cliente, mas também se alinham às tendências bancárias atuais que favorecem as soluções digitais.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mix de marketing: local
Opera principalmente em Wisconsin e Minnesota, servindo comunidades locais.
A Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) opera principalmente nos estados de Wisconsin e Minnesota, com foco no banco comunitário local. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do banco era de aproximadamente US $ 1,61 bilhão.
Locais da filial estrategicamente posicionados para acessibilidade.
O banco posicionou estrategicamente suas filiais para aumentar a acessibilidade para seus clientes. A partir de 2024, o CZWI opera uma rede de 22 filiais em Wisconsin e Minnesota. Essa rede foi projetada para atender as comunidades locais de maneira eficaz, garantindo que os clientes tenham acesso conveniente aos serviços bancários.
Serviços bancários digitais disponíveis para um alcance mais amplo.
Além das filiais físicas, a Comunidade Citizens Bancorp oferece serviços de banco digital abrangente. A plataforma bancária on -line facilita uma ampla gama de serviços, incluindo gerenciamento de contas, pedidos de empréstimos e transferências de fundos, permitindo que os clientes acessem os serviços bancários a qualquer hora e em qualquer lugar. Em 30 de setembro de 2024, os serviços bancários digitais representaram aproximadamente 30% das transações de clientes.
Parcerias com empresas locais para envolvimento da comunidade.
A CZWI estabeleceu parcerias com empresas locais para promover o envolvimento da comunidade. Essas parcerias incluem programas de educação financeira e patrocínio de eventos locais, que ajudam a fortalecer os laços do banco com as comunidades que atende. Em 2024, o CZWI contribuiu com mais de US $ 200.000 para iniciativas e instituições de caridade locais, aumentando a presença da marca e a lealdade do cliente.
Concentre -se no aprimoramento da presença física e digital para atrair clientes.
O Citizens Community Bancorp está comprometido em aprimorar sua presença física e digital para atrair e reter clientes. O Banco investiu na atualização de suas instalações da filial e na expansão de seus recursos digitais. Como parte de sua estratégia, a CZWI planeja alocar aproximadamente US $ 1 milhão em 2024 para atualizações de tecnologia e iniciativas de marketing destinadas a aumentar o envolvimento do cliente.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,61 bilhão |
| Número de ramificações | 22 |
| Porcentagem de transações digitais | 30% |
| Contribuições da comunidade (2024) | $200,000 |
| Investimento em atualizações de tecnologia (2024) | US $ 1 milhão |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mix de marketing: Promoção
Se envolve em campanhas de marketing direcionadas para promover produtos financeiros
A Citizens Community Bancorp, Inc. lançou várias campanhas de marketing direcionadas em 2024, com o objetivo de aumentar a conscientização sobre seus produtos financeiros. Notavelmente, o banco investiu aproximadamente US $ 575.000 em publicidade, marketing e relações públicas nos primeiros nove meses de 2024, refletindo um aumento de 21,82% em comparação com US $ 472.000 no mesmo período de 2023.
Utiliza mídia social e marketing digital para divulgação
O banco expandiu sua presença digital significativamente em 2024, empregando plataformas de mídia social para divulgação. Em setembro de 2024, a Citizens Community Bancorp aumentou suas métricas de engajamento em plataformas como Facebook e Instagram em mais de 40%, resultando em um aumento de 25% nas consultas on -line sobre serviços financeiros.
Oferece recursos educacionais para ajudar os clientes a tomar decisões informadas
A comunidade de cidadãos Bancorp enfatiza a alfabetização financeira, fornecendo recursos educacionais. O banco já hospedou 12 webinars em 2024, com foco em vários tópicos, como compra de casas, economia de aposentadoria e compreensão das pontuações de crédito. Essas iniciativas atraíram mais de 1.500 participantes, aprimorando o envolvimento e a confiança dos clientes.
Envolvimento da comunidade por meio de patrocínios e eventos locais
Em 2024, a Comunidade do Citizens Bancorp participou ativamente de eventos da comunidade, patrocinando mais de 15 eventos locais, incluindo feiras e corridas de caridade. O investimento total em patrocínios comunitários totalizou aproximadamente US $ 250.000. Esse envolvimento reforçou os laços da comunidade e aumentou a visibilidade da marca.
Promoções regulares em produtos específicos para atrair novos clientes
O banco introduziu ofertas promocionais em produtos específicos, incluindo um APY de 1,5% em tempo limitado em novas contas de poupança. Esta oferta, lançada em abril de 2024, resultou em um aumento de 30% nas novas aberturas de contas em comparação com o trimestre anterior.
| Estratégia de promoção | Detalhes | Investimento ($) | Impacto |
|---|---|---|---|
| Campanhas de marketing direcionadas | Publicidade e relações públicas | 575,000 | Aumento de 21,82% no orçamento |
| Engajamento da mídia social | Maior atividade no Facebook e Instagram | N / D | Aumento de 40% no engajamento |
| Recursos educacionais | Webinars sobre alfabetização financeira | N / D | 1.500 participantes em 12 webinars |
| Patrocínio da comunidade | Patrocínios de eventos locais | 250,000 | Visibilidade aprimorada da marca |
| Promoções de produtos | 1,5% APY em contas de poupança | N / D | Aumento de 30% em novas contas |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas em empréstimos e produtos de poupança
Em 30 de setembro de 2024, a Citizens Community Bancorp, Inc. relatou um rendimento médio em empréstimos de 5.60%, comparado com 5.27% pelo mesmo período em 2023. O custo médio dos passivos portadores de juros aumentou para 3.18% de 2.46% ano a ano. O banco tem ajustado suas taxas de juros para permanecer competitivo em meio a crescentes condições de mercado.
Estruturas de taxas projetadas para serem transparentes e amigáveis ao cliente
A estrutura de taxas inclui cobranças de serviço em contas de depósito no valor de US $ 1,474 milhão Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o que reflete um ligeiro aumento de US $ 1,464 milhão No mesmo período de 2023. A comunidade de cidadãos Bancorp enfatiza a transparência em suas divulgações de taxas para melhorar a confiança e a satisfação do cliente.
Avaliações regulares de estratégias de preços para permanecer competitivo
A empresa está revisando ativamente suas estratégias de preços. A receita de juros líquidos dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 34,8 milhões, uma diminuição de US $ 36,6 milhões No mesmo período do ano anterior, indicando ajustes em resposta às condições do mercado. Isso reflete o compromisso contínuo do banco de alinhar suas ofertas com demandas de mercado.
Dividendos pagos aos acionistas, com pagamento recente de US $ 0,32 por ação
Em fevereiro de 2024, a Comunidade Citizens Bancorp pagou um dividendo em dinheiro de $0.32 por ação, totalizando aproximadamente US $ 3,3 milhões. Essa política de dividendos tem como objetivo fornecer um retorno constante aos acionistas, mantendo capital suficiente para o crescimento.
Estratégias de preços ajustadas em resposta às condições do mercado e taxas de empréstimo
Em 30 de setembro de 2024, a margem de juros líquidos do banco era 2.71%, de baixo de 2.85% No mesmo período de 2023. Essa diminuição é atribuída a custos mais altos associados ao passivo portadores de juros e mudanças nos depósitos de clientes para contas de maior rendimento. O banco continua a monitorar fatores econômicos externos para otimizar suas estratégias de preços.
| Categoria | Valor (a partir de 30/09/2024) | Valor (a partir de 30/09/2023) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Rendimento médio em empréstimos | 5.60% | 5.27% | +0.33% |
| Custo médio de passivos portadores de juros | 3.18% | 2.46% | +0.72% |
| Receita de juros líquidos | US $ 34,8 milhões | US $ 36,6 milhões | - US $ 1,8 milhão |
| Dividendo em dinheiro por ação | $0.32 | $0.29 | + $0.03 |
| Margem de juros líquidos | 2.71% | 2.85% | -0.14% |
Em resumo, a Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) utiliza efetivamente seu mix de marketing para promover o crescimento e o envolvimento da comunidade. Oferecendo uma variedade diversificada de produtos financeiros adaptado às necessidades locais, mantendo um forte físico e digital presençae se envolvendo em direcionado promoções, o banco se posiciona como um participante competitivo no mercado. Além disso, é preço As estratégias garantem transparência e competitividade, refletindo um compromisso com clientes e acionistas. À medida que o CZWI continua a se adaptar às condições de mercado em evolução, seu foco nos serviços orientados para a comunidade provavelmente continuará sendo um fator-chave de seu sucesso contínuo.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.