Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI): Analyse des mix marketing [11-2024 MISE À JOUR]
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Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Bundle
Alors que nous nous plongeons dans le mix marketing de Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Pour 2024, vous découvrirez comment cette banque régionale adapte ses offres pour répondre aux besoins uniques de ses communautés dans le Wisconsin et le Minnesota. De un éventail diversifié de produits financiers aux solutions bancaires numériques innovantes, CZWI s'engage à améliorer l'expérience client tout en conservant des stratégies de tarification compétitives. Lisez la suite pour explorer le quatre P- Produit, lieu, promotion et prix - qui définissent leur approche dans le paysage financier dynamique d'aujourd'hui.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mélange marketing: Produit
Offre une gamme de produits financiers, y compris des prêts, des comptes d'épargne et des services d'investissement.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) fournit une gamme diversifiée de produits financiers adaptés pour répondre aux besoins de ses clients. Le total des prêts en circulation au 30 septembre 2024 s'élevait à 1,42 milliard de dollars, une diminution de 1,46 milliard de dollars au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (30 septembre 2024) | Pourcentage | Montant (31 décembre 2023) | Pourcentage |
|---|---|---|---|---|
| Immobilier commercial | $730,459 | 51.3% | $750,531 | 51.4% |
| Immobilier agricole | $76,043 | 5.3% | $83,350 | 5.7% |
| Biens immobiliers multifamiliaux | $239,191 | 16.8% | $228,095 | 15.6% |
| Construction et développement des terres | $87,875 | 6.2% | $110,941 | 7.6% |
| Hypothèque résidentielle | $134,944 | 9.5% | $129,021 | 8.8% |
| Prêts HELOC achetés | $2,932 | 0.2% | $2,880 | 0.2% |
| Prêts immobiliers totaux | $1,271,444 | 89.3% | $1,304,818 | 89.3% |
| Prêts commerciaux et industriels | $119,619 | 8.4% | $121,666 | 8.3% |
| Prêts opérationnels agricoles | $27,550 | 1.9% | $25,691 | 1.8% |
| Prêts à versement des consommateurs | $9,843 | 0.7% | $12,722 | 0.9% |
| Prêts totaux | $1,428,456 | 100.3% | $1,464,897 | 100.3% |
Focus primaire sur les prêts immobiliers commerciaux et résidentiels.
La banque met l'accent sur ses services de prêt dans des secteurs immobiliers commerciaux et résidentiels, qui constituent une partie importante de son portefeuille de prêts global. Le total des prêts immobiliers au 30 septembre 2024 est de 1 271 444 $, ce qui représente 89,3% du portefeuille total des prêts. Cet objectif permet à CZWI de répondre à la demande croissante du financement immobilier, reflétant un alignement stratégique sur les tendances du marché.
Fournit des prêts à versement des consommateurs et des prêts agricoles.
En plus des prêts immobiliers, Citizens Community Bancorp offre également des prêts à versement des consommateurs, qui représentent 9 843 $ au 30 septembre 2024. Prêts agricoles, cruciaux pour soutenir les agriculteurs locaux et les agro-industries, total 27 550 $ au cours de la même période. Ces offres garantissent que la banque reste un partenaire financier vital au sein de sa communauté.
Titres d'investissement dans le cadre de la gestion des actifs.
Citizens Community Bancorp gère activement un portefeuille de valeurs mobilières d'investissement qui a totalisé 149,4 millions de dollars au 30 septembre 2024. Ce portefeuille se compose de diverses catégories d'actifs, notamment:
| Catégorie d'actifs | Coût amorti | Juste valeur |
|---|---|---|
| Obligations d'agence du gouvernement américain | $14,497 | $14,457 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires | $89,439 | $74,020 |
| Titres de création de sociétés | $44,925 | $41,051 |
| Titres adossés à des actifs | $20,021 | $19,904 |
| Total | $168,882 | $149,432 |
Les services bancaires en ligne et mobiles améliorent l'expérience client.
Citizens Community Bancorp reconnaît l'importance des solutions bancaires numériques. La banque fournit des services bancaires en ligne et mobiles complets qui facilitent un accès facile aux produits et services financiers. Ces plateformes améliorent non seulement l'expérience client, mais s'alignent également avec les tendances bancaires actuelles qui favorisent les solutions numériques.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mélange marketing: Place
Opère principalement dans le Wisconsin et le Minnesota, desservant les communautés locales.
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) opère principalement dans les États du Wisconsin et du Minnesota, en se concentrant sur la banque communautaire locale. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la banque étaient d'environ 1,61 milliard de dollars.
Les emplacements des succursales ont stratégiquement positionné pour l'accessibilité.
La banque a stratégiquement positionné ses succursales pour améliorer l'accessibilité pour ses clients. En 2024, CZWI exploite un réseau de 22 succursales à travers le Wisconsin et le Minnesota. Ce réseau est conçu pour servir efficacement les communautés locales, garantissant que les clients ont un accès pratique aux services bancaires.
Services bancaires numériques disponibles pour une portée plus large.
En plus des succursales physiques, Citizens Community Bancorp offre des services bancaires numériques complets. La plateforme bancaire en ligne facilite une large gamme de services, y compris la gestion des comptes, les demandes de prêt et les transferts de fonds, permettant aux clients d'accéder aux services bancaires à tout moment, n'importe où. Au 30 septembre 2024, les services bancaires numériques représentaient environ 30% des transactions clients.
Partenariats avec des entreprises locales pour l'engagement communautaire.
CZWI a établi des partenariats avec des entreprises locales pour favoriser l'engagement communautaire. Ces partenariats comprennent des programmes d'éducation financière et le parrainage d'événements locaux, qui aident à renforcer les liens de la banque avec les communautés qu'elle dessert. En 2024, CZWI a contribué plus de 200 000 $ aux initiatives locales et aux organismes de bienfaisance, améliorant la présence de sa marque et la fidélité des clients.
Concentrez-vous sur l'amélioration de la présence physique et numérique pour attirer des clients.
Citizens Community Bancorp s'engage à améliorer sa présence physique et numérique pour attirer et retenir les clients. La banque a investi dans la mise à niveau de ses installations de succursales et élargit ses capacités numériques. Dans le cadre de sa stratégie, CZWI prévoit d'allouer environ 1 million de dollars en 2024 pour les mises à niveau technologique et les initiatives de marketing visant à accroître l'engagement des clients.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,61 milliard de dollars |
| Nombre de branches | 22 |
| Pourcentage de transactions numériques | 30% |
| Contributions communautaires (2024) | $200,000 |
| Investissement dans les améliorations technologiques (2024) | 1 million de dollars |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mélange marketing: Promotion
S'engage dans des campagnes de marketing ciblées pour promouvoir les produits financiers
Citizens Community Bancorp, Inc. a lancé plusieurs campagnes de marketing ciblées en 2024 visant à accroître la sensibilisation à ses produits financiers. Notamment, la banque a investi environ 575 000 $ en publicité, marketing et relations publiques pendant les neuf premiers mois de 2024, reflétant une augmentation de 21,82% contre 472 000 $ au cours de la même période de 2023.
Utilise les médias sociaux et le marketing numérique pour la sensibilisation
La banque a considérablement élargi sa présence numérique en 2024, utilisant des plateformes de médias sociaux pour la sensibilisation. En septembre 2024, Citizens Community Bancorp a augmenté ses mesures d'engagement sur des plateformes comme Facebook et Instagram de plus de 40%, ce qui a entraîné une augmentation de 25% des demandes de renseignements en ligne concernant les services financiers.
Propose des ressources éducatives pour aider les clients à prendre des décisions éclairées
Citizens Community Bancorp met l'accent sur la littératie financière en fournissant des ressources éducatives. La banque a accueilli 12 webinaires en 2024, se concentrant sur divers sujets tels que l'achat d'une maison, l'économie de retraite et la compréhension des cotes de crédit. Ces initiatives ont attiré plus de 1 500 participants, améliorant l'engagement et la confiance des clients.
Implication de la communauté par le biais de parrainages et d'événements locaux
En 2024, Citizens Community Bancorp a activement participé à des événements communautaires, parrainant plus de 15 événements locaux, notamment des foires et des courses caritatives. L'investissement total dans les parrainages communautaires s'élevait à environ 250 000 $. Cette implication a renforcé les liens communautaires et une meilleure visibilité de la marque.
Promotions régulières sur des produits spécifiques pour attirer de nouveaux clients
La Banque a introduit des offres promotionnelles sur des produits spécifiques, y compris un APY à 1,5% à temps limité sur les nouveaux comptes d'épargne. Cette offre, lancée en avril 2024, a entraîné une augmentation de 30% des nouvelles ouvertures de compte par rapport au trimestre précédent.
| Stratégie de promotion | Détails | Investissement ($) | Impact |
|---|---|---|---|
| Campagnes de marketing ciblées | Publicité et relations publiques | 575,000 | Augmentation de 21,82% du budget |
| Engagement des médias sociaux | Activité accrue sur Facebook et Instagram | N / A | Augmentation de 40% de l'engagement |
| Ressources éducatives | Webinaires sur la littératie financière | N / A | 1 500 participants dans 12 webinaires |
| Parrainages communautaires | Commandites de l'événement local | 250,000 | Visibilité accrue de la marque |
| Promotions de produits | 1,5% apy sur les comptes d'épargne | N / A | Augmentation de 30% des nouveaux comptes |
Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts et les produits d'épargne
Au 30 septembre 2024, Citizens Community Bancorp, Inc. a déclaré un rendement moyen sur les prêts de 5.60%, par rapport à 5.27% pour la même période en 2023. Le coût moyen des passifs portant les intérêts a augmenté à 3.18% depuis 2.46% d'une année à l'autre. La banque a ajusté ses taux d'intérêt pour rester compétitifs au milieu des conditions de marché en hausse.
Structures de frais conçues pour être transparentes et conviviales
La structure des frais comprend les frais de service sur les comptes de dépôt équipés de 1,474 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce qui reflète une légère augmentation par rapport 1,464 million de dollars Au cours de la même période de 2023. Citizens Community Bancorp met l'accent sur la transparence dans ses divulgations de frais pour améliorer la confiance et la satisfaction des clients.
Évaluations régulières des stratégies de tarification pour rester compétitives
L'entreprise a examiné activement ses stratégies de tarification. Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 34,8 millions de dollars, une diminution de 36,6 millions de dollars Au cours de la même période de l'année précédente, indiquant des ajustements en réponse aux conditions du marché. Cela reflète l'engagement continu de la banque à aligner ses offres sur les demandes du marché.
Dividendes versés aux actionnaires, avec un paiement récent de 0,32 $ par action
En février 2024, la communauté des citoyens Bancorp a versé un dividende en espèces de $0.32 par action, totalisant environ 3,3 millions de dollars. Cette politique de dividende vise à fournir un rendement stable aux actionnaires tout en maintenant un capital suffisant pour la croissance.
Stratégies de tarification ajustées en réponse aux conditions du marché et aux taux de prêt
Au 30 septembre 2024, la marge d'intérêt nette de la banque était 2.71%, à partir de 2.85% Au cours de la même période de 2023. Cette diminution est attribuée à des coûts plus élevés associés aux passifs portant des intérêts et aux déplacements des dépôts de clients vers des comptes à plus haut rendement. La banque continue de surveiller les facteurs économiques externes pour optimiser ses stratégies de tarification.
| Catégorie | Montant (au 30/09/2024) | Montant (au 30/09/2023) | Changement |
|---|---|---|---|
| Rendement moyen sur les prêts | 5.60% | 5.27% | +0.33% |
| Coût moyen des passifs portant les intérêts | 3.18% | 2.46% | +0.72% |
| Revenu net d'intérêt | 34,8 millions de dollars | 36,6 millions de dollars | - 1,8 million de dollars |
| Dividende en espèces par action | $0.32 | $0.29 | + $0.03 |
| Marge d'intérêt net | 2.71% | 2.85% | -0.14% |
En résumé, Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) utilise efficacement son mix marketing pour favoriser la croissance et l'engagement communautaire. En offrant un éventail diversifié de produits financiers adapté aux besoins locaux, en maintenant un fort physique et numérique présenceet s'engager dans ciblé promotions, la banque se positionne comme un acteur compétitif sur le marché. De plus, c'est prix Les stratégies garantissent la transparence et la compétitivité, reflétant un engagement envers les clients et les actionnaires. Alors que Czwi continue de s'adapter à l'évolution des conditions du marché, son accent sur les services axés sur la communauté restera probablement un moteur clé de son succès continu.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citizens Community Bancorp, Inc. (CZWI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.