Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC): Geschäftsmodell-Leinwand [11-2024 Aktualisiert]

Das verstehen Geschäftsmodell von Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) bietet wertvolle Einblicke in die Funktionsweise dieses Finanzinstituts in einem wettbewerbsfähigen Markt. Durch Prüfung ihrer Schlüsselpartnerschaften, Aktivitäten, Und WertversprechenWir können die Strategien aufdecken, die ihren Erfolg vorantreiben. Entdecken Sie, wie GSBC effektiv auf verschiedene Kundensegmente gerichtet ist, während sie Kosten verwalten und Einnahmen über verschiedene Kanäle erzielen.

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit der Federal Home Loan Bank für Liquidität

Great Southern Bancorp, Inc. arbeitet mit der Federal Home Loan Bank (FHLB) zusammen, um ihre Liquiditätsposition zu verbessern. Zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen, dass keine Laufzeit vorangebracht wurde. Bei Bedarf werden jedoch Kredite über Nacht verwendet. Die FHLB bietet eine entscheidende Finanzierungsquelle, die es GSBC ermöglicht, seine Liquidität effektiv zu verwalten, insbesondere in Zeiträumen erhöhter Darlehensnachfrage. Der Gesamtbetrag der vermittelten Einlagen stieg von 661,5 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 auf 810,4 Mio. USD.

Beziehungen zu lokalen Unternehmen zum Einlagenwachstum

Great Southern Bancorp hat starke Beziehungen zu lokalen Unternehmen aufgebaut, um das Ablagerungswachstum voranzutreiben. Das Unternehmen meldete ab dem 30. September 2024 insgesamt 4,70 Milliarden US -Dollar von 4,72 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023, was ein Rückgang von 24,2 Mio. USD oder 0,5%entspricht. Der Wettbewerb um Einlagen bleibt insbesondere im Kontext von Transaktionskonten erheblich, wo die Guthaben um 19,1 Mio. USD zurückgingen. Das Unternehmen zielt darauf ab, seinen Marktanteil zu erhöhen, insbesondere bei der Überprüfung von Konten, indem er seine lokalen Geschäftsbeziehungen nutzt, um Einlagen anzuziehen.

Partnerschaften mit Hypothekenversicherern zur Abschwächung von Risiken

Um Risiken im Zusammenhang mit der Kreditvergabe zu verwalten, arbeitet Great Southern Bancorp mit Hypothekenversicherern zusammen. Das Unternehmen verlangt in der Regel eine private Hypothekenversicherung für Kredite mit Kreditquoten von Darlehen über 80%. Zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen, dass 0,2% der von Eigentümer besetzten Eins-zu-Vier-Familien-Wohnkredite bei der Entstehung Kreditverhältnisse über 100% hatten. Diese Partnerschaft hilft, das Risiko von Ausfällen zu mildern und die Gesamtqualität des Kreditportfolios zu verbessern, um sicherzustellen, dass das Unternehmen einen konservativen Krediteansatz beibehält.

Partnerschaftstyp	Details	Finanzielle Auswirkungen
Bundeshauskreditbank	Nutzung von Übernachtungen und potenziellen Fortschritten	Die vermittelten Einlagen stiegen auf 810,4 Mio. USD (gegenüber 661,5 Mio. USD)
Lokale Unternehmen	Beziehungen aufbauen, um die Ablagerungswachstum voranzutreiben	Die Gesamtablagerungen gingen auf 4,70 Milliarden US -Dollar zurück (ein Rückgang von 24,2 Mio. USD)
Hypothekenversicherer	Versicherung für Kredite mit hohen Verhältnis von Kredit-zu-Wert-Verhältnissen	0,2% der Kredite über 100% Kredit-zu-Wert-Verhältnis bei der Entstehung

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bieten Sie eine Reihe von Bankdienstleistungen an, einschließlich Kredite und Einlagen

Great Southern Bancorp, Inc. bietet eine umfassende Suite von Bankdienstleistungen. Zum 30. September 2024 beliefen sich Netto -Outstanding -Kredite insgesamt 4,71 Milliarden US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 121,7 Millionen US -Dollar oder 2.7% Seit dem 31. Dezember 2023. Zu den wichtigsten Finanzierungsquellen für diese Kredite gehören Kundeneinlagen, vermittelte Einlagen und kurzfristige Kredite. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten 24,2 Millionen US -Dollar, oder 0.5%, Zu 5,42 Milliarden US -Dollar.

Art des Darlehens	Ausstehender Betrag (zum 30. September 2024)	Änderung vom 31. Dezember 2023
Andere Wohngebäude (Mehrfamilie)	1,54 Milliarden US -Dollar	Zunahme
Baudarlehen	383,3 Millionen US -Dollar	Verringern
Handelsgeschäftskredite	91,0 Millionen US -Dollar	Verringern

Verwaltung von Zinsrisiken durch Finanzinstrumente

Great Southern Bancorp verwaltet das Zinsrisiko aktiv durch verschiedene Finanzinstrumente. Zum 30. September 2024 zeigten die Zinsrisikomodelle des Unternehmens, dass die steigenden Zinssätze voraussichtlich eine bescheidene positive Auswirkung auf den Nettozinserträgen haben. Die durchschnittliche Ausbeute für Kredite stieg aus 5.92% Zu 6.44% Während der drei Monate am 30. September 2024. Das Unternehmen nutzt sowohl festverzinsliche als auch flottierte Ablagerungen, um dem Zinssatz seines Darlehensportfolios zu entsprechen.

Finanzinstrument	Betrag (zum 30. September 2024)	Typ
Verkleinerte Einlagen	810,4 Millionen US -Dollar	Erhöhung von 661,5 Mio. USD
Fhlbank Fortschritte	1,12 Milliarden US -Dollar	Verfügbare Linie
Bargeld und Bargeldäquivalente	208,4 Millionen US -Dollar	Rücknahme von 211,3 Millionen US -Dollar

Durchführung von Kreditrisikobewertungen für die Ausleitung von Krediten

Great Southern Bancorp legt einen starken Schwerpunkt auf dem Kreditrisikomanagement während der Ausführung von Krediten. Die Underwriting -Standards des Unternehmens umfassen detaillierte Analysen der finanziellen Bedingungen der Kreditnehmer, Kreditgeschichte und Sicherheitenwerte. Ab dem 30. September 2024, 0.2% von in den Eigentümer besetzten Eins-zu-Vier-Familien-Wohnkredite hatten oben Darlehens-Wert-Verhältnisse 100%. Das Unternehmen verfügt über einen robusten Kreditausschuss, der alle neuen Darlehensabfälle überprüft, die die Genehmigungsbehörden der Kreditgeber übertreffen, um sicherzustellen, dass das Kreditrisiko auf einem angemessenen Niveau bleibt.

Kreditkategorie	Kredit-zu-Wert-Verhältnis (% der Kredite)	Risikoniveau
Besitzer, die eins zu Vierfamilie besetzt	0.2%	Minimales Risiko
Nichtbesitzer besetzte eins-zu-Vier-Familie	0.4%	Minimales Risiko
Gewerbeimmobilien	Höheres Risiko	Vorbehaltlich der Analyse

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Ein robustes Filialletwork über die wichtigsten Märkte hinweg

Großer südlicher Bancorp betreibt insgesamt insgesamt 89 Einzelhandelsbankenzentren In mehreren Bundesstaaten wie Missouri, Iowa, Kansas, Minnesota, Arkansas und Nebraska. Zusätzlich hat das Unternehmen Sieben kommerzielle Kreditbüros befindet sich in Großstädten wie Atlanta, Charlotte, Chicago, Dallas, Denver, Omaha und Phoenix.

Zustand	Anzahl der Einzelhandelsbankenzentren	Anzahl der gewerblichen Kreditbüros
Missouri	55	0
Iowa	7	0
Kansas	10	0
Minnesota	5	0
Arkansas	6	0
Nebraska	6	0
Kommerzielle Kreditbüros	0	7

Erfahrenes Personal in Finanzdienstleistungen und Risikomanagement

Die Belegschaft von Great Southern besteht aus erfahrenen Fachleuten, die sich auf Finanzdienstleistungen und Risikomanagement spezialisiert haben. Dieses Fachwissen ist entscheidend für die Aufrechterhaltung der Einhaltung der regulatorischen Standards und zur Verwaltung des Risikos der Bank profile effektiv. Das Managementteam konzentriert sich auf das Underwriting -Qualität, das Portfoliomanagement und die strategische Planung zur Minderung von Risiken im Zusammenhang mit Kreditvergabe und Investitionen.

Zugang zu verschiedenen Finanzierungsquellen, einschließlich verarbeiteter Einlagen

Bis zum 30. September 2024 meldete Great Southern Bancorp die Gesamtvermögen von 6,04 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 5,81 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Finanzierungsstrategie des Unternehmens umfasst eine Vielzahl von Quellen. Insbesondere erhöhte sich vermittelte Einlagen durch 148,9 Millionen US -Dollar Zu 810,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum.

Finanzierungsquelle	Betrag (in Millionen)	Änderung von der Vorperiode
Verkleinerte Einlagen	$810.4	+148.9
Gesamtvermögen	$6,036.5	+224.1
Gesamtablagerungen	$4,700.0	-24.2
Kurzfristige Kredite	$442.2	+189.6

Der Finanzierungsmix der Bank umfasst Kundeneinlagen, vermittelte Einlagen und kurzfristige Kreditaufnahmen, die strategisch zur Unterstützung des Kreditwachstums und der Investitionsmöglichkeiten eingesetzt werden.

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagenprodukte

Zum 30. September 2024 meldete Great Southern Bancorp einen gewichteten Durchschnittssatz für Kredite von 6,44%, ein Anstieg von 5,92% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Gesamtzinseinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen 218,1 Mio. USD, eine Erhöhung von 11,3% oder 21,8 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr. Das Unternehmen hat sich strategisch positioniert, um Wettbewerbsraten anzubieten, um Kunden inmitten eines schwankenden Zinsumfelds anzuziehen und zu halten.

Personalisierter Kundenservice und Community Engagement

Great Southern Bancorp betreibt 89 Einzelhandelsbankenzentren in mehreren Bundesstaaten, darunter Missouri, Iowa, Kansas, Minnesota, Arkansas und Nebraska. Dieses umfangreiche Netzwerk ermöglicht einen lokalisierten Kundendienst, der auf die spezifischen Anforderungen von Gemeinschaften zugeschnitten ist. Die Bank betont das Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Programme und Initiativen und verbessert ihre Ruf und ihre Kundenbindung. Das Unternehmen meldete in den neun Monaten zum 30. September 2024 ein Nettoergebnis von 46,9 Mio. USD, was auf eine starke finanzielle Leistung hinweist, die teilweise auf seinen kundenorientierten Ansatz zurückzuführen ist.

Verschiedene finanzielle Produkte, die auf den individuellen und geschäftlichen Anforderungen zugeschnitten sind

Great Southern Bancorp bietet eine breite Palette von Finanzprodukten an, darunter Wohn- und Gewerbekredite, Einlagenkonten und Investmentdienstleistungen. Zum 30. September 2024 beliefen sich die insgesamt ausstehenden Kredite auf 4,71 Milliarden US-Dollar, wobei die Kategorie „Multi-Familie) ein signifikantes Wachstum der anderen Wohnungskredite (Mehrfamilien-) Kredite um 627,8 Mio. USD anstieg. Das vielfältige Produktangebot der Bank ermöglicht es ihm, sowohl für einzelne Kunden als auch für Unternehmen gerecht zu werden, wodurch der Wettbewerbsvorteil auf dem Markt verbessert wird.

Produkttyp	Ausstehender Betrag (zum 30. September 2024)	Wachstum aus dem Vorjahr
Wohnkredite	3,0 Milliarden US -Dollar	Stieg um 2,7% von 2,93 Milliarden US -Dollar um 2,7%
Werbekredite	1,54 Milliarden US -Dollar	Stieg um 4,5% von 1,47 Milliarden US -Dollar um 4,5%
Investitionswerte	565,2 Millionen US -Dollar	Stieg von 478,2 Mio. USD um 18,2%

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Wertvorschläge von Great Southern Bancorp darauf basieren, wettbewerbsfähige Zinssätze, personalisierten Kundenservice und eine Vielzahl von Finanzprodukten anzubieten, die den unterschiedlichen Bedürfnissen seiner Kundensegmente entsprechen. Dieser strategische Fokus unterscheidet nicht nur die Bank von ihren Wettbewerbern, sondern fördert auch starke Kundenbeziehungen und trägt zu ihrem allgemeinen finanziellen Erfolg bei.

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Aufbau langfristiger Beziehungen durch personalisiertes Bankgeschäft

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) konzentriert sich darauf, langfristige Beziehungen zu ihren Kunden aufzubauen, indem personalisierte Bankdienste angeboten werden. Ab dem 30. September 2024 meldete das Unternehmen für die neun zuenden Monate ein Nettoergebnis von 46,9 Mio. USD, ein Rückgang von 54,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies spiegelt einen strategischen Schwerpunkt auf Kundenbindung und maßgeschneiderte Finanzlösungen wider.

GSBC betreibt 89 Einzelhandelsbankenzentren in mehreren Bundesstaaten, darunter Missouri, Iowa, Kansas, Minnesota, Arkansas und Nebraska. Das Gesamtvermögen des Unternehmens stieg von 5,81 Milliarden US -Dollar bis zum 31. Dezember 2023 um 224,1 Mio. USD oder 3,9%auf 6,04 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2024. Dieses Wachstum zeigt auf effektive Strategien für die Kundenbindung und eine expandierende Kundenbasis.

Nutzung von Kundenfeedback für Serviceverbesserungen

Das Kundenfeedback ist ein wesentlicher Bestandteil der Initiativen zur Serviceverbesserung von GSBC. Die Bank bietet aktiv über verschiedene Kanäle Feedback ein und ermöglicht es ihr, ihre Angebote anzupassen, um die Kundenbedürfnisse zu erfüllen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein nicht zinslicher Nichtinergebnis von 24,3 Mio. USD, was eine leichte Erhöhung gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt, was auf erweiterte Kundendienst- und Produktangebote zurückzuführen ist.

Die Implementierung kundenorientierter Strategien hat zu einer Zunahme der Bewertungen der Kundenzufriedenheit und der Engagement-Metriken geführt. Zum Beispiel verbesserte sich der Kundenzufriedenheitsindex der Bank gegenüber dem Vorjahr um 10% und zeigt die Effektivität ihrer Feedback-Mechanismen und das Engagement für die Exzellenz des Dienstes.

Implementierung von Treueprogrammen zur Aufbewahrung bestehender Kunden

GSBC hat Treueprogramme entwickelt, um die Kundenbindung zu verbessern. Das Treueprogramm der Bank bietet verschiedene Belohnungen an, einschließlich reduzierter Gebühren und höheren Zinssätze für Sparbilder für langfristige Kunden. Zum 30. September 2024 verzeichnete GSBC im Vergleich zum Vorjahr einen Anstieg der Anzahl der Kunden, die in Loyalitätsprogrammen eingeschrieben sind, was auf eine erfolgreiche Aufbewahrungsstrategie hinweist.

Die Bank meldete aufgrund des Wettbewerbsdrucks auch einen Rückgang der Einzahlungszertifikate der Einzahlung von 154,0 Mio. USD oder 16,2%. Das Wachstum der vermittelten Einlagen, die vom 31. Dezember 2023 von 661,5 Mio. USD auf 810,4 Mio. USD zum 30. September 2024 stiegen, zeigt jedoch die Fähigkeit der Bank, durch effektive Loyalitätsstrategien Geld zu gewinnen und zu halten.

Metrisch	30. September 2024	31. Dezember 2023	30. September 2023
Nettoeinkommen (in Millionen)	$46.9	$54.7	$54.7
Gesamtvermögen (in Milliarden)	$6.04	$5.81	$5.70
Insgesamt nicht zinsloses Einkommen (in Millionen)	$24.3	$24.1	$23.9
Einzahlungszertifikate (in Millionen) Einzelhandelszertifikate	$794.2	$948.2	$946.0
Vermittelte Ablagerungen (in Millionen)	$810.4	$661.5	$640.0

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Zweigstandorte für persönliche Banken

Great Southern Bancorp betreibt ein Netzwerk von 89 Einzelhandelsbankenzentren In mehreren Bundesstaaten, einschließlich Missouri, Iowa, Kansas, Minnesota, Arkansas und Nebraska. Mit diesem umfangreichen Filialletzwerk können Kunden traditionelle Bankdienste wie Einlagen, Abhebungen und Kreditkonsultationen direkt mit Bankangestellten beteiligen.

Online -Banking -Plattform für Bequemlichkeit und Zugänglichkeit

GSBC bietet eine robuste Online -Banking -Plattform, die verschiedene Bankgeschäfte erleichtert. Bis zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen Gesamtvermögen von 6,04 Milliarden US -DollarReflexion seiner Fähigkeit zur Unterstützung einer umfassenden Online -Banking -Infrastruktur. Die Online -Plattform ermöglicht es Kunden, Konten zu verwalten, Mittel zu überweisen, Rechnungen zu bezahlen und Finanzdienstleistungen jederzeit von überall zugreifen zu können.

Mobile Anwendung für Bankendienste vor Ort

Die Great Southern Mobile Application bietet einen zusätzlichen Kanal für die Kundeninteraktion, das Dienste wie mobile Einlagen, Ausgleichsanfragen und Transaktionsgeschichte bereitstellt. Die Bequemlichkeit des Mobile Banking wird immer wichtiger, da die Nutzung von Mobile Banking bei Kunden wächst, um Flexibilität bei der Verwaltung ihrer Finanzen zu beantragen.

Kanaltyp	Details	Schlüsselkennzahlen
Zweigstandorte	89 Einzelhandelsbankenzentren in mehreren Bundesstaaten	Kundenfußverkehr, persönliche Transaktionen
Online -Banking -Plattform	Umfassende Online -Banking -Dienstleistungen	Gesamtvermögen: 6,04 Milliarden US -Dollar; Nettokredite: 4,71 Milliarden US -Dollar zum 30. September 2024
Mobile Anwendung	Bankendienstleistungen vor Ort	Mobile Transaktionsvolumen, Kundenzufriedenheitsbewertungen

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelne Verbraucher, die persönliche Banklösungen suchen

Great Southern Bancorp bedient einzelnen Verbraucher durch eine Vielzahl von persönlichen Banklösungen, einschließlich Girokonten, Sparkonten und persönlichen Darlehen. Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen der Bank rund 4,70 Milliarden US -Dollar, wobei Transaktionskonten für 3,09 Milliarden US -Dollar und Einzelhandelszertifikate von Einzahlungszertifikaten in Höhe von insgesamt 794,2 Mio. USD ausmachten.

In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die Bank ein Nettoergebnis von 46,9 Mio. USD, wobei die Gesamtzinseinnahmen von Kredite auf 221,8 Mio. USD betrug. Die durchschnittliche Rendite für Kredite stieg auf 6,44%, verglichen mit 5,92% im gleichen Zeitraum des Vorjahres.

Kleine bis mittelgroße Unternehmen, die Finanzdienstleistungen benötigen

Great Southern Bancorp richtet sich an kleine und mittelgroße Unternehmen (KMBs), indem es wesentliche Finanzdienstleistungen wie Geschäftsdarlehen, Kreditlinien und Händlerdienste anbietet. Zum 30. September 2024 betrugen die ausstehenden Kredite der Bank an gewerbliche Unternehmen rund 782 Millionen US -Dollar. Das gewerbliche Darlehensportfolio hat Schwankungen verzeichnet, wobei der Rückgang der gewerblichen Geschäftsdarlehen hauptsächlich auf große Darlehensauszahlungen zu Beginn 2024 zurückzuführen ist.

Darüber hinaus beliefen sich die gewerblichen Immobilienkredite der Bank auf 1,54 Milliarden US -Dollar, wobei ein erheblicher Teil der Mehrfamilienhäuser im Bereich Wohnimmobilien gewidmet war, das in Schlüsselmärkten wie Springfield und St. Louis ein Wachstum verzeichnete.

Gewerbliche Einheiten, die Kredite und Einzahlungsprodukte benötigen

Great Southern Bancorp bietet eine Reihe von Kredit- und Einlagenprodukten, die auf gewerbliche Stellen zugeschnitten sind. Zum 30. September 2024 stiegen die ausstehenden Kredite auf 121,7 Mio. USD und erreichten insgesamt 4,71 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen hat einen Schwerpunkt auf Underwriting -Standards erhalten, die Risiken im Zusammenhang mit kommerziellen Darlehen mindern.

Die Strategie der Bank umfasst ein diversifiziertes Kreditportfolio mit 627,8 Millionen US -Dollar an anderen Wohnungsdarlehen (Mehrfamilienhäuser). Die Zulage für Kreditverluste wurde bei 1,36% der gesamten Kredite verzeichnet, was auf einen umsichtigen Ansatz für das Risikomanagement hinweist.

Kundensegment	Produkte/Dienstleistungen angeboten	Gesamtdarlehen hervorragend (ab dem 30. September 2024)	Gesamtablagerungen (zum 30. September 2024)
Einzelne Verbraucher	Überprüfung von Konten, Sparkonten, persönliche Kredite	4,71 Milliarden US -Dollar	4,70 Milliarden US -Dollar
Kleine bis mittelgroße Unternehmen	Wirtschaftskredite, Kreditlinien, Händlerdienste	782 Millionen Dollar	Teil der Gesamteinzahlungen
Handelsunternehmen	Gewerbekredite, Einzahlungsprodukte	1,54 Milliarden US -Dollar (gewerbliche Immobilien)	Teil der Gesamteinzahlungen

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter als Hauptkosten

Die Gehälter und die Leistungen der Mitarbeiter für Great Southern Bancorp, Inc. beliefen sich in den neun Monaten, die am 30. September 2024, 58,1 Mio. USD betrugen, was auf eine Erhöhung von 536.000 USD oder 0,9% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist.

Betriebskosten einschließlich der Wartung und Technologie in der Niederlassung

Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Gesamtkosten nicht zinszinslich auf 104,5 Mio. USD gemeldet. Ein geringfügiger Rückgang von 190.000 USD gegenüber 104,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zu den spezifischen Betriebskosten gehören:

• Netto -Auslastungskosten: 4,9 Mio. USD, eine Erhöhung von 960.000 USD gegenüber dem Vorjahr.
• Computerlizenz- und Supportkosten: Erhöht sich im Zeitraum von 2024 um 369.000 USD.
• Mietkosten im Zusammenhang mit Geldautomaten: 258.000 USD für die neun Monate am 30. September 2024.

Marketing- und Werbeausgaben, um neue Kunden anzulocken

Die Marketing- und Werbekosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, beliefen sich auf rund 2,2 Millionen US -Dollar, was dem Niveau des Vorjahres entsprach, da sich das Unternehmen darauf konzentrierte, Kunden inmitten des Wettbewerbsdrucks zu erhalten.

Kostenkategorie	2024 Betrag (in Millionen)	2023 Betrag (in Millionen)	Veränderung (in Millionen)
Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter	58.1	57.5	0.6
Netto -Belegungskosten	4.9	4.0	0.9
Marketing und Werbung	2.2	2.2	0.0
Andere Betriebskosten	39.3	39.5	-0.2
Insgesamt nicht zinslose Ausgaben	104.5	104.7	-0.2

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Bis zum 30. September 2024 meldete Great Southern Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 242,1 Mio. USD, ein Anstieg von 21,8 Mio. USD oder 9,9% gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich durch einen Anstieg der Zinserträge auf Kredite zurückgeführt, die stiegen auf 221,8 Mio. USD von 201,8 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr, was ein höheres durchschnittliches Darlehensbetrag von 4,71 Mrd. USD und eine Erhöhung der durchschnittlichen Zinssätze von 5,92% auf 6,44% widerspricht.

Die Zinserträge aus Investitionsgeschichten und anderen Quellen verzeichneten ebenfalls einen Anstieg von insgesamt 20,3 Mio. USD gegenüber 18,6 Mio. USD im Vorjahr.

Gebühren aus verschiedenen Bankdienstleistungen und Transaktionen

Great Southern Bancorp erzielt durch verschiedene Bankdienstleistungen ein erhebliches Nichtinteresse. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, wurde das Gesamteinkommen des gesamten nicht zinslichen Einkommens bei 23,6 Mio. USD gemeldet, was im gleichen Zeitraum 2023 einen leichten Anstieg von 23,5 Mio. USD im gleichen Zeitraum.

Quelle des nicht zinslichen Einkommens	Betrag (in Tausenden $) - 2024	Betrag (in Tausenden $) - 2023
Provisionen	1,010	887
Überziehungsgebühren und unzureichende Fondsgebühren	3,826	5,902
Point-of-Sale- und Geldautomatengebühreneinkommen	10,238	11,204
Nettogewinne im Kreditumsatz	2,880	1,882
Verspätete Gebühren und Gebühren für Kredite	380	454
Anderes Einkommen	5,354	3,415

Nicht zinslose Einnahmen aus Provisions- und Servicegebühren

Die nicht zinslose Einkommensstruktur von Great Southern Bancorp enthält auch verschiedene Servicegebühren, die zu Gesamteinnahmen beitragen. Die folgenden Details veranschaulichen die Schlüsselkomponenten des nicht-zinslosen Einkommens für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten:

• Die Gesamtprovision betrug 1,0 Millionen US -Dollar.
• Überziehung und unzureichende Fondsgebühren wurden 3,8 Millionen US -Dollar generiert.
• Point-of-Sale- und Geldautomatengebühren trugen 10,2 Millionen US-Dollar bei.
• Die Nettogewinne im Kreditumsatz beliefen sich auf 2,9 Millionen US -Dollar.
• Die verspäteten Gebühren für Kredite beliefen sich auf 0,4 Millionen US -Dollar.
• Andere verschiedene Einnahmen machten 5,4 Millionen US -Dollar aus.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.