New York Community Bancorp, Inc. (NYCB): Geschäftsmodell-Leinwand [10-2024 Aktualisiert]

Das Verständnis des Geschäftsmodells von New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) zeigt, wie dieses Finanzinstitut effektiv in der Wettbewerbsbankenlandschaft navigiert. Mit einem Fokus auf Schlüsselpartnerschaften Und Innovative BanklösungenNYCB hat eine starke Präsenz in verschiedenen Kundensegmenten etabliert. Dieser Blog -Beitrag befasst sich mit den Feinheiten ihrer Geschäftsmodell Canvas, Hervorhebung von wesentlichen Komponenten wie z. Wertversprechen, Einnahmequellen, Und Kundenbeziehungen. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, wie NYCB das Wachstum fördert und seinen Wettbewerbsvorteil beibehält.

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Zusammenarbeit mit Finanzinstituten

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) führt strategische Zusammenarbeit mit verschiedenen Finanzinstituten ein, um die Serviceangebote zu verbessern und seine Marktreichweite zu erweitern. Im dritten Quartal 2024 meldete NYCB Gesamtvermögen von 118,4 Milliarden US -Dollar, was seine starke Position im Bankensektor widerspiegelt. Das Kreditportfolio des Unternehmens umfasste Hypotheken in Höhe von 76,6 Milliarden US -Dollar und andere Kredite.

Die Partnerschaften von NYCB konzentrieren sich häufig auf gegenseitige Vorteile, einschließlich gemeinsamer Dienstleistungen in Bereichen wie Kreditsyndizierung und Risikomanagement. Zum Beispiel hat die Bank Beziehungen zu regionalen Banken und Kreditgenossenschaften aufgebaut, um die Sachverkaufsmöglichkeiten zu erleichtern und die Zugänglichkeit der Produkte für ihre Kunden zu verbessern.

Partnerschaften mit Technologieanbietern

In einer Zeit, in der Technologie eine entscheidende Rolle im Bankgeschäft spielt, hat NYCB Allianzen mit verschiedenen Technologieanbietern gebildet, um seinen Betrieb zu modernisieren und das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Bank hat in digitale Bankplattformen investiert, was zum 30. September 2024 zu einer Anstieg der durchschnittlichen Barguthaben um 32% auf 23,6 Mrd. USD geführt hat. Diese Investition in Technologie richtet sich an die Straffung von Prozessen und das Anbieten innovativer Finanzlösungen.

Die Partnerschaften von NYCB mit Fintech-Unternehmen haben auch zur Entwicklung benutzerfreundlicher mobiler Anwendungen geführt, die das Kundenbindung erheblich verbessert haben. Die Integration fortschrittlicher Analysen und KI-gesteuerter Lösungen ermöglicht es NYCB, das Kundenverhalten besser zu verstehen und Dienste entsprechend anzupassen.

Beziehungen zu Immobilienentwicklern

NYCB unterhält robuste Beziehungen zu Immobilienentwicklern, um seine Kreditaktivitäten zu unterstützen, insbesondere in den Bereichen Mehrfamilien- und Gewerbe-Immobiliensektoren. Die durchschnittlichen Kredite der Bank gingen im dritten Quartal von 2024 um 6,7 Milliarden US-Dollar oder 8% auf 76,6 Milliarden US-Dollar zurück, was vor allem auf strategische Entscheidungen zur Ausstieg von Kredite auf Nichtbeziehungen zurückzuführen ist.

Durch diese Partnerschaften bietet NYCB eine Finanzierung für verschiedene Immobilienprojekte, die erheblich zu seinem Kreditportfolio beitragen. In den ersten neun Monaten des 2024 berichtete die Bank, dass Mehrfamilienkredite um 871 Mio. USD oder 2%zurückgingen, was auf einen strategischen Fokus auf die Aufrechterhaltung der Qualität in ihren Immobilienkreditpraktiken hinweist.

Verlobung mit den Aufsichtsbehörden

NYCB engagiert sich aktiv mit den Aufsichtsbehörden, um die Einhaltung der Einhaltung zu gewährleisten und ein transparentes Betriebsumfeld zu fördern. Das Common Equity Tier -1 -Verhältnis der Bank lag zum 30. September 2024 bei 10,76% und übertraf die regulatorischen Minimum. Dieses proaktive Engagement hilft NYCB, die komplexe regulatorische Landschaft effektiv zu navigieren.

Die Bank arbeitet mit Agenturen wie FDIC und OCC zusammen, was nicht nur die Einhaltung der Einhaltung unterstützt, sondern auch ihren Ruf in der Finanzgemeinschaft verbessert. Diese Beziehung ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Vertrauens und der Stabilität in ihren Geschäftstätigkeit, zumal NYCB mit einem erheblichen Gewinnpotential in eine diversifizierte Regionalbank übergeht.

Partnerschaftstyp	Beschreibung	Finanzielle Auswirkungen
Finanzinstitutionen	Kooperationen für die Darlehenssyndizierung und die Zugänglichkeit der Produkte	Vermögenswerte: 118,4 Milliarden US -Dollar, Darlehen: 76,6 Milliarden US -Dollar
Technologieanbieter	Investition in digitale Plattformen und Fintech -Partnerschaften	Barguthaben: 23,6 Mrd. USD (32% Erhöhung)
Immobilienentwickler	Finanzierung für Mehrfamilien- und Handelsprojekte	Mehrfamilienkredite: Abgenommen um 871 Mio. USD (2%)
Aufsichtsbehörden	Engagement für Compliance und operative Transparenz	CET1 -Verhältnis: 10,76%

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Bereitstellung von Bankdienstleistungen und Produkten

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) bietet eine Reihe von Bankdienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Wohnkredite, Hypotheken und Einlagenkonten. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen für die Investition auf ca. 81,3 Milliarden US -Dollar, was einem leichten Anstieg von 1% gegenüber dem Vorjahr. Das Unternehmen meldete in den ersten neun Monaten von 2024 einen Nettozinserträge von 1,69 Milliarden US-Dollar, was dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr um 28% zurückzuführen ist.

Verwaltung von Kreditportfolios

NYCB verwaltet aktiv sein Darlehensportfolio, das einen bedeutenden Fokus auf Mehrfamilien- und Gewerbeimmobilienkredite umfasst. Die durchschnittlichen Darlehensguthaben nahmen im ersten Quartal um 6,7 Mrd. USD oder 8%auf 76,6 Mrd. USD im dritten Quartal 2024. Das Verhältnis von Kredit-zu-Deposit-Verhältnis betrug 86%, was auf einen strategischen Ansatz zum Ausgleich von Krediten und dem Ablagerungswachstum hinweist.

Risikobewertungen durchführen

Die Bank führt regelmäßige Risikobewertungen durch, um die Kreditqualität zu verwalten und potenzielle Verluste zu mindern. Für das dritte Quartal 2024 meldete NYCB eine Bereitstellung von Kreditverlusten von 242 Mio. USD, ein Rückgang von 390 Mio. USD im zweiten Quartal 2024. Nichtakch-Kredite für Investitionen stiegen auf 2,51 Milliarden US-Dollar, was einem bemerkenswerten Anstieg der Mehrfamilienkredite stieg.

Implementierung digitaler Banklösungen

NYCB verbessert seine digitalen Bankfähigkeiten, um das Kundenerlebnis und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Die Bank hat sich darauf konzentriert, ihre digitale Präsenz zu erhöhen, was sich im Wachstum von Einzelhandelseinlagen widerspiegelt und um 2,5 Milliarden US -Dollar oder 8%auf 35 Milliarden US -Dollar steigt. Digitale Banklösungen sind kritisch geworden, da das Unternehmen in eine diversifizierte regionale Bank umgewandelt wird.

Wichtige finanzielle Metriken	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Gesamtdarlehen für Investitionen	81,3 Milliarden US -Dollar	76,6 Milliarden US -Dollar	80,6 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge	1,69 Milliarden US -Dollar	510 Millionen US -Dollar	2,34 Milliarden US -Dollar
Bereitstellung von Kreditverlusten	242 Millionen Dollar	390 Millionen US -Dollar	62 Millionen Dollar
Nichtinteresse Einkommen	113 Millionen Dollar	114 Millionen Dollar	160 Millionen Dollar
Kredit-zu-Deposit-Verhältnis	86%	N / A	110%

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Finanzkapital aus Einlagen

Zum 30. September 2024 meldete New York Community Bancorp, Inc. insgesamt 83 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 4 Milliarden US -Dollar oder 5% gegenüber dem Vorquartal widerspricht. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich auf einen Anstieg der Einlagen im Einzelhandel zurückzuführen, die um 2,5 Milliarden US -Dollar oder 8% auf 35 Milliarden US -Dollar und Einlagen der Privatbank stiegen, die um 1,8 Milliarden US -Dollar oder 11% auf 17,9 Mrd. USD stiegen.

Die durchschnittliche zinsgängige Einlagen beliefen sich auf 63,6 Milliarden US-Dollar und markierten eine Erhöhung um 7% gegenüber dem Vorquartal, wobei die durchschnittlichen Kosten für zinsrangige Einlagen bei 4,37%.

Qualifizierte Arbeitskräfte in Finanz- und Bankgeschäften

Die New York Community Bancorp beschäftigt eine vielfältige und qualifizierte Arbeitskräfte in verschiedenen Abteilungen, einschließlich Operationen, Risikomanagement und Kundendienst. Der Gesamtaufwand der Bank für das dritte Quartal von 2024 betrug 716 Millionen US-Dollar, was 316 Mio. USD enthielt, die Entschädigung und Leistungen zugewiesen wurden, was die Bedeutung der Humanressourcen für die Aufrechterhaltung der betrieblichen Effizienz widerspiegelte.

Das effektive Management der Humanressourcen ist für die Bank von entscheidender Bedeutung, insbesondere da sie in eine diversifizierte regionale Bank übergeht und sich auf strategische Prioritäten konzentriert, um die Kundenbeziehungen und die Betriebsleistung zu verbessern.

Fortgeschrittene Technologieinfrastruktur

Im Jahr 2024 hat NYCB erhebliche Investitionen in seine Technologieinfrastruktur getätigt, um die betriebliche Effizienz zu verbessern und das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Nettozinsspanne der Bank für das dritte Quartal wurde bei 1,79%zurückgeführt, was auf die Auswirkungen der Technologie auf die Verwaltung von Finanzprodukten und Kundeninteraktionen hinweist.

Darüber hinaus investiert die Bank weiterhin in digitale Bankfähigkeiten, um nahtlose Transaktionen und Kundenservice zu erleichtern, was in einer wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft von wesentlicher Bedeutung ist.

Starker Marken -Ruf auf dem Markt

Die New Yorker Community Bancorp hat im Bankensektor einen starken Marken-Ruf etabliert, insbesondere in den Mehrfamilien- und Gewerbe-Immobilienkreditmärkten. Zum 30. September 2024 belief sich die Gesamtkredite der Bank für Investitionen auf 2,5 Milliarden US-Dollar, was ihre proaktiven Risikomanagementstrategien zur Aufrechterhaltung der Qualität der Vermögenswerte widerspiegelt.

Die Fähigkeit der Bank, neue Kunden anzulocken und bestehende zu halten, zeigt sich durch das erhebliche Wachstum der Einlagen, die die robuste Marktpräsenz und das Kundenvertrauen unterstreichen.

Schlüsselmetrik	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Gesamtablagerungen	83 Milliarden US -Dollar	79 Milliarden US -Dollar	79 Milliarden US -Dollar
Durchschnittliche zinsgängige Einlagen	63,6 Milliarden US -Dollar	59,6 Milliarden US -Dollar	58,5 Milliarden US -Dollar
Entschädigung und Leistungen	316 Millionen US -Dollar	312 Millionen US -Dollar	346 Millionen US -Dollar
Nettozinsspanne	1.79%	1.98%	3.27%
Nicht-Akku-Kredite	2,5 Milliarden US -Dollar	1,9 Milliarden US -Dollar	446 Millionen US -Dollar

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Wettbewerbszinsen für Kredite

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) bietet wettbewerbsfähige Zinssätze für eine Vielzahl von Kreditprodukten. Ab dem 30. September 2024 wurde die durchschnittliche Rendite für Hypotheken und andere Kredite bei gemeldet 5.53%, eine leichte Abnahme von 5.62% im Vorquartal und 5.82% Jahr-über-Jahr. Diese Wettbewerbspositionierung zielt darauf ab, Kreditnehmer zu gewinnen, die nach günstigen Kreditvergabungsbedingungen in einem anspruchsvollen Zinsumfeld suchen.

Robuster Kundenservice und Support

NYCB betont den starken Kundenservice als zentrales Unterscheidungsmerkmal. Die Bank tätig 400 Zweige In verschiedenen Staaten, einschließlich einer erheblichen Präsenz im Nordosten und im Mittleren Westen. Zusätzlich hat die Bank ungefähr 90 Privatbankenteams Dies richtet sich speziell an Personen mit hohem Netzwerk und verbessert den personalisierten Service. Der Fokus auf den Kundenunterstützung spiegelt sich in der Strategie der Bank wider, Kunden zu halten und langfristige Beziehungen aufzubauen.

Vielfältiges Angebot an Finanzprodukten

NYCB bietet eine umfassende Suite von Finanzprodukten, darunter Wohn- und Gewerbekredite, Einlagenkonten und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Ab dem 30. September 2024 belief sich die Gesamtdarlehen der Bank auf 73,0 Milliarden US -Dollar, mit einem vielfältigen Portfolio, das sich über Mehrfamilien-, Gewerbe-Immobilien- und Verbraucherdarlehen erstreckt. Die Fähigkeit der Bank, eine breite Produktpalette anzubieten, unterstützt ihr Wertversprechen, indem sie unterschiedliche Kundenbedürfnisse erfüllt.

Produkttyp	Gesamtbetrag (in Milliarden)	Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Wohnkredite	34.0	46.6%
Werbekredite	24.0	32.9%
Mehrfamilienkredite	15.0	20.5%

Engagement für das Engagement in der Gemeinschaft

NYCB widmet sich dem Engagement in der Gemeinschaft und spiegelt sein Engagement für die soziale Verantwortung wider. Die Bank hat erhebliche Beiträge zu lokalen Gemeinschaftsinitiativen geleistet und sich auf erschwingliche Wohnraum und wirtschaftliche Entwicklung konzentriert. Im Rahmen seiner Community -Öffentlichkeitsarbeit hat NYCB übertroffen 50 Millionen Dollar in Gemeindeentwicklungskrediten. Dieses Engagement verbessert nicht nur den Ruf der Bank, sondern fördert auch einen loyalen Kundenstamm, der die soziale Verantwortung der Unternehmen schätzt.

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) betont den personalisierten Kundenservice als Kernaspekt seiner Kundenbeziehungen. Die Bank hat in die Schulung ihrer Mitarbeiter investiert, um maßgeschneiderte finanzielle Lösungen bereitzustellen, die den spezifischen Bedürfnissen einzelner Kunden entsprechen.

Loyalitätsprogramme für bestehende Kunden

NYCB hat verschiedene Treueprogramme entwickelt, die darauf abzielen, bestehende Kunden zu belohnen. Diese Programme umfassen:

• Höhere Zinssätze für Sparpoten sind für treue Kunden.
• Rabatte auf Kreditgebühren für Kunden, die langfristige Beziehungen aufrechterhalten.
• Spezialisierte finanzielle Beratung und Dienstleistungen für hochwertige Kunden.

Zum 30. September 2024 beliefen sich die von NYCB gehaltenen Gesamteinlagen auf 83 Milliarden US -Dollar, was auf einen Anstieg von 5% gegenüber früheren Perioden zurückzuführen ist, was auf die Wirksamkeit dieser Treueinitiativen hinweist.

Regelmäßige Kommunikation über verschiedene Kanäle

NYCB unterhält die regelmäßige Kommunikation mit seinen Kunden über mehrere Kanäle, darunter:

• E -Mail -Newsletter, die Updates zu neuen Produkten und Dienstleistungen anbieten.
• Social Media Engagement, um auf Kundenanfragen zu reagieren und Bildungsinhalte bereitzustellen.
• Personalisierte Anrufe für Kundenfeedback und Support.

Im dritten Quartal 2024 verzeichnete das Unternehmen eine Erhöhung der durchschnittlichen zinsgiebigen Einlagen um 7%, was teilweise auf effektive Kommunikationsstrategien zurückzuführen ist, die die Kunden auf dem Laufenden und engagiert halten.

Bildungsressourcen für Finanzkompetenz

NYCB ist verpflichtet, die finanzielle Kompetenz seiner Kunden zu verbessern, indem er Bildungsressourcen anbietet, wie z. B.:

• Workshops zum persönlichen Finanzmanagement.
• Online -Ressourcen und Tools zum Budgetieren und Speichern.
• Zugang zu Finanzberatern für personalisierte Anleitung.

Diese Initiativen sind Teil der Strategie von NYCB, Kunden zu stärken und zu einem fundierteren Kundenstamm zu führen, der wahrscheinlich mehr Bankprodukte und -dienstleistungen anbietet. In den ersten neun Monaten des 2024 sank das Nettozinseinkommen von NYCB um 646 Mio. USD oder 28%auf 1,7 Milliarden US -Dollar. Die Bank konzentriert sich jedoch weiterhin auf die Förderung von Kundenbeziehungen durch Bildungsinitiativen.

Kundenbeziehungsstrategie	Beschreibung	Auswirkungen (ab dem 30. September 2024)
Personalisierter Kundenservice	Geschnittene finanzielle Lösungen	Erhöhte Kundenzufriedenheit
Treueprogramme	Belohnungen für langfristige Kunden	Gesamteinlagen: 83 Milliarden US -Dollar
Regelmäßige Kommunikation	Engagement über mehrere Kanäle	7% Zunahme der durchschnittlichen zinsgängigen Einlagen
Ressourcen für Finanzkompetenz	Workshops und Online -Tools	Ermächtigte Kundenstamm

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Bankfiliale

Zum 30. September 2024 betrieb die New York Community Bancorp ein Netzwerk von 233 Filialen in verschiedenen Bundesstaaten, die sich hauptsächlich auf New York und New Jersey konzentrierten. Diese physische Präsenz ermöglicht es der Bank, eine vielfältige Kundenbasis zu bedienen und persönliche Bankdienste, Hypothekenkredite und finanzielle Beratung bereitzustellen.

Online -Banking -Plattformen

NYCB hat erheblich in seine Online -Banking -Plattform investiert, die jetzt über 1,5 Millionen aktive Online -Benutzer unterstützt. Die Plattform bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Kontomanagement, Fondsübertragungen, Rechnungszahlungen und Kreditanträge. Im dritten Quartal 2024 machten Online -Banking -Transaktionen ungefähr 60% der gesamten Bankgeschäfte aus, was auf eine wachsende Präferenz für digitale Banklösungen zurückzuführen ist.

Mobile Banking -Anwendungen

Die Mobile Banking-Anwendung von NYCB wurde über 900.000 Mal heruntergeladen, wodurch Kunden den Zugang zu ihren Konten unterwegs erhalten. Die App verfügt über mobile Einzahlungen, Guthaben und Echtzeit-Transaktionswarnungen. Im dritten Quartal 2024 stieg die Nutzung von Mobile Banking gegenüber dem Vorjahr um 25% und zeigt seine entscheidende Rolle bei der Kundenbindung.

Kundendienst Hotlines

NYCB unterhält eine engagierte Kundendienst -Hotline, die im dritten Quartal von 2024 über 500.000 Anrufe erhielt. Das Kundendienstteam der Bank ist geschult, um Anfragen im Zusammenhang mit Kontoverwaltung, Kreditanträgen und technischen Support für Online- und Mobilfunkdienste zu unterstützen. Die Kundenzufriedenheitsbewertungen für Service, die über diese Hotlines erhalten wurden, betrugen im gleichen Zeitraum durchschnittlich 4,5 von 5.

Kanal	Schlüsselkennzahlen	Details
Physische Bankfiliale	233	Zweige, die sich hauptsächlich in NY und NJ befinden
Online -Banking -Plattformen	1,5 Millionen aktive Benutzer	60% der gesamten Banktransaktionen
Mobile Banking -Anwendungen	900.000 Downloads	25% Zunahme des Nutzungsnutzungsjahres gegenüber dem Vorjahr
Kundendienst Hotlines	500.000 Anrufe	Kundenzufriedenheitsbewertung von 4,5/5

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) dient einer beträchtlichen Basis einzelner Einzelhandelskunden und konzentriert sich auf die Bereitstellung einer Reihe persönlicher Bankprodukte. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamteinlagen der Einzelhandel auf ca. 35 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 2,5 Milliarden US -Dollar oder 8% gegenüber dem Vorquartal zurückzuführen war.

Kleine und mittlere Unternehmen

NYCB beteiligt sich aktiv mit kleinen und mittelgroßen Unternehmen (KMU) und bietet maßgeschneiderte Finanzprodukte wie Geschäftsdarlehen, Kreditlinien und Einzahlungskonten an. Die durchschnittlichen Darlehensguthaben für gewerbliche und industrielle Kredite gingen um 1,3 Milliarden US-Dollar oder 8%zurück, was hauptsächlich auf strategische Ausgänge aus bestimmten nicht in Beziehung stehenden Darlehen zurückzuführen ist. Das Gesamtdarlehenportfolio der Bank belief sich auf rund 81,3 Milliarden US -Dollar, wobei gewerbliche Darlehen einen erheblichen Teil umfassten.

Immobilieninvestoren

Immobilieninvestoren bilden ein entscheidendes Segment für NYCB, insbesondere in den Bereichen Mehrfamilien- und Gewerbeimmobilien. Die durchschnittlichen Kredite der Bank für Mehrfamilienobjekte nahmen um 871 Mio. USD oder 2%zurück, was auf die anhaltenden Änderungen der Marktbedingungen und des Kreditnehmerverhaltens zurückzuführen ist. NYCB hat eine robuste Basis von Asset -Basis von 118,4 Milliarden US -Dollar mit erheblichen Zuweisungen zur Immobilienfinanzierung.

Gewerbekunden

Gewerbekunden sind ein wesentlicher Bestandteil der Geschäftstätigkeit von NYCB und Dienstleistungen, die den finanziellen Bedürfnissen größerer Unternehmen entsprechen. Die Bank meldete durchschnittliche geliehene Fonds von insgesamt 24,5 Milliarden US -Dollar, was einem Rückgang von 15% gegenüber dem Vorquartal vorliegt. Die Bereitstellung von Kreditverlusten belief sich im dritten Quartal von 2024 auf 242 Mio. USD, was auf einen proaktiven Ansatz zur Verwaltung von Kreditrisiken innerhalb seines kommerziellen Portfolios hinweist.

Kundensegment	Gesamtablagerungen (in Milliarden)	Durchschnittliche Kreditguthaben (in Milliarden)	Änderung der Kreditguthaben (%)
Einzelhandelskunden	$35.0	N / A	N / A
Kleine und mittlere Unternehmen	N / A	$81.3	-1%
Immobilieninvestoren	N / A	$76.6	-11%
Gewerbekunden	N / A	$24.5	-15%

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten für Filialen und Technologie

Für das dritte Quartal von 2024 meldete New York Community Bancorp, Inc. eine Gesamtausgaben von 716 Mio. USD, einschließlich erheblicher Betriebskosten im Zusammenhang mit der Infrastruktur für Zweigstellen und Technologie. Die Aufschlüsselung dieser Kosten ist wie folgt:

Kostenkategorie	Q3 2024 (in Millionen)
Entschädigung und Leistungen	$316
FDIC -Versicherung	$98
Belegung und Ausrüstung	$59
Allgemein und administrativ	$188
Gesamtbetriebskosten	$661

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Vergütung und Leistungen der Mitarbeiter machten einen bemerkenswerten Teil der Gesamtkosten aus. In den ersten neun Monaten des 2024 beliefen sich diese Kosten auf 961 Mio. USD, was auf einen Anstieg von 13% gegenüber 854 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückzuführen ist. Dieser Anstieg zeigt die Strategie der Bank, während eines Zeitraums erheblicher operativer Änderungen Talente anzuziehen und zu halten.

Marketing- und Werbekosten

Marketing- und Werbekosten waren auch ein kritischer Aspekt der Kostenstruktur von NYCB. Im dritten Quartal von 2024 entstand die Bank Kosten im Zusammenhang mit Werbeeinzahlungskampagnen, die zu einer Erhöhung der durchschnittlichen zinsgängigen Einlagen um 4,0 Milliarden US-Dollar oder 7% auf 63,6 Milliarden US-Dollar beitrugen. Die gesamten Marketingkosten für die ersten neun Monate des 2024 wurden in den Finanzberichten nicht ausdrücklich detailliert, aber sie waren Teil der allgemeinen und administrativen Ausgaben, die im gleichen Zeitraum 557 Millionen US -Dollar betrugen.

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Einhaltung der behördlichen Einhaltung bleibt für NYCB erhebliche Kosten, wobei die FDIC -Versicherungskosten für das dritte Quartal von 2024 bei 98 Mio. USD ausgewiesen wurden, was auf einen erheblichen Anstieg von 19 Mio. USD im Vorjahr zurückzuführen ist. Diese Erhöhung unterstreicht das wachsende regulatorische Umfeld und das Engagement der Bank zur Aufrechterhaltung der Einhaltung und zur Sicherung ihrer Geschäftstätigkeit vor potenziellen Risiken.

Kostenkategorie	Q3 2024 (in Millionen)	Q3 2023 (in Millionen)	% Ändern
FDIC -Versicherung	$98	$19	416%
Gesamtkostenkosten	$716	$712	1%
Gesamtbetriebskosten	$661	$585	13%

Insgesamt spiegelt die Kostenstruktur von NYCB einen strategischen Ansatz zur Einbindung der betrieblichen Effizienz mit der Notwendigkeit wider, die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen und in die Vergütung von Mitarbeitern und die Marketinganstrengungen zur Förderung des Wachstums zu investieren.

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das dritte Quartal 2024, Nettozinserträge betrug 510 Mio. USD, ein Rückgang von 372 Mio. USD oder 42% gegenüber 882 Millionen US Mittel.

In den ersten neun Monaten 2024 betrug der Nettozinserträge 1,691 Mrd. USD, was einem Rückgang von 2,337 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht, was einem Rückgang von 28% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Zeitraum	Nettozinserträge (in Millionen)	Ändern (%)
Q3 2024	$510	-42%
Q3 2023	$882	N / A
9m 2024	$1,691	-28%
9m 2023	$2,337	N / A

Gebühren aus Bankdienstleistungen

In Q3 2024, Gebühreneinkommen betrug 42 Millionen US -Dollar, was einem Rückgang von 58 Mio. USD im ersten Quartal 2023 entspricht, was einem Rückgang von 28%entspricht. In den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich die Gebührenergebnisse auf 117 Mio. USD gegenüber 133 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023, was einem Rückgang von 12%entspricht.

Zeitraum	Gebühreneinkommen (in Millionen)	Ändern (%)
Q3 2024	$42	-28%
Q3 2023	$58	N / A
9m 2024	$117	-12%
9m 2023	$133	N / A

Nicht zinslose Einnahmen aus Anlagen

Für das dritte Quartal 2024, Nichtinteresse Einkommen wurde mit 113 Millionen US -Dollar gemeldet, was einem Rückgang von 160 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023 zurückzuführen ist, was einen Rückgang von 29%markierte. Das nicht zinslose Einkommen in den ersten neun Monaten von 2024 betrug 236 Millionen US-Dollar, was einem erheblichen Rückgang von 2,56 Mrd. USD im Jahr 2023, was auf einen Rückgang von 91%hinweist.

Zeitraum	Nichtinteresse einkommen (in Millionen)	Ändern (%)
Q3 2024	$113	-29%
Q3 2023	$160	N / A
9m 2024	$236	-91%
9m 2023	$2,560	N / A

Einkommen aus Hypothekendienstrechten

Der Nettorendite für Hypothekendienstrechte Für den ersten Quartal 2024 betrug 2024 34 Millionen US -Dollar, ein Anstieg von 23 Mio. USD im ersten Quartal 2023, was ein Wachstum von 48%entspricht. In den ersten neun Monaten 2024 ergab diese Metrik insgesamt 74 Millionen US -Dollar gegenüber 70 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, was einem Anstieg um 6% entspricht.

Zeitraum	Nettorendite für die Rechte der Hypothekendienst (in Millionen)	Ändern (%)
Q3 2024	$34	+48%
Q3 2023	$23	N / A
9m 2024	$74	+6%
9m 2023	$70	N / A

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.