New York Community Bancorp, Inc. (NYCB): Business Model Canvas [10-2024 Mis à jour]

Comprendre le modèle commercial de New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) révèle comment cette institution financière navigue efficacement dans le paysage bancaire compétitif. Avec un accent sur partenariats clés et Solutions bancaires innovantes, NYCB a établi une forte présence parmi divers segments de clients. Ce billet de blog plonge dans les subtilités de leur Toile de modèle commercial, mettant en évidence des composants essentiels tels que propositions de valeur, sources de revenus, et relations avec les clients. Lisez la suite pour découvrir comment NYCB stimule la croissance et maintient son avantage concurrentiel.

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaborations avec des institutions financières

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) engage des collaborations stratégiques avec diverses institutions financières pour améliorer ses offres de services et étendre sa portée de marché. Au troisième trimestre de 2024, NYCB a déclaré un actif total de 118,4 milliards de dollars, reflétant sa position forte au sein du secteur bancaire. Le portefeuille de prêts de la société comprenait 76,6 milliards de dollars de prêts hypothécaires et autres.

Les partenariats de NYCB se concentrent souvent sur les avantages mutuels, y compris les services partagés dans des domaines tels que la syndication des prêts et la gestion des risques. Par exemple, la banque a établi des relations avec les banques régionales et les coopératives de crédit pour faciliter les opportunités de vente croisée et améliorer l'accessibilité des produits pour leurs clients.

Partenariats avec les fournisseurs de technologies

À une époque où la technologie joue un rôle essentiel dans la banque, NYCB a formé des alliances avec divers fournisseurs de technologies pour moderniser ses opérations et améliorer l'expérience client. La banque a investi dans des plateformes bancaires numériques, entraînant une augmentation de 32% des soldes de trésorerie moyens à 23,6 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Cet investissement dans la technologie vise à rationaliser les processus et à offrir des solutions financières innovantes.

Les partenariats de NYCB avec les sociétés fintech ont également conduit au développement d'applications mobiles conviviales, qui ont considérablement amélioré l'engagement des clients. L'intégration des analyses avancées et des solutions axées sur l'IA permet à NYCB de mieux comprendre le comportement des clients et d'adapter les services en conséquence.

Relations avec les promoteurs immobiliers

Le NYCB entretient des relations solides avec les promoteurs immobiliers pour soutenir ses activités de prêt, en particulier dans les secteurs de l'immobilier multifamilial et commercial. Les prêts moyens de la banque ont diminué de 6,7 milliards de dollars ou 8% à 76,6 milliards de dollars au troisième trimestre de 2024, en grande partie en raison de décisions stratégiques pour quitter les prêts non liés à la relation.

Grâce à ces partenariats, NYCB fournit un financement pour divers projets immobiliers, ce qui contribue considérablement à son portefeuille de prêts. Au cours des neuf premiers mois de 2024, la banque a indiqué que les prêts multifamiliaux avaient diminué de 871 millions de dollars ou 2%, ce qui indique un accent stratégique sur le maintien de la qualité dans ses pratiques de prêt immobilier.

Engagement avec les organismes de réglementation

NYCB s'engage activement avec les organismes de réglementation pour assurer la conformité et favoriser un environnement opérationnel transparent. Le ratio commun de niveau 1 de la banque était de 10,76% au 30 septembre 2024, dépassant les minimums réglementaires. Cet engagement proactif aide NYCB à naviguer efficacement dans le paysage réglementaire complexe.

La banque collabore avec des agences telles que la FDIC et l'OCC, qui non seulement facilite la conformité mais améliore également sa réputation au sein de la communauté financière. Cette relation est cruciale pour maintenir la confiance et la stabilité dans ses opérations, en particulier à mesure que le NYCB passe à une banque régionale diversifiée avec un potentiel de bénéfices important.

Type de partenariat	Description	Impact financier
Institutions financières	Collaborations pour la syndication des prêts et l'accessibilité des produits	Actif: 118,4 milliards de dollars, prêts: 76,6 milliards de dollars
Fournisseurs de technologies	Investissement dans les plateformes numériques et les partenariats fintech	Bilans en espèces: 23,6 milliards de dollars (augmentation de 32%)
Promoteurs immobiliers	Financement pour les projets multifamiliaux et commerciaux	Prêts multifamiliaux: diminué de 871 millions de dollars (2%)
Organismes de réglementation	Engagement pour la conformité et la transparence opérationnelle	Ratio CET1: 10,76%

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Fournir des services bancaires et des produits

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) propose une gamme de services bancaires, notamment des prêts commerciaux et résidentiels, des hypothèques et des comptes de dépôt. Au 30 septembre 2024, le total des prêts détenus pour l'investissement s'élevait à environ 81,3 milliards de dollars, soit une légère augmentation de 1% par rapport à l'année précédente. La société a déclaré un revenu net d'intérêts de 1,69 milliard de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, en baisse de 28% en glissement annuel en raison de l'augmentation des passifs portant des intérêts.

Gestion des portefeuilles de prêts

NYCB gère activement son portefeuille de prêts, qui comprend un accent significatif sur les prêts immobiliers multifamiliaux et commerciaux. Les soldes moyens de prêt ont diminué de 6,7 milliards de dollars, soit 8%, à 76,6 milliards de dollars au troisième trimestre 2024 par rapport au trimestre précédent. Le ratio prêt / dépôt s'élevait à 86%, indiquant une approche stratégique de l'équilibre entre les prêts et la croissance des dépôts.

Effectuer des évaluations des risques

La banque effectue régulièrement des évaluations des risques pour gérer la qualité du crédit et atténuer les pertes potentielles. Pour le troisième trimestre 2024, NYCB a déclaré une provision pour pertes de crédits de 242 millions de dollars, une baisse de 390 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. L'allocation totale pour les pertes de crédit sur les prêts et les baux était de 1,26 milliard de dollars, ce qui représente 1,78% du total des prêts détenus pour investissement. Les prêts non accruels détenus pour l'investissement sont passés à 2,51 milliards de dollars, avec une augmentation notable des prêts multifamiliaux.

Mise en œuvre de solutions bancaires numériques

NYCB améliore ses capacités bancaires numériques pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La banque s'est concentrée sur l'augmentation de sa présence numérique, qui se reflète dans la croissance des dépôts de détail, augmentant de 2,5 milliards de dollars, soit 8%, à 35 milliards de dollars. Les solutions bancaires numériques sont devenues essentielles à mesure que l'entreprise passe à une banque régionale diversifiée.

Mesures financières clés	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Les prêts totaux détenus pour l'investissement	81,3 milliards de dollars	76,6 milliards de dollars	80,6 milliards de dollars
Revenu net d'intérêt	1,69 milliard de dollars	510 millions de dollars	2,34 milliards de dollars
Provision pour les pertes de crédit	242 millions de dollars	390 millions de dollars	62 millions de dollars
Revenus non intérêts	113 millions de dollars	114 millions de dollars	160 millions de dollars
Ratio de prêt / dépôt	86%	N / A	110%

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle commercial: Ressources clés

Capital financier des dépôts

Au 30 septembre 2024, la communauté de New York Bancorp, Inc. a déclaré des dépôts totaux de 83 milliards de dollars, reflétant une croissance de 4 milliards de dollars ou 5% par rapport au trimestre précédent. Cette croissance a été principalement tirée par une augmentation des dépôts de détail, qui a augmenté de 2,5 milliards de dollars ou 8% à 35 milliards de dollars, et des dépôts de banque privés, qui ont augmenté de 1,8 milliard de dollars ou 11% à 17,9 milliards de dollars.

Les dépôts moyens portant des intérêts s'élevaient à 63,6 milliards de dollars, marquant une augmentation de 7% par rapport au trimestre précédent, avec un coût moyen des dépôts porteurs d'intérêt à 4,37%.

Main-d'œuvre qualifiée en finance et en banque

New York Community Bancorp utilise une main-d'œuvre diversifiée et qualifiée dans divers départements, y compris les opérations, la gestion des risques et le service client. La dépense totale sans intérêt de la Banque pour le troisième trimestre de 2024 était de 716 millions de dollars, dont 316 millions de dollars alloués à la rémunération et aux avantages sociaux, reflétant l'importance des ressources humaines pour maintenir l'efficacité opérationnelle.

La gestion efficace des ressources humaines est cruciale pour la banque, d'autant plus qu'elle passe à une banque régionale diversifiée, en se concentrant sur les priorités stratégiques pour améliorer les relations avec les clients et les performances opérationnelles.

Infrastructure de technologie avancée

En 2024, NYCB a fait des investissements importants dans son infrastructure technologique pour améliorer l'efficacité opérationnelle et améliorer l'expérience client. La marge nette des intérêts de la banque pour le troisième trimestre a été déclaré à 1,79%, en baisse par rapport aux périodes précédentes, indiquant l'impact de la technologie sur la gestion des produits financiers et des interactions client.

En outre, la banque continue d'investir dans des capacités bancaires numériques pour faciliter les transactions sans couture et le service client, essentiel dans un paysage financier concurrentiel.

Forte réputation de marque sur le marché

La communauté de New York Bancorp a établi une forte réputation de marque au sein du secteur bancaire, en particulier sur les marchés de prêt immobilier multifamilial et commercial. Au 30 septembre 2024, le total des prêts non accuels de la banque détenus pour l'investissement s'élevait à 2,5 milliards de dollars, ce qui reflète ses stratégies proactives de gestion des risques pour maintenir la qualité des actifs.

La capacité de la Banque à attirer de nouveaux clients et à conserver celles existantes est mise en évidence par la croissance significative des dépôts, ce qui souligne sa présence robuste sur le marché et sa confiance des clients.

Métrique clé	Q3 2024	Q2 2024	Q3 2023
Dépôts totaux	83 milliards de dollars	79 milliards de dollars	79 milliards de dollars
Dépôts moyens portant l'intérêt	63,6 milliards de dollars	59,6 milliards de dollars	58,5 milliards de dollars
Compensation et avantages sociaux	316 millions de dollars	312 millions de dollars	346 millions de dollars
Marge d'intérêt net	1.79%	1.98%	3.27%
Prêts non accruels	2,5 milliards de dollars	1,9 milliard de dollars	446 millions de dollars

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Taux d'intérêt concurrentiels sur les prêts

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) propose des taux d'intérêt concurrentiels sur une variété de produits de prêt. Au 30 septembre 2024, le rendement moyen sur l'hypothèque et les autres prêts a été signalé à 5.53%, une légère diminution de 5.62% au cours du trimestre précédent et 5.82% d'une année à l'autre. Ce positionnement concurrentiel vise à attirer les emprunteurs à la recherche de conditions de prêt favorables dans un environnement de taux d'intérêt difficile.

Service client et assistance robuste

NYCB met l'accent sur le service client solide en tant que différenciateur clé. La banque fonctionne sur 400 succursales Dans divers États, y compris une présence significative dans le nord-est et le Midwest. De plus, la banque a approximativement 90 équipes bancaires privées qui s'adressent spécifiquement aux individus à haute teneur en naissance, améliorant le service personnalisé. L'accent mis sur le support client se reflète dans la stratégie de la banque pour conserver les clients et établir des relations à long terme.

Divers gamme de produits financiers

NYCB fournit une suite complète de produits financiers, y compris des prêts résidentiels et commerciaux, des comptes de dépôt et des services de gestion de patrimoine. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de la banque se sont élevés à 73,0 milliards de dollars, avec un portefeuille diversifié couvrant des prêts multi-familles, immobiliers commerciaux et de prêts à la consommation. La capacité de la banque à offrir un large éventail de produits soutient sa proposition de valeur en répondant aux besoins variés des clients.

Type de produit	Montant total (en milliards)	Pourcentage de prêts totaux
Prêts résidentiels	34.0	46.6%
Prêts commerciaux	24.0	32.9%
Prêts multifamiliaux	15.0	20.5%

Engagement envers l'engagement communautaire

NYCB est dédié à l'engagement communautaire, reflétant son engagement envers la responsabilité sociale. La banque a apporté une contribution importante aux initiatives communautaires locales, en se concentrant sur le logement abordable et le développement économique. Dans le cadre de sa sensibilisation communautaire, NYCB a alloué 50 millions de dollars dans les prêts de développement communautaire. Cet engagement améliore non seulement la réputation de la banque, mais favorise également une clientèle fidèle qui valorise la responsabilité sociale des entreprises.

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle d'entreprise: relations clients

Service client personnalisé

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) met l'accent sur le service client personnalisé comme un aspect central de ses relations clients. La banque a investi dans la formation de son personnel à fournir des solutions financières sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques des clients individuels.

Programmes de fidélité pour les clients existants

NYCB a développé divers programmes de fidélité visant à récompenser les clients existants. Ces programmes comprennent:

• Des taux d'intérêt plus élevés sur l'épargne comptent les clients fidèles.
• Remises sur les frais de prêt pour les clients qui entretiennent des relations à long terme.
• Conseils et services financiers spécialisés pour les clients de grande valeur.

Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux détenus par NYCB se sont élevés à 83 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 5% par rapport aux périodes précédentes, indiquant l'efficacité de ces initiatives de fidélité.

Communication régulière à travers divers canaux

NYCB maintient une communication régulière avec ses clients via plusieurs canaux, notamment:

• Envoyez un e-mail à des newsletters qui fournissent des mises à jour sur les nouveaux produits et services.
• L'engagement des médias sociaux pour répondre aux demandes des clients et fournir un contenu éducatif.
• Appels téléphoniques personnalisés pour les commentaires et l'assistance des clients.

Au cours du troisième trimestre de 2024, la société a déclaré une augmentation de 7% des dépôts moyens portant des intérêts, attribués en partie à des stratégies de communication efficaces qui tiennent les clients informés et engagés.

Ressources éducatives pour la littératie financière

NYCB s'engage à améliorer la littératie financière de ses clients en offrant des ressources éducatives, telles que:

• Ateliers sur la gestion des finances personnelles.
• Ressources en ligne et outils pour la budgétisation et l'épargne.
• Accès aux conseillers financiers pour des conseils personnalisés.

Ces initiatives font partie de la stratégie de NYCB pour permettre aux clients, ce qui conduit à une clientèle plus informée qui est susceptible de s'engager dans plus de produits et de services bancaires. Au cours des neuf premiers mois de 2024, le revenu net des intérêts de NYCB a diminué de 646 millions de dollars, soit 28%, à 1,7 milliard de dollars, mais la banque reste concentrée sur les relations avec les clients grâce à des initiatives éducatives.

Stratégie de relation client	Description	Impact (au 30 septembre 2024)
Service client personnalisé	Solutions financières sur mesure	Satisfaction accrue du client
Programmes de fidélité	Récompenses pour les clients à long terme	Dépôts totaux: 83 milliards de dollars
Communication régulière	Engagement à travers plusieurs canaux	Augmentation de 7% des dépôts moyens portant les intérêts
Ressources de littératie financière	Ateliers et outils en ligne	Clientèle habilité

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle d'entreprise: canaux

Succursales bancaires physiques

Au 30 septembre 2024, la communauté de New York Bancorp a exploité un réseau de 233 succursales dans divers États, principalement concentrés à New York et au New Jersey. Cette présence physique permet à la banque de servir une clientèle diversifiée, fournissant des services bancaires personnels, des prêts hypothécaires et des conseils financiers.

Plateformes bancaires en ligne

NYCB a investi considérablement dans sa plate-forme bancaire en ligne, qui prend désormais en charge plus de 1,5 million d'utilisateurs en ligne actifs. La plate-forme propose une gamme de services, notamment la gestion des comptes, les transferts de fonds, les paiements de factures et les demandes de prêt. Au troisième trimestre de 2024, les transactions bancaires en ligne représentaient environ 60% des transactions bancaires totales, reflétant une préférence croissante pour les solutions bancaires numériques.

Applications bancaires mobiles

L'application bancaire mobile de NYCB a été téléchargée plus de 900 000 fois, offrant aux clients un accès en déplacement à leurs comptes. L'application propose un dépôt de chèque mobile, des demandes de solde et des alertes de transaction en temps réel. Au troisième trimestre 2024, l'utilisation des services bancaires mobiles a augmenté de 25% en glissement annuel, mettant en évidence son rôle critique dans l'engagement des clients.

Hotlines du service client

NYCB maintient une hotline de service à la clientèle dédiée, qui a reçu plus de 500 000 appels au troisième trimestre de 2024. L'équipe du service client de la banque est formée pour aider à des demandes liées à la gestion des comptes, aux demandes de prêt et à la support technique pour les services de banque en ligne et mobiles. Les cotes de satisfaction des clients pour le service reçues par ces lignes chaudes étaient en moyenne de 4,5 sur 5 au cours de la même période.

Canal	Mesures clés	Détails
Succursales bancaires physiques	233	Succursales situées principalement à New York et NJ
Plateformes bancaires en ligne	1,5 million d'utilisateurs actifs	60% du total des transactions bancaires
Applications bancaires mobiles	900 000 téléchargements	Augmentation de 25% de l'utilisation d'une année à l'autre
Hotlines du service client	500 000 appels	Évaluation de satisfaction du client de 4,5 / 5

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Clients de vente au détail individuels

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) dessert une base substantielle de clients de détail individuels, en se concentrant sur la fourniture d'une gamme de produits bancaires personnels. Au 30 septembre 2024, le total des dépôts de vente au détail s'élevait à environ 35 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 2,5 milliards de dollars ou 8% par rapport au trimestre précédent.

Petites et moyennes entreprises

NYCB s'engage activement avec les petites et moyennes entreprises (PME), offrant des produits financiers sur mesure tels que les prêts commerciaux, les lignes de crédit et les comptes de dépôt. Les soldes moyens des prêts pour les prêts commerciaux et industriels ont diminué de 1,3 milliard de dollars, soit 8%, principalement en raison des sorties stratégiques de certains prêts basés sur la non-relation. Le portefeuille total des prêts de la banque s'élevait à environ 81,3 milliards de dollars, les prêts commerciaux comprenant une partie importante.

Investisseurs immobiliers

Les investisseurs immobiliers forment un segment crucial pour le NYCB, en particulier dans les secteurs immobiliers multifamiliaux et commerciaux. Les prêts moyens de la banque pour les propriétés multifamiliaux ont diminué de 871 millions de dollars, ou 2%, reflétant les changements continus dans les conditions du marché et le comportement de l'emprunteur. NYCB maintient une base totale solide de 118,4 milliards de dollars, avec des allocations importantes au financement immobilier.

Clients commerciaux

Les clients commerciaux font partie intégrante des opérations de NYCB, avec des services conçus pour répondre aux besoins financiers des grandes entreprises. La banque a déclaré un total de 24,5 milliards de dollars de fonds empruntés moyens, soit une baisse de 15% par rapport au trimestre précédent. La disposition des pertes de crédits a totalisé 242 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, indiquant une approche proactive de la gestion du risque de crédit dans son portefeuille commercial.

Segment de clientèle	Dépôts totaux (en milliards)	Soldes moyens de prêt (en milliards)	Changement des soldes de prêt (%)
Clients de vente au détail individuels	$35.0	N / A	N / A
Petites et moyennes entreprises	N / A	$81.3	-1%
Investisseurs immobiliers	N / A	$76.6	-11%
Clients commerciaux	N / A	$24.5	-15%

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts d'exploitation pour les succursales et la technologie

Pour le troisième trimestre de 2024, la communauté de New York Bancorp, Inc. a déclaré des dépenses totales sans intérêt de 716 millions de dollars, qui comprenaient des coûts d'exploitation importants liés aux opérations de succursales et à l'infrastructure technologique. La répartition de ces coûts est la suivante:

Catégorie de dépenses	Q3 2024 (en millions)
Compensation et avantages sociaux	$316
Assurance FDIC	$98
Occupation et équipement	$59
Général et administratif	$188
Dépenses d'exploitation totales	$661

Salaires et avantages sociaux des employés

La rémunération et les avantages sociaux des employés représentaient une partie notable du total des dépenses. Au cours des neuf premiers mois de 2024, ces coûts ont totalisé 961 millions de dollars, reflétant une augmentation de 13% par rapport à 854 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette augmentation est indicative de la stratégie de la banque pour attirer et conserver les talents pendant une période de changements opérationnels importants.

Dépenses marketing et promotionnelles

Les dépenses de marketing et de promotion étaient également un aspect essentiel de la structure des coûts de NYCB. Au troisième trimestre de 2024, la banque a engagé des coûts liés aux campagnes de dépôt promotionnelles, ce qui a contribué à une augmentation des dépôts moyens portant des intérêts de 4,0 milliards de dollars ou 7% à 63,6 milliards de dollars. Les dépenses de marketing totales pour les neuf premiers mois de 2024 n'étaient pas explicitement détaillées dans les rapports financiers, mais ils faisaient partie des dépenses générales et administratives, qui totalisaient 557 millions de dollars pour la même période.

Coûts de conformité réglementaire

La conformité réglementaire reste un coût important pour le NYCB, les frais d'assurance FDIC déclaré à 98 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, reflétant une augmentation substantielle de 19 millions de dollars l'année précédente. Cette augmentation met en évidence l'environnement réglementaire croissant et l'engagement de la banque à maintenir la conformité et à protéger ses opérations contre les risques potentiels.

Catégorie de coûts	Q3 2024 (en millions)	Q3 2023 (en millions)	% Changement
Assurance FDIC	$98	$19	416%
Dépenses totales sans intérêt	$716	$712	1%
Dépenses d'exploitation totales	$661	$585	13%

Dans l'ensemble, la structure des coûts de NYCB reflète une approche stratégique pour équilibrer l'efficacité opérationnelle avec la nécessité de se conformer aux exigences réglementaires et d'investir dans la rémunération des employés et les efforts de marketing pour stimuler la croissance.

New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modèle commercial: Strots de revenus

Intérêt des prêts

Pour le troisième trimestre de 2024, Revenu net d'intérêt a totalisé 510 millions de dollars, une baisse de 372 millions de dollars ou 42% contre 882 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2023. La baisse était principalement due à la baisse des soldes moyens de prêt résultant de la vente de l'activité d'entrepôt hypothécaire et d'une augmentation globale du coût de fonds.

Pour les neuf premiers mois de 2024, le revenu net des intérêts était de 1,691 milliard de dollars, contre 2,337 milliards de dollars au cours de la même période de 2023, reflétant une baisse de 28% en glissement annuel.

Période	Revenu net des intérêts (en millions)	Changement (%)
Q3 2024	$510	-42%
Q3 2023	$882	N / A
9m 2024	$1,691	-28%
9m 2023	$2,337	N / A

Frais des services bancaires

Au troisième trimestre 2024, revenu s'élevait à 42 millions de dollars, contre 58 millions de dollars au troisième trimestre 2023, ce qui représente une diminution de 28%. Pour les neuf premiers mois de 2024, les revenus des frais ont totalisé 117 millions de dollars, contre 133 millions de dollars au cours de la même période de 2023, une baisse de 12%.

Période	Revenu des frais (en millions)	Changement (%)
Q3 2024	$42	-28%
Q3 2023	$58	N / A
9m 2024	$117	-12%
9m 2023	$133	N / A

Revenu sans intérêt provenant des investissements

Pour le troisième trimestre de 2024, revenus non intérêts a été déclaré à 113 millions de dollars, contre 160 millions de dollars au même trimestre de 2023, marquant une baisse de 29%. Le revenu sans intérêt de l'année pour les neuf premiers mois de 2024 était de 236 millions de dollars, une baisse significative de 2,56 milliards de dollars en 2023, ce qui indique une baisse de 91%.

Période	Revenu sans intérêt (en millions)	Changement (%)
Q3 2024	$113	-29%
Q3 2023	$160	N / A
9m 2024	$236	-91%
9m 2023	$2,560	N / A

Revenu des droits de service hypothécaire

Le Retour net sur les droits de service hypothécaire Pour le troisième trimestre 2024 était de 34 millions de dollars, une augmentation de 23 millions de dollars au troisième trimestre 2023, ce qui représente une croissance de 48%. Pour les neuf premiers mois de 2024, cette métrique a rapporté un total de 74 millions de dollars, contre 70 millions de dollars au cours de la même période de 2023, ce qui représente une augmentation de 6%.

Période	Retour net sur les droits de service hypothécaire (en millions)	Changement (%)
Q3 2024	$34	+48%
Q3 2023	$23	N / A
9m 2024	$74	+6%
9m 2023	$70	N / A

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.