New York Community Bancorp, Inc. (NYCB): Modelo de negócios Canvas [10-2024 Atualizado]
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New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) Bundle
A compreensão do modelo de negócios da Comunidade de Nova York Bancorp, Inc. (NYCB) revela como essa instituição financeira navega efetivamente no cenário bancário competitivo. Com foco em Principais parcerias e soluções bancárias inovadoras, A NYCB estabeleceu uma forte presença entre diversos segmentos de clientes. Esta postagem do blog investiga os meandros de seus Modelo de negócios Canvas, destacando componentes essenciais como proposições de valor, fluxos de receita, e relacionamentos com clientes. Continue lendo para descobrir como o NYCB impulsiona o crescimento e mantém sua vantagem competitiva.
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com instituições financeiras
A New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) se envolve em colaborações estratégicas com várias instituições financeiras para aprimorar suas ofertas de serviços e expandir seu alcance no mercado. No terceiro trimestre de 2024, a NYCB registrou ativos totais de US $ 118,4 bilhões, refletindo sua forte posição no setor bancário. A carteira de empréstimos da empresa incluiu US $ 76,6 bilhões em hipoteca e outros empréstimos.
As parcerias da NYCB geralmente se concentram em benefícios mútuos, incluindo serviços compartilhados em áreas como distribuição de empréstimos e gerenciamento de riscos. Por exemplo, o banco estabeleceu relacionamentos com bancos regionais e cooperativas de crédito para facilitar as oportunidades de venda cruzada e melhorar a acessibilidade do produto para seus clientes.
Parcerias com provedores de tecnologia
Em uma época em que a tecnologia desempenha um papel crítico no setor bancário, a NYCB formou alianças com vários provedores de tecnologia para modernizar suas operações e aprimorar a experiência do cliente. O banco investiu em plataformas bancárias digitais, resultando em um aumento de 32% nos saldos médios de caixa para US $ 23,6 bilhões em 30 de setembro de 2024. Esse investimento em tecnologia visa simplificar processos e oferecer soluções financeiras inovadoras.
As parcerias da NYCB com empresas de fintech também levaram ao desenvolvimento de aplicativos móveis amigáveis, que melhoraram significativamente o envolvimento do cliente. A integração de análises avançadas e soluções orientadas a IA permite que o NYCB compreenda melhor o comportamento do cliente e adapte os serviços de acordo.
Relacionamentos com promotores imobiliários
A NYCB mantém relacionamentos robustos com os desenvolvedores imobiliários para apoiar suas atividades de empréstimos, particularmente em setores imobiliários multifamiliares e comerciais. Os empréstimos médios do Banco diminuíram em US $ 6,7 bilhões ou 8%, para US $ 76,6 bilhões no terceiro trimestre de 2024, em grande parte devido a decisões estratégicas para sair de empréstimos não baseados em relações.
Através dessas parcerias, a NYCB fornece financiamento para vários projetos imobiliários, o que contribui significativamente para sua carteira de empréstimos. Nos primeiros nove meses de 2024, o banco informou que os empréstimos multifamiliares caíram em US $ 871 milhões ou 2%, indicando um foco estratégico em manter a qualidade em suas práticas de empréstimos imobiliários.
Engajamento com agências regulatórias
A NYCB se envolve ativamente com agências reguladoras para garantir a conformidade e promover um ambiente operacional transparente. A proporção de nível 1 de nível de patrimônio líquido do banco era de 10,76% em 30 de setembro de 2024, excedendo os mínimos regulatórios. Esse envolvimento proativo ajuda a NYCB a navegar pelo cenário regulatório complexo de maneira eficaz.
O Banco colabora com agências como o FDIC e OCC, que não apenas auxiliam na conformidade, mas também aprimora sua reputação na comunidade financeira. Esse relacionamento é crucial para manter a confiança e a estabilidade em suas operações, principalmente quando a NYCB transita para um banco regional diversificado com potencial de ganhos significativos.
| Tipo de parceria | Descrição | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Instituições financeiras | Colaborações para sindicação de empréstimo e acessibilidade ao produto | Ativos: US $ 118,4 bilhões, empréstimos: US $ 76,6 bilhões |
| Provedores de tecnologia | Investimento em plataformas digitais e parcerias fintech | Saldos de caixa: US $ 23,6 bilhões (aumento de 32%) |
| Promotores imobiliários | Financiamento para projetos multifamiliares e comerciais | Empréstimos multifamiliares: diminuiu em US $ 871 milhões (2%) |
| Agências regulatórias | Engajamento para conformidade e transparência operacional | Razão CET1: 10,76% |
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Fornecendo serviços e produtos bancários
A New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) oferece uma variedade de serviços bancários, incluindo empréstimos, hipotecas e contas de depósito comerciais e residenciais. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos mantidos para investimento totalizou aproximadamente US $ 81,3 bilhões, um pequeno aumento de 1% em relação ao ano anterior. A empresa registrou uma receita de juros líquidos de US $ 1,69 bilhão nos primeiros nove meses de 2024, queda de 28% ano a ano devido ao aumento dos passivos portadores de juros.
Gerenciando portfólios de empréstimos
A NYCB gerencia ativamente sua carteira de empréstimos, que inclui um foco significativo em empréstimos imobiliários multifamiliares e comerciais. Os saldos médios de empréstimos diminuíram US $ 6,7 bilhões, ou 8%, para US $ 76,6 bilhões no terceiro trimestre de 2024 em comparação com o trimestre anterior. A relação empréstimo / depósito ficou em 86%, indicando uma abordagem estratégica para equilibrar os empréstimos e o crescimento de depósitos.
Condução de avaliações de risco
O banco realiza avaliações regulares de risco para gerenciar a qualidade do crédito e mitigar possíveis perdas. Para o terceiro trimestre de 2024, a NYCB relatou uma provisão para perdas de crédito de US $ 242 milhões, uma queda de US $ 390 milhões no segundo trimestre de 2024. O subsídio total para perdas de crédito em empréstimos e arrendamentos foi de US $ 1,26 bilhão, representando 1,78% do total de empréstimos mantidos em investimento. Os empréstimos não acreais mantidos em investimento aumentaram para US $ 2,51 bilhões, com um aumento notável em empréstimos multifamiliares.
Implementando soluções bancárias digitais
A NYCB está aprimorando seus recursos bancários digitais para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. O banco se concentrou em aumentar sua presença digital, que se reflete no crescimento de depósitos de varejo, aumentando em US $ 2,5 bilhões, ou 8%, para US $ 35 bilhões. As soluções bancárias digitais se tornaram críticas à medida que a empresa faz a transição para um banco regional diversificado.
| Principais métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais mantidos para investimento | US $ 81,3 bilhões | US $ 76,6 bilhões | US $ 80,6 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 1,69 bilhão | US $ 510 milhões | US $ 2,34 bilhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 242 milhões | US $ 390 milhões | US $ 62 milhões |
| Receita não interessante | US $ 113 milhões | US $ 114 milhões | US $ 160 milhões |
| Relação empréstimo-depositar | 86% | N / D | 110% |
Comunidade de Nova York Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Capital financeiro de depósitos
Em 30 de setembro de 2024, a New York Community Bancorp, Inc. registrou depósitos totais de US $ 83 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 4 bilhões ou 5% em relação ao trimestre anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento nos depósitos de varejo, que subiu US $ 2,5 bilhões ou 8%, para US $ 35 bilhões, e depósitos bancários privados, que aumentaram US $ 1,8 bilhão ou 11%, para US $ 17,9 bilhões.
Os depósitos médios portadores de juros eram de US $ 63,6 bilhões, marcando um aumento de 7% em comparação com o trimestre anterior, com um custo médio de depósitos de suporte de juros em 4,37%.
Força de trabalho qualificada em finanças e bancos
O New York Community Bancorp emprega uma força de trabalho diversificada e qualificada em vários departamentos, incluindo operações, gerenciamento de riscos e atendimento ao cliente. A despesa total total do Banco no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 716 milhões, que incluiu US $ 316 milhões alocados a compensação e benefícios, refletindo a importância dos recursos humanos na manutenção da eficiência operacional.
O gerenciamento eficaz dos recursos humanos é crucial para o banco, especialmente porque transita para um banco regional diversificado, com foco em prioridades estratégicas para melhorar o relacionamento com os clientes e o desempenho operacional.
Infraestrutura de tecnologia avançada
Em 2024, a NYCB fez investimentos significativos em sua infraestrutura de tecnologia para melhorar a eficiência operacional e aprimorar a experiência do cliente. A margem de juros líquidos do Banco para o terceiro trimestre foi relatada em 1,79%, abaixo dos períodos anteriores, indicando o impacto da tecnologia no gerenciamento de produtos financeiros e interações com os clientes.
Além disso, o banco continua a investir em recursos bancários digitais para facilitar transações perfeitas e atendimento ao cliente, essencial em um cenário financeiro competitivo.
Forte reputação da marca no mercado
O New York Community Bancorp estabeleceu uma forte reputação da marca no setor bancário, particularmente nos mercados de empréstimos imobiliários multifamiliares e comerciais. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos não acrúticos do Banco mantido em investimento totalizou US $ 2,5 bilhões, o que reflete suas estratégias proativas de gerenciamento de riscos para manter a qualidade dos ativos.
A capacidade do banco de atrair novos clientes e manter os existentes é evidenciada pelo crescimento significativo dos depósitos, o que ressalta sua presença robusta no mercado e confiança do cliente.
| Métrica -chave | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 83 bilhões | US $ 79 bilhões | US $ 79 bilhões |
| Depósitos médios de porte de juros | US $ 63,6 bilhões | US $ 59,6 bilhões | US $ 58,5 bilhões |
| Compensação e benefícios | US $ 316 milhões | US $ 312 milhões | US $ 346 milhões |
| Margem de juros líquidos | 1.79% | 1.98% | 3.27% |
| Empréstimos não acrinais | US $ 2,5 bilhões | US $ 1,9 bilhão | US $ 446 milhões |
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: proposições de valor
Taxas de juros competitivas em empréstimos
O New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) oferece taxas de juros competitivas em uma variedade de produtos de empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, o rendimento médio de hipoteca e outros empréstimos foi relatado em 5.53%, uma ligeira diminuição de 5.62% no trimestre anterior e 5.82% ano a ano. Esse posicionamento competitivo visa atrair mutuários que procuram termos favoráveis de empréstimos em um ambiente de taxa de juros desafiador.
Atendimento ao cliente robusto e suporte
A NYCB enfatiza o forte atendimento ao cliente como um diferencial importante. O banco opera 400 ramificações Em vários estados, incluindo uma presença significativa no nordeste e no meio -oeste. Além disso, o banco tem aproximadamente 90 equipes bancárias privadas Isso atende especificamente a indivíduos de alta rede, aprimorando o serviço personalizado. O foco no suporte ao cliente se reflete na estratégia do banco de reter clientes e construir relacionamentos de longo prazo.
Gama diversificada de produtos financeiros
A NYCB fornece um conjunto abrangente de produtos financeiros, incluindo empréstimos residenciais e comerciais, contas de depósito e serviços de gerenciamento de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do banco totalizaram US $ 73,0 bilhões, com um portfólio diversificado, abrangendo empréstimos imobiliários multifamiliares, imobiliários comerciais e consumidores. A capacidade do banco de oferecer uma ampla gama de produtos suporta sua proposta de valor, atendendo a necessidades variadas do cliente.
| Tipo de produto | Valor total (em bilhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos residenciais | 34.0 | 46.6% |
| Empréstimos comerciais | 24.0 | 32.9% |
| Empréstimos multifamiliares | 15.0 | 20.5% |
Compromisso com o envolvimento da comunidade
A NYCB é dedicada ao envolvimento da comunidade, refletindo seu compromisso com a responsabilidade social. O banco fez contribuições significativas para as iniciativas da comunidade local, concentrando -se em moradias acessíveis e desenvolvimento econômico. Como parte de sua divulgação comunitária, a NYCB alocou US $ 50 milhões em empréstimos de desenvolvimento comunitário. Esse engajamento não apenas aprimora a reputação do banco, mas também promove uma base de clientes fiel que valoriza a responsabilidade social corporativa.
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: relacionamentos com o cliente
Atendimento ao cliente personalizado
O New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) enfatiza o atendimento personalizado do cliente como um aspecto central de seus relacionamentos com os clientes. O banco investiu no treinamento de sua equipe para fornecer soluções financeiras personalizadas que atendam às necessidades específicas de clientes individuais.
Programas de fidelidade para clientes existentes
A NYCB desenvolveu vários programas de fidelidade destinados a recompensar os clientes existentes. Esses programas incluem:
- Taxas de juros mais altas em contas de poupança para clientes fiéis.
- Descontos por taxas de empréstimo para clientes que mantêm relacionamentos de longo prazo.
- Conselhos e serviços financeiros especializados para clientes de alto valor.
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos detidos pela NYCB totalizou US $ 83 bilhões, refletindo um aumento de 5% em relação aos períodos anteriores, indicando a eficácia dessas iniciativas de lealdade.
Comunicação regular através de vários canais
A NYCB mantém a comunicação regular com seus clientes através de vários canais, incluindo:
- Boletins por e -mail que fornecem atualizações sobre novos produtos e serviços.
- O envolvimento da mídia social para responder às consultas dos clientes e fornecer conteúdo educacional.
- Ligações telefônicas personalizadas para feedback e suporte ao cliente.
Durante o terceiro trimestre de 2024, a empresa registrou um aumento de 7% nos depósitos médios portadores de juros, atribuídos em parte a estratégias de comunicação eficazes que mantêm os clientes informados e envolvidos.
Recursos educacionais para alfabetização financeira
A NYCB está comprometida em aprimorar a alfabetização financeira de seus clientes, oferecendo recursos educacionais, como:
- Workshops sobre gerenciamento de finanças pessoais.
- Recursos e ferramentas on -line para orçamento e economia.
- Acesso a consultores financeiros para orientações personalizadas.
Essas iniciativas fazem parte da estratégia da NYCB de capacitar os clientes, levando a uma base de clientes mais informada que provavelmente se envolverá em mais produtos e serviços bancários. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos da NYCB diminuiu em US $ 646 milhões, ou 28%, para US $ 1,7 bilhão, mas o banco permanece focado em nutrir relacionamentos com os clientes por meio de iniciativas educacionais.
| Estratégia de relacionamento com o cliente | Descrição | Impacto (em 30 de setembro de 2024) |
|---|---|---|
| Atendimento ao cliente personalizado | Soluções financeiras personalizadas | Aumento da satisfação do cliente |
| Programas de fidelidade | Recompensas para clientes de longo prazo | Total de depósitos: US $ 83 bilhões |
| Comunicação regular | Engajamento através de vários canais | Aumento de 7% nos depósitos médios de porte de juros |
| Recursos de alfabetização financeira | Workshops e ferramentas online | Base de clientes capacitados |
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: canais
Agências bancárias físicas
Em 30 de setembro de 2024, a Comunidade de Nova York Bancorp operava uma rede de 233 filiais em vários estados, concentrada principalmente em Nova York e Nova Jersey. Essa presença física permite que o banco sirva uma base de clientes diversificada, fornecendo serviços bancários pessoais, empréstimos hipotecários e conselhos financeiros.
Plataformas bancárias online
A NYCB investiu significativamente em sua plataforma bancária on -line, que agora suporta mais de 1,5 milhão de usuários on -line ativos. A plataforma oferece uma gama de serviços, incluindo gerenciamento de contas, transferências de fundos, pagamentos de contas e pedidos de empréstimos. No terceiro trimestre de 2024, as transações bancárias on -line representaram aproximadamente 60% do total de transações bancárias, refletindo uma preferência crescente por soluções bancárias digitais.
Aplicativos bancários móveis
O aplicativo bancário móvel da NYCB foi baixado mais de 900.000 vezes, fornecendo aos clientes acesso em movimento às suas contas. O aplicativo apresenta depósito de cheque móvel, consultas de saldo e alertas de transações em tempo real. No terceiro trimestre de 2024, o uso bancário móvel cresceu 25% ano a ano, destacando seu papel crítico no envolvimento do cliente.
Linhas diretas de atendimento ao cliente
A NYCB mantém uma linha direta dedicada ao atendimento ao cliente, que recebeu mais de 500.000 chamadas no terceiro trimestre de 2024. A equipe de atendimento ao cliente do banco é treinada para ajudar nas consultas relacionadas ao gerenciamento de contas, pedidos de empréstimos e suporte técnico para serviços bancários online e móveis. As classificações de satisfação do cliente para o serviço recebidas através dessas linhas diretas tiveram uma média de 4,5 em 5 durante o mesmo período.
| Canal | Métricas -chave | Detalhes |
|---|---|---|
| Agências bancárias físicas | 233 | Ramos localizados principalmente em NY e NJ |
| Plataformas bancárias online | 1,5 milhão de usuários ativos | 60% do total de transações bancárias |
| Aplicativos bancários móveis | 900.000 Downloads | Aumento de 25% no uso ano a ano |
| Linhas diretas de atendimento ao cliente | 500.000 ligações | Classificação de satisfação do cliente de 4.5/5 |
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Clientes de varejo individuais
A New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) atende a uma base substancial de clientes de varejo individuais, com foco em fornecer uma variedade de produtos bancários pessoais. Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos de varejo totalizou aproximadamente US $ 35 bilhões, refletindo um aumento de US $ 2,5 bilhões ou 8% em relação ao trimestre anterior.
Pequenas e médias empresas
A NYCB se envolve ativamente com pequenas e médias empresas (PMEs), oferecendo produtos financeiros personalizados, como empréstimos comerciais, linhas de crédito e contas de depósito. Os saldos médios de empréstimos para empréstimos comerciais e industriais diminuíram em US $ 1,3 bilhão, ou 8%, principalmente devido a saídas estratégicas de certos empréstimos não baseados em relações. A carteira total de empréstimos do banco era de aproximadamente US $ 81,3 bilhões, com empréstimos comerciais compreendendo uma parcela significativa.
Investidores imobiliários
Os investidores imobiliários formam um segmento crucial para a NYCB, particularmente nos setores imobiliários multifamiliares e comerciais. Os empréstimos médios do banco para propriedades multifamiliares diminuíram em US $ 871 milhões, ou 2%, refletindo mudanças contínuas nas condições do mercado e no comportamento do mutuário. A NYCB mantém uma base total de ativos totais de US $ 118,4 bilhões, com alocações significativas em relação ao financiamento imobiliário.
Clientes comerciais
Os clientes comerciais são parte integrante das operações da NYCB, com serviços projetados para atender às necessidades financeiras de empresas maiores. O banco registrou um total de US $ 24,5 bilhões em fundos emprestados médios, uma queda de 15% em comparação com o trimestre anterior. A provisão para perdas de crédito totalizou US $ 242 milhões no terceiro trimestre de 2024, indicando uma abordagem proativa para gerenciar o risco de crédito em seu portfólio comercial.
| Segmento de clientes | Depósitos totais (em bilhões) | Saldos médios de empréstimos (em bilhões) | Alteração nos saldos de empréstimos (%) |
|---|---|---|---|
| Clientes de varejo individuais | $35.0 | N / D | N / D |
| Pequenas e médias empresas | N / D | $81.3 | -1% |
| Investidores imobiliários | N / D | $76.6 | -11% |
| Clientes comerciais | N / D | $24.5 | -15% |
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Custos operacionais para filiais e tecnologia
No terceiro trimestre de 2024, a New York Community Bancorp, Inc. registrou despesas totais de não juros de US $ 716 milhões, que incluíram custos operacionais significativos relacionados às operações de ramificação e infraestrutura de tecnologia. O colapso desses custos é o seguinte:
| Categoria de despesa | Q3 2024 (em milhões) |
|---|---|
| Compensação e benefícios | $316 |
| Seguro FDIC | $98 |
| Ocupação e equipamento | $59 |
| Geral e Administrativo | $188 |
| Despesas operacionais totais | $661 |
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação e os benefícios dos funcionários foram responsáveis por uma parte notável do total de despesas. Nos primeiros nove meses de 2024, esses custos totalizaram US $ 961 milhões, refletindo um aumento de 13% em relação a US $ 854 milhões no mesmo período de 2023. Esse aumento é indicativo da estratégia do banco para atrair e reter talentos durante um período de mudanças operacionais significativas.
Despesas de marketing e promocionais
As despesas de marketing e promocionais também foram um aspecto crítico da estrutura de custos da NYCB. No terceiro trimestre de 2024, o banco incorreu em custos relacionados a campanhas promocionais de depósito, o que contribuiu para um aumento nos depósitos médios portadores de juros em US $ 4,0 bilhões ou 7%, para US $ 63,6 bilhões. As despesas totais de marketing nos primeiras nove meses de 2024 não foram explicitamente detalhadas nos relatórios financeiros, mas fizeram parte das despesas gerais e administrativas, que totalizaram US $ 557 milhões no mesmo período.
Custos de conformidade regulatória
A conformidade regulatória continua sendo um custo significativo para a NYCB, com as despesas de seguro do FDIC reportadas em US $ 98 milhões no terceiro trimestre de 2024, refletindo um aumento substancial de US $ 19 milhões no ano anterior. Esse aumento destaca o crescente ambiente regulatório e o compromisso do banco em manter a conformidade e proteger suas operações contra riscos potenciais.
| Categoria de custo | Q3 2024 (em milhões) | Q3 2023 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Seguro FDIC | $98 | $19 | 416% |
| Despesa total sem juros | $716 | $712 | 1% |
| Despesas operacionais totais | $661 | $585 | 13% |
No geral, a estrutura de custos da NYCB reflete uma abordagem estratégica para equilibrar a eficiência operacional com a necessidade de cumprir os requisitos regulamentares e investir em esforços de remuneração dos funcionários e marketing para impulsionar o crescimento.
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Para o terceiro trimestre de 2024, Receita de juros líquidos totalizou US $ 510 milhões, uma queda de US $ 372 milhões ou 42% em comparação com US $ 882 milhões no terceiro trimestre de 2023. O declínio ocorreu principalmente devido a saldos médios médios de empréstimos resultantes da venda do negócio de armazém hipotecário e um aumento geral no custo do custo de fundos.
Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 1,691 bilhão, abaixo dos US $ 2,337 bilhões no mesmo período de 2023, refletindo uma queda de 28% ano a ano.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $510 | -42% |
| Q3 2023 | $882 | N / D |
| 9m 2024 | $1,691 | -28% |
| 9m 2023 | $2,337 | N / D |
Taxas de serviços bancários
No terceiro trimestre de 2024, Receita de taxa totalizou US $ 42 milhões, abaixo dos US $ 58 milhões no terceiro trimestre de 2023, representando uma diminuição de 28%. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita da taxa totalizou US $ 117 milhões em comparação com US $ 133 milhões no mesmo período de 2023, um declínio de 12%.
| Período | Receita de taxa (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $42 | -28% |
| Q3 2023 | $58 | N / D |
| 9m 2024 | $117 | -12% |
| 9m 2023 | $133 | N / D |
Receita não interessante de investimentos
Para o terceiro trimestre de 2024, Receita não interessante foi relatado em US $ 113 milhões, abaixo dos US $ 160 milhões no mesmo trimestre de 2023, marcando um declínio de 29%. A renda não juramentada no ano nos primeiros nove meses de 2024 foi de US $ 236 milhões, uma queda significativa de US $ 2,56 bilhões em 2023, indicando uma queda de 91%.
| Período | Receita sem interesse (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $113 | -29% |
| Q3 2023 | $160 | N / D |
| 9m 2024 | $236 | -91% |
| 9m 2023 | $2,560 | N / D |
Receita dos direitos de manutenção de hipotecas
O Retorno líquido sobre direitos de manutenção de hipotecas Para o terceiro trimestre de 2024, foi de US $ 34 milhões, um aumento de US $ 23 milhões no terceiro trimestre de 2023, representando um crescimento de 48%. Nos primeiros nove meses de 2024, essa métrica produziu um total de US $ 74 milhões em comparação com US $ 70 milhões no mesmo período de 2023, o que representa um aumento de 6%.
| Período | Retorno líquido sobre direitos de manutenção de hipotecas (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $34 | +48% |
| Q3 2023 | $23 | N / D |
| 9m 2024 | $74 | +6% |
| 9m 2023 | $70 | N / D |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View New York Community Bancorp, Inc. (NYCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.