SelectQuote, Inc. (SLQT): BCG-Matrix [11-2024 Aktualisiert]

Während wir uns mit der Leistung von SelectQuote, Inc. (SLQT) im Jahr 2024 befassen, zeigt die Positionierung des Unternehmens in der Boston Consulting Group Matrix kritische Einblicke in seine Geschäftssegmente. Die Analyse hebt hervor starkes Umsatzwachstum Im Gesundheitswesen erzielen etablierte Segmente wie das Leben weiterhin konsistente Einnahmen. Die Herausforderungen bestehen jedoch bei sinkenden Laufzeitprämien und steigenden Betriebskosten. Dieser Beitrag wird die untersuchen Sterne, Cash -Kühe, Hunde und Fragezeichen von SelectQuote, die eine umfassende Bereitstellung overview der aktuellen Marktdynamik und des zukünftigen Potenzials.

Hintergrund von SelectQuote, Inc. (SLQT)

SelectQuote, Inc. ist eine technologisch fähige, Direkt-zu-Verbraucher-Vertriebsplattform (Direct-to Consumer), die sich auf den Verkauf von Versicherungspolicen und Gesundheitsdiensten spezialisiert hat. SelectQuote wurde 1985 gegründet und hat sich als bedeutender Akteur auf dem Versicherungsmarkt etabliert und den Verbrauchern über einen Multi-Channel-Marketing-Ansatz einen Zugang zu einer Vielzahl von Versicherungsprodukten ermöglicht, darunter Leben, Gesundheit sowie Auto- und Hausversicherungen.

Das Unternehmen arbeitet über mehrere meldepflichtige Segmente: Senior, Gesundheitsdienste, Leben und alle anderen. Das im Jahr 2010 eingeführte Senior -Segment konzentriert sich hauptsächlich auf Medicare Advantage und Medicare Supplement -Pläne sowie zusätzliche Krankenversicherungsprodukte. Zum 30. September 2024 standen ungefähr 88% der zugelassenen leitenden Richtlinien mit Medicare -Plänen zusammen.

Das im Jahr 2021 eingeführte Healthcare Services umfasst Selectrx, das Apothekendienste anbietet, und das SelectPatient Management, eine Plattform für chronische Versorgung, mit der Patienten ihre Gesundheitszustände verwalten können. Dieses Segment verzeichnete ein signifikantes Wachstum, wobei die Einnahmen aus den Gesundheitsdiensten für die drei Monate am 30. September 2024 155,7 Millionen US -Dollar erreichten, was einem Anstieg von 60% gegenüber dem Vorjahr war.

Das Lebenssegment, das die Laufzeit und die endgültige Kostenversicherung umfasst, war ein konsistenter Umsatzgenerator, wobei der Umsatz im gleichen Zeitraum auf 39,3 Mio. USD stieg, was ein Wachstum von 4% im Vergleich zum Vorjahr widerspricht. Das Geschäftsmodell von SelectQuote basiert auf dem Verdienst von Provisionen von Versicherungspartnern, mit denen Verbraucher Versicherungsprodukte transparent vergleichen und ausgewählt werden können.

Zum 30. September 2024 meldete SelectQuote den Gesamtumsatz von 292,3 Mio. USD, ein Anstieg von 26% gegenüber dem Vorjahr, was auf Fortschritte in seinen Gesundheitsdiensten und einem robusten Rahmen für Versicherungsvertrieb zurückzuführen ist. Die proprietäre Technologie des Unternehmens spielt eine entscheidende Rolle bei der Optimierung der Lead -Generierung und des Kundenbindung, der Verbesserung der gesamten Verbrauchererfahrung und der Verbesserung der Retentionsraten.

Die finanzielle Leistung von SelectQuote wurde durch verschiedene Faktoren beeinflusst, einschließlich Betriebskosten und Zinsaufwendungen. Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettoverlust von 44,5 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 31,1 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Erweiterung des Segments im Gesundheitswesen.

SelectQuote, Inc. (SLQT) - BCG -Matrix: Sterne

Starkes Umsatzwachstum im Segment des Gesundheitswesens, ein Anstieg von 60% JOY

Das Segment des Gesundheitswesens meldete den Gesamtumsatz von 155,7 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, die a widerspiegeln 60% Zunahme im Vergleich zu 97,4 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Signifikanter Anstieg der Gesamtelektrenmitglieder, wächst um 64% JOY

Die Gesamtzahl der Selectrx -Mitglieder erhöhte sich auf 86,521 Ab dem 30. September 2024, oben von 52,750 Mitglieder im Vorjahr, markieren a 64% Wachstum.

Medicare Advantage Provisionen stabil und zeigt Resilienz in einem Wettbewerbsmarkt

Medicare Advantage -Provisionen blieben stabil bei 74,5 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 74,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr, was auf eine Widerstandsfähigkeit in einer wettbewerbsfähigen Landschaft hinweist.

Positiv angepasste EBITDA -Wachstum in Senioren- und Gesundheitsdienstensegmenten

Das angepasste EBITDA für das Segment des Gesundheitsdienstes erreicht erreicht 4,9 Millionen US -Dollar Für die drei Monate am 30. September 2024, eine Erhöhung von 2,6 Millionen US -Dollar aus 2,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Senior -Segment verzeichnete auch einen signifikanten Anstieg des bereinigten EBITDA, was war 7,7 Millionen US -Dollar, eine bemerkenswerte Zunahme von 678% aus einem Verlust von 1,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Expansion of service offerings with SelectPatient Management acquisition enhancing value proposition

Die Übernahme von SelectPatient Management hat die Serviceangebote von SelectQuote erweitert, wodurch sich positiv zum Gesamtwertangebot beiträgt und das Kundenbindung innerhalb des Segments des Gesundheitswesens verbessert.

SelectQuote, Inc. (SLQT) - BCG -Matrix: Cash -Kühe

Etabliertes Lebenssegment, das konsistente Einnahmen erzielt

Das Lebenssegment von SelectQuote, Inc. generiert 39,3 Millionen US -Dollar im Einnahmen für die drei Monate am 30. September 2024. Dies ist ein a 1,5 Millionen US -Dollar erhöhen, oder 4%, im Vergleich zu Einnahmen von 37,8 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Hohe Kundenbindungspreise bei Medicare Advantage -Richtlinien

Das Unternehmen hat in seiner Medicare -Vorteilspolitik hohe Kundenbindungsraten beibehalten und zu stabilen Einkommensströmen beitragen. Der Lebensdauerwert von Provisionen pro zugelassener Medicare Advantage -Richtlinie war $812 Ab dem 30. September 2024 reflektiert a 7% zunehmen von $761 im Vorjahr.

Robuste Leistung in den endgültigen Kostenkommissionen

Abschlusspflichte stiegen auf 30% Jahr-über-Jahr, erreichen 18,3 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 14,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Starke Beziehungen zu führenden Versicherungsträgern

SelectQuote hat starke Partnerschaften mit führenden Versicherungsträgern eingerichtet, die einen anhaltenden Umsatzfluss gewährleisten. Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten 30% (UHC), 12% (Humana) und 19% (Aetna) des Gesamtumsatzes.

SelectQuote, Inc. (SLQT) - BCG -Matrix: Hunde

Rückgang der Laufzeitprämien

Bezeichnung Life Premiums haben a erlebt 16% Rückgang des Jahres gegenüber dem Vorjahr, widerspiegeln erhebliche Marktherausforderungen für SelectQuote, insbesondere im Lebenssegment. Für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Amtszeitbeamten insgesamt 16,4 Millionen US -Dollar, unten von 19,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des letzten Jahres.

Erhöhte Betriebskosten führen zu Nettoverlusten

Die Betriebskosten sind eskaliert und tragen zu Nettoverlusten für das Unternehmen bei. SelectQuote gemeldet a Nettoverlust von 44,5 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoverlust von 31,1 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zu den wichtigsten Betriebskosten gehörten:

• Kosten für Provisionen und andere Dienstleistungseinnahmen: 65,7 Millionen US -Dollar (2024) Vs. 72,5 Millionen US -Dollar (2023)
• Kosten der verkauften Waren - Pharmazieeinnahmen: 129,5 Millionen US -Dollar (2024) Vs. 84,0 Millionen US -Dollar (2023)
• Verkaufs-, allgemeine und Verwaltungskosten: 36,1 Millionen US -Dollar (2024) Vs. 28,7 Millionen US -Dollar (2023)

Hohe Zinskosten

Die Zinskosten haben die finanzielle Gesundheit von SelectQuote erheblich belastet. Für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Zinskosten insgesamt 23 Millionen Dollar, hoch von 21,4 Millionen US -Dollar Im Vorjahr reflektieren ein 8% steigen aufgrund höherer Zinssätze.

Begrenztes Wachstum in nicht gemeldeten Segmenten

Das Wachstum der nicht gemeldeten Segmente ist weiterhin begrenzt und trägt den Grenzumsatz bei. Einnahmen aus dem Lebenssegment waren 39,3 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, was eine bescheidene darstellt 4% Zunahme im Vergleich zu 37,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des letzten Jahres. Die Gesamtleistung nicht gemeldeter Segmente hat sich nicht wesentlich verbessert, was auf eine potenzielle Stagnation hinweist.

SelectQuote, Inc. (SLQT) - BCG -Matrix: Fragezeichen

Bedarf an strategischer Fokus auf die Verbesserung der Rentabilität im Lebenssegment inmitten sinkender Laufzeitprämien.

For the three months ended September 30, 2024, revenue from the Life segment was $39.3 million, representing a 4% increase compared to $37.8 million in the same period in 2023. However, term commissions decreased to $16.4 million from $19.1 million, a decline of 14%.

Potenzial für das Wachstum der Gesundheitsdienste, erfordert jedoch ein effektives Kostenmanagement, um die Dynamik aufrechtzuerhalten.

Healthcare Services generated $155.7 million in revenue for the three months ended September 30, 2024, a significant increase of 60% from $97.4 million in 2023. This growth was primarily driven by a $58.1 million increase in SelectRx pharmacy revenue. Die Betriebskosten in Gesundheitsdienstleistungen stiegen jedoch ebenfalls, wobei die Kosten der Waren von 84,0 Mio. USD auf 129,5 Mio. USD erhöht wurden, was einem Anstieg von 54% entspricht.

Uncertain impact of regulatory changes on Medicare and healthcare services market.

The uncertain regulatory landscape could affect Medicare Advantage commissions, which accounted for $74.5 million of revenue in the Senior segment as of September 30, 2024. The total revenue from the Senior segment was $92.9 million, a 3% increase from the prior year.

Erforschung neuer Marktchancen, die für das Wachstumspotenzial in aufstrebenden Segmenten wesentlich sind.

The total number of active SelectRx members increased by 64%, reaching 86,521 as of September 30, 2024, compared to 52,750 in 2023. This growth is critical for leveraging the expanding market opportunities within the Healthcare Services segment.

Zusammenfassend zeigt SelectQuote, Inc. (SLQT) ein dynamisches Portfolio, das durch seine gekennzeichnet ist Sterne im schnell wachsenden Gesundheitsdienstleistungssegment, während es sein Cash -Kühe Bereitstellung stabiler Einnahmen durch etablierte Lebenspolitik. Das Unternehmen steht jedoch vor Herausforderungen mit Hundeinsbesondere bei rückläufigen Laufzeitprämien und steigenden Betriebskosten. Von seinem Kapitalisieren von seinem Fragezeichen, SelectQuote muss die Rentabilität strategisch verbessern und neue Marktchancen erkunden, um ein nachhaltiges Wachstum in einer sich entwickelnden regulatorischen Landschaft zu gewährleisten.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. SelectQuote, Inc. (SLQT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of SelectQuote, Inc. (SLQT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View SelectQuote, Inc. (SLQT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.