SelectQuote, Inc. (SLQT): مصفوفة BCG [تم تحديث 11-2024]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
SelectQuote, Inc. (SLQT) Bundle
بينما نتعمق في أداء شركة SelectQuote, Inc. (SLQT) في عام 2024، يكشف موقع الشركة في Boston Consulting Group Matrix عن رؤى مهمة حول قطاعات أعمالها. يسلط الضوء على التحليل نمو قوي في الإيرادات في خدمات الرعاية الصحية، بينما تستمر القطاعات الراسخة مثل الحياة في تحقيق إيرادات ثابتة. ومع ذلك، لا تزال التحديات قائمة مع انخفاض أقساط التأمين على الحياة وارتفاع تكاليف التشغيل. هذه المشاركة سوف تستكشف النجوم والأبقار النقدية والكلاب وعلامات الاستفهام من SelectQuote، وتوفير شامل overview لديناميكيات السوق الحالية وإمكاناتها المستقبلية.
خلفية شركة SelectQuote, Inc. (SLQT)
SelectQuote, Inc. هي عبارة عن منصة توزيع مباشرة إلى المستهلك (DTC) مدعومة بالتكنولوجيا ومتخصصة في بيع وثائق التأمين وخدمات الرعاية الصحية. تأسست شركة SelectQuote في عام 1985، وقد أثبتت نفسها كلاعب مهم في سوق التأمين، حيث توفر للمستهلكين إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من منتجات التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة والصحة والتأمين على السيارات والتأمين على المنزل، من خلال نهج تسويق متعدد القنوات.
تعمل الشركة من خلال عدة قطاعات يمكن الإبلاغ عنها: كبار السن، وخدمات الرعاية الصحية، والحياة، وجميع القطاعات الأخرى. يركز قطاع كبار السن، الذي تم إطلاقه في عام 2010، بشكل أساسي على خطط Medicare Advantage وMedicare Supplement، إلى جانب منتجات التأمين الصحي الإضافية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان ما يقرب من 88% من وثائق التأمين العليا المعتمدة مرتبطة بخطط الرعاية الطبية.
تشمل خدمات الرعاية الصحية، التي تم تقديمها في عام 2021، SelectRx، التي تقدم خدمات الصيدلة، وSelectPatient Management، وهي منصة لإدارة الرعاية المزمنة تساعد المرضى على إدارة حالاتهم الصحية. شهد هذا القطاع نموًا كبيرًا، حيث وصلت إيرادات خدمات الرعاية الصحية إلى 155.7 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 60٪ عن العام السابق.
لقد كان قطاع الحياة، الذي يشمل التأمين على الحياة والتأمين على النفقات النهائية، مصدرًا ثابتًا للإيرادات، حيث زادت الإيرادات إلى 39.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة، مما يعكس نموًا بنسبة 4٪ مقارنة بالعام السابق. يعتمد نموذج أعمال SelectQuote على كسب العمولات من شركاء شركات التأمين، مما يسمح للمستهلكين بمقارنة منتجات التأمين واختيارها بشفافية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة SelectQuote عن إجمالي إيرادات بقيمة 292.3 مليون دولار أمريكي، بزيادة 26% على أساس سنوي، مدفوعة بالتقدم في خدمات الرعاية الصحية وإطار توزيع التأمين القوي. تلعب التكنولوجيا الخاصة بالشركة دورًا حاسمًا في تحسين توليد العملاء المحتملين وإشراك العملاء، وتعزيز تجربة المستهلك الشاملة وتحسين معدلات الاحتفاظ.
لقد تأثر الأداء المالي لشركة SelectQuote بعدة عوامل، بما في ذلك تكاليف التشغيل ونفقات الفوائد. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة خسارة صافية قدرها 44.5 مليون دولار، مقارنة بخسارة صافية قدرها 31.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وتعزى الزيادة في الخسائر إلى ارتفاع نفقات التسويق وزيادة التكاليف المرتبطة التوسع في قطاع خدمات الرعاية الصحية.
SelectQuote, Inc. (SLQT) - مصفوفة BCG: النجوم
نمو قوي في الإيرادات في قطاع خدمات الرعاية الصحية، بزيادة 60% على أساس سنوي
سجل قطاع خدمات الرعاية الصحية إجمالي إيرادات قدرها 155.7 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يعكس أ زيادة 60% مقارنة ب 97.4 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023.
زيادة كبيرة في إجمالي أعضاء SelectRx، حيث نمت بنسبة 64% على أساس سنوي
ارتفع العدد الإجمالي لأعضاء SelectRx إلى 86,521 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 52,750 أعضاء في العام السابق، بمناسبة أ نمو 64%.
عمولات Medicare Advantage مستقرة، مما يُظهر المرونة في السوق التنافسية
ظلت عمولات Medicare Advantage مستقرة عند 74.5 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 74.4 مليون دولار في العام السابق، مما يشير إلى المرونة في المشهد التنافسي.
نمو إيجابي في الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) في قطاعات خدمات كبار السن والرعاية الصحية
تم الوصول إلى الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) لقطاع خدمات الرعاية الصحية 4.9 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 2.6 مليون دولار من 2.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وشهد قطاع كبار الموظفين أيضًا ارتفاعًا كبيرًا في الأرباح المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، والتي كانت 7.7 مليون دولار، زيادة ملحوظة 678% من خسارة 1.3 مليون دولار في عام 2023.
توسيع عروض الخدمات من خلال الاستحواذ على SelectPatient Management مما يعزز عرض القيمة
أدى الاستحواذ على SelectPatient Management إلى توسيع نطاق عروض خدمات SelectQuote، مما ساهم بشكل إيجابي في عرض القيمة الإجمالية وتعزيز مشاركة العملاء في قطاع خدمات الرعاية الصحية.
| شريحة | الإيرادات (الربع الثالث 2024) | الإيرادات (الربع الثالث 2023) | النمو السنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| خدمات الرعاية الصحية | 155.7 مليون دولار | 97.4 مليون دولار | 60% |
| أعضاء SelectRx | 86,521 | 52,750 | 64% |
| لجان مزايا الرعاية الطبية | 74.5 مليون دولار | 74.4 مليون دولار | 0% |
| خدمات الرعاية الصحية المعدلة قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 4.9 مليون دولار | 2.3 مليون دولار | 113% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة للقطاع الأول | 7.7 مليون دولار | (1.3) مليون دولار | 678% |
SelectQuote, Inc. (SLQT) - مصفوفة BCG: الأبقار النقدية
إنشاء قطاع الحياة الذي يولّد إيرادات متسقة
تم إنشاء مقطع الحياة في شركة SelectQuote, Inc. 39.3 مليون دولار في الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا أ 1.5 مليون دولار زيادة، أو 4%، مقارنة بإيرادات 37.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
معدلات عالية للاحتفاظ بالعملاء في سياسات مزايا الرعاية الطبية
حافظت الشركة على معدلات عالية للاحتفاظ بالعملاء في سياسات Medicare Advantage الخاصة بها، مما ساهم في استقرار تدفقات الدخل. كانت القيمة الدائمة للعمولات لكل سياسة Medicare Advantage المعتمدة $812 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس أ 7% زيادة من $761 في العام السابق.
أداء قوي في عمولات النفقات النهائية
ارتفعت عمولات النفقات النهائية 30% سنة بعد سنة، تصل 18.3 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
علاقات قوية مع شركات التأمين الرائدة
أنشأت SelectQuote شراكات قوية مع شركات التأمين الرائدة، مما يضمن تدفقًا مستدامًا للإيرادات. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان هناك ثلاثة عملاء من شركات التأمين 30% (أوهك)، 12% (هيومانا)، و 19% (إيتنا) من إجمالي الإيرادات.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إيرادات قطاع الحياة | 39.3 مليون دولار | 37.8 مليون دولار | +1.5 مليون دولار (4%) |
| لجان النفقات النهائية | 18.3 مليون دولار | 14.1 مليون دولار | +4.2 مليون دولار (30%) |
| القيمة الدائمة لعمولات مزايا الرعاية الطبية | $812 | $761 | +$51 (7%) |
| أهم المساهمين في الإيرادات | UHC (30%)، هيومانا (12%)، إيتنا (19%) | لا يوجد | لا يوجد |
SelectQuote, Inc. (SLQT) - مصفوفة BCG: الكلاب
انخفاض أقساط التأمين على الحياة
لقد شهدت أقساط التأمين على الحياة مدة أ تراجع بنسبة 16% على أساس سنويمما يعكس تحديات السوق الكبيرة التي تواجهها SelectQuote، لا سيما في قطاع الحياة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي عمولات المدة 16.4 مليون دولار، أسفل من 19.1 مليون دولار في نفس الفترة من العام الماضي.
زيادة التكاليف التشغيلية مما يؤدي إلى صافي الخسائر
وتصاعدت التكاليف التشغيلية مما ساهم في صافي خسائر الشركة. تم الإبلاغ عن SelectQuote أ صافي خسارة 44.5 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصافي خسارة قدرها 31.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وشملت المصاريف التشغيلية الرئيسية ما يلي:
- تكلفة العمولات وإيرادات الخدمات الأخرى: 65.7 مليون دولار (2024) مقابل. 72.5 مليون دولار (2023)
- تكلفة البضائع المباعة - إيرادات الصيدلية: 129.5 مليون دولار (2024) مقابل. 84.0 مليون دولار (2023)
- المصاريف البيعية والعمومية والإدارية: 36.1 مليون دولار (2024) مقابل. 28.7 مليون دولار (2023)
ارتفاع مصاريف الفوائد
لقد وضعت مصاريف الفوائد عبئًا كبيرًا على الصحة المالية لـ SelectQuote. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 23 مليون دولار، من 21.4 مليون دولار في العام السابق، مما يعكس زيادة 8% بسبب ارتفاع أسعار الفائدة.
نمو محدود في القطاعات التي لا يمكن الإبلاغ عنها
لا يزال النمو في القطاعات غير المبلغ عنها محدودًا، مما يساهم في إيرادات هامشية. بلغت الإيرادات من قطاع الحياة 39.3 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل نسبة متواضعة زيادة 4% مقارنة ب 37.8 مليون دولار في نفس الفترة من العام الماضي. لم يتحسن الأداء العام للقطاعات غير القابلة للتقرير بشكل ملحوظ، مما يشير إلى الركود المحتمل.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| لجان الأجل | 16.4 مليون دولار | 19.1 مليون دولار | -14% |
| صافي الخسارة | 44.5 مليون دولار | 31.1 مليون دولار | +43% |
| مصاريف الفوائد | 23 مليون دولار | 21.4 مليون دولار | +8% |
| إيرادات قطاع الحياة | 39.3 مليون دولار | 37.8 مليون دولار | +4% |
SelectQuote, Inc. (SLQT) - مصفوفة BCG: علامات الاستفهام
الحاجة إلى التركيز الاستراتيجي على تعزيز الربحية في قطاع التأمين على الحياة وسط انخفاض أقساط التأمين على الأجل.
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من قطاع التأمين على الحياة 39.3 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 4٪ مقارنة بـ 37.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ومع ذلك، انخفضت العمولات لأجل إلى 16.4 مليون دولار أمريكي من 19.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 14%.
إمكانية النمو في خدمات الرعاية الصحية، ولكنها تتطلب إدارة فعالة للتكاليف للحفاظ على الزخم.
حققت خدمات الرعاية الصحية إيرادات بقيمة 155.7 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة كبيرة قدرها 60٪ من 97.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة قدرها 58.1 مليون دولار في إيرادات صيدليات SelectRx. ومع ذلك، ارتفعت تكاليف التشغيل في خدمات الرعاية الصحية أيضًا، حيث ارتفعت تكاليف السلع المباعة إلى 129.5 مليون دولار أمريكي من 84.0 مليون دولار أمريكي، مما يعكس ارتفاعًا بنسبة 54٪.
تأثير غير مؤكد للتغييرات التنظيمية على سوق خدمات الرعاية الصحية والرعاية الصحية.
يمكن أن يؤثر المشهد التنظيمي غير المؤكد على عمولات Medicare Advantage، والتي تمثل 74.5 مليون دولار أمريكي من الإيرادات في قطاع كبار السن اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي الإيرادات من قطاع كبار السن 92.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3٪ عن العام السابق.
استكشاف فرص السوق الجديدة الضرورية للاستفادة من إمكانات النمو في القطاعات الناشئة.
ارتفع إجمالي عدد أعضاء SelectRx النشطين بنسبة 64%، ليصل إلى 86,521 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 52,750 في عام 2023. ويعد هذا النمو أمرًا بالغ الأهمية للاستفادة من فرص السوق المتزايدة ضمن قطاع خدمات الرعاية الصحية.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات قطاع الحياة | 39.3 مليون دولار | 37.8 مليون دولار | 4% |
| لجان الأجل | 16.4 مليون دولار | 19.1 مليون دولار | (14%) |
| إيرادات خدمات الرعاية الصحية | 155.7 مليون دولار | 97.4 مليون دولار | 60% |
| تكلفة البضاعة المباعة - إيرادات الصيدلية | 129.5 مليون دولار | 84.0 مليون دولار | 54% |
| إيرادات القطاع الأول | 92.9 مليون دولار | 89.9 مليون دولار | 3% |
| إجمالي أعضاء SelectRx | 86,521 | 52,750 | 64% |
باختصار، تعرض شركة SelectQuote, Inc. (SLQT) محفظة ديناميكية تتميز بخصائصها النجوم في قطاع خدمات الرعاية الصحية سريع النمو، في حين أن الأبقار النقدية توفير إيرادات مستقرة من خلال سياسات الحياة المعمول بها. ومع ذلك، تواجه الشركة تحديات مع كلابلا سيما في انخفاض أقساط التأمين على الحياة وارتفاع تكاليف التشغيل. للاستفادة منها علامات الاستفهام، يجب على SelectQuote تعزيز الربحية بشكل استراتيجي واستكشاف فرص جديدة في السوق لضمان النمو المستدام في المشهد التنظيمي المتطور.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- SelectQuote, Inc. (SLQT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of SelectQuote, Inc. (SLQT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SelectQuote, Inc. (SLQT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.