American Equity Investment Life Holding Company (AEL): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de American Equity Investment Life Holding (AEL)

Fundación y primeros años

American Equity Investment Life Holding Company (AEL) se estableció en 1995 en el estado de Iowa. La compañía fue fundada por Patricia A. T. MacMahon y un grupo de inversores que buscan crear una compañía de seguros de vida que se centró en anualidades indexadas fijas.

Oferta pública inicial

AEL se hizo público en el Bolsa de Nueva York (NYSE) en 1999, comercio bajo el símbolo del ticker AEL. El precio de oferta pública inicial fue $13.00 por acción.

Crecimiento y expansión

Por 2010, AEL se había establecido como un jugador significativo en el mercado de seguros de vida. Sus activos totales alcanzaron aproximadamente $ 20 mil millones, impulsado en gran medida por sus innovadores productos de anualidad indexada fija.

En 2013, AEL adquirido Valley Forge Life Insurance Company, mejorando sus ofertas de productos y capacidades de distribución.

Desempeño financiero

A partir de 2022, AEL reportó ingresos totales de $ 1.48 mil millones e ingresos netos de $ 153.5 millones. Los activos totales de la compañía se encontraban en $ 45.5 mil millones, refleja un crecimiento constante tanto en sus segmentos de inversión como de seguros.

Posición de mercado

AEL se hizo conocido como uno de los mayores proveedores de anualidades indexadas fijas en los Estados Unidos. A partir de 2023, se ubicó entre las diez principales compañías de seguros de vida en términos de participación de mercado en el sector de anualidades fijas.

Desarrollos recientes

En 2021, AEL lanzó un nuevo conjunto de productos de seguros destinados a modernizar sus ofertas, incluidas mejoras en su plataforma digital. Al final de 2022, la compañía informó sobre 500,000 Titulares de pólizas activas.

Responsabilidad corporativa

AEL se ha comprometido con las iniciativas de responsabilidad social corporativa, incluidas contribuciones significativas a las comunidades locales. En 2022, la compañía donó $ 1 millón hacia varias causas caritativas.

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, American Equity Investment Life Holding Company se está posicionando para un crecimiento continuo, con las expectativas de expandir su cartera de productos y mantener su liderazgo en el mercado en anualidades indexadas fijas.

A Who posee American Equity Investment Life Holding (AEL)

Principales accionistas

A partir de octubre de 2023, las siguientes instituciones e individuos son accionistas importantes de la Compañía de Holding de Vida de Inversión de Equidad Americana (AEL):

Propiedad institucional

La propiedad institucional de American Equity Investment Life Holding Company es notable. A partir de las últimas presentaciones, aproximadamente 80% de las acciones de AEL están en manos de inversores institucionales.

• BlackRock, Inc. - 8.20%
• The Vanguard Group, Inc. - 7.50%
• State Street Corporation - 5.80%
• Dimensional Fund Advisors LP - 4.90%
• Janus Henderson Group plc - 3.60%
• Otros - 50% (varias instituciones)

Propiedad interna

A partir de octubre de 2023, la propiedad interna se encuentra aproximadamente 5.50%, que representa sobre 1,580,000 acciones.

Rendimiento de acciones reciente

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de la Compañía Holding Holding de American Equity Life se encuentra en aproximadamente $38.50. La capitalización de mercado está cerca $ 2.8 mil millones.

Posición de mercado

AEL opera dentro del sector de seguros de vida y es conocido por sus anualidades indexadas. La compañía informó un ingreso neto de $ 250 millones para el año que finaliza 2022 e ingresos totales de $ 1.2 mil millones.

Conclusión sobre la estructura de propiedad

La estructura de propiedad de American Equity Investment Life Holding Company refleja una mezcla sólida de propiedad institucional e interna, estableciendo un fuerte respaldo para la dirección estratégica de la compañía.

American Equity Investment Life Holding Company (AEL) Declaración de misión

Declaración de misión central

La misión de American Equity Investment Life Holding Company es proporcionar soluciones de productos innovadoras, un servicio excepcional y seguridad financiera a largo plazo a sus clientes. AEL tiene como objetivo ser un proveedor líder de anualidades indexadas fijas y productos de seguro de vida que permitan a las personas ahorrar para la jubilación al tiempo que garantiza la tranquilidad de sus familias.

Valores y principios

• Integridad: realizar negocios con honestidad y transparencia.
• Enfoque del cliente: priorizar las necesidades y expectativas de los clientes.
• Innovación: mejora continuamente los productos y servicios para satisfacer las necesidades cambiantes del mercado.
• Responsabilidad: asumir la responsabilidad de las acciones y los resultados.

Financiero Overview

American Equity Investment Life Holding Company ha demostrado una fortaleza financiera significativa en los últimos años. A finales de 2022, la compañía informó activos totales de aproximadamente $ 70.5 mil millones. Los ingresos totales para el mismo año estuvieron alrededor $ 2.2 mil millones. Además, el ingreso neto de la compañía para 2022 fue aproximadamente $ 240 millones.

Ofertas de productos

AEL se especializa en una variedad de productos financieros adaptados para satisfacer las necesidades de sus clientes, incluidos:

• Anualidades indexadas fijas
• Productos de seguro de vida
• Soluciones de ingresos de jubilación
• Productos de acumulación de riqueza

La Compañía se enfoca en maximizar los rendimientos al tiempo que minimiza el riesgo para los asegurados, aprovechando las asociaciones estratégicas y las tecnologías financieras avanzadas.

Posición de mercado

A partir de los últimos datos disponibles en 2023, AEL se ubica entre los principales proveedores en el mercado de anualidades indexadas fijas, con una cuota de mercado de aproximadamente 10.5%. La compañía ha logrado un hito significativo, registrando sobre 225,000 Políticas emitidas en 2022, enfatizando aún más su presencia en el mercado.

Desarrollos recientes

En 2023, AEL anunció el lanzamiento de su última línea de productos, destinada a ofrecer una mejor flexibilidad y mayores rendimientos para los jubilados, lo que refleja su compromiso de adaptarse a las demandas del mercado. La compañía también está invirtiendo fuertemente en actualizaciones tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente.

Responsabilidad social corporativa

AEL está comprometido con iniciativas de responsabilidad social que tienen como objetivo apoyar a las comunidades locales y promover la educación financiera. En 2022, la compañía donó $ 1 millón a varias organizaciones benéficas y programas educativos.

Participación de los empleados

AEL reconoce la importancia de su fuerza laboral para lograr su misión. La compañía tiene una tasa de satisfacción de los empleados de 87%. con iniciativas establecidas para el desarrollo profesional y los programas de bienestar.

Indicadores de fortaleza financiera

Conclusión

La misión y los valores de la Compañía de Holding Life Holding de American Equity Investment son parte integral para guiar sus operaciones y objetivos estratégicos. A través de un fuerte enfoque en las soluciones del cliente y los productos financieros innovadores, AEL se esfuerza por crear relaciones duraderas con sus clientes mientras mantiene una base financiera sólida.

Cómo funciona

Overview de la equidad estadounidense

American Equity Investment Life Holding Holding, Incorporated en 1995, es un proveedor líder de productos de ahorro de jubilación. La compañía se especializa en anualidades indexadas fijas y anualidades tradicionales de tasa fija. A partir de 2022, AEL informó activos bajo administración de aproximadamente $ 70.5 mil millones.

Ofertas de productos

AEL ofrece una variedad diversa de productos financieros, principalmente dirigidos a personas que buscan soluciones de planificación de jubilados. Los tipos clave de productos incluyen:

• Anualidades indexadas fijas
• Anualidades fijas tradicionales
• Anualidades inmediatas de prima única (SPIA)
• Anualidades diferidas

Desempeño financiero

En 2022, la compañía logró ingresos totales de $ 2.1 mil millones, con un ingreso neto de aproximadamente $ 346 millones. El retorno de la equidad (ROE) para el año se informó en 12.8%.

Posición y estrategia del mercado

AEL mantiene una fuerte presencia en el mercado de anualidades, clasificándose entre los principales proveedores de los Estados Unidos. La estrategia de la compañía se centra en:

• Innovación de productos
• Marketing objetivo
• Tecnología de apalancamiento
• Relaciones de distribuidores

Canales de distribución

La distribución de productos AEL se facilita a través de una red extensa que incluye:

• Agentes independientes
• Asesores financieros
• Corredores de bolsa
• Asociaciones institucionales

Entorno regulatorio

American Equity opera bajo las regulaciones impuestas por la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) y debe adherirse a regulaciones estatales específicas, garantizando el cumplimiento y la protección del consumidor.

Gestión de riesgos

La compañía emplea un marco sólido de gestión de riesgos diseñado para mitigar los riesgos financieros, operativos y de reputación. A partir de 2022, AEL informó una relación de solvencia de 450%, indicando una fuerte adecuación de capital.

Desarrollos recientes

En los recientes cuartos financieros, AEL se ha centrado en mejorar sus plataformas tecnológicas para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. La compañía también ha invertido en iniciativas de marketing dirigidas a la demografía más joven para alentar la planificación temprana de la jubilación.

Cómo la Compañía de Holding Life Life (AEL) de American Equity Investment gana dinero

Primas de seguro de vida

American Equity obtiene principalmente ingresos a través de la recolección de primas de sus pólizas de seguro de vida. En 2022, la compañía reportó ingresos totales de aproximadamente $ 1.6 mil millones, con las primas de seguro de vida que contribuyen significativamente a esta cantidad. Las primas de seguro de vida total recolectadas ascendieron a $ 794 millones en el mismo año.

Anualidades

Las anualidades representan un flujo de ingresos básicos para la equidad estadounidense. La compañía ofrece anualidades fijas indexadas y tradicionales. En 2022, llegaron nuevas ventas de anualidades $ 3.3 mil millones, mostrando la demanda de sus productos financieros.

Ingresos de inversión

Los ingresos por inversiones sirven como otro componente crítico de los ingresos de AEL. La compañía invierte primas recibidas de los asegurados en varios instrumentos financieros. En 2022, American Equity informó ingresos por inversiones de aproximadamente $ 656 millones.

Ingresos de tarifas

Junto con las primas y los ingresos por inversiones, AEL obtiene ingresos a través de varias tarifas asociadas con sus productos financieros. Esto incluye tarifas de gestión, cargos de entrega y tarifas de política. Por ejemplo, en 2022, la equidad estadounidense generada $ 196 millones de ingresos de tarifas.

Gestión de activos

American Equity también se dedica a la gestión de activos, donde supervisa las inversiones en nombre de sus asegurados. Los activos totales de la compañía bajo administración llegaron aproximadamente $ 60 mil millones en 2022.

Rendimiento del mercado

Al final del tercer trimestre de 2023, el rendimiento de las acciones de AEL reflejó su salud financiera. La compañía informó un ingreso neto de $ 97 millones para el trimestre, con activos totales que ascienden a $ 61 mil millones.

Canales de distribución

AEL utiliza una estrategia de distribución multicanal para llegar a una amplia base de clientes. La compañía distribuye principalmente sus productos a través de agentes y corredores independientes, asegurando una extensa penetración del mercado.

• Agentes independientes
• Corredores
• Instituciones financieras

Entorno regulatorio

AEL opera dentro de un entorno altamente regulado, impactando sus estrategias de ingresos. La Compañía cumple con las regulaciones establecidas por entidades como la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros (NAIC) y los departamentos de seguros estatales.

Desarrollos recientes

A finales de 2023, American Equity anunció asociaciones estratégicas destinadas a mejorar la distribución digital. Se espera que este movimiento amplíe su alcance del mercado y mejore la participación del cliente, lo que potencialmente aumenta las fuentes de ingresos futuros.