American Equity Investment Life Holding Company (AEL): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da American Equity Investment Life Holding Company (AEL)

Fundador e os primeiros anos

American Equity Investment Life Holding Company (AEL) foi estabelecida em 1995 no estado de Iowa. A empresa foi fundada por Patricia A. T. MacMahon e um grupo de investidores que desejam criar uma companhia de seguros de vida focada em anuidades indexadas fixas.

Oferta pública inicial

Ael foi público no Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) em 1999, negociando sob o símbolo de ticker Ael. O preço inicial de oferta pública foi $13.00 por ação.

Crescimento e expansão

Por 2010, Ael havia se estabelecido como um participante significativo no mercado de seguros de vida. Seus ativos totais atingiram aproximadamente US $ 20 bilhões, impulsionado em grande parte por seus inovadores produtos de anuidade indexada fixa.

Em 2013, Ael adquiriu Valley Forge Life Insurance Company, aprimorando suas ofertas de produtos e recursos de distribuição.

Desempenho financeiro

AS 2022, AEL relatou receita total de US $ 1,48 bilhão e lucro líquido de US $ 153,5 milhões. O total de ativos da empresa estava em US $ 45,5 bilhões, refletindo um crescimento consistente nos seus segmentos de investimento e seguro.

Posição de mercado

Ael ficou conhecido como um dos maiores fornecedores de anuidades indexadas fixas nos Estados Unidos. AS 2023, ele ficou entre as dez principais companhias de seguros de vida em termos de participação de mercado no setor de anuidade fixa.

Desenvolvimentos recentes

Em 2021A AEL lançou um novo conjunto de produtos de seguro destinados a modernizar suas ofertas, incluindo aprimoramentos em sua plataforma digital. No final de 2022, a empresa relatou sobre 500,000 segurados ativos.

Responsabilidade corporativa

A AEL assumiu compromissos com iniciativas de responsabilidade social corporativa, incluindo contribuições significativas para as comunidades locais. Em 2022, a empresa doou US $ 1 milhão em direção a várias causas de caridade.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, a American Equity Investment Life Holding Company está se posicionando para o crescimento contínuo, com expectativas para expandir seu portfólio de produtos e manter sua liderança no mercado em anuidades indexadas fixas.

Um dono da American Equity Investment Life Holding Company (AEL)

Principais acionistas

Em outubro de 2023, as seguintes instituições e indivíduos são acionistas significativos da American Equity Investment Life Holding Company (AEL):

Propriedade institucional

A propriedade institucional da American Equity Investment Life Holding Company é digna de nota. A partir dos registros mais recentes, aproximadamente 80% das ações da AEL são mantidos por investidores institucionais.

• BlackRock, Inc. - 8,20%
• O Vanguard Group, Inc. - 7,50%
• State Street Corporation - 5,80%
• Dimensional Fund Advisors LP - 4,90%
• Janus Henderson Group plc - 3,60%
• Outros - 50% (várias instituições)

Propriedade interna

Em outubro de 2023, a propriedade do Insider é aproximadamente 5.50%, que representa sobre 1.580.000 ações.

Desempenho recente de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações da American Equity Investment Life Holding Company é de aproximadamente $38.50. A capitalização de mercado está por perto US $ 2,8 bilhões.

Posição de mercado

AEL opera no setor de seguros de vida e é conhecido por suas anuidades indexadas. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 250 milhões para o ano que termina em 2022 e receita total de US $ 1,2 bilhão.

Conclusão sobre a estrutura de propriedade

A estrutura de propriedade da American Equity Investment Life Holding Company reflete uma mistura robusta de propriedade institucional e privilegiada, estabelecendo um forte apoio para a direção estratégica da empresa.

American Equity Investment Life Holding Company (AEL) Declaração de missão

Declaração de missão central

A missão da American Equity Investment Life Holding Company é fornecer soluções inovadoras de produtos, serviço excepcional e segurança financeira de longo prazo aos seus clientes. A AEL pretende ser um provedor líder de anuidades indexadas e produtos de seguro de vida que capacitem os indivíduos a economizar para a aposentadoria, garantindo tranquilidade para suas famílias.

Valores e princípios

• Integridade - conduzindo negócios com honestidade e transparência.
• Foco no cliente - priorizando as necessidades e expectativas dos clientes.
• Inovação - Melhorando continuamente produtos e serviços para atender às mudanças nas necessidades do mercado.
• Responsabilidade - assumindo a responsabilidade por ações e resultados.

Financeiro Overview

A American Equity Investment Life Holding Company demonstrou força financeira significativa nos últimos anos. No final de 2022, a empresa relatou ativos totais de aproximadamente US $ 70,5 bilhões. A receita total para o mesmo ano foi por perto US $ 2,2 bilhões. Além disso, o lucro líquido da empresa para 2022 foi aproximadamente US $ 240 milhões.

Ofertas de produtos

A AEL é especializada em uma variedade de produtos financeiros adaptados para atender às necessidades de seus clientes, incluindo:

• Anuidades indexadas fixas
• Produtos de seguro de vida
• Soluções de renda de aposentadoria
• Produtos de acumulação de riqueza

A empresa se concentra em maximizar os retornos, minimizando o risco para os segurados, alavancando parcerias estratégicas e tecnologias financeiras avançadas.

Posição de mercado

A partir dos dados mais recentes disponíveis em 2023, a AEL está entre os principais fornecedores no mercado de anuidades indexadas fixo, com uma participação de mercado de aproximadamente 10.5%. A empresa alcançou um marco significativo, registrando 225,000 Políticas emitidas em 2022, enfatizando ainda mais sua presença no mercado.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a AEL anunciou o lançamento de sua mais recente linha de produtos, com o objetivo de oferecer melhor flexibilidade e retornos mais altos para os aposentados, refletindo seu compromisso de se adaptar às demandas do mercado. A empresa também está investindo fortemente em atualizações de tecnologia para melhorar a experiência do cliente.

Responsabilidade social corporativa

A AEL está comprometida com iniciativas de responsabilidade social que visam apoiar as comunidades locais e promover a alfabetização financeira. Em 2022, a empresa doou US $ 1 milhão para várias instituições de caridade e programas educacionais.

Engajamento dos funcionários

Ael reconhece a importância de sua força de trabalho para alcançar sua missão. A empresa tem uma taxa de satisfação do funcionário de 87%. com iniciativas em vigor para programas de desenvolvimento e bem -estar profissional.

Indicadores de força financeira

Conclusão

A missão e os valores da American Equity Investment Life Holding Company são essenciais para orientar suas operações e objetivos estratégicos. Por meio de um forte foco em soluções de clientes e produtos financeiros inovadores, a AEL se esforça para criar relacionamentos duradouros com seus clientes, mantendo uma base financeira robusta.

Como funciona a American Equity Investment Life Holding Company (AEL)

Overview de equidade americana

A American Equity Investment Life Holding Company, incorporada em 1995, é uma provedora líder de produtos de poupança de aposentadoria. A empresa é especializada em anuidades indexadas fixas e anuidades tradicionais de taxa fixa. A partir de 2022, a AEL relatou ativos sob gestão de aproximadamente US $ 70,5 bilhões.

Ofertas de produtos

A AEL oferece uma variedade diversificada de produtos financeiros, destinados principalmente a indivíduos que buscam soluções de planejamento de aposentadoria. Os principais tipos de produtos incluem:

• Anuidades indexadas fixas
• Anuidades fixas tradicionais
• Anuidades imediatas de prêmio único (spias)
• Anuidades diferidas

Desempenho financeiro

Em 2022, a empresa alcançou receitas totais de US $ 2,1 bilhões, com um lucro líquido de aproximadamente US $ 346 milhões. O retorno sobre o patrimônio (ROE) para o ano foi relatado em 12.8%.

Posição e estratégia de mercado

Ael mantém uma forte presença no mercado de anuidades, classificando -se entre os principais fornecedores nos Estados Unidos. A estratégia da empresa se concentra:

• Inovação de produtos
• Marketing direcionado
• Alavancando a tecnologia
• Relacionamentos do distribuidor

Canais de distribuição

A distribuição dos produtos AEL é facilitada por meio de uma extensa rede que inclui:

• Agentes independentes
• Consultores financeiros
• Corretores-Dealadores
• Parcerias institucionais

Ambiente Regulatório

A American Equity opera de acordo com os regulamentos impostos pela Associação Nacional de Comissários de Seguros (NAIC) e deve aderir a regulamentos específicos de seguros estaduais, garantindo a conformidade e a proteção do consumidor.

Gerenciamento de riscos

A empresa emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos, projetada para mitigar riscos financeiros, operacionais e de reputação. A partir de 2022, a AEL relatou uma taxa de solvência de 450%, indicando forte adequação de capital.

Desenvolvimentos recentes

Nos recentes trimestres financeiros, a AEL se concentrou em aprimorar suas plataformas de tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A empresa também investiu em iniciativas de marketing direcionadas à demografia mais jovem para incentivar o planejamento precoce da aposentadoria.

Como a American Equity Investment Life Holding Company (AEL) ganha dinheiro

Prêmios de seguro de vida

A American Equity obtém principalmente receita através da cobrança de prêmios de suas apólices de seguro de vida. Em 2022, a empresa relatou receita total de aproximadamente US $ 1,6 bilhão, com os prêmios de seguro de vida contribuindo significativamente para esse valor. Os prêmios totais de seguro de vida coletados totalizaram US $ 794 milhões no mesmo ano.

Anuidades

Anuidades representam um fluxo de receita central para a equidade americana. A empresa oferece anuidades indexadas e tradicionais fixas. Em 2022, novas vendas de anuidades alcançaram US $ 3,3 bilhões, mostrando a demanda por seus produtos financeiros.

Receita de investimento

A receita de investimento serve como outro componente crítico da receita da AEL. A empresa investe os prêmios recebidos dos segurados em vários instrumentos financeiros. Em 2022, a American Equity relatou receita de investimento de aproximadamente US $ 656 milhões.

Receita de taxa

Juntamente com prêmios e receita de investimento, a AEL obtém receita através de várias taxas associadas a seus produtos financeiros. Isso inclui taxas de gerenciamento, acusações de rendição e taxas de política. Por exemplo, em 2022, a patrimônio americano gerou US $ 196 milhões da receita da taxa.

Gestão de ativos

A American Equity também se envolve em gerenciamento de ativos, onde supervisiona os investimentos em nome de seus segurados. O total de ativos da empresa sob administração atingiu aproximadamente US $ 60 bilhões em 2022.

Desempenho do mercado

No final do terceiro trimestre de 2023, o desempenho das ações da AEL refletia sua saúde financeira. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 97 milhões para o trimestre, com ativos totais no valor de US $ 61 bilhões.

Canais de distribuição

A AEL utiliza uma estratégia de distribuição de vários canais para atingir uma ampla base de clientes. A empresa distribui principalmente seus produtos por meio de agentes e corretores independentes, garantindo uma extensa penetração no mercado.

• Agentes independentes
• Corretores
• Instituições financeiras

Ambiente Regulatório

AEL opera dentro de um ambiente altamente regulamentado, impactando suas estratégias de receita. A Companhia está em conformidade com os regulamentos estabelecidos por entidades como a Associação Nacional de Comissários de Seguros (NAIC) e departamentos de seguros estaduais.

Desenvolvimentos recentes

No final de 2023, a American Equity anunciou parcerias estratégicas destinadas a melhorar a distribuição digital. Espera -se que esse movimento expanda seu alcance no mercado e melhore o envolvimento do cliente, potencialmente aumentando os fluxos futuros de receita.