American Equity Investment Life Holding Company (AEL): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de l'American Equity Investment Life Holding Company (AEL)

Fondation et premières années

American Equity Investment Life Holding Company (AEL) a été créée dans 1995 dans l'état de Iowa. L'entreprise a été fondée par Patricia A. T. MacMahon et un groupe d'investisseurs qui cherchent à créer une compagnie d'assurance-vie axée sur les rentes indexées fixes.

IMPORTION PUBLIQUE INITIALE

Ael est devenu public sur le Bourse de New York (NYSE) dans 1999, échanger sous le symbole de ticker Ael. Le prix initial d'offre publique était $13.00 par action.

Croissance et expansion

Par 2010, Ael s'était imposé comme un acteur important sur le marché de l'assurance-vie. Son total des actifs a atteint approximativement 20 milliards de dollars, entraîné en grande partie par ses produits de rente indexés fixes innovants.

Dans 2013, Ael acquis Valley Forge Life Insurance Company, améliorer ses offres de produits et ses capacités de distribution.

Performance financière

À ce jour 2022, Ael a déclaré un chiffre d'affaires total de 1,48 milliard de dollars et le revenu net de 153,5 millions de dollars. Le total des actifs de l'entreprise se tenait à 45,5 milliards de dollars, reflétant une croissance constante de ses segments d'investissement et d'assurance.

Position sur le marché

AEL est devenu connu comme l'un des plus grands fournisseurs de rentes indexées fixes aux États-Unis. À ce jour 2023, il s'est classé parmi les dix principales compagnies d'assurance-vie en termes de parts de marché dans le secteur fixe des rentes.

Développements récents

Dans 2021, AEL a lancé une nouvelle suite de produits d'assurance visant à moderniser ses offres, y compris des améliorations à sa plate-forme numérique. À la fin de 2022, la société a signalé 500,000 Les assurés actifs.

Responsabilité de l'entreprise

L'AEL s'est engagée aux initiatives de responsabilité sociale des entreprises, notamment des contributions importantes aux communautés locales. Dans 2022, la société a fait don 1 million de dollars vers diverses causes caritatives.

Perspectives futures

Pour l'avenir, American Equity Investment Life Holding Company se positionne pour une croissance continue, avec des attentes pour étendre son portefeuille de produits et maintenir son leadership sur le marché dans les rentes indexées fixes.

A Who possède American Equity Investment Life Holding Company (AEL)

Importants actionnaires

En octobre 2023, les institutions et particuliers suivants sont des actionnaires importants de l'American Equity Investment Life Holding Company (AEL):

Propriété institutionnelle

La propriété institutionnelle de l'American Equity Investment Life Holding Company est remarquable. Depuis les derniers dépôts, 80% des actions d'Ael sont détenus par des investisseurs institutionnels.

• BlackRock, Inc. - 8,20%
• The Vanguard Group, Inc. - 7,50%
• State Street Corporation - 5,80%
• Dimensionnal Fund Advisors LP - 4,90%
• Janus Henderson Group plc - 3,60%
• Autres - 50% (diverses institutions)

Propriété d'initié

En octobre 2023, la propriété d'initiés se situe à peu près 5.50%, qui représente environ 1 580 000 actions.

Performance de stock récent

En octobre 2023, le cours des actions de l'American Equity Investment Life Holding Company se situe à peu près $38.50. La capitalisation boursière est là 2,8 milliards de dollars.

Position sur le marché

AEL opère dans le secteur de l'assurance-vie et est connu pour ses rentes indexées. La société a déclaré un revenu net de 250 millions de dollars pour l'année se terminant en 2022 et les revenus totaux de 1,2 milliard de dollars.

Conclusion sur la structure de propriété

La structure de propriété de l'American Equity Investment Life Holding Company reflète un mélange solide de propriété institutionnelle et d'initiés, établissant un solide soutien pour l'orientation stratégique de l'entreprise.

Énoncé de mission American Equity Investment Life Holding Company (AEL)

Énoncé de mission de base

La mission d'American Equity Investment Life Holding Company est de fournir des solutions de produits innovantes, un service exceptionnel et une sécurité financière à long terme à ses clients. L'AEL vise à être l'un des principaux fournisseurs de rentes indexées fixes et de produits d'assurance-vie qui permettent aux individus d'économiser pour la retraite tout en garantissant la tranquillité d'esprit pour leurs familles.

Valeurs et principes

• Intégrité - conduisant des affaires avec honnêteté et transparence.
• Focus client - prioriser les besoins et les attentes des clients.
• Innovation - Amélioration continue des produits et services pour répondre aux besoins changeants du marché.
• Responsabilité - assumer la responsabilité des actions et des résultats.

Financier Overview

American Equity Investment Life Holding Company a démontré une force financière importante ces dernières années. À la fin de 2022, la société a déclaré un actif total d'environ 70,5 milliards de dollars. Le chiffre d'affaires total de la même année était 2,2 milliards de dollars. En outre, le bénéfice net de la Société pour 2022 était approximativement 240 millions de dollars.

Offres de produits

AEL est spécialisé dans une variété de produits financiers adaptés pour répondre aux besoins de ses clients, notamment:

• Rentes indexées fixes
• Produits d'assurance-vie
• Solutions de revenu de retraite
• Produits d'accumulation de richesse

La société se concentre sur la maximisation des rendements tout en minimisant le risque de titulaires de police, en tirant parti des partenariats stratégiques et des technologies financières avancées.

Position sur le marché

À partir des dernières données disponibles en 2023, AEL se classe parmi les principaux fournisseurs du marché des rentes indexées fixes, avec une part de marché à peu près 10.5%. L'entreprise a atteint une étape importante, enregistrant 225,000 Les politiques émises en 2022, soulignant davantage sa présence sur le marché.

Développements récents

En 2023, AEL a annoncé le lancement de sa dernière gamme de produits, visant à offrir une meilleure flexibilité et des rendements plus élevés pour les retraités, reflétant son engagement à s'adapter aux demandes du marché. L'entreprise investit également massivement dans les mises à niveau technologiques pour améliorer l'expérience client.

Responsabilité sociale des entreprises

AEL s'engage dans les initiatives de responsabilité sociale qui visent à soutenir les communautés locales et à promouvoir la littératie financière. En 2022, la société a fait don 1 million de dollars à divers organismes de bienfaisance et programmes éducatifs.

Engagement des employés

AEL reconnaît l'importance de sa main-d'œuvre dans la réalisation de sa mission. L'entreprise a un taux de satisfaction des employés de 87%. avec des initiatives en place pour les programmes de développement professionnel et de bien-être.

Indicateurs de force financière

Conclusion

La mission et les valeurs de l'American Equity Investment Life Holding Company font partie intégrante de la guidage de ses opérations et de ses objectifs stratégiques. Grâce à un fort accent sur les solutions clients et les produits financiers innovants, AEL s'efforce de créer des relations durables avec ses clients tout en conservant une base financière robuste.

Comment fonctionne American Equity Investment Life Holding Company (AEL)

Overview de l'équité américaine

American Equity Investment Life Holding Company, constituée en 1995, est l'un des principaux fournisseurs de produits d'épargne-retraite. La société est spécialisée dans les rentes indexées fixes et les rentes traditionnelles à taux fixe. En 2022, AEL a signalé des actifs sous gestion 70,5 milliards de dollars.

Offres de produits

AEL propose une gamme diversifiée de produits financiers, principalement destinés aux personnes à la recherche de solutions de planification de la retraite. Les principaux types de produits comprennent:

• Rentes indexées fixes
• Rentes fixes traditionnelles
• Single Premium Immédiat Immédiat (SPIAS)
• Rentes différées

Performance financière

En 2022, la société a obtenu un chiffre d'affaires total de 2,1 milliards de dollars, avec un revenu net d'environ 346 millions de dollars. Le rendement des capitaux propres (ROE) pour l'année a été signalé à 12.8%.

Position et stratégie du marché

L'AEL maintient une forte présence sur le marché de la rente, se classant parmi les principaux fournisseurs des États-Unis. La stratégie de l'entreprise se concentre sur:

• Innovation de produit
• Marketing ciblé
• Tiration de la technologie
• Relations de distributeur

Canaux de distribution

La distribution des produits AEL est facilitée par un vaste réseau qui comprend:

• Agents indépendants
• Conseillers financiers
• Courtiers
• Partenariats institutionnels

Environnement réglementaire

American Equity opère en vertu des réglementations imposées par la National Association of Insurance Commissaires (NAIC) et doit respecter des réglementations spécifiques à l'assurance des États, assurer la conformité et la protection des consommateurs.

Gestion des risques

La Société utilise un cadre de gestion des risques robuste conçu pour atténuer les risques financiers, opérationnels et de réputation. En 2022, AEL a rapporté un rapport de solvabilité de 450%, indiquant une forte adéquation des capitaux.

Développements récents

Au cours des derniers trimestres financiers, AEL s'est concentré sur l'amélioration de ses plateformes technologiques pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La société a également investi dans des initiatives de marketing ciblant les données démographiques plus jeunes pour encourager la planification précoce de la retraite.

Comment American Equity Investment Life Holding Company (AEL) fait de l'argent

Primes d'assurance-vie

American Equity gagne principalement des revenus grâce à la collecte des primes de ses polices d'assurance-vie. En 2022, la société a déclaré un chiffre d'affaires total d'environ 1,6 milliard de dollars, avec des primes d'assurance-vie contribuant de manière significative à ce montant. Les primes d'assurance-vie totales recueillies équivalaient à 794 millions de dollars la même année.

Rentes

Les rentes représentent une source de revenus de base pour les capitaux propres américains. La société propose des rentes indexées et traditionnelles fixes. En 2022, de nouvelles ventes de rentes ont atteint 3,3 milliards de dollars, présentant la demande de ses produits financiers.

Revenus de placement

Le revenu de placement est un autre élément essentiel des revenus d'Ael. La Société investit les primes reçues des assurés dans divers instruments financiers. En 2022, American Equity a déclaré un revenu de placement d'environ 656 millions de dollars.

Revenu

Parallèlement aux primes et aux revenus de placements, AEL gagne des revenus grâce à divers frais associés à ses produits financiers. Cela comprend les frais de gestion, les frais de remise et les frais de politique. Par exemple, en 2022, les actions américaines ont généré 196 millions de dollars du revenu des frais.

Gestion des actifs

American Equity s'engage également dans la gestion des actifs, où il supervise les investissements au nom de ses assurés. Le total des actifs sous gestion de la société a atteint environ 60 milliards de dollars en 2022.

Performance du marché

À la fin du troisième trimestre 2023, les performances des actions d'Ael reflètent sa santé financière. La société a déclaré un revenu net de 97 millions de dollars pour le trimestre, avec un actif total s'élevant à 61 milliards de dollars.

Canaux de distribution

AEL utilise une stratégie de distribution multicanal pour atteindre une large clientèle. La société distribue principalement ses produits par le biais d'agents et de courtiers indépendants, garantissant une pénétration approfondie du marché.

• Agents indépendants
• Courtiers
• Institutions financières

Environnement réglementaire

AEL opère dans un environnement hautement réglementé, ce qui a un impact sur ses stratégies de revenus. La société est conforme aux réglementations établies par des entités comme la National Association of Insurance Commissaires (NAIC) et les services d'assurance des États.

Développements récents

Fin 2023, American Equity a annoncé des partenariats stratégiques visant à améliorer la distribution numérique. Cette décision devrait étendre sa portée de marché et améliorer l'engagement des clients, ce qui pourrait augmenter les sources de revenus futurs.