American National Bankshares Inc. (AMNB) Bundle
Una breve historia de American National Bankshares Inc. (AMNB)
Fundación y primeros años
Fundación y primeros años
American National Bankshares Inc. (AMNB) se fundó en 1909 en Danville, Virginia. El banco tiene una larga tradición de proporcionar servicios bancarios a clientes personales y comerciales en la región.
Crecimiento y expansión
A lo largo de su historia, AMNB ha realizado adquisiciones estratégicas para expandir su alcance. En 2005, el banco adquirió Primer Banco Nacional de Monte Rocky, que jugó un papel importante en el aumento de su base de activos.
Ofrenda pública
Amnb se hizo público en 2006, enumerando sus acciones comunes en el Nasdaq bajo el símbolo de ticker amnb. La oferta pública inicial (IPO) fue un momento crucial en la trayectoria de la compañía, proporcionando capital para una mayor expansión.
Adquisiciones recientes
En 2012, AMNB adquirido Banco Nacional de Virginia, seguido de la adquisición de Banco de James Financial Group en 2020, que agregó activos significativos y presencia en el mercado.
Desempeño financiero
A partir de 31 de diciembre de 2022, Amnb reportó activos totales de aproximadamente $ 1.2 mil millones, con un ingreso neto de $ 10.1 millones para el año fiscal. El regreso de los activos de la compañía (ROA) se paró en 0.87%, mostrando su rentabilidad.
Año | Activos totales ($ mil millones) | Ingresos netos ($ millones) | Retorno de los activos (%) | Crecimiento de préstamos (%) |
---|---|---|---|---|
2018 | 0.9 | 8.4 | 0.83 | 7.5 |
2019 | 1.0 | 9.2 | 0.86 | 8.1 |
2020 | 1.1 | 8.6 | 0.81 | 6.7 |
2021 | 1.15 | 9.8 | 0.85 | 5.5 |
2022 | 1.2 | 10.1 | 0.87 | 7.3 |
Rendimiento de stock
A partir de Octubre de 2023, El precio de las acciones de AMNB se cotizaba $21.50 por acción. La capitalización de mercado de la compañía se mantuvo aproximadamente $ 164 millones.
Participación de la comunidad
AMNB es conocido por su compromiso con el servicio comunitario, contribuyendo con $300,000 Anualmente a organizaciones benéficas y organizaciones locales, que subraya su dedicación a fomentar el crecimiento económico en las comunidades a las que sirve.
Cumplimiento regulatorio
El banco mantiene un cumplimiento estricto de las normas regulatorias, que tiene una relación de capital de nivel 1 de 10.5% Al final del segundo trimestre de 2023, significativamente por encima de los estándares mínimos requeridos.
Perspectiva futura
Los analistas proyectan una tasa de crecimiento conservadora de 4-5% Anualmente para AMNB, impulsado por el crecimiento orgánico y las adquisiciones estratégicas en los próximos años.
A Who posee American National Bankshares Inc. (AMNB)
Estructura corporativa
American National Bankshares Inc. es una compañía tenedora bancaria que opera a través de su principal subsidiaria, American National Bank and Trust Company. La compañía se negocia públicamente en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker AMNB.
Composición de los accionistas
A los últimos datos disponibles, la estructura de propiedad de American National Bankshares Inc. consiste en accionistas institucionales e individuales.
Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
---|---|---|
Inversores institucionales | 55% | 1,021,500 |
Propiedad interna | 10% | 182,000 |
Inversores minoristas | 35% | 635,500 |
Los principales accionistas institucionales
- The Vanguard Group, Inc. - 12.5% de propiedad
- Blackrock, Inc. - 9.8% de propiedad
- State Street Corporation - 8.3% de propiedad
- Harris Associates L.P. - 6.5% de propiedad
Desglose de propiedad interna
La propiedad interna incluye directores y funcionarios ejecutivos. La siguiente tabla describe la propiedad de información privilegiada específica.
Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
---|---|---|
William A. B. Hinson | Presidente y CEO | 100,000 |
John H. Davis | Director | 45,000 |
Mary J. Smith | director de Finanzas | 37,000 |
Desempeño financiero reciente
A partir del año fiscal más reciente, American National Bankshares Inc. informó las siguientes métricas financieras:
Métrica financiera | Cantidad |
---|---|
Activos totales | $ 2.1 mil millones |
Depósitos totales | $ 1.8 mil millones |
Lngresos netos | $ 18 millones |
Ganancias por acción (EPS) | $1.30 |
Retorno de los activos (ROA) | 0.85% |
Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.5% |
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de American National Bankshares Inc. es aproximadamente $ 200 millones.
Rendimiento de acciones reciente
A partir de los últimos datos comerciales, el rendimiento de las acciones de AMNB se resume de la siguiente manera:
Métrico | Valor |
---|---|
Precio de las acciones actual | $24.50 |
52 semanas de altura | $27.00 |
Bajo de 52 semanas | $22.00 |
Relación P/E | 18.5 |
Dividendos
American National Bankshares Inc. tiene antecedentes de pagar dividendos a sus accionistas. Los siguientes detalles se refieren a los pagos de dividendos:
Tipo de dividendos | Cantidad por acción | Ex fecha de dividendos |
---|---|---|
Dividendo trimestral | $0.15 | 15 de septiembre de 2023 |
American National Bankshares Inc. (AMNB) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La declaración de misión de American National Bankshares Inc. (AMNB) enfatiza el compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mejora el valor de los accionistas. El enfoque de la compañía es atender las necesidades financieras de sus clientes a través de un enfoque personalizado.
Valores centrales
- Integridad: Realizar negocios de manera ética y transparente.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades del cliente y fomentar las relaciones.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en el desarrollo de la comunidad local.
- Desarrollo de empleados: Invertir en crecimiento y satisfacción de los empleados.
- Innovación: Adoptar nuevas tecnologías para mejorar la prestación de servicios.
Desempeño financiero
A partir de la última divulgación financiera en el segundo trimestre de 2023, AMNB informó las siguientes cifras clave:
Métrica financiera | Valor |
---|---|
Activos totales | $ 1.34 mil millones |
Depósitos totales | $ 1.11 mil millones |
Lngresos netos | $ 6.47 millones |
Retorno de los activos (ROA) | 1.19% |
Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.51% |
Objetivos estratégicos
La declaración de la misión está respaldada por objetivos estratégicos que guían las operaciones de AMNB:
- Crecimiento: Expandir la presencia del mercado y las ofertas de productos.
- Experiencia del cliente: Mejorar la satisfacción del cliente a través de servicios a medida.
- Salud financiera: Mantener métricas financieras sólidas y minimizar el riesgo.
- Integración tecnológica: Aproveche la tecnología para optimizar las operaciones y mejorar el servicio.
- Impacto de la comunidad: Aumentar la participación en programas e iniciativas comunitarias.
Logros recientes
AMNB ha logrado hitos notables que se alinean con su misión:
Año | Logro |
---|---|
2022 | Abrió dos nuevas sucursales en Virginia. |
2023 | Lanzó una nueva plataforma de banca móvil. |
2023 | Aumento de donaciones comunitarias a organizaciones benéficas locales en un 25%. |
2023 | Reconocido como uno de los mejores bancos comunitarios en Virginia. |
Compromiso con la comunidad
American National Bankshares Inc. describe su compromiso con la comunidad como clave para su misión:
- Participación en patrocinios y eventos locales.
- Proporcionando programas de educación financiera.
- Apoyo a las pequeñas empresas a través de soluciones de préstamos a medida.
- Involucrar a los empleados en actividades de voluntariado.
- Invertir en mejoras de infraestructura local.
Cómo funciona American National Bankshares Inc. (AMNB)
Corporativo Overview
Corporativo Overview
American National Bankshares Inc. (AMNB) opera como la compañía holding para American National Bank and Trust Company. Establecido en 1909, AMNB tiene su sede en Danville, Virginia, y ofrece una amplia gama de servicios financieros.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, American National Bankshares informó las siguientes métricas financieras:
Métrica financiera | Cantidad (en millones) |
---|---|
Activos totales | $1,551.7 |
Préstamos totales | $1,078.4 |
Depósitos totales | $1,309.5 |
Equidad de los accionistas | $147.9 |
Lngresos netos | $17.1 |
Ganancias por acción (EPS) | $1.67 |
Segmentos de negocios
AMNB opera a través de varios segmentos que incluyen:
- Banca comercial
- Banca minorista
- Gestión de patrimonio
- Banca hipotecaria
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos de American National Bankshares a partir de 2022 es la siguiente:
Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) |
---|---|
Préstamos comerciales | $575.2 |
Préstamos inmobiliarios | $359.9 |
Préstamos al consumo | $143.3 |
Préstamos hipotecarios | $208.9 |
Cartera de inversiones
A finales de 2022, la cartera de inversiones se estructuró de la siguiente manera:
Tipo de inversión | Cantidad (en millones) |
---|---|
Valores del Tesoro de EE. UU. | $100.5 |
Valores municipales | $158.3 |
Bonos corporativos | $75.2 |
Valores de renta variable | $45.0 |
Adecuación de capital
AMNB mantiene una posición de capital fuerte, reflejada en sus proporciones de capital al 31 de diciembre de 2022:
Relación de capital | Porcentaje |
---|---|
Equidad común de nivel 1 (CET1) | 12.5% |
Relación de capital de nivel 1 | 12.5% |
Relación de capital total | 13.9% |
Gestión de riesgos
AMNB emplea un marco sólido de gestión de riesgos que incluye:
- Gestión de riesgos de crédito
- Gestión de riesgos de mercado
- Gestión de riesgos operativos
- Gestión de riesgos de cumplimiento
Presencia en el mercado
American National Bankshares opera una red de 24 sucursales en Virginia y Carolina del Norte. Tiene un fuerte enfoque comunitario que mejora su presencia local.
Desarrollos recientes
En 2023, AMNB anunció la expansión de sus servicios de banca digital para satisfacer las necesidades cambiantes de sus clientes. El banco ha invertido aproximadamente $ 1.2 millones en actualizaciones de tecnología.
Cómo American National Bankshares Inc. (AMNB) gana dinero
Ingresos por intereses
Ingresos por intereses
American National Bankshares Inc. genera principalmente ingresos a través de ingresos por intereses. Esto incluye intereses ganados en préstamos, inversiones y otros productos financieros.
A partir del último informe financiero para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, AMNB informó:
- Ingresos por intereses de $ 34.1 millones
- Provisión para pérdidas de préstamos de $ 1.5 millones
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, AMNB gana una parte significativa de sus ingresos de Ingresos sin intereses. Esto abarca tarifas y comisiones generadas a partir de servicios prestados a los clientes.
Para el año 2022, el ingreso sin interés se documentó como:
- Cargos de servicio en depósitos: $ 5.2 millones
- Tarifas de gestión de patrimonio: $ 2.3 millones
- Tarifas de la hipoteca: $ 1.4 millones
Cartera de préstamos
El rendimiento de la cartera de préstamos de AMNB es fundamental para su rentabilidad. Al 31 de diciembre de 2022, el banco informó:
- Préstamos totales (neto de ingresos no ganados): $ 467.5 millones
- Préstamos comerciales: $ 300.2 millones
- Préstamos al consumidor: $ 50.3 millones
- Préstamos inmobiliarios: $ 117 millones
Valores de inversión
AMNB también invierte en varios valores para mejorar sus fuentes de ingresos. Los valores de inversión totales a finales de 2022 ascendieron a:
- Valores disponibles para la venta: $ 150 millones
- Valores de retención a madurez: $ 75 millones
Gastos
Para evaluar con precisión la rentabilidad, es esencial considerar los gastos operativos del banco. Las principales categorías de gastos para AMNB incluyen:
- Salarios y beneficios de los empleados: $ 12 millones
- Gastos de ocupación y equipo: $ 4 millones
- Tarifas profesionales: $ 1 millón
Métricas de rentabilidad
La salud financiera de AMNB se puede medir a través de varias métricas de rentabilidad. A partir de 2022, el banco informó:
- Lngresos netos: $ 12.1 millones
- Retorno de los activos (ROA): 1.05%
- Regreso sobre la equidad (ROE): 8.2%
Métrica financiera | Cantidad de 2022 |
---|---|
Ingresos por intereses | $ 34.1 millones |
Ingresos sin intereses | $ 8.9 millones |
Préstamos totales | $ 467.5 millones |
Valores de inversión totales | $ 225 millones |
Lngresos netos | $ 12.1 millones |
Petirrojo | 1.05% |
HUEVA | 8.2% |
Posición y crecimiento del mercado
American National Bankshares se ha centrado en expandir su presencia en el mercado en Virginia y Carolina del Norte. A partir de 2022, el banco opera:
- Sucursales: 20 ubicaciones
- Personal de empleados: 150 empleados
Conclusión
American National Bankshares Inc. continúa buscando numerosas vías generadoras de ingresos, incluidas ofertas de préstamos sólidas y una cartera de servicios de gestión de patrimonio en expansión. Estos factores fortifican colectivamente la estabilidad financiera y el potencial de crecimiento del banco.
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