American National Bankshares Inc. (AMNB): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da American National Bankshares Inc. (AMNB)

Fundador e os primeiros anos

A American National Bankshares Inc. (AMNB) foi fundada em 1909 em Danville, Virgínia. O banco tem uma tradição de longa data de fornecer serviços bancários a clientes pessoais e comerciais na região.

Crescimento e expansão

Ao longo de sua história, a AMNB fez aquisições estratégicas para expandir seu alcance. Em 2005, o banco adquiriu Primeiro Banco Nacional de Mount Rocky, que desempenhou um papel significativo no aumento de sua base de ativos.

Oferta pública

AMNB foi público em 2006, listando suas ações ordinárias no NASDAQ sob o símbolo do ticker AMNB. A oferta pública inicial (IPO) foi um momento crucial na trajetória da empresa, fornecendo capital para maior expansão.

Aquisições recentes

Em 2012, AMNB adquirido Virginia National Bank, seguido pela aquisição de Banco do James Financial Group em 2020, que acrescentou ativos significativos e presença de mercado.

Desempenho financeiro

AS 31 de dezembro de 2022, AMNB relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,2 bilhão, com um lucro líquido de US $ 10,1 milhões para o ano fiscal. O retorno da empresa sobre ativos (ROA) ficou em 0.87%, mostrando sua lucratividade.

Desempenho de ações

AS Outubro de 2023, O preço das ações da AMNB estava negociando $21.50 por ação. A capitalização de mercado da empresa foi aproximadamente em aproximadamente US $ 164 milhões.

Envolvimento da comunidade

A AMNB é conhecida por seu compromisso com o serviço comunitário, contribuindo $300,000 Anualmente, a instituições de caridade e organizações locais, que destacam sua dedicação a promover o crescimento econômico nas comunidades que atende.

Conformidade regulatória

O banco mantém uma conformidade rigorosa com os padrões regulatórios, mantendo uma taxa de capital de nível 1 de 10.5% No final do segundo trimestre 2023, significativamente acima dos padrões mínimos exigidos.

Perspectivas futuras

Analistas projetam uma taxa de crescimento conservador de 4-5% Anualmente para o AMNB, impulsionado por crescimento orgânico e aquisições estratégicas nos próximos anos.

A Who é proprietário da American National Bankshares Inc. (AMNB)

Estrutura corporativa

A American National Bankshares Inc. é uma holding bancária que opera através de sua principal subsidiária, American National Bank and Trust Company. A empresa é negociada publicamente no NASDAQ sob o símbolo AMNB.

Composição dos acionistas

A partir dos dados mais recentes disponíveis, a estrutura de propriedade da American National Bankshares Inc. consiste em acionistas institucionais e individuais.

Os principais acionistas institucionais

• O Vanguard Group, Inc. - 12,5% de propriedade
• BlackRock, Inc. - 9,8% de propriedade
• State Street Corporation - 8,3% de propriedade
• Harris Associates L.P. - 6,5% de propriedade

A quebra de propriedade privilegiada

A propriedade privilegiada inclui diretores e diretores executivos. A tabela a seguir descreve a propriedade específica do Insider.

Desempenho financeiro recente

No ano fiscal mais recente, a American National Bankshares Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da American National Bankshares Inc. é aproximadamente US $ 200 milhões.

Desempenho recente de ações

Até os dados de negociação mais recentes, o desempenho das ações da AMNB está resumido da seguinte forma:

Dividendos

A American National Bankshares Inc. tem um histórico de pagar dividendos a seus acionistas. Os seguintes detalhes dizem respeito aos pagamentos de dividendos:

American National Bankshares Inc. (AMNB) Declaração de missão

Overview de declaração de missão

A declaração de missão da American National Bankshares Inc. (AMNB) enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais e, ao mesmo tempo, aumentar o valor dos acionistas. O foco da empresa é atender às necessidades financeiras de seus clientes por meio de uma abordagem personalizada.

Valores centrais

• Integridade: Conduzindo negócios de forma ética e transparente.
• Foco no cliente: Priorizar as necessidades do cliente e promover relacionamentos.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento da comunidade local.
• Desenvolvimento de funcionários: Investindo em crescimento e satisfação dos funcionários.
• Inovação: Adotando novas tecnologias para aprimorar a prestação de serviços.

Desempenho financeiro

A partir da mais recente divulgação financeira no segundo trimestre de 2023, o AMNB relatou os seguintes figuras -chave:

Objetivos estratégicos

A declaração de missão é apoiada por objetivos estratégicos que orientam as operações da AMNB:

• Crescimento: Expandir a presença do mercado e as ofertas de produtos.
• Experiência do cliente: Aumente a satisfação do cliente por meio de serviços personalizados.
• Saúde Financeira: Manter métricas financeiras fortes e minimizar o risco.
• Integração de tecnologia: Aproveite a tecnologia para otimizar as operações e melhorar o serviço.
• Impacto da comunidade: Aumentar o envolvimento em programas e iniciativas comunitárias.

Realizações recentes

A AMNB alcançou marcos notáveis ​​que se alinham com sua missão:

Compromisso com a comunidade

A American National Bankshares Inc. descreve seu compromisso com a comunidade como chave para sua missão:

• Participação em patrocínios e eventos locais.
• Fornecendo programas de alfabetização financeira.
• Apoiar pequenas empresas através de soluções de empréstimos personalizados.
• Envolver os funcionários em atividades voluntárias.
• Investindo em melhorias locais de infraestrutura.

Como funciona a American National Bankshares Inc. (AMNB)

Corporativo Overview

A American National Bankshares Inc. (AMNB) opera como a holding da American National Bank and Trust Company. Fundada em 1909, a AMNB está sediada em Danville, Virgínia, e fornece uma ampla gama de serviços financeiros.

Desempenho financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, a American National Bankshares relatou as seguintes métricas financeiras:

Segmentos de negócios

O AMNB opera através de vários segmentos que incluem:

• Bancos comerciais
• Banco de varejo
• Gestão de patrimônio
• Bancos de hipotecas

Composição do portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos do American National Bankshares a partir de 2022 é a seguinte:

Portfólio de investimentos

No final de 2022, o portfólio de investimentos foi estruturado da seguinte forma:

Adequação de capital

A AMNB mantém uma forte posição de capital, refletida em seus índices de capital em 31 de dezembro de 2022:

Gerenciamento de riscos

A AMNB emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de risco, que inclui:

• Gerenciamento de risco de crédito
• Gerenciamento de riscos de mercado
• Gerenciamento de riscos operacionais
• Gerenciamento de riscos de conformidade

Presença de mercado

O American National Bankshares opera uma rede de 24 filiais na Virgínia e na Carolina do Norte. Tem um forte foco da comunidade que aprimora sua presença local.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a AMNB anunciou a expansão de seus serviços bancários digitais para atender às necessidades em mudança de seus clientes. O banco investiu aproximadamente US $ 1,2 milhão em atualizações de tecnologia.

Como American National Bankshares Inc. (AMNB) ganha dinheiro

Receita de juros

A American National Bankshares Inc. gera principalmente receita através de Receita de juros. Isso inclui juros obtidos em empréstimos, investimentos e outros produtos financeiros.

A partir do mais recente relatório financeiro do ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o AMNB informou:

• Receita de juros de US $ 34,1 milhões
• Provisão para perdas de empréstimos de US $ 1,5 milhão

Receita não interessante

Além da receita de juros, o AMNB ganha uma parcela significativa de sua receita de Receita não interessante. Isso abrange taxas e comissões geradas a partir de serviços prestados aos clientes.

Para o ano de 2022, a renda não juros foi documentada como:

• Taxas de serviço em depósitos: US $ 5,2 milhões
• Taxas de gerenciamento de patrimônio: US $ 2,3 milhões
• Taxas de hipoteca: US $ 1,4 milhão

Portfólio de empréstimos

O desempenho da carteira de empréstimos da AMNB é fundamental para sua lucratividade. Em 31 de dezembro de 2022, o banco informou:

• Empréstimos totais (líquido de renda não merecida): US $ 467,5 milhões
• Empréstimos comerciais: US $ 300,2 milhões
• Empréstimos ao consumidor: US $ 50,3 milhões
• Empréstimos imobiliários: US $ 117 milhões

Títulos de investimento

A AMNB também investe em vários valores mobiliários para aprimorar suas fontes de renda. O total de títulos de investimento no final de 2022 foi de:

• Valores mobiliários disponíveis para venda: US $ 150 milhões
• Títulos de vencimento mantidos: US $ 75 milhões

Despesas

Para avaliar a lucratividade com precisão, é essencial considerar as despesas operacionais do banco. As principais categorias de despesas para AMNB incluem:

• Salários e benefícios dos funcionários: US $ 12 milhões
• Despesas de ocupação e equipamento: US $ 4 milhões
• Taxas profissionais: US $ 1 milhão

Métricas de rentabilidade

A saúde financeira da AMNB pode ser avaliada através de várias métricas de rentabilidade. A partir de 2022, o banco informou:

• Resultado líquido: US $ 12,1 milhões
• Retorno sobre ativos (ROA): 1.05%
• Retorno sobre o patrimônio (ROE): 8.2%

Posição e crescimento de mercado

A American National Bankshares se concentrou em expandir sua presença no mercado na Virgínia e na Carolina do Norte. A partir de 2022, o banco opera:

• Galhos: 20 locais
• Funcionários de Headcount: 150 funcionários

Conclusão

A American National Bankshares Inc. continua a buscar inúmeras avenidas geradoras de receita, incluindo ofertas robustas de empréstimos e um portfólio de serviços de gerenciamento de patrimônio em expansão. Esses fatores fortalecem coletivamente o potencial de estabilidade e crescimento financeiro do banco.