American National Bankshares Inc. (AMNB) Bundle
تاريخ موجز لشركة American National Bankshares Inc. (AMNB)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة American National Bankshares Inc. (AMNB) في عام 1909 في دانفيل، فيرجينيا. يتمتع البنك بتقليد طويل الأمد في تقديم الخدمات المصرفية للعملاء الأفراد والتجاريين في المنطقة.
النمو والتوسع
طوال تاريخها، قامت AMNB بعمليات استحواذ استراتيجية لتوسيع نطاق انتشارها. في عام 2005، استحوذ البنك على البنك الوطني الأول في روكي ماونتوالتي لعبت دورا هاما في زيادة قاعدة أصولها.
الطرح العام
تم طرح AMNB للعامة 2006، حيث تقوم بإدراج أسهمها العادية في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر AMNB. كان الطرح العام الأولي (IPO) لحظة محورية في مسار الشركة، حيث وفر رأس المال لمزيد من التوسع.
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في 2012، استحوذت AMNB بنك فيرجينيا الوطني، تليها الاستحواذ بنك مجموعة جيمس المالية في 2020، مما أضاف أصولًا كبيرة وحضورًا كبيرًا في السوق.
الأداء المالي
اعتبارا من 31 ديسمبر 2022، أبلغ AMNB عن إجمالي الأصول تقريبًا 1.2 مليار دولار، بصافي دخل 10.1 مليون دولار للسنة المالية. وبلغ العائد على الأصول (ROA) للشركة 0.87%، مع عرض ربحيتها.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) | نمو القروض (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 0.9 | 8.4 | 0.83 | 7.5 |
| 2019 | 1.0 | 9.2 | 0.86 | 8.1 |
| 2020 | 1.1 | 8.6 | 0.81 | 6.7 |
| 2021 | 1.15 | 9.8 | 0.85 | 5.5 |
| 2022 | 1.2 | 10.1 | 0.87 | 7.3 |
أداء المخزون
اعتبارا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم AMNB يتداول حوله $21.50 لكل سهم. وبلغت القيمة السوقية للشركة حوالي 164 مليون دولار.
مشاركة المجتمع
ومن المعروف AMNB لالتزامها بخدمة المجتمع، والمساهمة في أكثر من $300,000 سنويًا للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية، مما يؤكد تفانيها في تعزيز النمو الاقتصادي في المجتمعات التي تخدمها.
الامتثال التنظيمي
يحافظ البنك على التزام صارم بالمعايير التنظيمية، ويحتفظ بنسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.5% اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى للمعايير المطلوبة.
النظرة المستقبلية
ويتوقع المحللون معدل نمو متحفظ قدره 4-5% سنويًا لشركة AMNB، مدفوعًا بالنمو العضوي والاستحواذات الإستراتيجية في السنوات القادمة.
من يملك شركة American National Bankshares Inc. (AMNB)
هيكل الشركة
American National Bankshares Inc. هي شركة مصرفية قابضة تعمل من خلال شركتها الفرعية الرئيسية، American National Bank and Trust Company. يتم تداول الشركة علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر AMNB.
تكوين المساهمين
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يتكون هيكل ملكية شركة American National Bankshares Inc. من المساهمين المؤسسيين والأفراد.
| نوع الملكية | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 55% | 1,021,500 |
| ملكية المطلعين | 10% | 182,000 |
| مستثمرو التجزئة | 35% | 635,500 |
كبار المساهمين المؤسسيين
- مجموعة الطليعة، وشركة - ملكية 12.5%
- شركة بلاك روك - ملكية 9.8%
- شركة ستيت ستريت - ملكية 8.3%
- هاريس أسوشيتس إل بي - ملكية 6.5%
انهيار ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية أعضاء مجلس الإدارة والمسؤولين التنفيذيين. يوضح الجدول التالي الملكية الداخلية المحددة.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| ويليام إيه بي هينسون | الرئيس والمدير التنفيذي | 100,000 |
| جون هـ. ديفيس | مخرج | 45,000 |
| ماري جي سميث | المدير المالي | 37,000 |
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلنت شركة American National Bankshares Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 18 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.30 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.85% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.5% |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة American National Bankshares Inc. تقريبًا 200 مليون دولار.
أداء الأسهم الأخيرة
وفقًا لأحدث بيانات التداول، يتلخص أداء سهم AMNB على النحو التالي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $24.50 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $27.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $22.00 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 18.5 |
توزيعات الأرباح
تتمتع شركة American National Bankshares Inc. بتاريخ حافل في دفع الأرباح لمساهميها. التفاصيل التالية تتعلق بتوزيع الأرباح:
| نوع الأرباح | المبلغ لكل سهم | تاريخ الأرباح السابقة |
|---|---|---|
| أرباح ربع سنوية | $0.15 | 15 سبتمبر 2023 |
بيان مهمة شركة American National Bankshares Inc. (AMNB).
Overview بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة American National Bankshares Inc. (AMNB) على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز قيمة المساهمين. ينصب تركيز الشركة على تلبية الاحتياجات المالية لعملائها من خلال نهج شخصي.
القيم الأساسية
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشكل أخلاقي وشفاف.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتعزيز العلاقات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع المحلي.
- تطوير الموظفين: الاستثمار في نمو الموظفين ورضاهم.
- ابتكار: اعتماد تقنيات جديدة لتعزيز تقديم الخدمات.
الأداء المالي
اعتبارًا من أحدث إفصاح مالي في الربع الثاني من عام 2023، أبلغ AMNB عن الأرقام الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.34 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.11 مليار دولار |
| صافي الدخل | 6.47 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.19% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.51% |
الأهداف الاستراتيجية
يتم دعم بيان المهمة بالأهداف الإستراتيجية التي توجه عمليات AMNB:
- نمو: توسيع التواجد في السوق وعروض المنتجات.
- تجربة العملاء: تعزيز رضا العملاء من خلال الخدمات المخصصة.
- الصحة المالية: الحفاظ على مقاييس مالية قوية وتقليل المخاطر.
- التكامل التكنولوجي: الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين الخدمة.
- التأثير المجتمعي: زيادة المشاركة في البرامج والمبادرات المجتمعية.
الإنجازات الأخيرة
حققت شركة AMNB إنجازات بارزة تتوافق مع مهمتها:
| سنة | إنجاز |
|---|---|
| 2022 | تم افتتاح موقعين فرعيين جديدين في فيرجينيا. |
| 2023 | إطلاق منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. |
| 2023 | زيادة التبرعات المجتمعية للجمعيات الخيرية المحلية بنسبة 25%. |
| 2023 | معترف به كواحد من أفضل البنوك المجتمعية في ولاية فرجينيا. |
الالتزام تجاه المجتمع
تحدد شركة American National Bankshares Inc. التزامها تجاه المجتمع باعتباره مفتاحًا لمهمتها:
- المشاركة في الرعاية والفعاليات المحلية.
- توفير برامج التثقيف المالي.
- دعم الشركات الصغيرة من خلال حلول الإقراض المخصصة.
- إشراك الموظفين في الأنشطة التطوعية.
- الاستثمار في تحسين البنية التحتية المحلية.
كيف تعمل شركة American National Bankshares Inc. (AMNB).
شركة كبرى Overview
شركة كبرى Overview
تعمل شركة American National Bankshares Inc. (AMNB) كشركة قابضة لشركة American National Bank and Trust Company. تأسس AMNB عام 1909، ويقع المقر الرئيسي له في دانفيل، فيرجينيا، ويقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة American National Bankshares عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,551.7 |
| إجمالي القروض | $1,078.4 |
| إجمالي الودائع | $1,309.5 |
| حقوق المساهمين | $147.9 |
| صافي الدخل | $17.1 |
| ربحية السهم (EPS) | $1.67 |
قطاعات الأعمال
يعمل AMNB من خلال قطاعات مختلفة تشمل:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للأفراد
- إدارة الثروات
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
تكوين محفظة القروض
تكوين محفظة قروض American National Bankshares اعتبارًا من عام 2022 هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض التجارية | $575.2 |
| القروض العقارية | $359.9 |
| القروض الاستهلاكية | $143.3 |
| القروض العقارية | $208.9 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من نهاية عام 2022، تم هيكلة المحفظة الاستثمارية على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | $100.5 |
| الأوراق المالية البلدية | $158.3 |
| سندات الشركات | $75.2 |
| الأوراق المالية | $45.0 |
كفاية رأس المال
يحتفظ AMNB بمركز رأسمالي قوي، وهو ما ينعكس في نسب رأس ماله كما في 31 ديسمبر 2022:
| نسبة رأس المال | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 (CET1) | 12.5% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.5% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 13.9% |
إدارة المخاطر
يستخدم AMNB إطارًا قويًا لإدارة المخاطر والذي يتضمن:
- إدارة مخاطر الائتمان
- إدارة مخاطر السوق
- إدارة المخاطر التشغيلية
- إدارة مخاطر الامتثال
تواجد السوق
تدير شركة American National Bankshares شبكة مكونة من 24 فرعًا في جميع أنحاء فيرجينيا وكارولينا الشمالية. لديها تركيز مجتمعي قوي يعزز وجودها المحلي.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلن AMNB عن توسيع خدماته المصرفية الرقمية لتلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائه. وقد استثمر البنك ما يقرب من 1.2 مليون دولار في تحديث التكنولوجيا.
كيف تجني شركة American National Bankshares Inc. (AMNB) الأموال
دخل الفوائد
دخل الفوائد
تقوم شركة American National Bankshares Inc. بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال دخل الفوائد. ويشمل ذلك الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والمنتجات المالية الأخرى.
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفاد AMNB بما يلي:
- إيرادات الفوائد 34.1 مليون دولار
- مخصص خسائر القروض 1.5 مليون دولار
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، يحصل AMNB على جزء كبير من إيراداته من الدخل من غير الفوائد. ويشمل ذلك الرسوم والعمولات الناتجة عن الخدمات المقدمة للعملاء.
للعام 2022 تم توثيق الدخل من غير الفوائد على النحو التالي:
- رسوم الخدمة على الودائع: 5.2 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروات: 2.3 مليون دولار
- رسوم الرهن العقاري: 1.4 مليون دولار
محفظة القروض
يعد أداء محفظة قروض AMNB أمرًا بالغ الأهمية لربحيتها. أفاد البنك اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 بما يلي:
- إجمالي القروض (صافي الدخل غير المكتسب): 467.5 مليون دولار
- القروض التجارية: 300.2 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 50.3 مليون دولار
- القروض العقارية: 117 مليون دولار
الأوراق المالية الاستثمارية
ويستثمر AMNB أيضًا في الأوراق المالية المختلفة لتعزيز مصادر دخله. وبلغ إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية حتى نهاية عام 2022 ما يلي:
- الأوراق المالية المتاحة للبيع: 150 مليون دولار
- الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق: 75 مليون دولار
نفقات
ولتقييم الربحية بدقة، من الضروري مراعاة النفقات التشغيلية للبنك. تشمل فئات النفقات الرئيسية لـ AMNB ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 12 مليون دولار
- مصاريف الإشغال والمعدات: 4 ملايين دولار
- الرسوم المهنية: 1 مليون دولار
مقاييس الربحية
يمكن قياس الصحة المالية لـ AMNB من خلال مقاييس الربحية المختلفة. اعتبارًا من عام 2022، أفاد البنك بما يلي:
- صافي الدخل: 12.1 مليون دولار
- العائد على الأصول (ROA): 1.05%
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 8.2%
| المقياس المالي | المبلغ 2022 |
|---|---|
| دخل الفوائد | 34.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 8.9 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 467.5 مليون دولار |
| إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية | 225 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12.1 مليون دولار |
| العائد على الأصول | 1.05% |
| العائد على حقوق المساهمين | 8.2% |
موقف السوق والنمو
ركزت American National Bankshares على توسيع تواجدها في السوق في فرجينيا ونورث كارولينا. اعتبارًا من عام 2022، يعمل البنك:
- الفروع: 20 موقعا
- عدد الموظفين: 150 موظف
خاتمة
تواصل شركة American National Bankshares Inc. متابعة العديد من السبل المدرة للدخل، بما في ذلك عروض القروض القوية ومحفظة خدمات إدارة الثروات الموسعة. تعمل هذه العوامل مجتمعة على تعزيز الاستقرار المالي للبنك وإمكانات النمو.
American National Bankshares Inc. (AMNB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support