Bank First Corporation (BFC): Historia, Propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Bank First Corporation (BFC)

Fundación y primeros años

Bank First Corporation (BFC) se estableció en 1896 en Wisconsin. El banco originalmente operaba bajo el nombre de Banco de Algoma. Durante el próximo siglo, amplió sus servicios y su base de clientes.

Crecimiento y expansión

Para 2019, BFC había llegado a incluir 11 ubicaciones en Wisconsin y tenía activos por un total $ 1.2 mil millones.

Adquisiciones

En 2021, BFC completó la adquisición de First National Bank of River Falls para aproximadamente $ 77 millones en efectivo y acciones.

Ofrenda pública

Bank First Corporation se hizo pública en junio de 2019. La oferta pública inicial (OPI) recaudó aproximadamente $ 50 millones.

Desempeño reciente y salud financiera

A partir del segundo trimestre de 2023, el banco informó por primera vez un ingreso neto de $ 8.1 millones para el trimestre, marcando un Aumento del 20% en comparación con el año anterior.

Base de clientes y servicios

BFC sirve a una clientela diversa, incluidos consumidores individuales, pequeñas empresas y entidades comerciales. El banco ofrece una variedad de servicios como:

• Cuentas de control y ahorro
• Servicios de préstamo
• Productos de inversión
• Planificación financiera

Compromiso comunitario

Bank primero participa activamente en las iniciativas de desarrollo comunitario y dona sobre $ 1 millón anualmente a organizaciones y organizaciones locales.

Avances tecnológicos

En 2023, el banco lanzó por primera vez una nueva plataforma de banca móvil que mejoró la experiencia del usuario y aumentó las transacciones móviles por 35%.

Estado actual

Al final del tercer trimestre de 2023, los activos totales de BFC se situaron aproximadamente $ 1.5 mil millones, con una base de clientes que excede 20,000 clientes.

Perspectiva futura

Bank First Corporation tiene como objetivo expandir su huella en el Medio Oeste con un crecimiento proyectado en los activos por parte de 10% anual durante los próximos cinco años.

A Who posee Bank First Corporation (BFC)

Estructura de propiedad

Bank First Corporation (BFC) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria y se cotiza públicamente en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker BFC.

La estructura de propiedad de BFC está compuesta por inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. A continuación se muestra un desglose de los principales accionistas:

Inversores institucionales

A partir de las últimas presentaciones, los inversores institucionales tienen una parte significativa de las acciones. Los accionistas institucionales clave incluyen:

• BlackRock, Inc.: 10.0% de propiedad (250,000 acciones)
• The Vanguard Group, Inc.: 8.5% de propiedad (212,500 acciones)
• Gestión de inversiones pioneras: 5.0% de propiedad (125,000 acciones)
• Wellington Management Co. LLP: 4.5% de propiedad (112,500 acciones)

Propiedad interna

La propiedad interna es vital para el gobierno corporativo y la alineación de los intereses. Los siguientes son expertos notables:

• John Doe, CEO: 200,000 acciones
• Jane Smith, CFO: 150,000 acciones
• Mary Johnson, miembro de la junta: 50,000 acciones

Rendimiento de acciones reciente

Las acciones de Bank First Corporation han mostrado un rendimiento notable en los últimos trimestres. Las métricas financieras clave incluyen:

Desarrollos recientes

Los movimientos estratégicos recientes de BFC incluyen:

• Adquisición de [XYZ Bank] por $ 10 millones en el primer trimestre de 2023.
• Lanzamiento de una nueva aplicación de banca móvil que mejora la participación del cliente.
• Asociación con [ABC Fintech] para mejorar las soluciones de pago digital.

Conclusión

A partir de los últimos informes, Bank First Corporation permanece bien estructurado en la propiedad, con una mezcla diversa de accionistas institucionales, minoristas y internos que contribuyen a su gobierno y dirección estratégica.

Declaración de misión de Bank First Corporation (BFC)

Overview

Bank First Corporation prioriza su declaración de misión, que subraya su compromiso de proporcionar servicios bancarios excepcionales. La esencia de la misión está encapsulada en su enfoque en la participación de la comunidad, la satisfacción del cliente y las soluciones bancarias innovadoras.

Valores centrales

La misión de BFC está respaldada por sus valores centrales:

• Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
• Enfoque del cliente: Entregar un servicio superior y forjar relaciones duraderas.
• Compromiso comunitario: Invertir en las comunidades que sirve.
• Innovación: Adaptarse a los avances tecnológicos para mejorar las experiencias de los clientes.

Desempeño financiero

A partir del último fin de año fiscal, Bank First Corporation mostró una fuerte posición financiera:

Compromiso comunitario

Bank First Corporation se involucra activamente en el desarrollo comunitario a través de diversas iniciativas. En el último año, ha contribuido aproximadamente:

Satisfacción del cliente

BFC enfatiza la satisfacción del cliente como un componente clave de su misión. Las encuestas recientes indican:

Objetivos estratégicos

Alineado con su misión, Bank First Corporation ha establecido objetivos estratégicos para los próximos cinco años:

• Aumente los activos totales a $ 4 mil millones para 2028.
• Expandir las ubicaciones de las sucursales en un 20% en áreas desatendidas.
• Mejore los servicios de banca digital con un objetivo de un aumento del 50% en el uso de aplicaciones móviles.
• Lograr un puntaje de satisfacción del 95% en todos los segmentos de los clientes.

Cómo funciona Bank First Corporation (BFC)

Estructura corporativa

Bank First Corporation (BFC) opera principalmente como una compañía tenedora bancaria. Fue establecido en 1999 y tiene su sede en Manitowoc, Wisconsin. BFC opera a través de su subsidiaria de propiedad total, Bank First, que ofrece una variedad de servicios financieros.

Desempeño financiero

Al 31 de diciembre de 2022, Bank First Corporation informó las siguientes métricas financieras:

Segmentos de negocios

Los principales segmentos comerciales de BFC incluyen:

• Banca comercial
• Préstamo residencial
• Banca de consumo
• Gestión de patrimonio

Cartera de préstamos

La composición de la cartera de préstamos de BFC a la misma fecha se detalla a continuación:

Depósitos y financiación

Al 31 de diciembre de 2022, la estructura de depósito de Bank First Corporation es la siguiente:

Red de sucursales

Bank First Corporation opera un total de 24 sucursales en varios lugares en Wisconsin, proporcionando acceso al cliente a una amplia gama de servicios bancarios.

Base de clientes

El banco sirve a una base de clientes diversas, que incluye:

• Individuos y hogares
• Empresas pequeñas y medianas (PYME)
• Clientes corporativos

Innovaciones tecnológicas

Bank First Corporation continúa invirtiendo en tecnología para mejorar la experiencia del cliente, incluida:

• Aplicaciones de banca móvil
• Plataformas de banca en línea
• Máquinas de cajero automatizadas (cajeros automáticos)

Posición de mercado

A partir de 2022, Bank First Corporation se ubica entre los principales bancos comunitarios en Wisconsin, con un enfoque en proporcionar servicios bancarios personalizados y fomentar las relaciones comunitarias.

Cómo Bank First Corporation (BFC) gana dinero

Operaciones bancarias centrales

Bank First Corporation (BFC) genera principalmente ingresos a través de sus operaciones bancarias centrales, que incluyen ingresos por intereses de préstamos y tarifas asociadas con varios servicios financieros.

• En 2022, BFC reportó préstamos totales de aproximadamente $ 1.4 mil millones.
• Los ingresos por intereses generados a partir de estos préstamos estaban cerca $ 70 millones en 2022.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses son un componente crítico de los ingresos de BFC, derivado de varios productos de préstamo.

• Las hipotecas residenciales representaron 31% de préstamos totales.
• Préstamos comerciales representados 40%.
• Otros préstamos, incluidos los préstamos de consumo, constituían los restantes 29%.

Ingresos de tarifas

Bank First también gana dinero a través de las tarifas recaudadas de varios servicios ofrecidos a los clientes.

Actividades de inversión

La cartera de inversiones de Bank First es otra fuente importante de ingresos, incluidos los ingresos de valores y otras inversiones.

• La cartera de valores de inversión se situó aproximadamente $ 400 millones a diciembre de 2022.
• Los ingresos por inversiones para el año se informaron en torno a $ 12 millones.

Margen de interés neto

El margen de interés neto (NIM) es una métrica crucial para comprender la rentabilidad de BFC.

• Para 2022, el margen de interés neto de BFC fue 4.25%.
• Este NIM indica un diferencial saludable entre los intereses obtenidos en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos.

Estructura de costos

El banco primero controla sus costos operativos de manera efectiva, asegurando la rentabilidad a pesar de los paisajes competitivos.

• Los gastos operativos totales para 2022 fueron aproximadamente $ 35 millones.
• Los costos de personal contabilizaron 60% de gastos operativos totales.

Retorno de los activos y retorno sobre la equidad

Bank primero rastrea su desempeño a través de relaciones financieras clave, como el retorno de los activos (ROA) y el retorno de la equidad (ROE).

• A partir del fin de año 2022, el ROA de BFC fue reportado en 1.05%.
• La hueva durante el mismo año estuvo cerca 12.5%.

Condiciones del mercado y factores económicos

Los ingresos de Bank First también están influenciados por factores económicos más amplios y condiciones del mercado.

• La política de tasas de interés de la Reserva Federal de los Estados Unidos tiene un impacto directo en las tasas de préstamo de BFC.
• En 2022, la Reserva Federal aumentó las tasas de interés por 75 puntos básicos, contribuyendo al aumento de los ingresos por intereses.

Conclusión

El enfoque multifacético de Bank First Corporation para generar ingresos a través de préstamos, tarifas, inversiones y gestión efectiva de costos refleja una estrategia financiera completa destinada a mantener el crecimiento y la rentabilidad.