Bank First Corporation (BFC): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Bank First Corporation (BFC)

Fundação e os primeiros anos

O Bank First Corporation (BFC) foi criado em 1896 em Wisconsin. O banco originalmente operou sob o nome de Banco de Algoma. No século seguinte, expandiu seus serviços e base de clientes.

Crescimento e expansão

Até 2019, o BFC havia crescido para incluir 11 locais em Wisconsin e tinha ativos totalizando aproximadamente US $ 1,2 bilhão.

Aquisições

Em 2021, a BFC concluiu a aquisição de Primeiro Banco Nacional de River Falls para aproximadamente US $ 77 milhões em dinheiro e ações.

Oferta pública

O Bank First Corporation foi público em junho de 2019. A Oferta Pública Inicial (IPO) levantou aproximadamente US $ 50 milhões.

Desempenho recente e saúde financeira

No segundo trimestre de 2023, o Bank relatou pela primeira vez um lucro líquido de US $ 8,1 milhões para o trimestre, marcando um Aumento de 20% comparado ao ano anterior.

Base de clientes e serviços

A BFC atende a uma clientela diversificada, incluindo consumidores individuais, pequenas empresas e entidades comerciais. O banco oferece uma variedade de serviços como:

• Contas de verificação e poupança
• Serviços de empréstimos
• Produtos de investimento
• Planejamento financeiro

Engajamento da comunidade

Bank primeiro participa ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário e doa US $ 1 milhão anualmente para instituições de caridade e organizações locais.

Avanços tecnológicos

Em 2023, o Bank lançou pela primeira vez uma nova plataforma bancária móvel que melhorou a experiência do usuário e aumentou as transações móveis por 35%.

Status atual

No final do terceiro trimestre de 2023, os ativos totais da BFC permaneceram em aproximadamente US $ 1,5 bilhão, com uma base de clientes excedendo 20.000 clientes.

Perspectivas futuras

O Bank First Corporation pretende expandir sua pegada no Centro -Oeste com crescimento projetado em ativos por 10% anualmente pelos próximos cinco anos.

Um proprietário da Whos Bank First Corporation (BFC)

Estrutura de propriedade

O Bank First Corporation (BFC) opera principalmente como uma holding bancária e é negociado publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker BFC.

A estrutura de propriedade do BFC é composta por investidores institucionais, investidores de varejo e insiders. Abaixo está um colapso dos principais acionistas:

Investidores institucionais

A partir dos registros mais recentes, os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações. Os principais acionistas institucionais incluem:

• BlackRock, Inc.: 10,0% de propriedade (250.000 ações)
• O Vanguard Group, Inc.: 8,5% de propriedade (212.500 ações)
• Gerenciamento de investimentos pioneiros: 5,0% de propriedade (125.000 ações)
• Wellington Management Co. LLP: 3,5% de propriedade (112.500 ações)

Propriedade interna

A propriedade privilegiada é vital para a governança corporativa e o alinhamento de interesses. Os seguintes são insiders notáveis:

• John Doe, CEO: 200.000 ações
• Jane Smith, CFO: 150.000 ações
• Mary Johnson, membro do conselho: 50.000 ações

Desempenho recente de ações

As ações da First Corporation do Banco mostraram desempenho notável nos trimestres recentes. As principais métricas financeiras incluem:

Desenvolvimentos recentes

Movimentos estratégicos recentes do BFC incluem:

• Aquisição do [XYZ Bank] por US $ 10 milhões no primeiro trimestre de 2023.
• Lançamento de um novo aplicativo de aplicativo bancário móvel que aprimora o envolvimento do cliente.
• Parceria com a [ABC Fintech] para melhorar as soluções de pagamento digital.

Conclusão

A partir dos relatórios mais recentes, a First Corporation do Bank permanece bem estruturada em propriedade, com uma mistura diversificada de acionistas institucionais, de varejo e internos que contribuem para sua governança e direção estratégica.

Declaração de Missão do Banco Primeira Corporação (BFC)

Overview

O Bank First Corporation prioriza sua declaração de missão, que destaca seu compromisso de fornecer serviços bancários excepcionais. A essência da missão é encapsulada em seu foco no envolvimento da comunidade, satisfação do cliente e soluções bancárias inovadoras.

Valores centrais

A missão da BFC é apoiada por seus valores principais:

• Integridade: Sustentando os mais altos padrões éticos em todas as operações.
• Foco no cliente: Fornecendo serviço superior e forjando relacionamentos duradouros.
• Engajamento da comunidade: Investindo nas comunidades que serve.
• Inovação: Adaptando -se aos avanços tecnológicos para aprimorar as experiências dos clientes.

Desempenho financeiro

No último final do ano fiscal, o Bank First Corporation apresentou uma forte posição financeira:

Compromisso da comunidade

O Bank First Corporation se envolve ativamente no desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas. No ano passado, contribuiu aproximadamente:

Satisfação do cliente

O BFC enfatiza a satisfação do cliente como um componente -chave de sua missão. Pesquisas recentes indicam:

Objetivos estratégicos

Em alinhamento com sua missão, o Bank First Corporation estabeleceu metas estratégicas para os próximos cinco anos:

• Aumente o total de ativos para US $ 4 bilhões até 2028.
• Expanda os locais da filial em 20% em áreas carentes.
• Aprimore os serviços bancários digitais com uma meta de aumento de 50% no uso de aplicativos móveis.
• Obtenha uma pontuação de satisfação de 95% em todos os segmentos de clientes.

Como funciona a First Corporation (BFC) do Bank (BFC)

Estrutura corporativa

O Bank First Corporation (BFC) opera principalmente como uma holding bancária. Foi criado em 1999 e está sediado em Manitowoc, Wisconsin. A BFC opera através de sua subsidiária integral, o Bank First, que oferece uma variedade de serviços financeiros.

Desempenho financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, o Bank First Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:

Segmentos de negócios

Os principais segmentos de negócios da BFC incluem:

• Bancos comerciais
• Empréstimos residenciais
• Bancos bancários do consumidor
• Gestão de patrimônio

Portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos da BFC na mesma data é detalhada abaixo:

Depósitos e financiamento

Em 31 de dezembro de 2022, a estrutura de depósito da First Corporation do Bank é a seguinte:

Rede de filiais

A Bank First Corporation opera um total de 24 agências em vários locais em Wisconsin, fornecendo acesso ao cliente a uma ampla gama de serviços bancários.

Base de clientes

O banco serve uma base de clientes diversificada, que inclui:

• Indivíduos e famílias
• Pequenas e médias empresas (PME)
• Clientes corporativos

Inovações tecnológicas

O Bank First Corporation continua a investir em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente, incluindo:

• Aplicativos bancários móveis
• Plataformas bancárias online
• Máquinas de caixas automatizadas (caixas eletrônicos)

Posição de mercado

A partir de 2022, o Bank First Corporation está entre os principais bancos da comunidade em Wisconsin, com foco no fornecimento de serviços bancários personalizados e promoção de relacionamentos comunitários.

Como o Bank First Corporation (BFC) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

O Bank First Corporation (BFC) gera principalmente receita por meio de suas principais operações bancárias, que incluem receita de juros de empréstimos e taxas associadas a vários serviços financeiros.

• Em 2022, o BFC relatou empréstimos totais de aproximadamente US $ 1,4 bilhão.
• A receita de juros gerada a partir desses empréstimos estava por perto US $ 70 milhões em 2022.

Receita de juros

A receita de juros é um componente crítico da receita da BFC, derivada de vários produtos de empréstimos.

• Hipotecas residenciais foram responsáveis ​​por 31% de empréstimos totais.
• Empréstimos comerciais representados 40%.
• Outros empréstimos, incluindo empréstimos ao consumidor, fizeram o restante 29%.

Receita de taxa

O Bank primeiro também ganha dinheiro por meio de taxas cobradas de vários serviços oferecidos aos clientes.

Atividades de investimento

O portfólio de investimentos do Bank First é outra fonte significativa de receita, incluindo renda de valores mobiliários e outros investimentos.

• O portfólio de valores mobiliários de investimento permaneceu em aproximadamente US $ 400 milhões em dezembro de 2022.
• A receita de investimento para o ano foi relatada em torno US $ 12 milhões.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos (NIM) é uma métrica crucial para entender a lucratividade do BFC.

• Para 2022, a margem de juros líquidos da BFC foi 4.25%.
• Este NIM indica uma disseminação saudável entre os juros obtidos em empréstimos e os juros pagos sobre os depósitos.

Estrutura de custos

O banco primeiro controla seus custos operacionais de maneira eficaz, garantindo a lucratividade, apesar das paisagens competitivas.

• As despesas operacionais totais para 2022 foram aproximadamente US $ 35 milhões.
• Os custos da equipe foram responsáveis ​​por cerca de 60% de despesas operacionais totais.

Retorno sobre ativos e retorno sobre o patrimônio líquido

O banco primeiro acompanha seu desempenho por meio de índices financeiros importantes, como o retorno dos ativos (ROA) e o retorno do patrimônio (ROE).

• No final do ano 2022, o ROA da BFC foi relatado em 1.05%.
• O ROE para o mesmo ano estava por perto 12.5%.

Condições de mercado e fatores econômicos

A receita do Bank First também é influenciada por fatores econômicos mais amplos e condições de mercado.

• A política de taxa de juros do Federal Reserve dos EUA tem um impacto direto nas taxas de empréstimos da BFC.
• Em 2022, o Federal Reserve elevou as taxas de juros por 75 pontos base, contribuindo para aumentar a receita de juros.

Conclusão

A abordagem multifacetada da Primeira Corporação do Banco para gerar receita por meio de empréstimos, taxas, investimentos e gerenciamento de custos eficaz reflete uma estratégia financeira abrangente que visa sustentar o crescimento e a lucratividade.