Bank First Corporation (BFC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Bank First Corporation (BFC)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Bank First Corporation (BFC) في عام 1896 في ولاية ويسكونسن. كان البنك يعمل في الأصل تحت اسم بنك ألغوما. وعلى مدار القرن التالي، قامت بتوسيع خدماتها وقاعدة عملائها.
النمو والتوسع
بحلول عام 2019، نمت شركة BFC لتشمل 11 موقعا في ولاية ويسكونسن وكان إجمالي أصولها تقريبًا 1.2 مليار دولار.
عمليات الاستحواذ
في عام 2021، أكملت شركة البحرين المالية عملية الاستحواذ على البنك الوطني الأول لنهر فولز لحوالي 77 مليون دولار نقدا ومخزون.
| سنة | حدث | التأثير المالي |
|---|---|---|
| 2019 | نمو الأصول | 1.2 مليار دولار |
| 2021 | الاستحواذ على البنك الوطني الأول في ريفر فولز | 77 مليون دولار |
| 2022 | صافي الدخل | 15.2 مليون دولار |
| 2023 | إجمالي الأصول | 1.5 مليار دولار |
الطرح العام
تم طرح شركة Bank First Corporation للاكتتاب العام في يونيو 2019. وقد ارتفع الطرح العام الأولي (IPO) تقريبًا 50 مليون دولار.
الأداء الأخير والصحة المالية
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلن بنك فيرست عن صافي دخل قدره 8.1 مليون دولار للربع، بمناسبة أ زيادة 20% مقارنة بالعام السابق.
قاعدة العملاء والخدمات
تخدم BFC عملاء متنوعين، بما في ذلك المستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة والكيانات التجارية. ويقدم البنك مجموعة متنوعة من الخدمات مثل:
- الحسابات الجارية وحسابات التوفير
- خدمات القروض
- المنتجات الاستثمارية
- التخطيط المالي
المشاركة المجتمعية
يشارك البنك الأول بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع ويتبرع بأكثر من 1 مليون دولار سنويا للجمعيات الخيرية والمنظمات المحلية.
التقدم التكنولوجي
في عام 2023، أطلق Bank First منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أدت إلى تحسين تجربة المستخدم وزيادة المعاملات عبر الهاتف المحمول 35%.
| متري | قبل عام 2023 | بعد 2023 |
|---|---|---|
| المعاملات المتنقلة | 200,000 | 270,000 |
| درجة رضا العملاء | 85% | 90% |
الوضع الحالي
وبحلول نهاية الربع الثالث من عام 2023، بلغ إجمالي أصول شركة البحرين المالية حوالي 1.5 مليار دولار، مع تجاوز قاعدة العملاء 20.000 عميل.
النظرة المستقبلية
تهدف شركة Bank First Corporation إلى توسيع نطاق وجودها في الغرب الأوسط مع النمو المتوقع في الأصول بحلول عام 2019 10% سنويا للسنوات الخمس المقبلة.
من يملك شركة Bank First Corporation (BFC)
هيكل الملكية
تعمل شركة Bank First Corporation (BFC) في المقام الأول كشركة قابضة للبنك ويتم تداولها علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر. BFC.
يتكون هيكل ملكية BFC من المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين. وفيما يلي توزيع كبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم | القيمة الأخيرة (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 46.5% | 1,200,000 | 30,000,000 |
| مستثمرو التجزئة | 35.0% | 900,000 | 22,500,000 |
| المطلعين | 18.5% | 500,000 | 12,500,000 |
المستثمرون المؤسسيون
اعتبارًا من أحدث الإيداعات، يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من الأسهم. يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
- شركة بلاك روك: ملكية 10.0% (250.000 سهم)
- مجموعة فانجارد: ملكية 8.5% (212.500 سهم)
- بايونير لإدارة الاستثمار: ملكية 5.0% (125.000 سهم)
- شركة ويلينغتون للإدارة ذ.م.م: ملكية 4.5% (112.500 سهم)
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أمرًا حيويًا لحوكمة الشركات ومواءمة المصالح. وفيما يلي المطلعين البارزين:
- جون دو، الرئيس التنفيذي: 200.000 سهم
- جين سميث، المدير المالي: 150.000 سهم
- ماري جونسون، عضو مجلس الإدارة: 50.000 سهم
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر سهم Bank First Corporation أداءً ملحوظًا في الأرباع الأخيرة. تشمل المقاييس المالية الرئيسية ما يلي:
| الربع المالي | سعر السهم (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (الدولار الأمريكي) | ربحية السهم (EPS) (دولار أمريكي) |
|---|---|---|---|
| الربع الثاني 2023 | 25.00 | 500,000,000 | 1.50 |
| الربع الأول 2023 | 22.50 | 475,000,000 | 1.35 |
| الربع الرابع 2022 | 20.00 | 450,000,000 | 1.20 |
التطورات الأخيرة
تشمل التحركات الإستراتيجية الأخيرة التي قامت بها BFC ما يلي:
- الاستحواذ على [بنك XYZ] مقابل 10 ملايين دولار في الربع الأول من عام 2023.
- إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لتعزيز مشاركة العملاء.
- الشراكة مع [ABC Fintech] لتحسين حلول الدفع الرقمي.
خاتمة
اعتبارًا من أحدث التقارير، لا تزال شركة Bank First Corporation تتمتع بهيكلة ملكية جيدة، مع مزيج متنوع من المساهمين من المؤسسات والأفراد والمساهمين المطلعين الذين يساهمون في حوكمتها وتوجهها الاستراتيجي.
بيان مهمة بنك فيرست كوربوريشن (BFC).
Overview
تعطي شركة Bank First Corporation الأولوية لبيان مهمتها، مما يؤكد التزامها بتقديم خدمات مصرفية استثنائية. ويتلخص جوهر المهمة في تركيزها على مشاركة المجتمع، ورضا العملاء، والحلول المصرفية المبتكرة.
القيم الأساسية
مهمة BFC مدعومة بقيمها الأساسية:
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- التركيز على العملاء: تقديم خدمة متفوقة وإقامة علاقات دائمة.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في المجتمعات التي تخدمها.
- ابتكار: التكيف مع التقدم التكنولوجي لتعزيز تجارب العملاء.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية الأخيرة، أظهرت شركة Bank First مكانة مالية قوية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.92 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.4 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.9 مليار دولار |
| صافي الدخل | 30 مليون دولار |
| العائد على الأصول | 1.03% |
| العائد على حقوق الملكية | 10.2% |
| صافي هامش الفائدة | 3.8% |
التزام المجتمع
تشارك شركة Bank First Corporation بنشاط في تنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة. وقد ساهمت في العام الماضي بحوالي:
| مبادرة | المبلغ المساهم |
|---|---|
| الجمعيات الخيرية المحلية | 1.2 مليون دولار |
| البرامج التعليمية | $250,000 |
| مبادرات الصحة العامة | $150,000 |
| مشاريع تنمية المجتمع | $800,000 |
رضا العملاء
تؤكد شركة BFC على رضا العملاء باعتباره عنصرًا رئيسيًا في مهمتها. تشير الدراسات الاستقصائية الأخيرة إلى:
| متري | نسبة مئوية |
|---|---|
| درجة رضا العملاء | 92% |
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 85% |
| صافي نقاط المروج | 70 |
الأهداف الاستراتيجية
تماشيًا مع مهمتها، وضعت شركة Bank First Corporation أهدافًا استراتيجية للسنوات الخمس القادمة:
- زيادة إجمالي الأصول إلى 4 مليارات دولار بحلول عام 2028.
- توسيع مواقع الفروع بنسبة 20% في المناطق المحرومة.
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية بهدف زيادة استخدام تطبيقات الهاتف المحمول بنسبة 50%.
- تحقيق نسبة رضا تصل إلى 95% في جميع شرائح العملاء.
كيف يعمل بنك فيرست كوربوريشن (BFC).
هيكل الشركة
تعمل شركة Bank First Corporation (BFC) في المقام الأول كشركة قابضة للبنك. تأسست في عام 1999 ويقع مقرها الرئيسي في مانيتووك، ويسكونسن. تعمل شركة BFC من خلال شركتها التابعة المملوكة بالكامل، Bank First، والتي تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Bank First Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.86 مليار دولار |
| صافي الدخل | 30.5 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.06% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 12.75% |
| ربحية السهم (EPS) | $2.95 |
قطاعات الأعمال
تشمل قطاعات الأعمال الأساسية لشركة BFC ما يلي:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الإقراض السكني
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- إدارة الثروات
محفظة القروض
فيما يلي تفصيل لتكوين محفظة قروض شركة البحرين المالية اعتبارًا من نفس التاريخ:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $1,250 | 55% |
| الرهون العقارية السكنية | $750 | 30% |
| القروض الاستهلاكية | $300 | 10% |
| القروض الأخرى | $100 | 5% |
الودائع والتمويل
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان هيكل الودائع لدى Bank First Corporation كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $1,000 | 38% |
| حسابات التوفير | $600 | 23% |
| الودائع لأجل | $800 | 30% |
| الودائع الأخرى | $150 | 9% |
شبكة الفروع
تدير شركة Bank First Corporation ما مجموعه 24 فرعًا في مواقع مختلفة في ولاية ويسكونسن، مما يوفر للعملاء إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية.
قاعدة العملاء
يخدم البنك قاعدة عملاء متنوعة تشمل:
- الأفراد والأسر
- الشركات الصغيرة والمتوسطة
- عملاء الشركات
الابتكارات التكنولوجية
تواصل شركة Bank First Corporation الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء، بما في ذلك:
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- أجهزة الصراف الآلي (ATMs)
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2022، تُصنف شركة Bank First Corporation من بين أفضل البنوك المجتمعية في ولاية ويسكونسن، مع التركيز على تقديم الخدمات المصرفية الشخصية وتعزيز العلاقات المجتمعية.
كيف تجني شركة Bank First Corporation (BFC) الأموال
العمليات المصرفية الأساسية
العمليات المصرفية الأساسية
تحقق شركة Bank First Corporation (BFC) إيراداتها في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية الأساسية، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض والرسوم المرتبطة بمختلف الخدمات المالية.
- في عام 2022، أعلنت شركة البحرين المالية عن إجمالي قروض بلغت حوالي 1.4 مليار دولار.
- كان دخل الفوائد الناتج عن هذه القروض موجودًا 70 مليون دولار في عام 2022.
دخل الفوائد
يعد دخل الفوائد عنصرا حاسما في إيرادات شركة البحرين المالية، المستمدة من منتجات الإقراض المختلفة.
- شكلت الرهون العقارية السكنية 31% من إجمالي القروض.
- القروض التجارية ممثلة 40%.
- وتشكل القروض الأخرى، بما في ذلك القروض الاستهلاكية، الباقي 29%.
دخل الرسوم
يكسب Bank First أيضًا الأموال من خلال الرسوم التي يتم تحصيلها من الخدمات المختلفة المقدمة للعملاء.
| نوع الرسوم | إيرادات 2022 (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم الصراف الآلي | 1.5 |
| رسوم صيانة الحساب | 2.3 |
| رسوم التحويل البنكي | 0.8 |
| رسوم إنشاء القرض | 3.1 |
| إجمالي الرسوم | 7.7 |
الأنشطة الاستثمارية
تعد المحفظة الاستثمارية لبنك فيرست مصدرًا هامًا آخر للإيرادات، بما في ذلك الدخل من الأوراق المالية والاستثمارات الأخرى.
- وبلغت محفظة الأوراق المالية الاستثمارية حوالي 400 مليون دولار اعتبارًا من ديسمبر 2022.
- تم الإبلاغ عن دخل الاستثمار لهذا العام بحوالي 12 مليون دولار.
صافي هامش الفائدة
يعد صافي هامش الفائدة (NIM) مقياسًا مهمًا لفهم ربحية BFC.
- بالنسبة لعام 2022، بلغ صافي هامش الفائدة لشركة BFC 4.25%.
- ويشير معدل هامش الفائدة إلى وجود فارق صحي بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع.
هيكل التكلفة
يتحكم Bank First في تكاليفه التشغيلية بشكل فعال، مما يضمن الربحية على الرغم من المناظر الطبيعية التنافسية.
- وبلغ إجمالي مصاريف التشغيل لعام 2022 تقريبًا 35 مليون دولار.
- تمثل تكاليف الموظفين حوالي 60% من إجمالي مصاريف التشغيل.
العائد على الأصول والعائد على حقوق الملكية
يتتبع Bank First أداءه من خلال النسب المالية الرئيسية مثل العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE).
- اعتبارًا من نهاية عام 2022، تم الإبلاغ عن العائد على الأصول لشركة BFC عند 1.05%.
- وكان العائد على حقوق المساهمين لنفس العام موجودًا 12.5%.
ظروف السوق والعوامل الاقتصادية
تتأثر إيرادات Bank First أيضًا بالعوامل الاقتصادية الأوسع وظروف السوق.
- إن سياسة أسعار الفائدة التي يتبعها بنك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي لها تأثير مباشر على أسعار الإقراض في BFC.
- وفي عام 2022، رفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بمقدار 75 نقطة أساسمما يساهم في زيادة إيرادات الفوائد.
خاتمة
يعكس النهج متعدد الأوجه الذي تتبعه شركة Bank First Corporation لتوليد الإيرادات من خلال القروض والرسوم والاستثمارات والإدارة الفعالة للتكاليف استراتيجية مالية شاملة تهدف إلى الحفاظ على النمو والربحية.
Bank First Corporation (BFC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support