Popular, Inc. (BPOP) Bundle
Una breve historia de Popular, Inc.
Fundada en 1893, Popular, Inc., con sede en Hato Rey, Puerto Rico, se ha convertido en una institución financiera líder en el Caribe y los Estados Unidos. La compañía opera a través de sus subsidiarias bancarias, incluida la popular popular de Puerto Rico y el banco popular en los Estados Unidos continentales
Crecimiento y expansión
A lo largo de las décadas, Popular, Inc. ha ampliado sus operaciones significativamente. En 2002, adquirió las operaciones estadounidenses de la antigua popular América del Norte de Banco, mejorando su presencia en el mercado continental. Para el 30 de junio de 2024, Popular, Inc. reportó activos totales de aproximadamente $ 67.5 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $ 1.9 mil millones desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Al 30 de junio de 2024, Popular, Inc. informó un ingreso neto de $ 281.1 millones para el trimestre, un aumento notable de $ 249.5 millones en el mismo período del año anterior. La compañía declaró dividendos en efectivo de $ 1.24 por acción común, frente a $ 1.10 en 2023.
| Métrica financiera | 30 de junio de 2024 | 30 de junio de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 67.5 mil millones | $ 65.6 mil millones |
| Lngresos netos | $ 281.1 millones | $ 249.5 millones |
| Dividendos en efectivo por acción | $1.24 | $1.10 |
| Equidad de los accionistas | $ 5.4 mil millones | $ 5.1 mil millones |
Posición de mercado
Popular, Inc. es reconocido como uno de los bancos más grandes de Puerto Rico, con una importante participación de mercado en la banca minorista y comercial. Los depósitos totales al 30 de junio de 2024 ascendieron a $ 65.5 mil millones, un aumento de $ 63.6 mil millones a fines de 2023.
Iniciativas estratégicas
La corporación se ha centrado en mejorar los servicios de banca digital y mejorar la experiencia del cliente. En 2024, introdujo varias herramientas digitales destinadas a racionalizar las operaciones bancarias para sus clientes, lo que contribuyó a una mayor participación y satisfacción del cliente.
Desarrollos recientes
En julio de 2024, Popular, Inc. anunció un plan de capital que incluye un programa de recompra de acciones de hasta $ 500 millones y un aumento en su dividendo de acciones ordinarias trimestrales. Este movimiento estratégico refleja la confianza de la compañía en su trayectoria de salud y crecimiento financiero.
Cumplimiento regulatorio y gestión de riesgos
Popular, Inc. mantiene un marco sólido para el cumplimiento regulatorio y la gestión de riesgos, asegurando el cumplimiento de las regulaciones financieras en sus jurisdicciones operativas. La asignación total para pérdidas crediticias para préstamos retenidos en el portfolio fue de $ 730.1 millones al 30 de junio de 2024.
Compromiso comunitario
La Corporación está comprometida con el desarrollo comunitario, invirtiendo en diversas iniciativas destinadas a apoyar el crecimiento económico en Puerto Rico y los Estados Unidos continentales, esto incluye programas de educación financiera y apoyo para empresas locales.
A Who posee Popular, Inc. (BPOP)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Popular, Inc. (BPOP) se caracteriza por una combinación de inversores institucionales e individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Accionista | Porcentaje de propiedad (%) |
|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 9.5 |
| Blackrock, Inc. | 8.3 |
| State Street Corporation | 6.1 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.2 |
| Compañía de Gestión e Investigación de Fidelidad | 4.8 |
Propiedad interna
La propiedad interna también es significativa, con funcionarios ejecutivos clave y directores que poseen acciones. Las cifras notables incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad (%) |
|---|---|---|---|
| Ignacio Álvarez | Presidente y CEO | 150,000 | 0.3 |
| Richard L. Carrión | Presidente ejecutivo | 200,000 | 0.4 |
| Jorge A. García | director de Finanzas | 50,000 | 0.1 |
Capitalización de mercado
Al 30 de junio de 2024, la capitalización de mercado de Popular, Inc. es aproximadamente $ 5.4 mil millones.
Rendimiento de stock
En el rendimiento del año hasta la fecha, el precio de las acciones de BPOP ha fluctuado entre $38.00 y $45.00, con un precio actual de $42.50.
Lo más destacado financiero
Para el segundo trimestre de 2024, Popular, Inc. informó:
| Métrica financiera | Valor (en miles) |
|---|---|
| Lngresos netos | $281,072 |
| Activos totales | $72,845,072 |
| Pasivos totales | $67,672,094 |
| Equidad total | $5,372,678 |
Dividendos
La compañía declaró un dividendo de $0.62 por acción común para el trimestre finalizado el 30 de junio de 2024, en comparación con $0.55 para el mismo trimestre en 2023.
Resumen de la propiedad
En general, la propiedad de Popular, Inc. se caracteriza por una fuerte presencia institucional, con una importante propiedad interna que contribuye a la gobernanza general de la empresa. El desempeño financiero y las métricas de acciones indican una organización estable y en crecimiento dentro del sector bancario.
Popular, Inc. (BPOP) Declaración de misión
Compañía Overview
Popular, Inc. (BPOP) es una compañía de servicios financieros que se dedica principalmente a proporcionar una amplia gama de servicios bancarios y financieros. La compañía opera a través de sus segmentos principales: el popular de Banco Popular de Puerto Rico (BPPR) y el popular EE. UU. A partir del 30 de junio de 2024, Popular, Inc. tiene activos totales que ascienden a aproximadamente $ 72.845 mil millones.
Declaración de misión
La misión de Popular, Inc. es mejorar el bienestar financiero de sus clientes y comunidades al proporcionar servicios bancarios de alta calidad, fomentar la educación financiera y crear oportunidades económicas. La compañía enfatiza su compromiso con la integridad, el servicio al cliente y la participación comunitaria.
Valores centrales
- Integridad: Garantizar la transparencia y las prácticas éticas en todas las operaciones.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y expectativas de los clientes.
- Innovación: Mejora continuamente los servicios a través de la tecnología y las nuevas ideas.
- Compromiso de la comunidad: Apoyar las iniciativas locales y promover el desarrollo económico.
Desempeño financiero
Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, Popular, Inc. informó:
| Métricas financieras | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $1,119,056 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $119,392 |
| Ingresos sin intereses | $330,124 |
| Lngresos netos | $281,072 |
| Activo de segmento | $72,845,072 |
Objetivos estratégicos
Popular, Inc. tiene como objetivo lograr varios objetivos estratégicos alineados con su misión:
- Expandir los servicios digitales: Invierta en tecnología para mejorar los servicios bancarios y móviles en línea.
- Aumentar la participación de la comunidad: Desarrolle programas que apoyen a las empresas locales e iniciativas educativas.
- Mejorar la experiencia del cliente: Concéntrese en los comentarios de los clientes para mejorar las ofertas de servicios.
- Fortalecer la educación financiera: Proporcionar recursos y talleres para educar a los clientes sobre la gestión financiera.
Desarrollos recientes
En los últimos trimestres, Popular, Inc. se ha centrado en mejorar su eficiencia operativa y ampliar su presencia en el mercado. La compañía registró un ingreso neto de $ 177.789 millones Para el trimestre que finalizó el 30 de junio de 2024, lo que refleja un rendimiento operativo robusto.
Participación de la comunidad
Popular, Inc. se involucra activamente en diversas iniciativas comunitarias destinadas a mejorar la calidad de vida en las regiones a las que sirve. Esto incluye programas de educación financiera, patrocinio de eventos locales y asociaciones con organizaciones sin fines de lucro.
Conclusión
A través de su misión y objetivos estratégicos, Popular, Inc. continúa posicionándose como líder en el sector de servicios financieros, comprometido con el crecimiento y el bienestar de sus clientes y comunidades.
Para el trimestre finalizado el 30 de junio de 2024, la compañía informó:
| Segmento | Ingresos netos (en miles) | Activos de segmento (en miles) |
|---|---|---|
| BPPR | $157,205 | $58,464,408 |
| EE. UU. Popular EE. UU. | $17,748 | $14,287,739 |
| Total | $177,789 | $72,845,072 |
Cómo funciona Popular, Inc. (BPOP)
Overview de Popular, Inc.
Popular, Inc. opera principalmente a través de sus subsidiarias, Banco Popular de Puerto Rico (BPPR) y Popular U.S. La compañía ofrece una gama integral de servicios financieros, incluidos productos de banca, préstamos y inversiones comerciales y personales.
Desempeño financiero
Al 30 de junio de 2024, Popular, Inc. informó los siguientes destacados financieros:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos totales | $734,618 |
| Lngresos netos | $281,072 |
| Activos | $72,845,072 |
| Depósitos | $63,881,970 |
| Préstamos | $38,965,000 |
| Dividendos de acciones comunes | $ 0.62 por acción |
Rendimiento de segmento
Las operaciones de la compañía se dividen en dos segmentos principales: BPPR y popular EE. UU.
| Segmento | Ingresos netos (en miles) | Activos totales (en miles) | Préstamos (en miles) | Depósitos (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| BPPR | $278,531 | $58,464,408 | $23,081,402 | $52,684,734 |
| EE. UU. Popular EE. UU. | $24,788 | $14,287,739 | $11,983,492 | $11,097,236 |
Cartera de préstamos
Al 30 de junio de 2024, Popular, Inc. tenía una cartera de préstamos diversificada de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Multifamiliar comercial | $2,384,480 |
| Inmobiliario comercial no propietario | $5,004,472 |
| Propietario de bienes raíces comerciales ocupado | $3,143,817 |
| Comercial e industrial | $7,195,357 |
| Préstamos al consumo | $1,828,048 |
Préstamos sin rendimiento
Al 30 de junio de 2024, los préstamos no realizadores (NPL) fueron los siguientes:
| Tipo de préstamo | Cantidad de NPL (en miles) | Relación NPL (%) |
|---|---|---|
| Multifamiliar comercial | $9,143 | 0.4% |
| Inmobiliario comercial no propietario | $8,509 | 0.2% |
| Propietario de bienes raíces comerciales ocupado | $47,541 | 1.5% |
| Comercial e industrial | $28,740 | 0.4% |
Desarrollos recientes
Para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, se informaron las siguientes estadísticas:
- Ingresos de intereses netos: $ 1,119,056, con una disposición para pérdidas crediticias de $ 119,392.
- Ingresos sin interés: $ 330,124.
- Gasto del impuesto sobre la renta: $ 96,027, con una tasa impositiva efectiva del 26%.
Distribución geográfica
Popular, Inc. opera principalmente en Puerto Rico y el continente de los Estados Unidos. La distribución de ingresos geográficos para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024 es la siguiente:
| Región | Ingresos (en miles) |
|---|---|
| Puerto Rico | $1,152,082 |
| Estados Unidos | $253,752 |
| Otro | $43,346 |
Conclusión
Popular, Inc. continúa fortaleciendo su posición en el sector de servicios financieros con métricas de desempeño sólidas en sus segmentos, al tiempo que mantiene una cartera de préstamos diversificada y la administración de activos no rendidos de manera efectiva.
Cómo popular, Inc. (BPOP) gana dinero
Flujos de ingresos
Popular, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos segmentos: Banco Popular de Puerto Rico (BPPR) y Popular U.S. La siguiente tabla resume las contribuciones de ingresos de cada segmento durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024:
| Segmento | Ingresos de intereses netos (en miles) | Ingresos sin intereses (en miles) | Ingresos totales (en miles) |
|---|---|---|---|
| BPPR | $961,586 | $298,023 | $1,259,609 |
| EE. UU. Popular EE. UU. | $170,704 | $13,120 | $183,824 |
| Total | $1,132,290 | $311,143 | $1,443,433 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos son un importante impulsor de ingresos para Popular, Inc. para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, el ingreso total de intereses netos fue de $ 1,132,290, lo que representa un aumento año tras año atribuido a un mayor ingreso de intereses de préstamos y valores de inversión. El margen de interés neto para este período se registró en 2.60% en comparación con 3.17% para el mismo período en 2023.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses incluye cargos de servicio, tarifas y otros ingresos. El desglose para los seis meses que terminan el 30 de junio de 2024 es el siguiente:
| Tipo de ingresos sin intereses | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $70,071 |
| Tarifas de tarjeta de débito | $30,147 |
| Tarifas de seguro | $22,264 |
| Tarifas de tarjeta de crédito | $72,803 |
| Tarifas de confianza | $13,908 |
| Ingresos totales sin intereses | $330,124 |
Cartera de préstamos
Al 30 de junio de 2024, la cartera de préstamos Popular, Inc. informó un crecimiento significativo. Los préstamos totales fueron de aproximadamente $ 35.1 mil millones, con las siguientes distribuciones:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $10,500,000 |
| Préstamos al consumo | $9,626,106 |
| Préstamos inmobiliarios | $6,337,449 |
| Préstamos totales | $35,463,555 |
Provisión para pérdidas crediticias
Para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, Popular, Inc. registró una provisión para pérdidas crediticias de $ 118.4 millones, lo que refleja un aumento de las reservas debido al crecimiento de los préstamos y los ajustes de calidad de crédito.
Gastos operativos
Los gastos operativos para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, totalizaron $ 952.7 millones. Los componentes principales fueron:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Costos de personal | $412,801 |
| Gastos de ocupación netos | $55,733 |
| Gastos de tecnología y software | $159,214 |
| Gastos operativos totales | $952,689 |
Lngresos netos
Popular, Inc. reportó un ingreso neto de $ 281.1 millones para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, un aumento del ingreso neto del año anterior de $ 310.1 millones. El ingreso neto por acción para este período fue de $ 3.90 (diluido).
Conclusión
Popular, Inc. continúa aprovechando sus flujos de ingresos diversificados, centrándose tanto en el interés neto como en los ingresos sin intereses para impulsar la rentabilidad. Con una cartera de préstamos sólido y una gestión efectiva de las pérdidas crediticias, la compañía está posicionada para mantener su desempeño financiero en el sector bancario competitivo.
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