Popular, Inc. (BPOP) Bundle
تاريخ موجز لشركة Popular, Inc.
تأسست شركة Popular, Inc. في عام 1893، ويقع مقرها الرئيسي في هاتو ري، بورتوريكو، وتطورت لتصبح مؤسسة مالية رائدة في منطقة البحر الكاريبي والولايات المتحدة. تعمل الشركة من خلال شركاتها المصرفية التابعة، بما في ذلك Banco Popular de Puerto Rico وPopular Bank في البر الرئيسي للولايات المتحدة.
النمو والتوسع
على مدى العقود الماضية، قامت شركة Popular, Inc. بتوسيع عملياتها بشكل كبير. وفي عام 2002، استحوذت على العمليات الأمريكية لبنك Banco Popular North America السابق، مما عزز وجودها في سوق البر الرئيسي. بحلول 30 يونيو 2024، أعلنت شركة Popular, Inc. عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 67.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 1.9 مليار دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أعلنت شركة Popular, Inc. عن صافي دخل قدره 281.1 مليون دولار أمريكي لهذا الربع، وهي زيادة ملحوظة من 249.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وأعلنت الشركة عن توزيعات نقدية بقيمة 1.24 دولارًا أمريكيًا للسهم العادي، ارتفاعًا من 1.10 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
| المقياس المالي | 30 يونيو 2024 | 30 يونيو 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 67.5 مليار دولار | 65.6 مليار دولار |
| صافي الدخل | 281.1 مليون دولار | 249.5 مليون دولار |
| توزيعات نقدية لكل سهم | $1.24 | $1.10 |
| حقوق المساهمين | 5.4 مليار دولار | 5.1 مليار دولار |
موقف السوق
تعتبر شركة Popular, Inc. أحد أكبر البنوك في بورتوريكو، حيث تتمتع بحصة سوقية كبيرة في كل من الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية. وبلغ إجمالي الودائع حتى 30 يونيو 2024، 65.5 مليار دولار، ارتفاعاً من 63.6 مليار دولار في نهاية عام 2023.
المبادرات الاستراتيجية
وركزت الشركة على تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وتحسين تجربة العملاء. وفي عام 2024، طرحت العديد من الأدوات الرقمية التي تهدف إلى تبسيط العمليات المصرفية لعملائها، مما يساهم في زيادة مشاركة العملاء ورضاهم.
التطورات الأخيرة
في يوليو 2024، أعلنت شركة Popular, Inc. عن خطة رأسمالية تتضمن برنامج إعادة شراء أسهم يصل إلى 500 مليون دولار أمريكي وزيادة في أرباح الأسهم العادية الفصلية. تعكس هذه الخطوة الإستراتيجية ثقة الشركة في صحتها المالية ومسار نموها.
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
تحتفظ شركة Popular, Inc. بإطار عمل قوي للامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر، مما يضمن الالتزام باللوائح المالية عبر ولاياتها القضائية التشغيلية. بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان للقروض المحتفظ بها في المحفظة 730.1 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 يونيو 2024.
المشاركة المجتمعية
تلتزم الشركة بتنمية المجتمع، والاستثمار في مختلف المبادرات التي تهدف إلى دعم النمو الاقتصادي في بورتوريكو والبر الرئيسي للولايات المتحدة. وهذا يشمل برامج التعليم المالي ودعم الشركات المحلية.
من يملك شركة Popular, Inc. (BPOP)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتميز هيكل ملكية شركة Popular, Inc. (BPOP) بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين هم:
| المساهم | نسبة الملكية (%) |
|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.5 |
| شركة بلاك روك | 8.3 |
| شركة ستيت ستريت | 6.1 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.2 |
| شركة إدارة وأبحاث الإخلاص | 4.8 |
ملكية المطلعين
تعتبر الملكية الداخلية مهمة أيضًا، حيث يمتلك كبار المسؤولين التنفيذيين والمديرين أسهمًا. تشمل الشخصيات البارزة ما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|---|
| اجناسيو ألفاريز | الرئيس والمدير التنفيذي | 150,000 | 0.3 |
| ريتشارد إل كاريون | الرئيس التنفيذي | 200,000 | 0.4 |
| خورخي أ. جارسيا | المدير المالي | 50,000 | 0.1 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Popular, Inc. تقريبًا 5.4 مليار دولار.
أداء المخزون
في الأداء منذ بداية العام حتى الآن، تذبذب سعر سهم BPOP بين $38.00 و $45.00، بسعر حالي قدره $42.50.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
بالنسبة للربع الثاني من عام 2024، ذكرت شركة Popular, Inc.:
| المقياس المالي | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي الدخل | $281,072 |
| إجمالي الأصول | $72,845,072 |
| إجمالي الالتزامات | $67,672,094 |
| إجمالي حقوق الملكية | $5,372,678 |
توزيعات الأرباح
وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح $0.62 لكل سهم عادي خلال الربع المنتهي في 30 يونيو 2024، مقارنة بـ $0.55 للربع نفسه من عام 2023.
ملخص الملكية
بشكل عام، تتميز ملكية شركة Popular, Inc. بحضور مؤسسي قوي، مع مساهمة كبيرة في الملكية الداخلية في الحوكمة الشاملة للشركة. يشير الأداء المالي ومقاييس الأسهم إلى وجود تنظيم مستقر ومتنامي داخل القطاع المصرفي.
بيان مهمة شركة Popular, Inc. (BPOP).
شركة Overview
Popular, Inc. (BPOP) هي شركة خدمات مالية تعمل بشكل أساسي في تقديم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية. تعمل الشركة من خلال قطاعاتها الرئيسية: Banco Popular de Puerto Rico (BPPR) وPopular US اعتبارًا من 30 يونيو 2024، تمتلك شركة Popular, Inc. إجمالي أصول تبلغ حوالي 72.845 مليار دولار.
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Popular, Inc. في تعزيز الرفاهية المالية لعملائها ومجتمعاتها من خلال توفير خدمات مصرفية عالية الجودة، وتعزيز الثقافة المالية، وخلق الفرص الاقتصادية. تؤكد الشركة على التزامها بالنزاهة وخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
القيم الأساسية
- نزاهة: ضمان الشفافية والممارسات الأخلاقية في كافة العمليات.
- التركيز على العملاء: تحديد الأولويات لاحتياجات وتوقعات العملاء.
- ابتكار: التحسين المستمر للخدمات من خلال التكنولوجيا والأفكار الجديدة.
- التزام المجتمع: دعم المبادرات المحلية وتعزيز التنمية الاقتصادية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، ذكرت شركة Popular, Inc.:
| المقاييس المالية | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $1,119,056 |
| مخصص خسائر الائتمان | $119,392 |
| الدخل من غير الفوائد | $330,124 |
| صافي الدخل | $281,072 |
| أصول القطاع | $72,845,072 |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف شركة Popular, Inc. إلى تحقيق العديد من الأهداف الإستراتيجية التي تتماشى مع مهمتها:
- توسيع الخدمات الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وخدمات الهاتف المحمول.
- زيادة المشاركة المجتمعية: تطوير البرامج التي تدعم الشركات المحلية والمبادرات التعليمية.
- تعزيز تجربة العملاء: التركيز على ملاحظات العملاء لتحسين عروض الخدمة.
- تعزيز الثقافة المالية: توفير الموارد وورش العمل لتثقيف العملاء حول الإدارة المالية.
التطورات الأخيرة
في الأرباع الأخيرة، ركزت شركة Popular, Inc. على تحسين كفاءتها التشغيلية وتوسيع تواجدها في السوق. وسجلت الشركة صافي دخل قدره 177.789 مليون دولار للربع المنتهي في 30 يونيو 2024، مما يعكس الأداء التشغيلي القوي.
مشاركة المجتمع
تشارك شركة Popular, Inc. بنشاط في العديد من المبادرات المجتمعية التي تهدف إلى تحسين نوعية الحياة في المناطق التي تخدمها. ويشمل ذلك برامج التثقيف المالي، ورعاية الأحداث المحلية، والشراكات مع المنظمات غير الربحية.
خاتمة
من خلال مهمتها وأهدافها الإستراتيجية، تواصل شركة Popular, Inc. وضع نفسها كشركة رائدة في قطاع الخدمات المالية، ملتزمة بنمو ورفاهية عملائها ومجتمعاتها.
أعلنت الشركة عن الربع المنتهي في 30 يونيو 2024:
| شريحة | صافي الدخل (بالآلاف) | أصول القطاع (بالآلاف) |
|---|---|---|
| BPPR | $157,205 | $58,464,408 |
| شعبية الولايات المتحدة | $17,748 | $14,287,739 |
| المجموع | $177,789 | $72,845,072 |
كيف تعمل شركة Popular, Inc. (BPOP).
Overview من الشعبية، وشركة
تعمل شركة Popular, Inc. بشكل أساسي من خلال شركتيها التابعتين Banco Popular de Puerto Rico (BPPR) وPopular U.S. وتقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والشخصية، ومنتجات الإقراض والاستثمار.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، أبلغت شركة Popular, Inc. عن المعالم المالية التالية:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $734,618 |
| صافي الدخل | $281,072 |
| أصول | $72,845,072 |
| الودائع | $63,881,970 |
| القروض | $38,965,000 |
| أرباح الأسهم العادية | 0.62 دولار للسهم الواحد |
أداء القطاع
تنقسم عمليات الشركة إلى قسمين رئيسيين: BPPR وPopular U.S.
| شريحة | صافي الدخل (بالآلاف) | إجمالي الأصول (بالآلاف) | القروض (بالآلاف) | الودائع (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| BPPR | $278,531 | $58,464,408 | $23,081,402 | $52,684,734 |
| شعبية الولايات المتحدة | $24,788 | $14,287,739 | $11,983,492 | $11,097,236 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، كان لدى شركة Popular, Inc. محفظة قروض متنوعة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تجارية متعددة الأسرة | $2,384,480 |
| العقارات التجارية التي لا يشغلها المالك | $5,004,472 |
| مالك العقارات التجارية المحتلة | $3,143,817 |
| التجارية والصناعية | $7,195,357 |
| القروض الاستهلاكية | $1,828,048 |
القروض المتعثرة
كما في 30 يونيو 2024، كانت القروض المتعثرة على النحو التالي:
| نوع القرض | مبلغ القروض المتعثرة (بالآلاف) | نسبة القروض المتعثرة (%) |
|---|---|---|
| تجارية متعددة الأسرة | $9,143 | 0.4% |
| العقارات التجارية التي لا يشغلها المالك | $8,509 | 0.2% |
| مالك العقارات التجارية المحتلة | $47,541 | 1.5% |
| التجارية والصناعية | $28,740 | 0.4% |
التطورات الأخيرة
تم الإبلاغ عن الإحصائيات التالية لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024:
- صافي دخل الفوائد: 1,119,056 دولارًا أمريكيًا، مع مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 119,392 دولارًا أمريكيًا.
- الدخل من غير الفوائد: 330,124 دولارًا.
- مصاريف ضريبة الدخل: 96,027 دولارًا أمريكيًا، بمعدل ضريبة فعلي قدره 26%.
التوزيع الجغرافي
تعمل شركة Popular, Inc. بشكل أساسي في بورتوريكو والبر الرئيسي للولايات المتحدة. التوزيع الجغرافي للإيرادات لفترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024 هو كما يلي:
| منطقة | الإيرادات (بالآلاف) |
|---|---|
| بورتوريكو | $1,152,082 |
| الولايات المتحدة | $253,752 |
| آخر | $43,346 |
خاتمة
تواصل شركة Popular, Inc. تعزيز مكانتها في قطاع الخدمات المالية من خلال مقاييس أداء قوية عبر قطاعاتها، مع الحفاظ على محفظة قروض متنوعة وإدارة الأصول المتعثرة بشكل فعال.
كيف تقوم شركة Popular, Inc. (BPOP) بجني الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Popular, Inc. الإيرادات بشكل أساسي من خلال قطاعين: Banco Popular de Puerto Rico (BPPR) وPopular U.S. يلخص الجدول التالي مساهمات الإيرادات من كل شريحة للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024:
| شريحة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | الدخل من غير الفوائد (بالآلاف) | إجمالي الإيرادات (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| BPPR | $961,586 | $298,023 | $1,259,609 |
| شعبية الولايات المتحدة | $170,704 | $13,120 | $183,824 |
| المجموع | $1,132,290 | $311,143 | $1,443,433 |
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد محركًا مهمًا لإيرادات شركة Popular, Inc. خلال الأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، بلغ إجمالي صافي دخل الفوائد 1,132,290 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل زيادة على أساس سنوي تعزى إلى ارتفاع دخل الفائدة من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. وسجل صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 2.60% مقارنة بـ 3.17% لنفس الفترة من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمات والرسوم والإيرادات الأخرى. إن تفاصيل فترة الستة أشهر المنتهية في 30 يونيو 2024 هي كما يلي:
| نوع الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $70,071 |
| رسوم بطاقة الخصم | $30,147 |
| رسوم التأمين | $22,264 |
| رسوم بطاقة الائتمان | $72,803 |
| رسوم الثقة | $13,908 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $330,124 |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 يونيو 2024، سجلت محفظة القروض الخاصة بشركة Popular, Inc. نموًا كبيرًا. وبلغ إجمالي القروض حوالي 35.1 مليار دولار، موزعة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض التجارية | $10,500,000 |
| القروض الاستهلاكية | $9,626,106 |
| القروض العقارية | $6,337,449 |
| إجمالي القروض | $35,463,555 |
مخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، سجلت شركة Popular, Inc. مخصصًا لخسائر الائتمان بقيمة 118.4 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة الاحتياطيات بسبب نمو القروض وتعديلات جودة الائتمان.
مصاريف التشغيل
وبلغ إجمالي المصاريف التشغيلية للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، 952.7 مليون دولار أمريكي. المكونات الرئيسية كانت:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تكاليف الموظفين | $412,801 |
| صافي مصاريف الإشغال | $55,733 |
| مصاريف التكنولوجيا والبرمجيات | $159,214 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $952,689 |
صافي الدخل
أعلنت شركة Popular, Inc. عن دخل صافي قدره 281.1 مليون دولار أمريكي للأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2024، بزيادة عن صافي دخل العام السابق البالغ 310.1 مليون دولار أمريكي. بلغ صافي دخل السهم لهذه الفترة 3.90 دولارًا (مخففًا).
خاتمة
تواصل شركة Popular, Inc. الاستفادة من مصادر إيراداتها المتنوعة، مع التركيز على كل من صافي الدخل من الفوائد والدخل من غير الفوائد لزيادة الربحية. وبفضل محفظة القروض القوية والإدارة الفعالة لخسائر الائتمان، تتمتع الشركة بوضع يمكنها من الحفاظ على أدائها المالي في القطاع المصرفي التنافسي.
Popular, Inc. (BPOP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support