Popular, Inc. (BPOP) Bundle
Uma breve história da Popular, Inc.
Fundada em 1893, a Popular, Inc., com sede em Hato Rey, Porto Rico, evoluiu para uma instituição financeira líder no Caribe e nos Estados Unidos. A empresa opera através de suas subsidiárias bancárias, incluindo o popular Banco de Porto Rico e o Banco Popular nos EUA no continente
Crescimento e expansão
Ao longo das décadas, a Popular, Inc. expandiu suas operações significativamente. Em 2002, adquiriu as operações dos EUA da antiga Popular da América do Norte do Banco, aumentando sua presença no mercado do continente. Em 30 de junho de 2024, a Popular, Inc. relatou ativos totais de aproximadamente US $ 67,5 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 1,9 bilhão a partir de 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Em 30 de junho de 2024, a Popular, Inc. registrou um lucro líquido de US $ 281,1 milhões no trimestre, um aumento notável de US $ 249,5 milhões no mesmo período do ano anterior. A empresa declarou dividendos em dinheiro de US $ 1,24 por ação ordinária, contra US $ 1,10 em 2023.
| Métrica financeira | 30 de junho de 2024 | 30 de junho de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 67,5 bilhões | US $ 65,6 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 281,1 milhões | US $ 249,5 milhões |
| Dividendos em dinheiro por ação | $1.24 | $1.10 |
| Patrimônio líquido | US $ 5,4 bilhões | US $ 5,1 bilhões |
Posição de mercado
A Popular, Inc. é reconhecida como um dos maiores bancos de Porto Rico, com uma participação de mercado significativa no banco de varejo e comercial. O total de depósitos em 30 de junho de 2024 totalizou US $ 65,5 bilhões, um aumento de US $ 63,6 bilhões no final de 2023.
Iniciativas estratégicas
A corporação se concentrou em aprimorar os serviços bancários digitais e melhorar a experiência do cliente. Em 2024, introduziu várias ferramentas digitais destinadas a simplificar as operações bancárias para seus clientes, contribuindo para aumentar o envolvimento e a satisfação do cliente.
Desenvolvimentos recentes
Em julho de 2024, a Popular, Inc. anunciou um plano de capital que inclui um programa de recompra de ações de até US $ 500 milhões e um aumento em seu dividendo trimestral de ações ordinárias. Esse movimento estratégico reflete a confiança da empresa em sua trajetória de saúde e crescimento financeiro.
Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
A Popular, Inc. mantém uma estrutura robusta para conformidade regulatória e gerenciamento de riscos, garantindo a adesão a regulamentos financeiros em suas jurisdições operacionais. O subsídio total para perdas de crédito para empréstimos detidos em portfólio foi de US $ 730,1 milhões em 30 de junho de 2024.
Engajamento da comunidade
A corporação está comprometida com o desenvolvimento da comunidade, investindo em várias iniciativas que destinam -se a apoiar o crescimento econômico em Porto Rico e nos EUA. Isso inclui programas de educação financeira e apoio a empresas locais.
A Who é Popular, Inc. (BPOP)
Principais acionistas
Em 2024, a estrutura de propriedade da Popular, Inc. (BPOP) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Acionista | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 9.5 |
| BlackRock, Inc. | 8.3 |
| State Street Corporation | 6.1 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.2 |
| Fidelity Management & Research Company | 4.8 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é significativa, com os principais diretores executivos e diretores detidos. Números notáveis incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|---|---|
| Ignacio Alvarez | Presidente e CEO | 150,000 | 0.3 |
| Richard L. Carrion | Presidente executivo | 200,000 | 0.4 |
| Jorge A. Garcia | Diretor Financeiro | 50,000 | 0.1 |
Capitalização de mercado
Em 30 de junho de 2024, a capitalização de mercado da Popular, Inc. é aproximadamente US $ 5,4 bilhões.
Desempenho de ações
No desempenho do ano a data, o preço das ações do BPOP flutuou entre $38.00 e $45.00, com um preço atual de $42.50.
Destaques financeiros recentes
Para o segundo trimestre de 2024, Popular, Inc. relatou:
| Métrica financeira | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Resultado líquido | $281,072 |
| Total de ativos | $72,845,072 |
| Passivos totais | $67,672,094 |
| Patrimônio total | $5,372,678 |
Dividendos
A empresa declarou um dividendo de $0.62 por ação ordinária no trimestre encerrado em 30 de junho de 2024, em comparação com $0.55 Para o mesmo trimestre em 2023.
Resumo da propriedade
No geral, a propriedade da Popular, Inc. é caracterizada por uma forte presença institucional, com uma propriedade significativa de privilégio contribuindo para a governança geral da empresa. O desempenho financeiro e as métricas de ações indicam uma organização estável e em crescimento no setor bancário.
Declaração de missão Popular, Inc. (BPOP)
Empresa Overview
A Popular, Inc. (BPOP) é uma empresa de serviços financeiros envolvida principalmente no fornecimento de uma ampla gama de serviços bancários e financeiros. A Companhia opera através de seus principais segmentos: o Banco Popular De Puerto Rico (BPPR) e os EUA populares em 30 de junho de 2024, Popular, Inc. possui ativos totais no valor de aproximadamente aproximadamente US $ 72,845 bilhões.
Declaração de missão
A missão da Popular, Inc. é aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes e comunidades, fornecendo serviços bancários de alta qualidade, promovendo a alfabetização financeira e criando oportunidades econômicas. A empresa enfatiza seu compromisso com a integridade, o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade.
Valores centrais
- Integridade: Garantindo a transparência e as práticas éticas em todas as operações.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e expectativas dos clientes.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços por meio de tecnologia e novas idéias.
- Compromisso da comunidade: Apoiando iniciativas locais e promovendo o desenvolvimento econômico.
Desempenho financeiro
Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, Popular, Inc. relatou:
| Métricas financeiras | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $1,119,056 |
| Provisão para perdas de crédito | $119,392 |
| Receita não interessante | $330,124 |
| Resultado líquido | $281,072 |
| Ativos de segmento | $72,845,072 |
Objetivos estratégicos
Popular, Inc. tem como objetivo alcançar vários objetivos estratégicos alinhados com sua missão:
- Expanda os serviços digitais: Invista em tecnologia para aprimorar os serviços bancários e móveis on -line.
- Aumentar o envolvimento da comunidade: Desenvolva programas que apóiam empresas locais e iniciativas educacionais.
- Aumente a experiência do cliente: Concentre -se no feedback do cliente para melhorar as ofertas de serviços.
- Fortalecer a alfabetização financeira: Forneça recursos e workshops para educar os clientes sobre gerenciamento financeiro.
Desenvolvimentos recentes
Nos trimestres recentes, a Popular, Inc. se concentrou em melhorar sua eficiência operacional e expandir sua presença no mercado. A empresa registrou um lucro líquido de US $ 177,789 milhões no trimestre encerrado em 30 de junho de 2024, refletindo um desempenho operacional robusto.
Envolvimento da comunidade
A Popular, Inc. se envolve ativamente em várias iniciativas comunitárias, com o objetivo de melhorar a qualidade de vida nas regiões que ela serve. Isso inclui programas de educação financeira, patrocínio de eventos locais e parcerias com organizações sem fins lucrativos.
Conclusão
Por meio de sua missão e objetivos estratégicos, a Popular, Inc. continua a se posicionar como líder no setor de serviços financeiros, comprometido com o crescimento e o bem-estar de seus clientes e comunidades.
Para o trimestre encerrado em 30 de junho de 2024, a empresa informou:
| Segmento | Lucro líquido (em milhares) | Ativos de segmento (em milhares) |
|---|---|---|
| BPPR | $157,205 | $58,464,408 |
| EUA populares | $17,748 | $14,287,739 |
| Total | $177,789 | $72,845,072 |
Como Popular, Inc. (BPOP) funciona
Overview da Popular, Inc.
Popular, Inc. opera principalmente por meio de suas subsidiárias, o Banco Popular De Puerto Rico (BPPR) e os EUA populares, a empresa oferece uma gama abrangente de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e pessoais, empréstimos e produtos de investimento.
Desempenho financeiro
Em 30 de junho de 2024, a Popular, Inc. relatou os seguintes destaques financeiros:
| Item | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita total | $734,618 |
| Resultado líquido | $281,072 |
| Ativos | $72,845,072 |
| Depósitos | $63,881,970 |
| Empréstimos | $38,965,000 |
| Dividendos de ações ordinárias | US $ 0,62 por ação |
Desempenho do segmento
As operações da empresa são divididas em dois segmentos principais: BPPR e U.S.
| Segmento | Lucro líquido (em milhares) | Total de ativos (em milhares) | Empréstimos (em milhares) | Depósitos (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| BPPR | $278,531 | $58,464,408 | $23,081,402 | $52,684,734 |
| EUA populares | $24,788 | $14,287,739 | $11,983,492 | $11,097,236 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de junho de 2024, a Popular, Inc. tinha uma carteira de empréstimos diversificada da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Multifamiliar comercial | $2,384,480 |
| Imóveis comerciais não proprietários ocupados | $5,004,472 |
| Proprietário de imóveis comerciais ocupado | $3,143,817 |
| Comercial e industrial | $7,195,357 |
| Empréstimos ao consumidor | $1,828,048 |
Empréstimos não-desempenho
Em 30 de junho de 2024, os empréstimos que não são realizados (NPLs) eram os seguintes:
| Tipo de empréstimo | Valor da NPL (em milhares) | Proporção NPL (%) |
|---|---|---|
| Multifamiliar comercial | $9,143 | 0.4% |
| Imóveis comerciais não proprietários ocupados | $8,509 | 0.2% |
| Proprietário de imóveis comerciais ocupados | $47,541 | 1.5% |
| Comercial e industrial | $28,740 | 0.4% |
Desenvolvimentos recentes
Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, foram relatadas as seguintes estatísticas:
- Receita líquida de juros: US $ 1.119.056, com uma provisão para perdas de crédito de US $ 119.392.
- Receita não jurídica: US $ 330.124.
- Despesas com imposto de renda: US $ 96.027, com uma taxa de imposto efetiva de 26%.
Distribuição geográfica
Popular, Inc. opera principalmente em Porto Rico e no continente dos EUA. A distribuição de receita geográfica para os seis meses findos em 30 de junho de 2024 é a seguinte:
| Região | Receita (em milhares) |
|---|---|
| Porto Rico | $1,152,082 |
| Estados Unidos | $253,752 |
| Outro | $43,346 |
Conclusão
A Popular, Inc. continua a fortalecer sua posição no setor de serviços financeiros, com métricas robustas de desempenho em seus segmentos, mantendo uma carteira de empréstimos diversificados e gerenciando os ativos sem desempenho efetivamente.
Como Popular, Inc. (BPOP) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Popular, Inc., gera receita principalmente por meio de dois segmentos: o popular Popular De Puerto Rico (BPPR) e os EUA.
| Segmento | Receita de juros líquidos (em milhares) | Receita não interessante (em milhares) | Receita total (em milhares) |
|---|---|---|---|
| BPPR | $961,586 | $298,023 | $1,259,609 |
| EUA populares | $170,704 | $13,120 | $183,824 |
| Total | $1,132,290 | $311,143 | $1,443,433 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é um fator de receita significativo da Popular, Inc. Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, a receita total de juros líquidos foi de US $ 1.132.290, representando um aumento ano a ano atribuído à maior receita de juros de empréstimos e títulos de investimento. A margem de juros líquidos para esse período foi registrada em 2,60% em comparação com 3,17% no mesmo período em 2023.
Receita não interessante
A receita não interessante inclui cobranças, taxas e outras receitas de serviço. O colapso dos seis meses findos em 30 de junho de 2024 é o seguinte:
| Tipo de renda não intera | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $70,071 |
| Taxas de cartão de débito | $30,147 |
| Taxas de seguro | $22,264 |
| Taxas de cartão de crédito | $72,803 |
| Taxas de confiança | $13,908 |
| Renda total não jurídica | $330,124 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de junho de 2024, a carteira de empréstimos da Popular, Inc. relatou um crescimento significativo. Os empréstimos totais foram de aproximadamente US $ 35,1 bilhões, com as seguintes distribuições:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $10,500,000 |
| Empréstimos ao consumidor | $9,626,106 |
| Empréstimos imobiliários | $6,337,449 |
| Empréstimos totais | $35,463,555 |
Provisão para perdas de crédito
Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, a Popular, Inc. registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 118,4 milhões, refletindo o aumento de reservas devido ao crescimento de empréstimos e ajustes na qualidade do crédito.
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, totalizaram US $ 952,7 milhões. Os principais componentes foram:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Custos de pessoal | $412,801 |
| Despesas de ocupação líquida | $55,733 |
| Despesas de tecnologia e software | $159,214 |
| Despesas operacionais totais | $952,689 |
Resultado líquido
A Popular, Inc. relatou um lucro líquido de US $ 281,1 milhões nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, um aumento em relação ao lucro líquido do ano anterior de US $ 310,1 milhões. O lucro líquido por ação para esse período foi de US $ 3,90 (diluído).
Conclusão
A Popular, Inc. continua a alavancar seus fluxos de receita diversificados, concentrando-se em juros líquidos e renda não interesses para impulsionar a lucratividade. Com uma portfólio de empréstimos sólidos e gerenciamento eficaz de perdas de crédito, a Companhia está posicionada para manter seu desempenho financeiro no setor bancário competitivo.
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