Cadence Bank (Cade): Historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Cadence Bank (Cade)

Fundación y primeros años

Cadence Bank, originalmente establecido como un banco comunitario, traza sus raíces hasta 1888 en el corazón de Alabama. Inicialmente, el banco se centró en proporcionar servicios financieros locales a residentes y pequeñas empresas.

Crecimiento y expansión

En la década de 2000, Cadence Bank se sometió a expansiones significativas a través de fusiones y adquisiciones estratégicas. En 2012, adquirió las operaciones del banco con sede en Colón, mejorando su huella en el sureste de los Estados Unidos.

Adquisición por una institución más grande

En 2014, Cadence Bank fue adquirido por una institución financiera más grande, lo que condujo a un período de cambio de marca y reestructuración destinado a mejorar la ventaja competitiva del banco.

Ofrenda pública

Cadence Bank se hizo público en 2021. La oferta pública inicial (OPI) estableció el precio inicial de las acciones en $ 20. Las acciones se desempeñaron fuertemente, con una capitalización de mercado que alcanza aproximadamente $ 1.1 mil millones en su primer día de comercio.

Desempeño financiero

A finales de 2022, Cadence Bank informó activos totales de $ 20.9 mil millones. Su ingreso neto para el año fue aproximadamente $ 266 millones, reflejar un sólido retorno de los activos (ROA) de 1.27% y un retorno de la equidad (ROE) de 12.07%.

Desarrollos recientes

En 2023, Cadence Bank anunció una iniciativa estratégica para mejorar sus capacidades bancarias digitales, asociándose con compañías de FinTech para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones. Este movimiento refleja una tendencia más amplia en la industria bancaria hacia la transformación digital.

Posición actual del mercado

A partir de octubre de 2023, Cadence Bank opera más de 400 sucursales en varios estados del sudeste, incluidos Alabama, Mississippi, Tennessee y Georgia. El banco tiene una fuerza laboral total de aproximadamente 2.700 empleados.

Responsabilidad social corporativa

Cadence Bank ha enfatizado constantemente su compromiso con la participación de la comunidad. Para 2022, el banco informó sobre $ 1.5 millones en contribuciones a varias organizaciones benéficas y proyectos de desarrollo comunitario.

Perspectiva futura

Mirando hacia el futuro, Cadence Bank tiene como objetivo expandir aún más su presencia en el sureste al tiempo que mejora sus ofertas de servicios para satisfacer mejor las necesidades de sus clientes. El liderazgo del banco se centra en el crecimiento sostenible y la innovación para adaptarse al panorama financiero en constante evolución.

A Who posee Cadence Bank (Cade)

Estructura de propiedad

A partir de las últimas presentaciones, Cadence Bank (NASDAQ: CADE) opera como una institución financiera que cotiza en bolsa. La estructura de propiedad se puede detallar de la siguiente manera:

Principales accionistas institucionales

Los mayores accionistas institucionales de Cadence Bank incluyen:

Propiedad interna

La propiedad interna está formada por ejecutivos y miembros de la junta que poseen acciones en la compañía. Los expertos notables incluyen:

Desempeño financiero reciente

A partir del informe trimestral más reciente, Cadence Bank informó las siguientes métricas financieras:

Actividad del mercado reciente

Las acciones de Cadence Bank han mostrado una actividad significativa durante el año pasado:

Desarrollos recientes

En el último año, algunos desarrollos notables que afectan la propiedad incluyeron:

• Adquisición de un banco regional, aumento de la participación de mercado.
• Aumento del pago de dividendos en un 5%, mejorando el valor de los accionistas.
• Implementación de un programa de recompra de acciones por un valor de $ 50 millones.

Declaración de misión de Cadence Bank (Cade)

Overview de Cadence Bank

Cadence Bank, con sede en Atlanta, Georgia, opera como un banco regional que brinda una amplia gama de servicios financieros, que incluyen banca comercial, banca de consumo y gestión de patrimonio. Al 31 de diciembre de 2022, Cadence Bank reportó activos totales de aproximadamente $ 19.47 mil millones.

Valores centrales

La declaración de misión del banco Cadence está formado por sus valores centrales, que enfatizan:

• Compromiso del cliente: Fomentar relaciones sólidas con los clientes y ofrecer soluciones bancarias personalizadas.
• Integridad: Defender los más altos estándares éticos en todas las interacciones.
• Compromiso comunitario: Participando y apoyando activamente a las comunidades que sirve al banco.
• Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar la experiencia del cliente a través de la tecnología.

Declaración de misión

La misión de Cadence Bank es: "Hacer que la banca sea más fácil y más accesible para todos los que servimos, al tiempo que mejora el valor de las inversiones de nuestros accionistas".

Indicadores de desempeño financiero

Participación de la comunidad

Cadence Bank está comprometido con el enriquecimiento comunitario a través de diversas iniciativas, incluidas:

• Programas de educación financiera: Ofrecer talleres y recursos para mejorar la educación financiera.
• Inversiones comunitarias: Invirtiendo sobre $ 1.5 millones en organizaciones benéficas locales en 2022.
• Voluntario de empleados: Alentar a los empleados a contribuir con su tiempo al servicio comunitario.

Objetivos estratégicos

Para promover su misión, Cadence Bank ha esbozado varios objetivos estratégicos:

• Expandir soluciones bancarias digitales: Invertir en tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
• Aumentar la cuota de mercado: Dirigir el crecimiento en los mercados estratégicos a través de ofertas competitivas.
• Mejorar la gestión de riesgos: Implementación de estrategias sólidas para garantizar la estabilidad financiera y el cumplimiento.

Conclusión de compromiso financiero

La declaración de misión de Cadence Bank refleja su dedicación para proporcionar servicios bancarios de alta calidad al tiempo que promueve el crecimiento y la sostenibilidad en las comunidades a las que sirve. Los sólidos resultados financieros demuestran la efectividad de sus iniciativas estratégicas y compromiso con las partes interesadas.

Cómo funciona Cadence Bank (Cade)

Overview de Cadence Bank

Cadence Bank (NASDAQ: CADE) es una institución bancaria que se centra en los servicios comerciales, minoristas y de gestión de patrimonio. A finales de 2022, Cadence Bank reportó activos totales de aproximadamente $ 23.4 mil millones y depósitos totales de alrededor $ 18.1 mil millones.

Modelo de negocio

Cadence Bank opera bajo un modelo bancario tradicional que incluye:

• Banca comercial
• Banca minorista
• Gestión de patrimonio

El banco tiene como objetivo servir tanto a las empresas como a los clientes individuales con soluciones financieras personalizadas.

Desempeño financiero

En el año fiscal 2022, Cadence Bank registró el ingreso neto de $ 245 millones, con un retorno de los activos (ROA) de 1.05% y un retorno de la equidad (ROE) de 9.87%.

Métricas financieras clave

Depósito de productos

Cadence Bank ofrece una variedad de productos de depósito, que incluyen:

• Cuentas corrientes
• Cuentas de ahorro
• Certificados de depósito (CDS)

Las tasas de interés en las cuentas de ahorro variaron desde 0.01% a 0.50% dependiendo del tipo de cuenta a fines de 2022.

Productos de préstamo

Cadence Bank proporciona múltiples productos de préstamos que incluyen:

• Préstamos comerciales
• Hipotecas residenciales
• Préstamos de equidad en el hogar
• Préstamos al consumo

Los préstamos y arrendamientos totales del banco ascienden a aproximadamente $ 15.2 mil millones.

Gestión de riesgos

Cadence Bank emplea un marco sólido de gestión de riesgos que involucra:

• Evaluación de riesgo de crédito
• Monitoreo del riesgo de mercado
• Gestión de riesgos operativos

A diciembre de 2022, la relación de activos sin rendimiento se encontraba en 0.36%.

Desarrollos recientes

En 2022, Cadence Bank anunció su fusión con Texas Bank and Trust Company, que se espera que mejore su presencia en el mercado y amplíe sus ofertas de servicios.

Posición de mercado

Cadence Bank opera principalmente en el sureste de los Estados Unidos y es reconocido por su enfoque centrado en el cliente. A partir de 2023, tiene más de 400 ubicaciones al otro lado de 6 estados.

Cómo Cadence Bank (Cade) gana dinero

Ingresos por intereses

Cadence Bank genera una porción sustancial de sus ingresos a través de ingresos por intereses, derivados principalmente de préstamos. En 2022, el banco reportó ingresos por intereses totales de aproximadamente $ 307.8 millones. Los componentes clave que contribuyen a esta figura incluyen:

• Préstamos inmobiliarios residenciales y comerciales
• Préstamos comerciales e industriales
• Préstamos al consumo

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, Cadence Bank tiene un flujo robusto de ingresos no interesantes, que incluye tarifas y comisiones de varios servicios. Para el año 2022, los ingresos sin intereses ascendieron a $ 90.6 millones.

• Cargos de servicio en cuentas de depósito
• Tarifas de gestión de patrimonio
• Tarifas relacionadas con la hipoteca
• Ingresos de banca de inversión

Composición de la cartera de préstamos

La composición de la cartera de préstamos de Cadence Bank es crucial para comprender su generación de ingresos. Al final del tercer trimestre de 2023, el desglose de la cartera de préstamos fue el siguiente:

Costo de fondos

La rentabilidad de Cadence Bank también está influenciada por su costo de fondos. A partir del tercer trimestre de 2023, el costo promedio de fondos del banco fue 0.56%. Este bajo costo permite al banco mantener un margen de interés neto favorable, que se informó en 3.21% para el mismo período.

Eficiencia operativa

La eficiencia operativa está indicada por el índice de eficiencia del banco, que mide los gastos operativos como un porcentaje de ingresos. Para 2022, Cadence Bank logró una relación de eficiencia de 59.7%, mostrando una gestión efectiva de costos.

Valores de inversión

Cadence Bank también diversifica sus ingresos a través de valores de inversión. Para el tercer trimestre de 2023, el banco tenía una cartera de valores de inversión que valía $ 1.8 mil millones, contribuyendo a un flujo de ingresos estable por intereses y dividendos.

Calidad de crédito

La calidad de la cartera de préstamos de Cadence Bank es vital para su estabilidad de ingresos. La relación de activos no realizados fue 0.35% A partir del tercer trimestre de 2023, indicando una calidad crediticia saludable que respalda la generación de ingresos en curso.

Estrategia de presencia y crecimiento del mercado

Cadence Bank ha estado expandiendo su presencia en el mercado a través de adquisiciones estratégicas. En 2021, adquirió State Bank Financial Corp. para aproximadamente $ 1.0 mil millones, que mejoró significativamente su base de activos y su alcance del cliente.

Métricas financieras finales

Las siguientes métricas financieras clave proporcionan una visión más profunda del desempeño financiero de Cadence Bank: