Cadence Bank (Cade): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do banco de cadência (Cade)

Fundador e os primeiros anos

O Cadence Bank, originalmente estabelecido como um banco comunitário, traça suas raízes a 1888 no coração do Alabama. Inicialmente, o banco se concentrou em fornecer serviços financeiros locais a residentes e pequenas empresas.

Crescimento e expansão

Nos anos 2000, o Cadence Bank passou por expansões significativas por meio de fusões estratégicas e aquisições. Em 2012, adquiriu as operações do banco de Columbus, aprimorando sua pegada no sudeste dos Estados Unidos.

Aquisição por uma instituição maior

Em 2014, o Cadence Bank foi adquirido por uma instituição financeira maior, o que levou a um período de rebranding e reestruturação, com o objetivo de melhorar a vantagem competitiva do banco.

Oferta pública

O Cadence Bank foi público em 2021. A oferta pública inicial (IPO) estabeleceu o preço inicial das ações em US $ 20. As ações tiveram um desempenho fortemente, com uma capitalização de mercado atingindo aproximadamente US $ 1,1 bilhão em seu primeiro dia de negociação.

Desempenho financeiro

No final de 2022, o Cadence Bank relatou ativos totais de US $ 20,9 bilhões. Seu lucro líquido para o ano foi aproximadamente US $ 266 milhões, refletindo um retorno sólido sobre os ativos (ROA) de 1.27% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12.07%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Cadence Bank anunciou uma iniciativa estratégica para aprimorar seus recursos bancários digitais, em parceria com as empresas da FinTech para melhorar a experiência do cliente e otimizar as operações. Esse movimento reflete uma tendência mais ampla no setor bancário em relação à transformação digital.

Posição atual de mercado

Em outubro de 2023, o Cadence Bank opera mais de 400 agências em vários estados do sudeste, incluindo Alabama, Mississippi, Tennessee e Geórgia. O banco tem uma força de trabalho total de aproximadamente 2.700 funcionários.

Responsabilidade social corporativa

O Cadence Bank enfatizou consistentemente seu compromisso com o envolvimento da comunidade. Para 2022, o banco relatou sobre US $ 1,5 milhão Em contribuições para várias organizações de caridade e projetos de desenvolvimento comunitário.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o Cadence Bank pretende expandir ainda mais sua presença no sudeste e, ao mesmo tempo, melhorar suas ofertas de serviços para atender melhor às necessidades de seus clientes. A liderança do banco está focada no crescimento e inovação sustentáveis ​​para se adaptar ao cenário financeiro em constante evolução.

Um dono da Cadence Bank (Cade)

Estrutura de propriedade

A partir dos registros mais recentes, o Cadence Bank (NASDAQ: CADE) opera como uma instituição financeira de capital aberto. A estrutura de propriedade pode ser detalhada da seguinte maneira:

Principais acionistas institucionais

Os maiores acionistas institucionais do Cadence Bank incluem:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada consiste em executivos e membros do conselho que detêm ações da empresa. Insiders notáveis ​​incluem:

Desempenho financeiro recente

Até o mais recente relatório trimestral, o Cadence Bank relatou as seguintes métricas financeiras:

Atividade recente do mercado

As ações do Cadence Bank mostraram atividade significativa no ano passado:

Desenvolvimentos recentes

No último ano, alguns desenvolvimentos notáveis ​​que afetam a propriedade incluíram:

• Aquisição de um banco regional, aumentando a participação de mercado.
• O aumento do pagamento de dividendos em 5%, aumentando o valor do acionista.
• Implementação de um programa de recompra de ações no valor de US $ 50 milhões.

Declaração de Missão Cadence Bank (CADE)

Overview do Banco Cadence

O Cadence Bank, com sede em Atlanta, Geórgia, opera como um banco regional que fornece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, bancos de consumo e gestão de patrimônio. Em 31 de dezembro de 2022, o Cadence Bank relatou ativos totais de aproximadamente US $ 19,47 bilhões.

Valores centrais

A declaração de missão do Banco Cadence é moldada por seus valores principais, que enfatizam:

• Compromisso do cliente: Promovendo fortes relacionamentos com os clientes e oferecendo soluções bancárias personalizadas.
• Integridade: Defender os mais altos padrões éticos em todas as interações.
• Engajamento da comunidade: Participar e apoiar ativamente as comunidades que o banco atende.
• Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de melhorar a experiência do cliente por meio da tecnologia.

Declaração de missão

A missão do Cadence Bank é: "Para tornar o setor bancário mais fácil e acessível para todos que servimos, aumentando o valor dos investimentos de nossos acionistas".

Indicadores de desempenho financeiro

Envolvimento da comunidade

O Cadence Bank está comprometido com o enriquecimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:

• Programas de educação financeira: Oferecendo oficinas e recursos para melhorar a alfabetização financeira.
• Investimentos comunitários: Investindo US $ 1,5 milhão em organizações de caridade locais em 2022.
• Voluntariado dos funcionários: Incentivando os funcionários a contribuir com seu tempo para o serviço comunitário.

Objetivos estratégicos

Para promover sua missão, o Cadence Bank delineou vários objetivos estratégicos:

• Expandir soluções bancárias digitais: Investir em tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
• Aumentar a participação de mercado: Direcionar o crescimento em mercados estratégicos por meio de ofertas competitivas.
• Melhorar o gerenciamento de riscos: Implementar estratégias robustas para garantir a estabilidade e a conformidade financeiras.

Conclusão do compromisso financeiro

A declaração de missão do Cadence Bank reflete sua dedicação à prestação de serviços bancários de alta qualidade, promovendo o crescimento e a sustentabilidade nas comunidades que serve. Os sólidos resultados financeiros demonstram a eficácia de suas iniciativas estratégicas e o compromisso com as partes interessadas.

Como funciona o Cadence Bank (Cade)

Overview do Banco Cadence

O Cadence Bank (NASDAQ: CADE) é uma instituição bancária que se concentra nos serviços de gerenciamento de rumores, varejo, varejo e patrimônio. No final de 2022, o Cadence Bank relatou ativos totais de aproximadamente US $ 23,4 bilhões e depósitos totais de cerca de US $ 18,1 bilhões.

Modelo de negócios

O Cadence Bank opera sob um modelo bancário tradicional que inclui:

• Bancos comerciais
• Banco de varejo
• Gestão de patrimônio

O banco pretende atender empresas e clientes individuais com soluções financeiras personalizadas.

Desempenho financeiro

No ano fiscal de 2022, o Cadence Bank registrou lucro líquido de US $ 245 milhões, com um retorno sobre ativos (ROA) de 1.05% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 9.87%.

Principais métricas financeiras

Depositar produtos

O Cadence Bank oferece uma variedade de produtos de depósito, incluindo:

• Contas de verificação
• Contas de poupança
• Certificados de depósito (CDs)

As taxas de juros em contas de poupança variaram de 0,01% a 0,50% Dependendo do tipo de conta no final de 2022.

Produtos de empréstimos

O Cadence Bank fornece vários produtos de empréstimo, incluindo:

• Empréstimos comerciais
• Hipotecas residenciais
• Empréstimos para o patrimônio líquido
• Empréstimos ao consumidor

O total de empréstimos e arrendamentos do banco é de aproximadamente US $ 15,2 bilhões.

Gerenciamento de riscos

O Cadence Bank emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos que envolve:

• Avaliação de risco de crédito
• Monitoramento de risco de mercado
• Gerenciamento de riscos operacionais

Em dezembro de 2022, a proporção de ativos não-desempenho estava em 0.36%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2022, o Cadence Bank anunciou sua fusão com Texas Bank and Trust Company, que deve aumentar sua presença no mercado e expandir suas ofertas de serviços.

Posição de mercado

O Cadence Bank opera principalmente no sudeste dos Estados Unidos e é reconhecido por sua abordagem centrada no cliente. A partir de 2023, tem mais do que 400 locais entre 6 estados.

Como o Cadence Bank (Cade) ganha dinheiro

Receita de juros

O Cadence Bank gera uma parcela substancial de sua receita por meio da receita de juros, derivada principalmente de empréstimos. Em 2022, o banco registrou receita total de juros de aproximadamente US $ 307,8 milhões. Os principais componentes que contribuem para esta figura incluem:

• Empréstimos imobiliários residenciais e comerciais
• Empréstimos comerciais e industriais
• Empréstimos ao consumidor

Receita não interessante

Além da receita de juros, o Cadence Bank possui um fluxo robusto de receita não de juros, que inclui taxas e comissões de vários serviços. Para o ano de 2022, a receita não juramentada foi US $ 90,6 milhões.

• Cobranças de serviço em contas de depósito
• Taxas de gerenciamento de patrimônio
• Taxas relacionadas a hipotecas
• Receita bancária de investimento

Composição do portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos do Cadence Bank é crucial para entender sua geração de receita. No final do terceiro trimestre de 2023, a quebra da carteira de empréstimos foi a seguinte:

Custo de fundos

A lucratividade do Cadence Bank também é influenciada pelo seu custo de fundos. A partir do terceiro trimestre de 2023, o custo médio dos fundos do banco era 0.56%. Esse baixo custo permite que o banco mantenha uma margem de juros líquidos favorável, que foi relatada em 3.21% pelo mesmo período.

Eficiência operacional

A eficiência operacional é indicada pelo índice de eficiência do banco, que mede as despesas operacionais como uma porcentagem de receita. Para 2022, o Cadence Bank alcançou um índice de eficiência de 59.7%, mostrando o gerenciamento eficaz de custos.

Títulos de investimento

O Cadence Bank também diversifica sua renda por meio de títulos de investimento. No terceiro trimestre de 2023, o banco tinha um portfólio de valores mobiliários de investimento US $ 1,8 bilhão, contribuindo para um fluxo de renda constante dos juros e dividendos.

Qualidade de crédito

A qualidade da carteira de empréstimos do Cadence Bank é vital para sua estabilidade de receita. A relação de ativos não-desempenho foi 0.35% A partir do terceiro trimestre de 2023, indicando uma qualidade de crédito saudável que suporta a geração de receita em andamento.

Presença de mercado e estratégia de crescimento

O Cadence Bank vem expandindo sua presença no mercado por meio de aquisições estratégicas. Em 2021, adquiriu State Bank Financial Corp. para aproximadamente US $ 1,0 bilhão, que aprimorou sua base de ativos e o alcance do cliente significativamente.

Métricas financeiras finais

As seguintes métricas financeiras principais fornecem uma visão mais profunda do desempenho financeiro do Cadence Bank: