CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Bundle
Una breve historia de Crossfirst Bankshares, Inc.
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) ha mostrado un crecimiento y resistencia significativos en sus operaciones previos a 2024. La compañía informó un ingreso neto de $ 19.7 millones para el tercer trimestre de 2024, traduciendo a $ 0.39 por acción común diluida, en comparación con $ 16.9 millones, o $ 0.34 de $ 0.34 Por acción, en el tercer trimestre de 2023. Para el período de nueve meses que finalizó el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizaron $ 56.5 millones, o $ 1.12 por acción común diluida, un aumento de $ 49.0 millones, o $ 0.99 por acción común diluida, en el mismo período de 2023.
Los activos totales alcanzaron los $ 7.639 mil millones al 30 de septiembre de 2024, frente a $ 7.114 mil millones al año anterior. La cartera de préstamos de la compañía se situó en $ 6.392 mil millones, lo que refleja un crecimiento anual del 3%. Además, los depósitos ascendieron a $ 6.6 mil millones, lo que representa un aumento del 2% en el año hasta la fecha, con un notable aumento de $ 156 millones en los depósitos de tiempo.
Métricas de desempeño financiero
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 19.7 millones | $ 16.9 millones | $ 56.5 millones | $ 49.0 millones |
| Ganancias por acción | $0.39 | $0.34 | $1.12 | $0.99 |
| Activos totales | $ 7.639 mil millones | $ 7.114 mil millones | $ 7.639 mil millones | $ 7.114 mil millones |
| Préstamos totales | $ 6.392 mil millones | $ 5.907 mil millones | $ 6.392 mil millones | $ 5.907 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.6 mil millones | $ 6.5 mil millones | $ 6.6 mil millones | $ 6.5 mil millones |
Calidad de activos y gestión de riesgos
Al 30 de septiembre de 2024, los activos no realizados representaron el 0.34% del total de activos, con cargos netos anuales que representan el 0.10% de los préstamos promedio. La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 77.1 millones, lo que refleja un aumento de $ 69.4 millones al final del tercer trimestre de 2023.
Posición de capital y liquidez
CrossFirst Bankshares mantuvo fuertes relaciones de capital, logrando una relación capital basada en el riesgo total del 11.8% y una relación capital de capital de capital común del 10,6%. El capital común tangible se informó en $ 735.3 millones, con un valor en libros tangible por acción común de $ 14.92 al 30 de septiembre de 2024.
La posición de liquidez de la Compañía se mantuvo robusta, y la liquidez total ascendió a $ 2.606 mil millones, equivalente al 34% de los activos totales. La liquidez de la hoja en equilibrio fue de $ 1.021 mil millones, lo que refleja una ligera disminución del año anterior.
Actividad de fusiones y adquisiciones
CrossFirst informó costos relacionados con la fusión de $ 2.4 millones en el tercer trimestre de 2024, lo que contribuyó al aumento de los gastos sin intereses. La compañía continúa buscando oportunidades estratégicas de crecimiento a través de adquisiciones al tiempo que se enfoca en mejorar la eficiencia operativa.
A Who posee Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB)
Principales accionistas
A partir de 2024, CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) tiene varios accionistas significativos, principalmente inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Blackrock, Inc. | 11.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 10.3% |
| Wellington Management Group LLP | 8.7% |
| SSGA Funds Management, Inc. | 7.5% |
| State Street Corporation | 6.8% |
| Otros inversores institucionales | 55.2% |
| Insider Holdings (Gestión y Junta) | 0.5% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de CrossFirst Bankshares, Inc. es un aspecto crítico de su dinámica de propiedad. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 15.65 por acción, lo que refleja un crecimiento del 6% en el año hasta la fecha. La capitalización de mercado fue de alrededor de $ 775 millones.
Desarrollos recientes
En agosto de 2024, CrossFirst Bankshares anunció un acuerdo de fusión con Busey Corporation, que podría afectar significativamente la estructura de la propiedad y el valor de los accionistas. Se espera que la transacción se cierre en el primer o segundo trimestre de 2025, a la espera de las aprobaciones regulatorias.
Financiero Overview
La estabilidad financiera y el crecimiento de las primeras bancarias son esenciales para los accionistas. Al 30 de septiembre de 2024, los aspectos más destacados financieros incluyen:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 7.6 mil millones |
| Depósitos totales | $ 6.6 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 19.7 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.39 |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.02% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.54% |
| Valor en libros por acción | $15.65 |
Propiedad interna
La propiedad interna en CrossFirst Bankshares es relativamente modesta, y representa aproximadamente el 0.5% del total de acciones. Esto incluye acciones en poder de ejecutivos y miembros de la junta, lo que refleja una estructura de gobierno que enfatiza la inversión institucional externa.
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
El panorama de propiedad de CrossFirst Bankshares, Inc. continúa evolucionando con la fusión potencial con Busey Corporation. Los inversores institucionales tienen la mayoría de las acciones, lo que indica una fuerte confianza del mercado en la dirección estratégica y el desempeño financiero del banco.
Declaración de misión de CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
Valores y propósito centrales
La misión de Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) es proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que se mantiene un enfoque en las necesidades de sus clientes, comunidades y accionistas. El banco enfatiza un compromiso con la integridad, el servicio y una fuerte presencia comunitaria.
Objetivos estratégicos
- Mejorar la experiencia del cliente a través de soluciones bancarias personalizadas.
- Impulsar el crecimiento a través de asociaciones estratégicas y expansión en nuevos mercados.
- Mantener estabilidad financiera y posiciones de capital robustas.
- Invierta en el desarrollo de los empleados y la participación de la comunidad.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, CrossFirst Bankshares informó las siguientes métricas clave de desempeño financiero:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Depósitos | $ 6.6 mil millones |
| Préstamos | $ 6.3 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 19.7 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.39 |
| Retorno en promedio de activos | 1.02% |
| Retorno en promedio de equidad común | 10.54% |
| Valor en libros por acción | $15.65 |
| Valor en libros tangible por acción | $14.92 |
Posición y estrategia del mercado
Crossfirst Bankshares opera en varios estados, incluidos Kansas, Oklahoma, Texas, Missouri, Arizona, Colorado y Nuevo México, centrándose en los servicios de banca comercial y minorista. El banco tiene como objetivo aprovechar su presencia regional para mejorar las relaciones con los clientes e impulsar el crecimiento comercial.
Compromiso y responsabilidad comunitaria
CrossFirst Bankshares está dedicado a la participación de la comunidad, apoyando iniciativas locales y organizaciones benéficas. Este compromiso se refleja en su filosofía operativa, que busca impactar positivamente en las comunidades a las que sirven.
Desarrollos recientes
El 26 de agosto de 2024, CrossFirst Bankshares anunció un acuerdo de fusión con Busey Corporation, con el objetivo de expandir su presencia en el mercado y mejorar las ofertas de servicios. Se espera que esta fusión se cierre en el primer o segundo trimestre de 2025, a la espera de las aprobaciones regulatorias.
Gestión de riesgos y cumplimiento
El banco se adhiere a requisitos regulatorios estrictos, manteniendo una relación capital total basada en el riesgo del 11.8% al 30 de septiembre de 2024. El enfoque en el cumplimiento y la gestión de riesgos es esencial para su estrategia operativa.
Conclusión
CrossFirst Bankshares continúa enfocándose en mejorar su misión mientras se adapta a los cambios en el mercado y las necesidades de los clientes, asegurando un crecimiento sostenible y apoyo comunitario.
Cómo funciona CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Crossfirst Bankshares, Inc. reportó activos totales de $ 7.639 mil millones, un aumento de $ 7.114 mil millones A finales de 2023. La compañía tenía pasivos totales de $ 6.919 mil millones y la equidad de los accionistas de $ 720.785 millones.
Destacados del estado de resultados
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, CrossFirst Bankshares generó ingresos netos de $ 19.649 millones, o $0.39 por acción común diluida, en comparación con $ 16.863 millones, o $0.34 por acción común diluida en el mismo período en 2023.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizó $ 56.494 millones, o $1.12 por acción común diluida, arriba de $ 49.018 millones, o $0.99 por acción común diluida para el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Ganancias diluidas por acción |
|---|---|---|
| P3 2024 | $19.649 | $0.39 |
| P3 2023 | $16.863 | $0.34 |
| 9m 2024 | $56.494 | $1.12 |
| 9m 2023 | $49.018 | $0.99 |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 129.161 millones, en comparación con $ 113.363 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto (FTE) se informó en 3.29% para el tercer trimestre 2024.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron $ 377.230 millones, un aumento de $ 370.141 millones en el mismo período de nueve meses de 2023.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto |
|---|---|---|
| P3 2024 | $129.161 | 3.29% |
| P3 2023 | $113.363 | 3.19% |
| 9m 2024 | $377.230 | 3.23% |
| 9m 2023 | $370.141 | 3.36% |
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, activos no realizados representados 0.34% de activos totales. Los cargos netos anualizados fueron 0.10% de préstamos promedio.
La asignación de pérdidas crediticias aumentó a $ 78 millones, reflejar un gasto de provisión de $ 3.5 millones para el trimestre.
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 alcanzaron $ 6.6 mil millones, una ligera disminución de $ 100 millones del trimestre anterior pero un aumento de $ 143 millones El año hasta la fecha. La composición de los depósitos incluyó:
- Depósitos de tiempo: $ 1.987 mil millones
- Depósitos sin intereses: $ 903.625 millones
- Depósitos con intereses: $ 5.657 mil millones
Préstamos brutos totalizados $ 6.392 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, con un aumento de año hasta la fecha de $ 203 millones.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Depósitos de tiempo | $1.987 |
| Depósitos de cojinete sin interés | $0.904 |
| Depósitos con intereses | $5.658 |
| Depósitos totales | $6.600 |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, CrossFirst Bankshares mantuvo el capital total basado en el riesgo de 11.8% y capital de nivel de equidad común 1 de 10.6%. El valor en libros por acción común aumentó por 6% a $15.65.
Actividad de fusión y adquisición
El 26 de agosto de 2024, CrossFirst Bankshares anunció un acuerdo de fusión con Busey Corporation. Se espera que la fusión se cierre en el primer o segundo trimestre de 2025, a la espera de las aprobaciones regulatorias y de accionistas.
Cómo CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
CrossFirst Bankshares, Inc. genera una parte significativa de sus ingresos a través de Ingresos de intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en depósitos y otros préstamos. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 177.2 millones en comparación con $ 170.1 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto en una base totalmente equivalente a impuestos (FTE) fue de 3.29%, en comparación con 3.19% año -Pasado.
| Período | Ingresos de intereses netos (en $ miles) | Margen de interés neto (FTE) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $177,230 | 3.29% |
| P3 2023 | $170,141 | 3.19% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos brutos de CrossFirst totalizaron $ 6.33 mil millones, lo que refleja un aumento del 3% de $ 6.13 mil millones a fines de 2023. La cartera de préstamos está diversificada en varios sectores, con una exposición significativa a préstamos comerciales e industriales, así como comerciales como comerciales. bienes raíces.
| Tipo de préstamo | Saldo (en $ miles) | % De cambio (2023-2024) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $2,221,014 | 3% |
| Energía | $224,036 | 5% |
| Bienes inmuebles comerciales: ocupado por el propietario | $583,305 | 3% |
| Bienes inmuebles comerciales: no ocupado por el propietario | $2,802,954 | 4% |
| Inmobiliario residencial | $476,336 | 3% |
| Consumidor | $23,404 | (37%) |
Depósitos y financiación
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales se situaron en $ 6.6 mil millones, lo que refleja un crecimiento anual de $ 143 millones, o 2%. La composición de los depósitos incluye una combinación de depósitos de tiempo, ahorros y cuentas que no son interesadas.
| Tipo de depósito | Saldo (en $ miles) | % De cambio (2023-2024) |
|---|---|---|
| Depósitos de tiempo | $1,986,670 | Aumentó |
| Depósitos no con interés | $903,625 | Disminuido |
| Depósitos promedio | $ 6.6 mil millones | Aumentó el 2% |
Ingresos sin intereses
Los ingresos sin intereses contribuyen a los ingresos de CrossFirst a través de tarifas de servicio, ingresos de banca hipotecaria y otras fuentes. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, CrossFirst reportó ingresos no interesantes de $ 26.3 millones, frente a $ 24.5 millones en el mismo trimestre de 2023.
| Período | Ingresos sin intereses (en $ miles) |
|---|---|
| P3 2024 | $26,300 |
| P3 2023 | $24,500 |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias refleja los esfuerzos de CrossFirst para gestionar el riesgo dentro de su cartera de préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, la disposición fue de $ 3.5 millones, en comparación con $ 3.3 millones en el tercer trimestre de 2023, lo que indica un ligero aumento debido a factores económicos y cargos netos.
| Período | Provisión para pérdidas crediticias (en $ miles) |
|---|---|
| P3 2024 | $3,500 |
| P3 2023 | $3,300 |
Métricas de desempeño financiero
Las métricas financieras clave para los bancos cruzados al 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $19,649,000 |
| Ganancias diluidas por acción | $0.39 |
| Retorno en promedio de activos | 1.02% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.54% |
Posición de capital
CrossFirst mantiene una posición de capital sólida con un capital total basado en el riesgo en el 11.8% y el capital de nivel 1 común de capital al 10.6% al 30 de septiembre de 2024. El valor en libros por acción aumentó en un 6% a $ 15.65 durante el mismo período.
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Capital total basado en el riesgo | 11.8% |
| Capital de nivel 1 común | 10.6% |
| Valor en libros por acción | $15.65 |
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.