CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Bundle
Uma breve história de Crossfirst Bankshares, Inc.
A Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) mostrou crescimento e resiliência significativos em suas operações que levam até 2024. A empresa registrou um lucro líquido de US $ 19,7 milhões para o terceiro trimestre de 2024, traduzindo para US $ 0,39 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 16,9 milhões, ou US $ 0,34 por ação, no terceiro trimestre de 2023. No período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 56,5 milhões, ou US $ 1,12 por ação ordinária diluída, um aumento de US $ 49,0 milhões, ou US $ 0,99 por ação ordinária diluída, no mesmo período de 2023.
O total de ativos atingiu US $ 7,639 bilhões em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 7,114 bilhões no ano anterior. A carteira de empréstimos da empresa era de US $ 6,392 bilhões, refletindo um crescimento de 3%no ano. Além disso, os depósitos totalizaram US $ 6,6 bilhões, representando um aumento de 2% no ano, com um aumento notável de US $ 156 milhões nos depósitos de tempo.
Métricas de desempenho financeiro
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 19,7 milhões | US $ 16,9 milhões | US $ 56,5 milhões | US $ 49,0 milhões |
| Ganhos por ação | $0.39 | $0.34 | $1.12 | $0.99 |
| Total de ativos | US $ 7,639 bilhões | US $ 7,114 bilhões | US $ 7,639 bilhões | US $ 7,114 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 6,392 bilhões | US $ 5,907 bilhões | US $ 6,392 bilhões | US $ 5,907 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,6 bilhões | US $ 6,5 bilhões | US $ 6,6 bilhões | US $ 6,5 bilhões |
Qualidade de ativos e gerenciamento de riscos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho representaram 0,34% do total de ativos, com acusações líquidas anualizadas representando 0,10% dos empréstimos médios. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 77,1 milhões, refletindo um aumento de US $ 69,4 milhões no final do terceiro trimestre de 2023.
Posição de capital e liquidez
O Crossfirst Bankshares manteve fortes índices de capital, atingindo uma taxa total de capital baseada em risco de 11,8% e uma taxa de capital de nível 1 de camada comum de 10,6%. O patrimônio comum tangível foi relatado em US $ 735,3 milhões, com um valor contábil tangível por ação ordinária de US $ 14,92 em 30 de setembro de 2024.
A posição de liquidez da empresa permaneceu robusta, com liquidez total no valor de US $ 2,606 bilhões, equivalente a 34% do total de ativos. A liquidez da folha de equilíbrio foi de US $ 1,021 bilhão, refletindo uma ligeira queda em relação ao ano anterior.
Atividade de fusões e aquisições
A Crossfirst registrou custos relacionados a fusões de US $ 2,4 milhões no terceiro trimestre de 2024, o que contribuiu para o aumento das despesas que não são de juros. A empresa continua a buscar oportunidades estratégicas de crescimento por meio de aquisições, concentrando -se em aumentar a eficiência operacional.
A Who é proprietário do Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) possui vários acionistas significativos, principalmente investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 11.5% |
| O Vanguard Group, Inc. | 10.3% |
| Wellington Management Group LLP | 8.7% |
| SSGA Funds Management, Inc. | 7.5% |
| State Street Corporation | 6.8% |
| Outros investidores institucionais | 55.2% |
| Insider Holdings (Gerenciamento e Conselho) | 0.5% |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Crossfirst Bankshares, Inc. é um aspecto crítico de sua dinâmica de propriedade. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 15,65 por ação, refletindo um crescimento de 6% no ano. A capitalização de mercado foi de cerca de US $ 775 milhões.
Desenvolvimentos recentes
Em agosto de 2024, a Crossfirst Bankshares anunciou um contrato de fusão com a Busey Corporation, que poderia impactar significativamente a estrutura de propriedade e o valor dos acionistas. Espera -se que a transação seja fechada no primeiro ou segundo trimestre de 2025, as aprovações regulatórias pendentes.
Financeiro Overview
A estabilidade financeira e o crescimento dos bancos cruzados são essenciais para os acionistas. Em 30 de setembro de 2024, os destaques financeiros incluem:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 7,6 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 6,6 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 19,7 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.39 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.02% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.54% |
| Valor contábil por ação | $15.65 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada no Crossfirst Bankshares é relativamente modesta, representando aproximadamente 0,5% do total de ações. Isso inclui ações detidas por executivos e membros do conselho, refletindo uma estrutura de governança que enfatiza o investimento institucional externo.
Conclusão sobre tendências de propriedade
O cenário de propriedade da Crossfirst Bankshares, Inc. continua a evoluir com a fusão potencial com a Busey Corporation. Os investidores institucionais detêm a maioria das ações, indicando forte confiança no mercado na direção estratégica e no desempenho financeiro do banco.
Declaração de missão CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
Valores e propósitos centrais
A missão da Crossfirst Bankshares, Inc. (CFB) é fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo o foco nas necessidades de seus clientes, comunidades e acionistas. O banco enfatiza um compromisso com a integridade, o serviço e uma forte presença da comunidade.
Objetivos estratégicos
- Aumente a experiência do cliente por meio de soluções bancárias personalizadas.
- Impulsiona o crescimento por meio de parcerias estratégicas e expansão para novos mercados.
- Mantenha a estabilidade financeira e as posições robustas de capital.
- Invista no desenvolvimento de funcionários e no envolvimento da comunidade.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Crossfirst Bankshares relatou as seguintes métricas importantes de desempenho financeiro:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Depósitos | US $ 6,6 bilhões |
| Empréstimos | US $ 6,3 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 19,7 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.39 |
| Retornar em ativos médios | 1.02% |
| Retorno em média patrimônio comum | 10.54% |
| Valor contábil por ação | $15.65 |
| Valor contábil tangível por ação | $14.92 |
Posição e estratégia de mercado
O Crossfirst Bankshares opera em vários estados, incluindo Kansas, Oklahoma, Texas, Missouri, Arizona, Colorado e Novo México, com foco nos serviços bancários comerciais e de varejo. O banco visa alavancar sua presença regional para melhorar os relacionamentos com os clientes e impulsionar o crescimento dos negócios.
Engajamento e responsabilidade da comunidade
O Crossfirst Bankshares se dedica ao envolvimento da comunidade, apoiando iniciativas e instituições de caridade locais. Esse compromisso se reflete em sua filosofia operacional, que busca impactar positivamente as comunidades que servem.
Desenvolvimentos recentes
Em 26 de agosto de 2024, a Crossfirst Bankshares anunciou um contrato de fusão com a Busey Corporation, com o objetivo de expandir sua presença no mercado e aprimorar as ofertas de serviços. Espera -se que essa fusão seja encerrada no primeiro ou segundo trimestre de 2025, as aprovações regulatórias pendentes.
Gerenciamento de riscos e conformidade
O banco adere a requisitos regulamentares rigorosos, mantendo uma taxa total de capital baseada em risco de 11,8% em 30 de setembro de 2024. O foco no gerenciamento de conformidade e risco é parte integrante de sua estratégia operacional.
Conclusão
O Crossfirst Bankshares continua a se concentrar em aprimorar sua missão, adaptando -se às mudanças no mercado e às necessidades dos clientes, garantindo crescimento sustentável e apoio da comunidade.
Como funciona o CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Crossfirst Bankshares, Inc. relatou ativos totais de US $ 7,639 bilhões, um aumento de US $ 7,114 bilhões no final de 2023. A empresa tinha o total de passivos de US $ 6,919 bilhões e patrimônio dos acionistas de US $ 720,785 milhões.
Demonstração de resultados destaca
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o Crossfirst Bankshares gerou lucro líquido de US $ 19,649 milhões, ou $0.39 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 16,863 milhões, ou $0.34 por ação ordinária diluída no mesmo período em 2023.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 56,494 milhões, ou $1.12 por ação ordinária diluída, de cima de US $ 49,018 milhões, ou $0.99 por ação ordinária diluída para o mesmo período em 2023.
| Período | Lucro líquido (em milhões) | Ganhos diluídos por ação |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $19.649 | $0.39 |
| Q3 2023 | $16.863 | $0.34 |
| 9m 2024 | $56.494 | $1.12 |
| 9m 2023 | $49.018 | $0.99 |
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 129,161 milhões, comparado com US $ 113,363 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquidos (ETI) foi relatada em 3.29% Para o terceiro trimestre de 2024.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 377,230 milhões, um aumento de US $ 370,141 milhões no mesmo período de nove meses de 2023.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $129.161 | 3.29% |
| Q3 2023 | $113.363 | 3.19% |
| 9m 2024 | $377.230 | 3.23% |
| 9m 2023 | $370.141 | 3.36% |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, ativos sem desempenho representados 0.34% de ativos totais. As acusações líquidas anualizadas foram 0.10% de empréstimos médios.
O subsídio para perdas de crédito aumentou para US $ 78 milhões, refletindo uma despesa de provisão de US $ 3,5 milhões para o trimestre.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais em 30 de setembro de 2024 chegaram US $ 6,6 bilhões, uma pequena diminuição de US $ 100 milhões do trimestre anterior, mas um aumento de US $ 143 milhões no acumulado do ano. A composição dos depósitos incluídos:
- Depósitos de tempo: US $ 1,987 bilhão
- Depósitos de rolamento não interessantes: US $ 903,625 milhões
- Depósitos portadores de juros: US $ 5,657 bilhões
Empréstimos brutos totalizaram US $ 6,392 bilhões em 30 de setembro de 2024, com um aumento no ano US $ 203 milhões.
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Depósitos de tempo | $1.987 |
| Depósitos de rolamento não interessantes | $0.904 |
| Depósitos portadores de juros | $5.658 |
| Total de depósitos | $6.600 |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, o Crossfirst Bankshares manteve o capital total baseado em risco de 11.8% e capital de nível de patrimônio líquido comum de 10.6%. O valor contábil por ação ordinária aumentou por 6% para $15.65.
Atividade de fusão e aquisição
Em 26 de agosto de 2024, o Crossfirst Bankshares anunciou um contrato de fusão com a Busey Corporation. Espera -se que a fusão seja fechada no primeiro ou segundo trimestre de 2025, as aprovações regulatórias e acionistas pendentes.
Como CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
CrossFirst Bankshares, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita através da Receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos e outros empréstimos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 177,2 milhões em comparação com US $ 170,1 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquida em uma base totalmente equivalente a impostos (ETD) foi de 3,29%, acima dos 3,19% do ano -mais do ano.
| Período | Receita de juros líquidos (em US $ milhares) | Margem de juros líquidos (ETI) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $177,230 | 3.29% |
| Q3 2023 | $170,141 | 3.19% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos brutos da Crossfirst totalizaram US $ 6,33 bilhões, refletindo um aumento de 3% em relação a US $ 6,13 bilhões no final de 2023. A carteira de empréstimos é diversificada em vários setores, com exposição significativa a empréstimos comerciais e industriais, bem como comercial imobiliária.
| Tipo de empréstimo | Balance (em US $ milhares) | % De mudança (2023-2024) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $2,221,014 | 3% |
| Energia | $224,036 | 5% |
| Imóveis comerciais - ocupados pelo proprietário | $583,305 | 3% |
| Imóveis comerciais-não ocupados por proprietários | $2,802,954 | 4% |
| Imóveis residenciais | $476,336 | 3% |
| Consumidor | $23,404 | (37%) |
Depósitos e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais eram de US $ 6,6 bilhões, refletindo um crescimento de US $ 143 milhões, ou 2%. A composição dos depósitos inclui uma mistura de depósitos de tempo, poupança e contas que não têm interesse.
| Tipo de depósito | Balance (em US $ milhares) | % De mudança (2023-2024) |
|---|---|---|
| Depósitos de tempo | $1,986,670 | Aumentou |
| Depósitos não com juros | $903,625 | Diminuído |
| Depósitos médios | US $ 6,6 bilhões | Aumentou 2% |
Receita não interessante
A renda não interessante contribui para a receita da Crossfirst por meio de taxas de serviço, receita bancária de hipotecas e outras fontes. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Crossfirst registrou receita não interior de US $ 26,3 milhões, acima dos US $ 24,5 milhões no mesmo trimestre de 2023.
| Período | Receita sem interesse (em US $ milhares) |
|---|---|
| Q3 2024 | $26,300 |
| Q3 2023 | $24,500 |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito reflete os esforços da Crossfirst para gerenciar riscos dentro de sua carteira de empréstimos. Para o terceiro trimestre de 2024, a provisão foi de US $ 3,5 milhões, em comparação com US $ 3,3 milhões no terceiro trimestre de 2023, indicando um ligeiro aumento devido a fatores econômicos e acusações líquidas.
| Período | Provisão para perdas de crédito (em US $ milhares) |
|---|---|
| Q3 2024 | $3,500 |
| Q3 2023 | $3,300 |
Métricas de desempenho financeiro
As principais métricas financeiras para o Crossfirst Bankshares em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | $19,649,000 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.39 |
| Retornar em ativos médios | 1.02% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.54% |
Posição de capital
O Crossfirst mantém uma forte posição de capital com capital total baseado em risco em 11,8% e capital de nível 1 de patrimônio líquido em 10,6% em 30 de setembro de 2024. O valor contábil por ação aumentou 6%, para US $ 15,65 durante o mesmo período.
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Capital total baseado em risco | 11.8% |
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 10.6% |
| Valor contábil por ação | $15.65 |
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.