CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Bundle
تاريخ موجز لشركة CrossFirst Bankshares, Inc.
أظهرت شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) نموًا كبيرًا ومرونة في عملياتها حتى عام 2024. وأعلنت الشركة عن دخل صافي قدره 19.7 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، أي ما يعادل 0.39 دولار أمريكي للسهم العادي المخفف، مقارنة بـ 16.9 مليون دولار أمريكي، أو 0.34 دولار أمريكي للسهم الواحد، في الربع الثالث من عام 2023. لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 56.5 مليون دولار أمريكي، أو 1.12 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، بارتفاع من 49.0 مليون دولار أمريكي، أو 0.99 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، في نفس الفترة من عام 2020. 2023.
وبلغ إجمالي الأصول 7.639 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 7.114 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت محفظة قروض الشركة 6.392 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 3% منذ بداية العام حتى تاريخه. بالإضافة إلى ذلك، بلغت الودائع 6.6 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 2% منذ بداية العام حتى تاريخه، مع زيادة ملحوظة قدرها 156 مليون دولار أمريكي في الودائع لأجل.
مقاييس الأداء المالي
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.7 مليون دولار | 16.9 مليون دولار | 56.5 مليون دولار | 49.0 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.39 | $0.34 | $1.12 | $0.99 |
| إجمالي الأصول | 7.639 مليار دولار | 7.114 مليار دولار | 7.639 مليار دولار | 7.114 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 6.392 مليار دولار | 5.907 مليار دولار | 6.392 مليار دولار | 5.907 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.6 مليار دولار | 6.5 مليار دولار | 6.6 مليار دولار | 6.5 مليار دولار |
جودة الأصول وإدارة المخاطر
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، شكلت الأصول المتعثرة 0.34% من إجمالي الأصول، مع صافي المخصومات السنوية التي تمثل 0.10% من متوسط القروض. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 77.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 69.4 مليون دولار أمريكي في نهاية الربع الثالث من عام 2023.
وضع رأس المال والسيولة
حافظت شركة CrossFirst Bankshares على نسب رأسمال قوية، حيث حققت إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 11.8% ونسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية بنسبة 10.6%. تم الإبلاغ عن الأسهم العادية الملموسة بمبلغ 735.3 مليون دولار أمريكي، مع قيمة دفترية ملموسة للسهم العادي تبلغ 14.92 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
وحافظت السيولة لدى الشركة على قوتها، حيث بلغ إجمالي السيولة 2.606 مليار دولار، أي ما يعادل 34% من إجمالي الأصول. بلغت السيولة في الميزانية العمومية 1.021 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا عن العام السابق.
نشاط الاندماج والاستحواذ
أبلغت CrossFirst عن تكاليف متعلقة بالاندماج بقيمة 2.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما ساهم في زيادة النفقات غير المتعلقة بالفائدة. وتواصل الشركة البحث عن فرص استراتيجية للنمو من خلال عمليات الاستحواذ مع التركيز على تعزيز الكفاءة التشغيلية.
من يملك شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) العديد من المساهمين المهمين، في المقام الأول المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| شركة بلاك روك | 11.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.3% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 8.7% |
| SSGA لإدارة الأموال، وشركة | 7.5% |
| شركة ستيت ستريت | 6.8% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 55.2% |
| شركة Insider Holdings (الإدارة ومجلس الإدارة) | 0.5% |
أداء المخزون
يعد أداء أسهم شركة CrossFirst Bankshares, Inc. جانبًا مهمًا من ديناميكيات ملكيتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 15.65 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس نموًا بنسبة 6٪ منذ بداية العام حتى الآن. وبلغت القيمة السوقية حوالي 775 مليون دولار.
التطورات الأخيرة
في أغسطس 2024، أعلنت شركة CrossFirst Bankshares عن اتفاقية اندماج مع شركة Busey Corporation، والتي يمكن أن تؤثر بشكل كبير على هيكل الملكية وقيمة المساهمين. ومن المتوقع أن يتم إغلاق الصفقة في الربع الأول أو الثاني من عام 2025، في انتظار الموافقات التنظيمية.
مالي Overview
يعد الاستقرار المالي والنمو في CrossFirst Bankshares أمرًا ضروريًا للمساهمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تشمل أبرز الأحداث المالية ما يلي:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 7.6 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 6.6 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 19.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.39 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.02% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.54% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $15.65 |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين في CrossFirst Bankshares متواضعة نسبيًا، حيث تمثل حوالي 0.5٪ من إجمالي الأسهم. ويشمل ذلك الأسهم التي يحتفظ بها المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة، مما يعكس هيكل الحوكمة الذي يركز على الاستثمار المؤسسي الخارجي.
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يستمر مشهد ملكية شركة CrossFirst Bankshares, Inc. في التطور مع الاندماج المحتمل مع شركة Busey Corporation. ويمتلك المستثمرون المؤسسيون أغلبية الأسهم، مما يشير إلى ثقة السوق القوية في التوجه الاستراتيجي للبنك وأدائه المالي.
بيان مهمة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB).
القيم الأساسية والغرض
تتمثل مهمة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) في تقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على التركيز على احتياجات العملاء والمجتمعات والمساهمين. يؤكد البنك على الالتزام بالنزاهة والخدمة والحضور المجتمعي القوي.
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المصرفية الشخصية.
- دفع النمو من خلال الشراكات الاستراتيجية والتوسع في أسواق جديدة.
- الحفاظ على الاستقرار المالي والمراكز الرأسمالية القوية.
- الاستثمار في تطوير الموظفين والمشاركة المجتمعية.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CrossFirst Bankshares عن مقاييس الأداء المالي الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| الودائع | 6.6 مليار دولار |
| القروض | 6.3 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 19.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.39 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.02% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 10.54% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $15.65 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $14.92 |
موقف السوق والاستراتيجية
تعمل CrossFirst Bankshares في ولايات مختلفة بما في ذلك كانساس وأوكلاهوما وتكساس وميسوري وأريزونا وكولورادو ونيو مكسيكو، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية وخدمات التجزئة. ويهدف البنك إلى الاستفادة من تواجده الإقليمي لتعزيز العلاقات مع العملاء ودفع نمو الأعمال.
المشاركة المجتمعية والمسؤولية
إن CrossFirst Bankshares مكرس للمشاركة المجتمعية ودعم المبادرات المحلية والجمعيات الخيرية. وينعكس هذا الالتزام في فلسفتهم التشغيلية، التي تسعى إلى التأثير بشكل إيجابي على المجتمعات التي يخدمونها.
التطورات الأخيرة
في 26 أغسطس 2024، أعلنت شركة CrossFirst Bankshares عن اتفاقية اندماج مع شركة Busey Corporation، بهدف توسيع تواجدها في السوق وتعزيز عروض الخدمات. ومن المتوقع أن يتم إغلاق هذا الاندماج في الربع الأول أو الثاني من عام 2025، في انتظار الموافقات التنظيمية.
إدارة المخاطر والامتثال
يلتزم البنك بالمتطلبات التنظيمية الصارمة، ويحافظ على إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 11.8% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويعد التركيز على الامتثال وإدارة المخاطر جزءًا لا يتجزأ من استراتيجيته التشغيلية.
خاتمة
تواصل CrossFirst Bankshares التركيز على تعزيز مهمتها مع التكيف مع تغيرات السوق واحتياجات العملاء، مما يضمن النمو المستدام ودعم المجتمع.
كيف تعمل شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة CrossFirst Bankshares, Inc. عن إجمالي أصول قدرها 7.639 مليار دولار، زيادة من 7.114 مليار دولار في نهاية عام 2023. بلغ إجمالي مطلوبات الشركة 6.919 مليار دولار وحقوق المساهمين في 720.785 مليون دولار.
أبرز بيان الدخل
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت CrossFirst Bankshares دخلاً صافيًا قدره 19.649 مليون دولار، أو $0.39 لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 16.863 مليون دولار، أو $0.34 لكل سهم عادي مخفف في نفس الفترة من عام 2023.
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الدخل 56.494 مليون دولار، أو $1.12 لكل سهم عادي مخفف، أعلى من 49.018 مليون دولار، أو $0.99 لكل سهم عادي مخفف لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | ربحية السهم المخففة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $19.649 | $0.39 |
| الربع الثالث 2023 | $16.863 | $0.34 |
| 9شهر 2024 | $56.494 | $1.12 |
| 9 أشهر 2023 | $49.018 | $0.99 |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 129.161 مليون دولار، مقارنة ب 113.363 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وتم الإبلاغ عن صافي هامش الفائدة (FTE) عند 3.29% للربع الثالث من عام 2024.
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 377.230 مليون دولار، زيادة من 370.141 مليون دولار في نفس فترة التسعة أشهر من عام 2023.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $129.161 | 3.29% |
| الربع الثالث 2023 | $113.363 | 3.19% |
| 9شهر 2024 | $377.230 | 3.23% |
| 9 أشهر 2023 | $370.141 | 3.36% |
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تمثيل الأصول غير العاملة 0.34% من إجمالي الأصول. وكان صافي الرسوم السنوية 0.10% من متوسط القروض.
ارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 78 مليون دولار، مما يعكس مصروفات المخصصات 3.5 مليون دولار للربع.
الودائع والقروض
وقد بلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024 6.6 مليار دولار، انخفاض طفيف 100 مليون دولار عن الربع السابق ولكن بزيادة قدرها 143 مليون دولار منذ بدلية العام ز حتى اليوم. وشمل تكوين الودائع:
- الودائع لأجل: 1.987 مليار دولار
- الودائع التي لا تحمل فائدة: 903.625 مليون دولار
- الودائع ذات الفائدة: 5.657 مليار دولار
إجمالي القروض 6.392 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع زيادة سنوية قدرها 203 مليون دولار.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| الودائع لأجل | $1.987 |
| الودائع بدون فائدة | $0.904 |
| الودائع ذات الفائدة | $5.658 |
| إجمالي الودائع | $6.600 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت CrossFirst Bankshares بإجمالي رأس مال قائم على المخاطر قدره 11.8% والأسهم العادية من الطبقة الأولى لرأس المال 10.6%. ارتفعت القيمة الدفترية للسهم العادي بمقدار 6% ل $15.65.
نشاط الاندماج والاستحواذ
في 26 أغسطس 2024، أعلنت شركة CrossFirst Bankshares عن اتفاقية اندماج مع شركة Busey Corporation. ومن المتوقع أن يتم إغلاق عملية الاندماج في الربع الأول أو الثاني من عام 2025، في انتظار الموافقات التنظيمية وموافقة المساهمين.
كيف تجني شركة CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة CrossFirst Bankshares, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائدوهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع والقروض الأخرى. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 177.2 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 170.1 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة على أساس المعادل الضريبي الكامل 3.29%، ارتفاعًا من 3.19% سنويًا. -على مدار العام.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بآلاف الدولارات) | صافي هامش الفائدة (FTE) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $177,230 | 3.29% |
| الربع الثالث 2023 | $170,141 | 3.19% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض CrossFirst 6.33 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 3٪ من 6.13 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتتنوع محفظة القروض عبر مختلف القطاعات، مع تعرض كبير للقروض التجارية والصناعية، فضلاً عن القروض التجارية. العقارات.
| نوع القرض | الرصيد (بآلاف الدولارات) | نسبة التغير (2023-2024) |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $2,221,014 | 3% |
| طاقة | $224,036 | 5% |
| العقارات التجارية - مملوكة للمالك | $583,305 | 3% |
| العقارات التجارية - غير مشغولة من قبل المالك | $2,802,954 | 4% |
| العقارات السكنية | $476,336 | 3% |
| مستهلك | $23,404 | (37%) |
الودائع والتمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 6.6 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 143 مليون دولار أمريكي، أو 2٪. يتضمن تكوين الودائع مزيجًا من الودائع لأجل، والحسابات الادخارية، والحسابات التي لا تحمل فائدة.
| نوع الإيداع | الرصيد (بآلاف الدولارات) | نسبة التغير (2023-2024) |
|---|---|---|
| الودائع لأجل | $1,986,670 | زيادة |
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $903,625 | انخفضت |
| متوسط الودائع | 6.6 مليار دولار | زيادة 2% |
الدخل من غير الفوائد
يساهم الدخل من غير الفوائد في إيرادات CrossFirst من خلال رسوم الخدمة ودخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري ومصادر أخرى. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت CrossFirst عن دخل غير الفوائد بقيمة 26.3 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 24.5 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
| فترة | الدخل من غير الفوائد (بآلاف الدولارات) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $26,300 |
| الربع الثالث 2023 | $24,500 |
مخصص خسائر الائتمان
يعكس مخصص خسائر الائتمان جهود CrossFirst لإدارة المخاطر ضمن محفظة القروض الخاصة بها. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ المخصص 3.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 3.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى زيادة طفيفة بسبب العوامل الاقتصادية وصافي الرسوم.
| فترة | مخصص خسائر الائتمان (بآلاف الدولارات) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $3,500 |
| الربع الثالث 2023 | $3,300 |
مقاييس الأداء المالي
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لـ CrossFirst Bankshares اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | $19,649,000 |
| ربحية السهم المخففة | $0.39 |
| العائد على متوسط الأصول | 1.02% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.54% |
موقف رأس المال
تحتفظ CrossFirst بمركز رأسمالي قوي حيث يبلغ إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 11.8% ورأس مال الأسهم العادية من المستوى الأول بنسبة 10.6% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وزادت القيمة الدفترية للسهم بنسبة 6% إلى 15.65 دولارًا أمريكيًا خلال نفس الفترة.
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | 11.8% |
| رأس مال الأسهم العادية من الدرجة الأولى | 10.6% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $15.65 |
CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CrossFirst Bankshares, Inc. (CFB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.