First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
Una breve historia del primer noroeste de Bancorp
El primer noroeste de Bancorp (NASDAQ: FNWB) ha experimentado desarrollos significativos a lo largo de su historia, particularmente en los últimos años previos a 2024. La compañía opera principalmente en el sector bancario, proporcionando una gama de servicios financieros a sus clientes.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el primer noroeste de Bancorp informó una pérdida neta de $ 1.98 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 2.22 millones en el trimestre anterior y un ingreso neto de $ 2.50 millones para el mismo trimestre en 2023. La pérdida básica y diluida por acción fue de pie en $0.23 para el tercer cuarto de 2024.
| Métrica financiera | 3T 2024 | 2T 2024 | 3T 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 14.02 millones | $ 14.24 millones | $ 14.95 millones |
| Ingresos totales sin interés | $ 1.78 millones | $ 7.35 millones | $ 2.90 millones |
| Ingresos totales | $ 15.80 millones | $ 21.58 millones | $ 17.85 millones |
| Pérdida neta | $ (1.98 millones) | $ (2.22 millones) | $ 2.50 millones |
| Valor en libros por acción | $17.17 | $16.81 | $16.20 |
Activos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron los activos totales del primer noroeste de Bancorp en $ 2.26 mil millones, con pasivos totales por valor de $ 2.09 mil millones. El patrimonio de la compañía totalizó $ 160.79 millones, reflejando un ligero aumento de $ 156.07 millones en el año anterior.
| Activos y pasivos | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $2,255,486 | $2,153,545 |
| Pasivos totales | $2,094,697 | $1,997,480 |
| Equidad total | $160,789 | $156,065 |
Cartera de préstamos
El total de préstamos por cobrar aumentó a $ 1.73 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, de $ 1.63 mil millones un año antes. Este aumento fue impulsado principalmente por préstamos comerciales comerciales, que aumentaron $ 38.2 millones.
| Tipo de préstamo | 3T 2024 | 3T 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales comerciales | $ 155.33 millones | $ 101.38 millones |
| Préstamos familiares de uno a cuatro | $ 395.79 millones | $ 369.95 millones |
| Préstamos multifamiliares | $ 353.81 millones | $ 325.50 millones |
| Préstamos al consumo | $ 358.16 millones | $ 313.21 millones |
Crecimiento de depósitos
El primer noroeste de Bancorp ha visto un aumento constante en los depósitos, totalizando $ 1.71 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, que representa un 3.3% aumentar de $ 1.66 mil millones en el año anterior.
| Tipo de depósito | 3T 2024 | 3T 2023 |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $1,711,641 | $1,653,122 |
| Depósitos minoristas | $1,507,936 | $1,473,536 |
| Depósitos negociados | $203,705 | $179,586 |
Posición de mercado y perspectiva futura
El primer noroeste de Bancorp continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado, enfocándose en mejorar su eficiencia operativa y gestionar su exposición al riesgo de manera efectiva. La compañía está posicionada para aprovechar sus fortalezas en el sector de préstamos comerciales mientras continúa aumentando su base de depósitos en medio de un paisaje bancario competitivo.
A Who posee el primer noroeste de Bancorp (FNWB)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, los siguientes son los principales accionistas del primer noroeste de Bancorp (FNWB):
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 3,674,000 | 39.2% |
| Propiedad interna | 1,200,000 | 12.8% |
| Inversores minoristas | 4,491,979 | 47.9% |
Propiedad institucional
La propiedad institucional de FNWB ha sido un factor significativo en la estabilidad de la compañía. Se sabe que las siguientes instituciones tienen acciones:
| Nombre de la institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 12.8% |
| Blackrock, Inc. | 900,000 | 9.6% |
| State Street Corporation | 800,000 | 8.5% |
Propiedad interna
Los expertos tienen un interés personal en FNWB, con las siguientes personas que poseen acciones significativas:
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Matthew P. Deines | Presidente y CEO | 200,000 |
| Jennifer L. McCoy | director de Finanzas | 150,000 |
| Miembros de la junta | Varios | 850,000 |
Actividad reciente de recompra de acciones
FNWB se ha dedicado a los programas de recompra de acciones para mejorar el valor de los accionistas. Los detalles son los siguientes:
| Cuarto | Acciones recomprasadas | Precio promedio por acción | Gasto total |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | 214,132 | $10.00 | $2,141,320 |
| P3 2024 | 98,156 | $10.19 | $1,000,000 |
Dividendos
First Northwest Bancorp tiene un historial de capital de regreso a los accionistas a través de dividendos:
| Cuarto | Cantidad de dividendos | Total pagado |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.075 | $652,000 |
| Q2 2024 | $0.075 | $652,000 |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de FNWB es fundamental para los inversores. Aquí están los precios de las acciones recientes:
| Fecha | Precio de cierre | Tapa de mercado |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $10.19 | $ 95.4 millones |
| 30 de junio de 2024 | $10.00 | $ 94.5 millones |
Al 30 de septiembre de 2024, FNWB tiene un total de 9,365,979 acciones en circulación.
Primera declaración de misión del noroeste de Bancorp (FNWB)
First Northwest Bancorp (FNWB) se compromete a mejorar el bienestar financiero de sus clientes y comunidades a través de servicios personalizados, soluciones innovadoras y una fuerte presencia comunitaria. El banco tiene como objetivo proporcionar una amplia gama de productos y servicios financieros al tiempo que mantiene los más altos estándares de integridad y satisfacción del cliente.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, FNWB reportó activos totales de $ 2.26 mil millones, un aumento de $ 2.15 mil millones el año anterior. Los depósitos totales se mantuvieron en $ 1.71 mil millones, reflejando un crecimiento de 3.3% año tras año.
| Métricas financieras clave | P3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Activos totales | $2,255,486 | $2,215,962 | $2,240,020 | $2,153,545 |
| Depósitos totales | $1,711,641 | $1,708,288 | $1,676,892 | $1,653,122 |
| Préstamos totales | $1,734,807 | $1,698,124 | $1,711,442 | $1,634,978 |
| Ingresos de intereses netos | $14,020 | $14,235 | $13,928 | $14,950 |
| Ingresos netos (pérdida) | ($1,980) | ($2,219) | $396 | $2,504 |
Alineación de la misión con objetivos financieros
La misión de FNWB se refleja en su enfoque estratégico en la participación de la comunidad y los servicios centrados en el cliente. El compromiso del banco para mejorar la salud financiera del cliente se evidencia por un crecimiento de depósitos anual de la fecha de $ 34.7 millones, o 2.0%, junto con un cambio de cuentas de ahorro a cuentas del mercado monetario de mayor rendimiento.
Iniciativas centradas en el cliente
- Implementación de soluciones de banca digital mejoradas para mejorar el acceso y la conveniencia del cliente.
- Programas de participación comunitaria dirigidos a la educación financiera y el apoyo a las empresas locales.
- Ofreciendo una amplia gama de productos financieros adaptados para satisfacer las necesidades únicas de los clientes individuales y comerciales.
Desarrollos recientes
En abril de 2024, FNWB inició un nuevo plan de recompra de acciones, recompra 98,156 acciones durante el tercer trimestre. El banco también completó un impacto de reducción en la fuerza 9% de su fuerza laboral, que se espera que produzca aproximadamente $820,000 en ahorros trimestrales a partir del cuarto trimestre 2024.
Métricas de rendimiento
Las siguientes métricas destacan la eficiencia operativa y la estabilidad financiera de FNWB:
| Relaciones de rendimiento | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | -0.36% | -0.47% | 0.50% |
| Retorno en promedio de equidad | -4.91% | -5.47% | 6.17% |
| Margen de interés neto | 2.70% | 2.76% | 2.97% |
| Relación de eficiencia | 100.31% | 72.32% | 80.52% |
Conclusión sobre la ejecución de la misión
La misión de FNWB de apoyar a su comunidad y clientes es evidente en sus estrategias financieras y métricas operativas. El enfoque del banco en el servicio de alta calidad, el crecimiento financiero y la presencia de la comunidad continúa siendo una prioridad, ya que navega por el panorama financiero en evolución.
Cómo funciona el primer noroeste de Bancorp (FNWB)
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el primer noroeste de Bancorp informó una pérdida neta de $ 2.0 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 2.2 millones para el segundo trimestre de 2024. En contraste, la compañía tuvo un ingreso neto de $ 2.5 millones en el tercer trimestre de 2023 .
Métricas financieras clave
| Métrico | 3T 2024 | 2T 2024 | 3T 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $14,020,000 | $14,235,000 | $14,950,000 |
| Ingresos sin interés | $1,779,000 | $7,347,000 | $2,904,000 |
| Ingresos totales | $15,799,000 | $21,582,000 | $17,854,000 |
| Pérdida neta | ($1,980,000) | ($2,219,000) | $2,504,000 |
| Retorno en promedio de activos | -0.36% | -0.40% | 0.46% |
| Retorno en promedio de equidad | -4.91% | -5.47% | 6.17% |
| Valor en libros por acción | $17.17 | $16.81 | $16.20 |
Calidad de activos y préstamos
Los préstamos clasificados aumentaron al 2.71% de los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024, frente al 2.12% al 31 de diciembre de 2023. Los activos no desempeñados aumentaron en $ 11.7 millones de años, principalmente debido a desafíos con tres relaciones comerciales de préstamos.
Los préstamos totales al 30 de septiembre de 2024 se situaron en $ 1.73 mil millones, lo que refleja un aumento año tras año de $ 1.63 mil millones. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos a préstamos totales fue de 1.27% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con 1.04% del año anterior.
Depósitos y financiación
Los depósitos totales aumentaron en $ 3.4 millones a $ 1.71 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Los depósitos asegurados estimados totalizaron $ 1.3 mil millones, lo que representa el 77% de los depósitos totales. El costo de los depósitos totales aumentó de 1.66% a 2.49% durante el año pasado.
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos totales | $1,710,000 |
| Depósitos asegurados | $1,300,000 |
| Depósitos sin seguro | $401,000 |
Gastos sin interés
El gasto sin interés totalizaron $ 15.9 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento de $ 15.6 millones en el trimestre anterior y $ 14.4 millones en el mismo trimestre del año pasado. El aumento se debió principalmente a pagos de indemnización por un solo indemnización de $ 704,000.
Valores de inversión
Los valores de inversión aumentaron a $ 310.9 millones al 30 de septiembre de 2024, con bonos municipales que comprenden el segmento más grande de $ 81.4 millones. La duración efectiva de la cartera fue de aproximadamente 3.9 años, en comparación con 4.3 años en el trimestre anterior.
| Tipo de inversión | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Bonos municipales | $81,400 |
| Agencia MBS | $78,500 |
| CMBS no agencias | $29,600 |
Adecuación de capital
El capital total de los accionistas fue de $ 160.8 millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 156.1 millones al año anterior. El nivel de capital común 1 y las relaciones de capital basadas en el riesgo total fueron 12.2% y 13.4%, respectivamente, lo que indica que el banco permanece bien capitalizado.
Perspectiva futura
La reestructuración del balance del primer noroeste de Bancorp continúa impactando positivamente los rendimientos, con el rendimiento de la obtención de activos que aumentan a 5.44% hasta la fecha. La compañía anticipa más ajustes a su cartera de préstamos y estrategias de financiación para navegar por el panorama económico actual.
Cómo el primer noroeste de Bancorp (FNWB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
El primer noroeste de Bancorp genera ingresos principalmente a través de Ingresos de intereses netos, que es la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones y los intereses pagados por depósitos y préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos en $ 14.0 millones, una disminución de $ 14.2 millones en el trimestre anterior y una disminución de $ 15.0 millones en el mismo cuarto de 2023.
Fuentes de ingresos por intereses
Los componentes de los ingresos por intereses incluyen:
- Interés y tarifas en préstamos: $ 70.0 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- Interés en valores de inversión: $ 11.4 millones para el mismo período.
- Interés en depósitos en bancos: $ 1.8 millones.
Gasto de interés
El gasto de interés total para el tercer trimestre de 2024 fue $ 14.2 millones, en comparación con $ 14.4 millones en el cuarto anterior. El desglose incluye:
- Depósitos: $ 31.3 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- Préstamos: $ 10.7 millones.
Margen de interés neto y propagación
El margen de interés neto por el tercer trimestre de 2024 fue 2.70%, abajo de 2.76% en el cuarto anterior. El diferencial promedio de la tasa de interés disminuyó a 2.21%.
Provisión para pérdidas crediticias
El primer noroeste de Bancorp registró un provisión para pérdidas crediticias de $ 3.1 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 8.7 millones en el segundo cuarto. Esta disposición afecta significativamente el ingreso neto, con los ingresos por intereses netos después de la provisión de pérdidas crediticias que ascienden a $ 10.9 millones.
Ingresos sin interés
Ingresos sin interés para el tercer trimestre de 2024 totalizados $ 1.8 millones, una disminución significativa de $ 7.4 millones en el segundo cuarto. Esto se debió principalmente a la ausencia de una ganancia no recurrente en la venta de locales y equipos. Los componentes de los ingresos no interesados incluyeron:
| Fuente | 3T 24 ($ en miles) | 2T 24 ($ en miles) | 1q 24 ($ en miles) | 3T 23 ($ en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Tarifas de servicio de préstamos y depósitos | 1,059 | 1,076 | 1,102 | 1,068 |
| Ganancia neta a la venta de préstamos | 58 | 150 | 52 | 171 |
| Ganancia neta a la venta de locales y equipos | 0 | 7,919 | 0 | 0 |
| Otros ingresos | 337 | (48) | 572 | 1,315 |
| Ingresos totales sin interés | 1,779 | 7,347 | 2,188 | 2,904 |
Gastos sin interés
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 15.9 millones, arriba de $ 15.6 millones en el cuarto anterior. El desglose de los gastos sin intereses es el siguiente:
| Tipo de gasto | 3T 24 ($ en miles) | 2T 24 ($ en miles) | 3T 23 ($ en miles) |
|---|---|---|---|
| Compensación y beneficios | 8,582 | 8,588 | 7,795 |
| Proceso de datos | 2,085 | 2,008 | 1,945 |
| Ocupación y equipo | 1,553 | 1,799 | 1,173 |
| Publicidad | 409 | 377 | 501 |
| Gastos totales sin interés | 15,848 | 15,609 | 14,376 |
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, el primer noroeste de Bancorp informó un pérdida neta de $ 2.0 millones, en comparación con una pérdida neta de $ 2.2 millones en el cuarto anterior. El pérdida básica y diluida por acción era $0.23. Se informó la relación equidad de los activos de la compañía en 7.13%.
Devoluciones de capital y accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital de los accionistas totales se encontraba en $ 160.8 millones, con un valor en libros por acción común de $17.17. La compañía también se dedicó a un programa de recompra de acciones, recompra 98,156 acciones a un precio promedio de $10.19.
First Northwest Bancorp (FNWB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Northwest Bancorp (FNWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Northwest Bancorp (FNWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Northwest Bancorp (FNWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.