First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
تاريخ موجز لأول شمال غرب بانكورب
شهدت شركة First Northwest Bancorp (NASDAQ: FNWB) تطورات كبيرة طوال تاريخها، لا سيما في السنوات الأخيرة حتى عام 2024. تعمل الشركة بشكل أساسي في القطاع المصرفي، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية لعملائها.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن خسارة صافية قدرها 1.98 مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة 2.22 مليون دولار في الربع السابق وصافي الدخل 2.50 مليون دولار للربع نفسه من عام 2023. وبلغت الخسارة الأساسية والمخففة للسهم $0.23 للربع الثالث من عام 2024.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 14.02 مليون دولار | 14.24 مليون دولار | 14.95 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 1.78 مليون دولار | 7.35 مليون دولار | 2.90 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 15.80 مليون دولار | 21.58 مليون دولار | 17.85 مليون دولار |
| صافي الخسارة | $(1.98 مليون) | $(2.22 مليون) | 2.50 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.17 | $16.81 | $16.20 |
الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول شركة First Northwest Bancorp عند 2.26 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي المطلوبات 2.09 مليار دولار. وبلغ إجمالي حقوق ملكية الشركة 160.79 مليون دولارمما يعكس زيادة طفيفة من 156.07 مليون دولار في العام السابق.
| الأصول والخصوم | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,255,486 | $2,153,545 |
| إجمالي الالتزامات | $2,094,697 | $1,997,480 |
| إجمالي حقوق الملكية | $160,789 | $156,065 |
محفظة القروض
وارتفع إجمالي القروض المستحقة القبض إلى 1.73 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 1.63 مليار دولار قبل عام. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بقروض الأعمال التجارية، التي ارتفعت بنسبة 38.2 مليون دولار.
| نوع القرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| القروض التجارية التجارية | 155.33 مليون دولار | 101.38 مليون دولار |
| قروض عائلية من واحد إلى أربعة | 395.79 مليون دولار | 369.95 مليون دولار |
| القروض العائلية المتعددة | 353.81 مليون دولار | 325.50 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 358.16 مليون دولار | 313.21 مليون دولار |
نمو الودائع
شهدت First Northwest Bancorp زيادة مطردة في الودائع، بإجمالي 1.71 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل أ 3.3% زيادة من 1.66 مليار دولار في العام السابق.
| نوع الإيداع | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | $1,711,641 | $1,653,122 |
| ودائع التجزئة | $1,507,936 | $1,473,536 |
| الودائع الوسيطة | $203,705 | $179,586 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل First Northwest Bancorp التكيف مع ظروف السوق المتغيرة، مع التركيز على تعزيز كفاءتها التشغيلية وإدارة تعرضها للمخاطر بشكل فعال. وتتمتع الشركة بوضع يمكنها من الاستفادة من نقاط قوتها في قطاع الإقراض التجاري مع الاستمرار في تنمية قاعدة ودائعها وسط مشهد مصرفي تنافسي.
من يملك شركة First Northwest Bancorp (FNWB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، فيما يلي المساهمين الرئيسيين في First Northwest Bancorp (FNWB):
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 3,674,000 | 39.2% |
| ملكية المطلعين | 1,200,000 | 12.8% |
| مستثمرو التجزئة | 4,491,979 | 47.9% |
الملكية المؤسسية
لقد كانت الملكية المؤسسية لـ FNWB عاملاً مهمًا في استقرار الشركة. من المعروف أن المؤسسات التالية تمتلك أسهمًا:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 12.8% |
| شركة بلاك روك | 900,000 | 9.6% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 8.5% |
ملكية المطلعين
لدى المطلعين مصلحة خاصة في FNWB، حيث يمتلك الأفراد التاليون أسهمًا كبيرة:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| ماثيو ب. ديينز | الرئيس والمدير التنفيذي | 200,000 |
| جينيفر إل ماكوي | المدير المالي | 150,000 |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 850,000 |
نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير
شاركت FNWB في برامج إعادة شراء الأسهم لتعزيز قيمة المساهمين. التفاصيل هي كما يلي:
| ربع | إعادة شراء الأسهم | متوسط سعر السهم | إجمالي الإنفاق |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | 214,132 | $10.00 | $2,141,320 |
| الربع الثالث 2024 | 98,156 | $10.19 | $1,000,000 |
توزيعات الأرباح
لدى First Northwest Bancorp تاريخ في إعادة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح:
| ربع | مبلغ الأرباح | إجمالي المبلغ المدفوع |
|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | $0.075 | $652,000 |
| الربع الثاني 2024 | $0.075 | $652,000 |
أداء المخزون
يعد أداء سهم FNWB أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للمستثمرين. فيما يلي أسعار الأسهم الأخيرة:
| تاريخ | سعر الإغلاق | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | $10.19 | 95.4 مليون دولار |
| 30 يونيو 2024 | $10.00 | 94.5 مليون دولار |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لدى FNWB إجمالي 9,365,979 سهمًا قائمًا.
بيان مهمة First Northwest Bancorp (FNWB).
تلتزم شركة First Northwest Bancorp (FNWB) بتعزيز الرفاهية المالية لعملائها ومجتمعاتها من خلال الخدمة الشخصية والحلول المبتكرة والحضور المجتمعي القوي. ويهدف البنك إلى تقديم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية مع الحفاظ على أعلى معايير النزاهة ورضا العملاء.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت FNWB عن إجمالي أصول قدرها 2.26 مليار دولار، زيادة من 2.15 مليار دولار العام السابق. وبلغ إجمالي الودائع 1.71 مليار دولار، مما يعكس نموا 3.3% سنة بعد سنة.
| المقاييس المالية الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الأول 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,255,486 | $2,215,962 | $2,240,020 | $2,153,545 |
| إجمالي الودائع | $1,711,641 | $1,708,288 | $1,676,892 | $1,653,122 |
| إجمالي القروض | $1,734,807 | $1,698,124 | $1,711,442 | $1,634,978 |
| صافي دخل الفوائد | $14,020 | $14,235 | $13,928 | $14,950 |
| صافي الدخل (الخسارة) | ($1,980) | ($2,219) | $396 | $2,504 |
توافق المهمة مع الأهداف المالية
تنعكس مهمة FNWB في تركيزها الاستراتيجي على مشاركة المجتمع والخدمات التي تركز على العملاء. ويتجلى التزام البنك بتعزيز الصحة المالية للعملاء من خلال نمو الودائع منذ بداية العام حتى تاريخه 34.7 مليون دولار، أو 2.0%، إلى جانب التحول من حسابات التوفير إلى حسابات سوق المال ذات العائد المرتفع.
المبادرات التي تركز على العملاء
- تنفيذ الحلول المصرفية الرقمية المحسنة لتحسين وصول العملاء وراحتهم.
- تهدف برامج المشاركة المجتمعية إلى محو الأمية المالية ودعم الشركات المحلية.
- تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية المصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة للعملاء من الأفراد والشركات.
التطورات الأخيرة
في أبريل 2024، بدأت FNWB خطة جديدة لإعادة شراء الأسهم 98,156 سهم خلال الربع الثالث. أكمل البنك أيضًا تأثير تخفيض القوة 9% من قوتها العاملة، والتي من المتوقع أن تدر ما يقرب من $820,000 في المدخرات ربع السنوية بدءًا من الربع الرابع من عام 2024.
مقاييس الأداء
تسلط المقاييس التالية الضوء على الكفاءة التشغيلية والاستقرار المالي لشركة FNWB:
| نسب الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | -0.36% | -0.47% | 0.50% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | -4.91% | -5.47% | 6.17% |
| صافي هامش الفائدة | 2.70% | 2.76% | 2.97% |
| نسبة الكفاءة | 100.31% | 72.32% | 80.52% |
الاستنتاج بشأن تنفيذ المهمة
تتجلى مهمة FNWB في دعم مجتمعها وعملائها في استراتيجياتها المالية ومقاييسها التشغيلية. لا يزال تركيز البنك على الخدمة عالية الجودة والنمو المالي والحضور المجتمعي يمثل أولوية أثناء تعامله مع المشهد المالي المتطور.
كيف تعمل شركة First Northwest Bancorp (FNWB).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن خسارة صافية قدرها 2.0 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة صافية قدرها 2.2 مليون دولار أمريكي للربع الثاني من عام 2024. وفي المقابل، حققت الشركة صافي دخل قدره 2.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. بلغت الخسارة الأساسية والمخففة للسهم 0.23 دولارًا أمريكيًا للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 0.25 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق وارتفاعًا من 0.25 دولارًا أمريكيًا. وبلغت ربحية السهم 0.28 دولار في نفس الربع من العام الماضي.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $14,020,000 | $14,235,000 | $14,950,000 |
| الدخل من غير الفوائد | $1,779,000 | $7,347,000 | $2,904,000 |
| إجمالي الإيرادات | $15,799,000 | $21,582,000 | $17,854,000 |
| صافي الخسارة | ($1,980,000) | ($2,219,000) | $2,504,000 |
| العائد على متوسط الأصول | -0.36% | -0.40% | 0.46% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | -4.91% | -5.47% | 6.17% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $17.17 | $16.81 | $16.20 |
جودة الأصول والقروض
ارتفعت القروض المصنفة إلى 2.71% من إجمالي القروض في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 2.12% في 31 ديسمبر 2023. وارتفعت الأصول المتعثرة بمقدار 11.7 مليون دولار أمريكي منذ بداية العام حتى تاريخه، ويرجع ذلك أساسًا إلى التحديات المتعلقة بثلاث علاقات قروض تجارية.
وبلغ إجمالي القروض حتى 30 سبتمبر 2024، 1.73 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة على أساس سنوي من 1.63 مليار دولار أمريكي. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض إلى إجمالي القروض 1.27% كما في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 1.04% قبل عام.
الودائع والتمويل
وارتفع إجمالي الودائع بمقدار 3.4 مليون دولار إلى 1.71 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024. وبلغ إجمالي الودائع المؤمنة المقدرة 1.3 مليار دولار، وهو ما يمثل 77% من إجمالي الودائع. وارتفعت تكلفة إجمالي الودائع من 1.66% إلى 2.49% خلال العام الماضي.
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | $1,710,000 |
| الودائع المؤمن عليها | $1,300,000 |
| الودائع غير المؤمن عليها | $401,000 |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 15.9 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة من 15.6 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و14.4 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من العام الماضي. ترجع الزيادة في المقام الأول إلى مدفوعات نهاية الخدمة لمرة واحدة البالغة 704000 دولار.
الأوراق المالية الاستثمارية
وارتفعت الأوراق المالية الاستثمارية إلى 310.9 مليون دولار حتى 30 سبتمبر 2024، حيث تشكل السندات البلدية الجزء الأكبر بقيمة 81.4 مليون دولار. وبلغت المدة الفعلية للمحفظة حوالي 3.9 سنوات، مقارنة بـ 4.3 سنوات في الربع السابق.
| نوع الاستثمار | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| السندات البلدية | $81,400 |
| وكالة ام بي اس | $78,500 |
| CMBS غير التابعة للوكالة | $29,600 |
كفاية رأس المال
بلغ إجمالي حقوق المساهمين 160.8 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 156.1 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت نسبة رأس المال العادي من الطبقة الأولى وإجمالي رأس المال القائم على المخاطر 12.2% و13.4% على التوالي، مما يشير إلى أن البنك لا يزال يتمتع برأس مال جيد.
النظرة المستقبلية
تستمر إعادة هيكلة الميزانية العمومية لشركة First Northwest Bancorp في التأثير بشكل إيجابي على العائدات، مع زيادة العائد على الأصول المربحة إلى 5.44% منذ بداية العام حتى تاريخه. وتتوقع الشركة إجراء المزيد من التعديلات على محفظة القروض واستراتيجيات التمويل الخاصة بها للتنقل في المشهد الاقتصادي الحالي.
كيف تجني شركة First Northwest Bancorp (FNWB) المال
صافي دخل الفوائد
تدر شركة First Northwest Bancorp إيرادات بشكل أساسي من خلال صافي دخل الفوائدوهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والاستثمارات والفائدة المدفوعة على الودائع والقروض. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 14.0 مليون دولار، انخفاضا من 14.2 مليون دولار في الربع السابق وانخفاضا من 15.0 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
مصادر دخل الفوائد
تشمل مكونات إيرادات الفوائد ما يلي:
- الفوائد والرسوم على القروض: 70.0 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- الفوائد على الأوراق المالية الاستثمارية: 11.4 مليون دولار لنفس الفترة.
- الفوائد على الودائع في البنوك: 1.8 مليون دولار.
حساب الفائدة
بلغ إجمالي مصاريف الفوائد للربع الثالث من عام 2024 14.2 مليون دولار، مقارنة ب 14.4 مليون دولار في الربع السابق. يشمل التقسيم:
- الودائع: 31.3 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- القروض: 10.7 مليون دولار.
صافي هامش الفائدة وانتشارها
ال صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 2.70%، أسفل من 2.76% في الربع السابق. انخفض متوسط انتشار سعر الفائدة إلى 2.21%.
مخصص خسائر الائتمان
سجلت شركة Northwest Bancorp الأولى أ مخصص خسائر الائتمان ل 3.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 8.7 مليون دولار في الربع الثاني. يؤثر هذا المخصص بشكل كبير على صافي الدخل، حيث يبلغ صافي دخل الفوائد بعد مخصص خسائر الائتمان 10.9 مليون دولار.
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 1.8 مليون دولار، انخفاض كبير من 7.4 مليون دولار في الربع الثاني. ويعود ذلك في المقام الأول إلى عدم وجود ربح غير متكرر من بيع المباني والمعدات. تشمل مكونات الدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مصدر | الربع الثالث 24 (بالآلاف) | الربع الثاني 24 (بالآلاف) | الربع الأول 24 (بالآلاف) | الربع الثالث 23 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| رسوم خدمة القروض والودائع | 1,059 | 1,076 | 1,102 | 1,068 |
| صافي الربح من بيع القروض | 58 | 150 | 52 | 171 |
| صافي الربح من بيع المباني والمعدات | 0 | 7,919 | 0 | 0 |
| دخل آخر | 337 | (48) | 572 | 1,315 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 1,779 | 7,347 | 2,188 | 2,904 |
مصاريف غير الفائدة
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 15.9 مليون دولار، من 15.6 مليون دولار في الربع السابق. توزيع المصاريف غير المتعلقة بالفوائد هو كما يلي:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 24 (بالآلاف) | الربع الثاني 24 (بالآلاف) | الربع الثالث 23 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 8,582 | 8,588 | 7,795 |
| معالجة البيانات | 2,085 | 2,008 | 1,945 |
| الإشغال والمعدات | 1,553 | 1,799 | 1,173 |
| دعاية | 409 | 377 | 501 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 15,848 | 15,609 | 14,376 |
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة First Northwest Bancorp عن أ صافي الخسارة ل 2.0 مليون دولار، مقارنة بصافي خسارة 2.2 مليون دولار في الربع السابق. ال الخسارة الأساسية والمخففة للسهم الواحد كان $0.23. كما تم الإبلاغ عن نسبة حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول 7.13%.
عوائد رأس المال والمساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 160.8 مليون دولار، مع القيمة الدفترية لكل سهم عادي $17.17. شاركت الشركة أيضًا في برنامج إعادة شراء الأسهم، إعادة الشراء 98,156 سهم بمتوسط سعر $10.19.
First Northwest Bancorp (FNWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Northwest Bancorp (FNWB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Northwest Bancorp (FNWB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Northwest Bancorp (FNWB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.