First Northwest Bancorp (FNWB) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Northwest Bancorp (FNWB)
التكوين والسنوات المبكرة
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست First Northwest Bancorp (FNWB) في عام 1923 كمؤسسة ادخار وقروض في ولاية واشنطن. كانت الشركة تُعرف في البداية باسم الجمعية الفيدرالية الأولى للادخار والقروض في بورت أنجلوس، وركزت على تقديم الخدمات المالية للمجتمع المحلي.
التحول إلى شركة عامة
في عام 2010، أكملت شركة First Northwest Bancorp تحويلها من شكل من أشكال التنظيم المتبادل إلى شكل من أشكال التنظيم. وكجزء من هذا التحول، عقدت FNWB طرحها العام الأولي (IPO) في بورصة ناسداك، حيث تم التداول تحت الرمز FNWB. أثار الاكتتاب العام ما يقرب من 13 مليون دولار.
عمليات الاستحواذ والنمو
طوال تاريخها، اتبعت FNWB استراتيجية النمو من خلال عمليات الاستحواذ. وفي عام 2013، استحوذت الشركة على أصول الشبكة المالية الأولمبية، وتعزيز قدراتها المصرفية الرهن العقاري.
في عام 2019، قامت FNWB بتوسيع نطاق تواجدها من خلال الاستحواذ على الاتحاد الائتماني ويستيرا فرع في واشنطن، مما ساهم في زيادة كبيرة في ودائع العملاء والقروض.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أبلغت FNWB عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.1 مليار دولار. وبلغ صافي دخل البنك خلال الربع الثالث 3.2 مليون دولارمما يمثل زيادة كبيرة عن السنوات السابقة.
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) |
|---|---|---|---|
| 2021 | 850 | 6.5 | 0.77 |
| 2022 | 950 | 10.1 | 1.06 |
| 2023 | 1,100 | 3.2 (س3) | 0.29 (س3) |
المشاركة المجتمعية
لدى FNWB التزام قوي بمشاركة المجتمع، حيث تقدم برامج متنوعة تهدف إلى دعم المؤسسات غير الربحية المحلية والمبادرات التعليمية. وفي عام 2022، تبرع البنك بأكثر من $250,000 للجمعيات الخيرية المحلية والفعاليات التي ترعاها في جميع أنحاء مناطق عملها.
الابتكارات التكنولوجية
لتعزيز تجربة العملاء، استثمرت FNWB في التقنيات المصرفية الرقمية. اعتبارًا من عام 2023، أفاد البنك بذلك 60% من معاملاتها تم إجراؤها من خلال منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
التوقعات
وبالتطلع إلى المستقبل، تهدف FNWB إلى مواصلة مسار نموها من خلال التركيز على توسيع تواجدها في السوق وتعزيز عروض منتجاتها. اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تداول سهم البنك بحوالي $19.50 لكل سهم.
من يملك شركة First Northwest Bancorp (FNWB)
هيكل الملكية
تعمل شركة First Northwest Bancorp (FNWB) كشركة مساهمة عامة وأسهمها مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "FNWB". اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لـ FNWB حوالي 170 مليون دولار.
كبار المساهمين
تتميز ملكية FNWB بالمستثمرين من المؤسسات والأفراد، حيث يمتلك العديد من أصحاب المصلحة الرئيسيين نسبًا كبيرة من أسهم الشركة القائمة. فيما يلي جدول يوضح تفاصيل المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم.
| المساهم | نسبة الملكية (%) | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 12.5 | 489,100 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.8 | 385,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 6.7 | 263,000 |
| شركة ستيت ستريت | 4.2 | 164,000 |
| القابضة من الداخل | 10.3 | 400,000 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 23.5 | 920,000 |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين مؤشرًا حاسمًا على ثقة الإدارة في آفاق الشركة. اعتبارًا من أكتوبر 2023، شغل الأفراد التاليون مناصب داخلية مهمة:
| اسم | عنوان | نسبة الملكية (%) |
|---|---|---|
| ديفيد أ. شنايدر | المدير التنفيذي | 3.0 |
| ريبيكا م. براون | المدير المالي | 2.0 |
| توماس ج. إيفانز | عضو مجلس الإدارة | 1.5 |
| كيمبرلي أ. سميث | عضو مجلس الإدارة | 1.0 |
التغييرات الأخيرة في الملكية
أظهرت الإيداعات الأخيرة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصة (SEC) تغييرات ملحوظة في هيكل ملكية FNWB. وفيما يلي أبرز الأنشطة الأخيرة:
- وفي الربع الثالث من عام 2023، بلغت المبيعات الداخلية حوالي 1.2 مليون دولار أمريكي، وشملت في المقام الأول الرئيس التنفيذي والمدير المالي.
- وزاد المستثمرون المؤسسيون ممتلكاتهم بنسبة 5% مقارنة بالربع السابق.
- اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أعلنت FNWB عن زيادة بنسبة 10% في الأسهم المعاد شراؤها، مما قلل إجمالي الأسهم القائمة.
اجتماعات المساهمين وحقوق التصويت
تعمل شركة First Northwest Bancorp على إشراك مساهميها من خلال الاجتماعات السنوية، مما يوفر فرصًا للتصويت على القضايا المهمة. يمنح كل سهم عادي صوتًا واحدًا عادةً، مما يسمح للمساهمين بالتأثير على القرارات المهمة للشركة.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر أداء سهم FNWB اتجاهات جديرة بالملاحظة:
| سنة | سعر السهم ($) | عائد السوق (٪) |
|---|---|---|
| 2021 | 17.00 | 20.0 |
| 2022 | 15.00 | -11.8 |
| 2023 (حتى تاريخه) | 13.50 | -10.0 |
بيان مهمة First Northwest Bancorp (FNWB).
Overview
تلتزم شركة First Northwest Bancorp (FNWB) بتعزيز العلاقات القوية والدائمة مع عملائها ومجتمعاتها وموظفيها. يركز بيان المهمة على تقديم خدمة عملاء استثنائية ونمو استراتيجي وتأثير على المجتمع.
بيان المهمة الأساسية
تتمثل المهمة الأساسية لشركة First Northwest Bancorp في تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الاستمرار في الالتزام باحتياجات المجتمعات التي تخدمها. تهدف FNWB إلى تعزيز قيمة المساهمين من خلال الربحية المستدامة وممارسات الإقراض المسؤولة.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- التركيز على العملاء: تعطي FNWB الأولوية لفهم وتلبية احتياجات العملاء.
- المشاركة المجتمعية: يشارك البنك بنشاط في المجتمعات التي يخدمها.
- نزاهة: تعمل FNWB بأعلى مستوى من الأخلاق والامتثال.
- نمو: تسعى المؤسسة إلى توسيع تواجدها في السوق بشكل مسؤول.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أبلغت شركة First Northwest Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.2 مليار دولار. حققت المؤسسة دخلا صافيا قدره 10.5 مليون دولار، مما يعكس العائد على حقوق المساهمين (ROE). 7.2%.
جدول النقاط المالية البارزة
| غرض | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| صافي الدخل | 10.5 مليون دولار |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 7.2% |
| صافي هامش الفائدة | 3.25% |
| إجمالي حقوق الملكية | 140 مليون دولار |
التزام المجتمع
FNWB مكرس للمشاركة المجتمعية من خلال مبادرات مختلفة مثل برامج محو الأمية المالية والرعاية والتبرعات الخيرية. في العام السابق، ساهمت FNWB بأكثر من ذلك $300,000 إلى المنظمات المحلية غير الربحية.
جدول دعم المجتمع
| البرنامج/المبادرة | المبلغ المساهم |
|---|---|
| برامج الثقافة المالية | $100,000 |
| الرعاية المحلية غير الربحية | $150,000 |
| التبرعات الخيرية | $50,000 |
الأهداف المستقبلية
تهدف First Northwest Bancorp إلى تعزيز تواجدها في السوق من خلال المبادرات الإستراتيجية، والتي تشمل توسيع مواقع الفروع وزيادة الخدمات الرقمية. بحلول عام 2025، تخطط FNWB لتحقيق معدل نمو للأصول قدره 10% سنويا.
جدول النمو الاستراتيجي
| سنة | نمو الأصول المتوقع |
|---|---|
| 2023 | 10% |
| 2024 | 10% |
| 2025 | 10% |
اختتام عناصر بيان المهمة
يتضمن بيان مهمة First Northwest Bancorp التزامها تجاه العملاء والمجتمعات والنمو المستدام. ومع التركيز الواضح على الأداء المالي والمسؤولية المجتمعية، تواصل FNWB وضع نفسها كشركة رائدة في الصناعة المالية.
كيف تعمل شركة First Northwest Bancorp (FNWB).
شركة كبرى Overview
شركة كبرى Overview
تعمل شركة First Northwest Bancorp، التي يقع مقرها الرئيسي في بورت أنجلوس، واشنطن، في المقام الأول من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل، وهي First Federal Savings and Loan Association of Port Angeles. كما أعلنت الشركة بنهاية العام المالي 2022 عن إجمالي أصول بلغت 1.3 مليار دولار.
العمليات التجارية
يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية منها:
- القروض العقارية السكنية والتجارية
- القروض الاستهلاكية
- حسابات الودائع
- خدمات الاستثمار
- خدمات التأمين
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفادت شركة First Northwest Bancorp:
- إجمالي الإيرادات: 65 مليون دولار
- صافي الدخل: 10 ملايين دولار
- ربحية السهم: $1.00
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
يوضح الجدول التالي المكونات الرئيسية للميزانية العمومية كما في 31 ديسمبر 2022:
| غرض | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,300 |
| إجمالي الالتزامات | 1,175 |
| حقوق المساهمين | 125 |
| القروض المستحقة القبض | 900 |
| الودائع | 1,200 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تقدر القيمة السوقية لشركة First Northwest Bancorp بـ 130 مليون دولار.
أداء المخزون
أغلق سعر سهم FNWB في جلسة التداول الأخيرة عند $12.50، مما يعكس النمو السنوي حتى الآن 15%.
البيئة التنظيمية
تخضع شركة First Northwest Bancorp للتنظيم من خلال:
- مكتب مراقب العملة (OCC)
- الاحتياطي الفيدرالي
- المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)
مشاركة المجتمع
ويشارك البنك بنشاط في المبادرات المجتمعية، حيث يصل إجمالي المساهمات إلى أكثر من $500,000 في عام 2022 نحو الجمعيات الخيرية والرعاية المحلية.
الآفاق المستقبلية
في عام 2023، تهدف شركة First Northwest Bancorp إلى توسيع تواجدها في السوق، واستهداف نمو الودائع بنسبة 10% وزيادة في حجم القروض بنسبة 15%.
كيف تجني شركة First Northwest Bancorp (FNWB) المال
دخل الفوائد
تحقق شركة First Northwest Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد من أنشطة الإقراض الخاصة بها. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي، أبلغت FNWB عن إيرادات فوائد تبلغ تقريبًا 25.1 مليون دولار للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
محفظة القروض
يعد تكوين محفظة قروض FNWB أمرًا ضروريًا لفهم توليد إيراداتها. ويوضح الجدول التالي أنواع القروض في المحفظة كما في الربع الثاني من عام 2023:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض العقارية | 210.0 | 60% |
| القروض التجارية | 70.0 | 20% |
| القروض الاستهلاكية | 40.0 | 11% |
| القروض الأخرى | 30.0 | 9% |
صافي هامش الفائدة
FNWB صافي هامش الفائدة اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، بلغ 3.30%مما يعكس ربحية عمليات الإقراض.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحقق FNWB أيضًا إيرادات من خلال الدخل من غير الفوائد، والذي يشمل الرسوم ورسوم الخدمة. بالنسبة لعام 2022، أبلغت FNWB عن دخل من غير الفوائد يبلغ تقريبًا 9.3 مليون دولار.
الأوراق المالية الاستثمارية
تستثمر FNWB في الأوراق المالية، مما يساهم في تدفقات دخلها. وكان الرصيد المقدر للأوراق المالية الاستثمارية كما في الربع الثاني من عام 2023 120 مليون دولار، مما أسفر عن إيرادات الفوائد حولها 3.5 مليون دولار.
مصاريف التشغيل
لفهم ربحية FNWB، من الضروري مراعاة نفقات التشغيل الخاصة بها. وبلغ إجمالي المصاريف التشغيلية لعام 2022 تقريباً 20 مليون دولار.
نسبة الكفاءة
تم الإبلاغ عن نسبة كفاءة FNWB، والتي تقيس مصاريف الشركة غير المتعلقة بالفوائد كنسبة مئوية من إيراداتها، بـ 68% لعام 2022، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف فيما يتعلق بالدخل.
ودائع العملاء
توفر ودائع العملاء لـ FNWB مصدر تمويل مستقر. وبلغ إجمالي الودائع حتى الربع الثاني من عام 2023 حوالي 400 مليون دولار، مما يسمح لـ FNWB بتمويل أنشطة الإقراض الخاصة بها.
موقف رأس المال
تحتفظ FNWB بمركز رأسمالي قوي، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12% اعتبارا من أحدث تقرير. تدعم قاعدة رأس المال القوية هذه أنشطة الإقراض والصحة المالية العامة.
اتجاهات نمو القروض
يعد معدل نمو محفظة قروض FNWB عاملاً حاسماً في توليد الإيرادات. تم الإبلاغ عن نمو القروض على أساس سنوي لعام 2022 عند 8%.
اختتام الإحصاءات المالية
بشكل عام، يعتمد نموذج أعمال FNWB على مصادر إيرادات متنوعة تأتي في المقام الأول من إيرادات الفوائد، ويكملها الدخل من غير الفوائد، وتدعمها محفظة قروض قوية وقاعدة ودائع العملاء. إن التركيز على الحفاظ على وضع رأسمالي سليم وإدارة نفقات التشغيل يساهم بشكل فعال في ربحيتها.
First Northwest Bancorp (FNWB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support