Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Fundación y primeros años

Hawthorn Bancshares, Inc. se estableció en 1990 en Jefferson City, Missouri. La compañía fue fundada para proporcionar una gama de servicios financieros, principalmente a través de su subsidiaria de propiedad total, Hawthorn Bank.

Crecimiento y expansión

Para 2000, Hawthorn Bank había crecido significativamente, expandiendo su huella en el centro de Missouri. El banco tenía como objetivo mejorar sus ofertas, centrándose en los servicios de banca comunitaria, préstamos comerciales y servicios hipotecarios.

Oferta pública y listado de acciones

En 2006, Hawthorn Bancshares, Inc. se cotizó públicamente en el mercado de valores de NASDAQ bajo el símbolo del ticker HWBK.

Desempeño financiero reciente

A partir del tercer trimestre de 2023, Hawthorn Bancshares informó las siguientes métricas financieras:

Adquisiciones y desarrollos estratégicos

• 2012: adquirió un banco local en mediados de missouri, mejorando las ubicaciones de las sucursales y la base de clientes.
• 2018: amplió sus capacidades de préstamo al lanzar nuevos productos centrados en las pequeñas empresas.
• 2021: completó la adquisición de un banco comunitario adicional, ampliando aún más su presencia en el mercado.

Compromiso comunitario

Hawthorn Bancshares participa activamente en iniciativas de la comunidad local, contribuyendo a varias organizaciones y programas de caridad. En 2022, la compañía donó $200,000 a programas educativos y de salud locales.

Posición actual del mercado

A partir de octubre de 2023, Hawthorn Bancshares tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 70 millones. El banco opera múltiples sucursales en Missouri, centrándose en el servicio al cliente y las soluciones bancarias impulsadas por la tecnología.

Desarrollos recientes

En 2023, Hawthorn Bancshares anunció planes para mejorar sus servicios de banca digital, invirtiendo un estimado $ 1 millón para actualizar las plataformas de banca en línea y móvil para servir mejor a los clientes.

Rendimiento de stock

A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de HWBK era aproximadamente $12.50 por acción, que refleja un aumento de año hasta la fecha de alrededor 15%.

A Who posee Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Principales accionistas

La estructura de propiedad de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) refleja una combinación de inversores institucionales e individuales. Según las presentaciones recientes, los principales accionistas incluyen:

Detalles del inversor institucional

Los inversores institucionales juegan un papel importante en la propiedad de Hawthorn Bancshares, Inc. Algunos de los destacados accionistas institucionales incluyen:

Desglose de propiedad interna

Los expertos, incluidos los ejecutivos y miembros de la junta, controlan una parte significativa de las acciones. La propiedad se detalla de la siguiente manera:

Rendimiento de acciones reciente

El desempeño de Stock de Hawthorn Bancshares, Inc. durante el año pasado ha sido notable. Los siguientes datos resumen sus métricas de rendimiento recientes:

Tendencias de propiedad

Las tendencias en la propiedad en los últimos años muestran un aumento constante en la inversión institucional, lo que refleja la confianza en el futuro de la compañía. Las estadísticas clave incluyen:

Conclusión sobre la dinámica de la propiedad

Comprender la dinámica de la propiedad de Hawthorn Bancshares, Inc. proporciona información sobre su gobernanza y potencial desempeño futuro. La combinación de propiedad institucional, privilegiada y minorista ilustra la diversa participación de las partes interesadas.

Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Declaración de la misión

Overview de la declaración de misión

La declaración de misión de Hawthorn Bancshares, Inc. enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y la banca responsable. La compañía se esfuerza por ofrecer soluciones bancarias innovadoras adaptadas a las necesidades de los clientes individuales y las empresas.

Valores centrales

• Integridad: Mantener los más altos estándares éticos en todas las operaciones.
• Centrado en el cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
• Compromiso comunitario: Participando activamente y contribuyendo a las comunidades locales.
• Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar los productos y servicios.

Desempeño financiero

A partir del informe fiscal más reciente, Hawthorn Bancshares, Inc. informó las siguientes estadísticas financieras:

Objetivos estratégicos

Hawthorn Bancshares, Inc. tiene como objetivo lograr los siguientes objetivos estratégicos:

• Expandir la presencia del mercado: Aumente las ubicaciones de las ramas en un 10% en los próximos dos años.
• Mejorar la experiencia del cliente: Invierta en tecnología para mejorar las plataformas de banca en línea y móviles.
• Fortalecer la estabilidad financiera: Apunte a una relación de capital de nivel 1 mínimo del 10%.

Ofrendas de servicio

La compañía proporciona una amplia gama de servicios financieros, que incluyen:

• Banca personal
• Banca de negocios
• Gestión de patrimonio
• Servicios hipotecarios
• Préstamo comercial

Participación de la comunidad

Hawthorn Bancshares, Inc. dedica una parte de sus ganancias a organizaciones benéficas locales y proyectos comunitarios. Para el año 2022, la compañía contribuyó aproximadamente:

Conclusión

Hawthorn Bancshares, Inc. sigue dedicado a cumplir su misión al alinear sus operaciones con sus valores centrales, invertir en iniciativas comunitarias y buscar continuamente oportunidades de crecimiento e innovación.

Cómo funciona Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Compañía Overview

Hawthorn Bancshares, Inc. opera como una compañía tenedora bancaria. La subsidiaria principal, Hawthorn Bank, ofrece una amplia gama de servicios financieros que incluyen banca personal, banca comercial y gestión de patrimonio. A partir de los últimos informes financieros, Hawthorn Bancshares tiene aproximadamente $ 1.1 mil millones en activos totales.

Desempeño financiero

Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Hawthorn Bancshares informó las siguientes métricas financieras:

Productos y servicios centrales

Las siguientes son las principales ofertas proporcionadas por Hawthorn Bancshares:

• Servicios bancarios personales
• Servicios de banca comercial
• Préstamo hipotecario
• Gestión de patrimonio
• Banca en línea

Cartera de préstamos

Hawthorn Bancshares tiene una cartera de préstamos diversa estructurada de la siguiente manera:

Red de sucursales

Hawthorn Bank opera una red de sucursales ubicadas principalmente en Missouri, con varias ubicaciones que ofrecen servicios bancarios completos. El número actual de ramas es:

Relaciones de capital

Las proporciones de capital para Hawthorn Bancshares, como se informa en sus últimas presentaciones, son las siguientes:

Información sobre el mercado

A partir de octubre de 2023, los aspectos más destacados del mercado incluyen:

Desarrollos recientes

Hawthorn Bancshares ha iniciado varias iniciativas estratégicas destinadas a expandir su alcance del mercado, incluido:

• Inversión en tecnologías de banca digital
• Asociaciones con empresas locales
• Programas de participación comunitaria

Desafíos y riesgos

La compañía enfrenta varios desafíos, incluidos:

• Costos de cumplimiento regulatorio
• Fluctuaciones de tasa de interés
• Impactos de recesión económica en los incumplimientos de préstamos

Cómo Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) gana dinero

Actividades bancarias centrales

Hawthorn Bancshares, Inc. genera principalmente ingresos a través de sus operaciones bancarias centrales. Esto incluye ingresos por intereses de préstamos, que es una parte significativa de su flujo de ingresos. En 2022, los ingresos por intereses de los préstamos ascendieron a aproximadamente $ 26.7 millones.

El banco también gana intereses de valores, lo que contribuye aún más a sus ingresos generales. El interés de los valores para el mismo año se informó como $ 5.4 millones.

Cartera de préstamos

La cartera de préstamos de HWBK es un componente crucial de sus ganancias. Al 31 de diciembre de 2022, los préstamos totales celebrados eran de aproximadamente $ 313.2 millones. Esta cartera incluye:

• Préstamos comerciales: $ 120 millones
• Mortgagas residenciales: $ 80 millones
• Préstamos al consumidor: $ 30 millones
• Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 83.2 millones

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, Hawthorn Bancshares también genera ingresos sin intereses. Esta fuente incluye tarifas de varios servicios bancarios, como tarifas de cajeros automáticos, tarifas de mantenimiento de la cuenta y cargos de servicio. En 2022, los ingresos sin intereses totalizaron alrededor de $ 3.1 millones.

El desglose de los ingresos sin intereses incluye:

• Cargos de servicio en depósitos: $ 1.2 millones
• Tarifas de fideicomiso: $ 1 millón
• Otras tarifas: $ 0.9 millones

Ingresos de inversión

Los ingresos por inversiones también juegan un papel en la generación de ingresos de HWBK. En 2022, el banco reportó ingresos por inversiones de aproximadamente $ 2.1 millones. La cartera de inversiones consiste principalmente en:

• Valores municipales: $ 7 millones
• Bonos corporativos: $ 5 millones
• Inversiones de capital: $ 2 millones

Gastos operativos

Hawthorn Bancshares mantiene la eficiencia operativa para maximizar la rentabilidad. A partir de 2022, los gastos operativos totales se informaron en $ 20.5 millones. Los componentes significativos incluyeron:

• Salarios y salarios: $ 10 millones
• Gastos de ocupación: $ 2.5 millones
• Procesamiento de datos: $ 1.5 millones
• Marketing: $ 1 millón
• Otros gastos operativos: $ 5.5 millones

Lngresos netos

En última instancia, después de contabilizar todas las fuentes de ingresos y gastos, Hawthorn Bancshares, Inc. informó un ingreso neto de $ 7.9 millones para el año 2022. Esta cifra refleja la capacidad de la compañía para administrar sus gastos mientras aumentaba sus flujos de ingresos de manera efectiva.

Lo más destacado del balance

Una instantánea del balance de Hawthorn Bancshares revela su posición financiera al 31 de diciembre de 2022:

Retorno de los activos y la equidad

Las relaciones de rendimiento clave proporcionan una mayor visión de la rentabilidad de Hawthorn Bancshares, Inc.:

• Retorno de los activos (ROA): 1.88%
• Retorno sobre el patrimonio (ROE): 18.30%

Perspectiva e iniciativas estratégicas

En el futuro, Hawthorn Bancshares tiene como objetivo mejorar su rentabilidad a través de diversas iniciativas estratégicas, que incluyen:

• Ampliando la cartera de préstamos apuntando a pequeñas y medianas empresas.
• Aumento de la participación del cliente a través de servicios de banca digital.
• Optimización de la estructura de costos para mejorar la eficiencia operativa.