Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Fundação e os primeiros anos

Hawthorn Bancshares, Inc. foi criado em 1990 em Jefferson City, Missouri. A empresa foi fundada para fornecer uma gama de serviços financeiros, principalmente por meio de sua subsidiária integral, Hawthorn Bank.

Crescimento e expansão

Em 2000, o Hawthorn Bank havia crescido significativamente, expandindo sua presença no centro do Missouri. O banco pretendia aprimorar suas ofertas, com foco em serviços bancários comunitários, empréstimos comerciais e serviços de hipoteca.

Oferta pública e listagem de ações

Em 2006, a Hawthorn Bancshares, Inc. foi negociada publicamente no mercado de ações da NASDAQ sob o símbolo de ticker HWBK.

Desempenho financeiro recente

No terceiro trimestre de 2023, Hawthorn Bancshares relatou as seguintes métricas financeiras:

Aquisições e desenvolvimentos estratégicos

• 2012: adquiriu um banco local no Mid-Missouri, aprimorando os locais das agências e a base de clientes.
• 2018: expandiu seus recursos de empréstimos lançando novos produtos focados em pequenas empresas.
• 2021: Concluiu a aquisição de um banco comunitário adicional, expandindo ainda mais sua presença no mercado.

Engajamento da comunidade

Hawthorn Bancshares participa ativamente de iniciativas da comunidade local, contribuindo para várias organizações e programas de caridade. Em 2022, a empresa doou $200,000 para programas de educação e saúde locais.

Posição atual de mercado

Em outubro de 2023, Hawthorn Bancshares tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 70 milhões. O banco opera várias agências no Missouri, com foco em soluções bancárias de atendimento ao cliente e tecnologia.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Hawthorn Bancshares anunciou planos para aprimorar seus serviços bancários digitais, investindo cerca de US $ 1 milhão Para atualizar plataformas bancárias online e móveis para melhor atender os clientes.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações do HWBK era aproximadamente $12.50 por ação, refletindo um aumento de um ano em torno de 15%.

A Who é dono de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Principais acionistas

A estrutura de propriedade da Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) reflete uma combinação de investidores institucionais e individuais. De acordo com os registros recentes, os principais acionistas incluem:

Detalhes do investidor institucional

Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Hawthorn Bancshares, Inc. Alguns dos proeminentes acionistas institucionais incluem:

A quebra de propriedade privilegiada

Insiders, incluindo executivos e membros do conselho, controlam uma parcela significativa das ações. A propriedade é detalhada da seguinte maneira:

Desempenho recente de ações

O desempenho das ações da Hawthorn Bancshares, Inc. no ano passado foi notável. Os dados a seguir resumem suas recentes métricas de desempenho:

Tendências de propriedade

As tendências de propriedade nos últimos anos mostram um aumento constante no investimento institucional, refletindo a confiança no futuro da empresa. As principais estatísticas incluem:

Conclusão sobre a dinâmica de propriedade

Compreender a dinâmica de propriedade da Hawthorn Bancshares, Inc. fornece informações sobre sua governança e potencial desempenho futuro. A mistura de propriedade institucional, privilegiada e de varejo ilustra o envolvimento diversificado das partes interessadas.

Declaração de Missão Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Overview de declaração de missão

A declaração de missão da Hawthorn Bancshares, Inc. enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e no setor bancário responsável. A empresa se esforça para fornecer soluções bancárias inovadoras adaptadas às necessidades de clientes e empresas individuais.

Valores centrais

• Integridade: Sustentando os mais altos padrões éticos em todas as operações.
• Centrado no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente e contribuindo para as comunidades locais.
• Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de melhorar os produtos e serviços.

Desempenho financeiro

Até o mais recente relatório fiscal, a Hawthorn Bancshares, Inc. relatou as seguintes estatísticas financeiras:

Objetivos estratégicos

Hawthorn Bancshares, Inc. tem como objetivo alcançar os seguintes objetivos estratégicos:

• Expanda a presença do mercado: Aumente os locais das filiais em 10% nos próximos dois anos.
• Aumente a experiência do cliente: Invista em tecnologia para melhorar as plataformas bancárias online e móveis.
• Fortalecer a estabilidade financeira: Aponte para uma taxa de capital mínima de nível 1 de 10%.

Ofertas de serviço

A empresa fornece uma gama diversificada de serviços financeiros, que incluem:

• Bancos pessoais
• Banking de negócios
• Gestão de patrimônio
• Serviços de hipoteca
• Empréstimos comerciais

Envolvimento da comunidade

A Hawthorn Bancshares, Inc. dedica uma parte de seus lucros a instituições de caridade e projetos comunitários locais. Para o ano de 2022, a empresa contribuiu aproximadamente:

Conclusão

A Hawthorn Bancshares, Inc. permanece dedicada a cumprir sua missão, alinhando suas operações com seus valores fundamentais, investindo em iniciativas comunitárias e buscando continuamente oportunidades de crescimento e inovação.

Como funciona o Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)

Empresa Overview

Hawthorn Bancshares, Inc. opera como uma holding bancária. A subsidiária principal, Hawthorn Bank, fornece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo bancos pessoais, bancos comerciais e gestão de patrimônio. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, o Hawthorn Bancshares possui aproximadamente US $ 1,1 bilhão em ativos totais.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o Hawthorn Bancshares relatou as seguintes métricas financeiras:

Produtos e serviços principais

A seguir, são apresentadas as principais ofertas fornecidas por Hawthorn Bancshares:

• Serviços bancários pessoais
• Serviços bancários comerciais
• Empréstimos hipotecários
• Gestão de patrimônio
• Bancos online

Portfólio de empréstimos

Hawthorn Bancshares tem uma carteira diversificada de empréstimos estruturados da seguinte maneira:

Rede de filiais

O Hawthorn Bank opera uma rede de agências localizadas principalmente no Missouri, com vários locais oferecendo serviços bancários completos. O número atual de ramos é:

Índices de capital

Os índices de capital para o Hawthorn Bancshares, conforme relatado em seus últimos registros, são os seguintes:

Informações do mercado

Em outubro de 2023, os destaques do desempenho do mercado incluem:

Desenvolvimentos recentes

O Hawthorn Bancshares iniciou várias iniciativas estratégicas destinadas a expandir seu alcance no mercado, incluindo:

• Investimento em tecnologias bancárias digitais
• Parcerias com empresas locais
• Programas de envolvimento da comunidade

Desafios e riscos

A empresa enfrenta vários desafios, incluindo:

• Custos de conformidade regulatória
• Flutuações da taxa de juros
• Impactos de desaceleração econômica sobre inadimplência de empréstimos

Como Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) ganha dinheiro

Atividades bancárias principais

A Hawthorn Bancshares, Inc. gera principalmente receita através de suas principais operações bancárias. Isso inclui receita de juros dos empréstimos, que é uma parcela significativa de seu fluxo de receita. Em 2022, a receita de juros dos empréstimos chegou a aproximadamente US $ 26,7 milhões.

O banco também ganha juros dos valores mobiliários, o que contribui ainda mais para sua renda geral. Os juros dos valores mobiliários para o mesmo ano foram relatados como US $ 5,4 milhões.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da HWBK é um componente crucial de seus ganhos. Em 31 de dezembro de 2022, o total de empréstimos mantidos era de aproximadamente US $ 313,2 milhões. Este portfólio inclui:

• Empréstimos comerciais: US $ 120 milhões
• Hipotecas residenciais: US $ 80 milhões
• Empréstimos ao consumidor: US $ 30 milhões
• Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 83,2 milhões

Receita não interessante

Além da receita de juros, o Hawthorn Bancshares também gera renda não interesses. Essa fonte inclui taxas de vários serviços bancários, como taxas de caixa eletrônico, taxas de manutenção de contas e taxas de serviço. Em 2022, a receita não juramentada totalizou cerca de US $ 3,1 milhões.

A repartição da renda não interesses inclui:

• Cobranças de serviço em depósitos: US $ 1,2 milhão
• Taxas de confiança: US $ 1 milhão
• Outras taxas: US $ 0,9 milhão

Receita de investimento

A receita de investimento também desempenha um papel na geração de receita da HWBK. Em 2022, o banco registrou receita de investimento de aproximadamente US $ 2,1 milhões. O portfólio de investimentos consiste principalmente em:

• Títulos municipais: US $ 7 milhões
• Títulos corporativos: US $ 5 milhões
• Investimentos em ações: US $ 2 milhões

Despesas operacionais

Hawthorn Bancshares mantém a eficiência operacional para maximizar a lucratividade. Em 2022, o total de despesas operacionais foi relatado em US $ 20,5 milhões. Os componentes significativos incluíram:

• Salários e salários: US $ 10 milhões
• Despesas de ocupação: US $ 2,5 milhões
• Processamento de dados: US $ 1,5 milhão
• Marketing: US $ 1 milhão
• Outras despesas operacionais: US $ 5,5 milhões

Resultado líquido

Por fim, após a contabilização de todas as fontes de receita e despesas, a Hawthorn Bancshares, Inc. registrou um lucro líquido de US $ 7,9 milhões para o ano de 2022. Esse número reflete a capacidade da empresa de gerenciar suas despesas enquanto aumenta seus fluxos de receita efetivamente.

Destaques do balanço

Um instantâneo do balanço do Hawthorn Bancshares revela sua posição financeira em 31 de dezembro de 2022:

Retorno sobre ativos e patrimônio líquido

Os principais índices de desempenho fornecem mais informações sobre a lucratividade da Hawthorn Bancshares, Inc.:

• Retorno sobre ativos (ROA): 1,88%
• Retorno sobre o patrimônio (ROE): 18,30%

Perspectivas e iniciativas estratégicas

Avançando, o Hawthorn Bancshares pretende aumentar sua lucratividade por meio de várias iniciativas estratégicas, incluindo:

• Expandindo o portfólio de empréstimos visando pequenas e médias empresas.
• Aumentar o envolvimento do cliente por meio de serviços bancários digitais.
• Otimizando a estrutura de custos para melhorar a eficiência operacional.