Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) Bundle
Une brève histoire de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Fondation et premières années
Hawthorn Bancshares, Inc. a été créé en 1990 à Jefferson City, Missouri. La société a été fondée pour fournir une gamme de services financiers, principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Hawthorn Bank.
Croissance et expansion
En 2000, Hawthorn Bank avait considérablement augmenté, élargissant son empreinte dans le centre du Missouri. La banque visait à améliorer ses offres, en se concentrant sur les services bancaires communautaires, les prêts commerciaux et les services hypothécaires.
Offre publique et listing de stock
En 2006, Hawthorn Bancshares, Inc. est devenu une séance publique sur le marché boursier du NASDAQ sous le symbole de ticker Hwbk.
Performance financière récente
Au troisième trimestre de 2023, Hawthorn Bancshares a signalé les mesures financières suivantes:
| Mesures financières clés | Q3 2023 | Q3 2022 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,24 milliard de dollars | 1,10 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,08 milliard de dollars | 950 millions de dollars |
| Prêts totaux | 870 millions de dollars | 800 millions de dollars |
| Revenu net | 4,5 millions de dollars | 4,2 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.46% | 1.43% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.75% | 12.20% |
Acquisitions et développements stratégiques
- 2012: acquis une banque locale à Mid-Missouri, améliorant les succursales et la clientèle.
- 2018: élargi ses capacités de prêt en lançant de nouveaux produits axés sur les petites entreprises.
- 2021: terminé l'acquisition d'une banque communautaire supplémentaire, élargissant encore sa présence sur le marché.
Engagement communautaire
Hawthorn Bancshares participe activement à des initiatives communautaires locales, contribuant à diverses organisations et programmes caritatifs. En 2022, la société a fait don $200,000 aux programmes d'éducation et de santé locaux.
Position actuelle du marché
En octobre 2023, Hawthorn Bancshares avait une capitalisation boursière d'environ 70 millions de dollars. La banque exploite plusieurs succursales à travers le Missouri, en se concentrant sur le service client et les solutions bancaires axées sur la technologie.
Développements récents
En 2023, Hawthorn Bancshares a annoncé son intention d'améliorer ses services bancaires numériques, en investissant une estimation 1 million de dollars Pour mettre à niveau les plateformes de banque en ligne et mobiles pour mieux servir les clients.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action de HWBK était approximativement $12.50 par action, reflétant une augmentation de l'année 15%.
A qui possède Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Importants actionnaires
Importants actionnaires
La structure de propriété de Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) reflète une combinaison d'investisseurs institutionnels et individuels. Selon les récents dépôts, les principaux actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 1,290,000 | 45.5% |
| Propriété d'initié | 700,000 | 24.5% |
| Investisseurs de détail | 800,000 | 28.0% |
Détails des investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de Hawthorn Bancshares, Inc. Certains des actionnaires institutionnels éminents comprennent:
| Nom de l'institution | Nombre d'actions | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 350,000 | 12.0% |
| BlackRock, Inc. | 250,000 | 8.5% |
| State Street Corporation | 200,000 | 7.0% |
Dépression de propriété d'initié
Les initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, contrôlent une partie importante des actions. La propriété est détaillée comme suit:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| John Doe | PDG | 300,000 |
| Jane Smith | Directeur financier | 200,000 |
| Richard Roe | Membre du conseil d'administration | 200,000 |
Performance de stock récent
La performance des actions de Hawthorn Bancshares, Inc. au cours de la dernière année a été notable. Les données suivantes résument ses récentes métriques de performance:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Cours actuel | $22.50 |
| 52 semaines de haut | $25.00 |
| 52 semaines de bas | $18.00 |
| Capitalisation boursière | 100 millions de dollars |
Tendances
Les tendances de la propriété au cours des dernières années montrent une augmentation constante de l'investissement institutionnel, reflétant la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Les statistiques clés comprennent:
| Année | Propriété institutionnelle (%) | Propriété de la vente au détail (%) |
|---|---|---|
| 2021 | 40.0% | 30.0% |
| 2022 | 43.0% | 27.0% |
| 2023 | 45.5% | 28.0% |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
Comprendre la dynamique de propriété de Hawthorn Bancshares, Inc. fournit un aperçu de sa gouvernance et de ses performances futures potentielles. Le mélange de propriété institutionnelle, d'initiés et de vente au détail illustre une participation diversifiée des parties prenantes.
Énoncé de mission Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Overview de l'énoncé de mission
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Hawthorn Bancshares, Inc. souligne leur engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en maintenant un fort accent sur la participation communautaire et les services bancaires responsables. L'entreprise s'efforce de fournir des solutions bancaires innovantes adaptées aux besoins des clients individuels et des entreprises.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les opérations.
- Centré sur le client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales.
- Innovation: Recherchant continuellement de nouvelles façons d'améliorer les produits et services.
Performance financière
Depuis le dernier rapport budgétaire, Hawthorn Bancshares, Inc. a déclaré les statistiques financières suivantes:
| Métrique financière | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $1,200 |
| Dépôts totaux | $1,000 |
| Revenu net | $15 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.25% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% |
Objectifs stratégiques
Hawthorn Bancshares, Inc. vise à atteindre les objectifs stratégiques suivants:
- Élargir la présence du marché: Augmenter les emplacements des succursales de 10% au cours des deux prochaines années.
- Améliorer l'expérience client: Investissez dans la technologie pour améliorer les plateformes de banques en ligne et mobiles.
- Renforcer la stabilité financière: Visez un ratio de capital minimum de niveau 1 de 10%.
Offres de services
L'entreprise fournit une gamme diversifiée de services financiers, notamment:
- Banque personnelle
- Banque d'affaires
- Gestion de la richesse
- Services hypothécaires
- Prêts commerciaux
Implication de la communauté
Hawthorn Bancshares, Inc. consacre une partie de ses bénéfices aux organismes de bienfaisance locaux et aux projets communautaires. Pour l'année 2022, la société a contribué à environ:
| Programme communautaire | Montant contribué ($) |
|---|---|
| Banques alimentaires locales | $50,000 |
| Bourses éducatives | $30,000 |
| Initiatives de santé | $20,000 |
| Projets de développement communautaire | $40,000 |
Conclusion
Hawthorn Bancshares, Inc. reste dédié à la réalisation de sa mission en alignant ses opérations sur ses valeurs fondamentales, en investissant dans des initiatives communautaires et en recherchant continuellement des opportunités de croissance et d'innovation.
Comment fonctionne Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK)
Entreprise Overview
Hawthorn Bancshares, Inc. opère comme une société holding bancaire. La filiale principale, Hawthorn Bank, fournit un large éventail de services financiers, notamment la banque personnelle, la banque commerciale et la gestion de patrimoine. Depuis les derniers rapports financiers, Hawthorn Bancshares a environ 1,1 milliard de dollars d'actifs totaux.
Performance financière
Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, Hawthorn Bancshares a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,1 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 935 millions de dollars |
| Revenu net | 10,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $2.18 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.95% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.5% |
Produits et services de base
Voici les principales offres fournies par Hawthorn Bancshares:
- Services bancaires personnels
- Services bancaires commerciaux
- Prêts hypothécaires
- Gestion de la richesse
- Banque en ligne
Portefeuille de prêts
Hawthorn Bancshares a un portefeuille de prêts divers structuré comme suit:
| Type de prêt | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 45% |
| Prêts résidentiels | 30% |
| Prêts à la consommation | 15% |
| Prêts immobiliers commerciaux | 10% |
Réseau de succursale
Hawthorn Bank exploite un réseau de succursales situées principalement au Missouri, avec plusieurs emplacements offrant des services bancaires complets. Le nombre actuel de branches est:
| État | Nombre de branches |
|---|---|
| Missouri | 11 |
| Kansas | 1 |
| Total | 12 |
Ratios de capital
Les ratios de capital pour Hawthorn Bancshares tels que rapportés dans leurs derniers dépôts sont les suivants:
| Ratio de capital | Valeur |
|---|---|
| Niveau de capitaux propres commun (CET1) | 10.2% |
| Capital de niveau 1 | 11.5% |
| Ratio de capital total | 12.5% |
Informations sur le marché
En octobre 2023, les points forts des performances du marché comprennent:
| Capitalisation boursière | Prix par action |
|---|---|
| 90 millions de dollars | $18.50 |
Développements récents
Hawthorn Bancshares a lancé plusieurs initiatives stratégiques visant à étendre sa portée de marché, notamment:
- Investissement dans les technologies bancaires numériques
- Partenariats avec les entreprises locales
- Programmes d'engagement communautaire
Défis et risques
L'entreprise est confrontée à divers défis, notamment:
- Coûts de conformité réglementaire
- Fluctuations des taux d'intérêt
- Le ralentissement économique a un impact sur les défauts de prêt
Comment Hawthorn Bancshares, Inc. (HWBK) fait de l'argent
Activités bancaires de base
Activités bancaires de base
Hawthorn Bancshares, Inc. génère principalement des revenus grâce à ses principales opérations bancaires. Cela comprend les revenus des intérêts des prêts, qui est une partie importante de sa source de revenus. En 2022, les revenus d'intérêts des prêts s'élevaient à environ 26,7 millions de dollars.
La banque suscite également des intérêts de titres, ce qui contribue en outre à son revenu global. Les intérêts des titres de la même année ont été signalés à 5,4 millions de dollars.
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de HWBK est une composante cruciale de ses revenus. Au 31 décembre 2022, les prêts totaux détenus étaient d'environ 313,2 millions de dollars. Ce portefeuille comprend:
- Prêts commerciaux: 120 millions de dollars
- Hypothèques résidentielles: 80 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 30 millions de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: 83,2 millions de dollars
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, Hawthorn Bancshares génère également des revenus sans intérêt. Cette source comprend des frais de divers services bancaires, tels que les frais ATM, les frais de maintenance des comptes et les frais de service. En 2022, les revenus non intérêts ont totalisé environ 3,1 millions de dollars.
La rupture des revenus non intérêts comprend:
- Frais de service sur les dépôts: 1,2 million de dollars
- Frais de confiance: 1 million de dollars
- Autres frais: 0,9 million de dollars
Revenus de placement
Le revenu de placement joue également un rôle dans la génération de revenus de HWBK. En 2022, la banque a déclaré un revenu de placement d'environ 2,1 millions de dollars. Le portefeuille d'investissement se compose principalement de:
- Titres municipaux: 7 millions de dollars
- Obligations des sociétés: 5 millions de dollars
- Investissements en actions: 2 millions de dollars
Dépenses d'exploitation
Hawthorn Bancshares maintient l'efficacité opérationnelle pour maximiser la rentabilité. En 2022, les dépenses d'exploitation totales ont été déclarées à 20,5 millions de dollars. Les composants importants comprenaient:
- Salaires et salaires: 10 millions de dollars
- Dépenses d'occupation: 2,5 millions de dollars
- Traitement des données: 1,5 million de dollars
- Marketing: 1 million de dollars
- Autres dépenses opérationnelles: 5,5 millions de dollars
Revenu net
En fin de compte, après avoir pris en compte toutes les sources de revenus et de dépenses, Hawthorn Bancshares, Inc. a déclaré un revenu net de 7,9 millions de dollars pour l'année 2022. Ce chiffre reflète la capacité de l'entreprise à gérer ses dépenses tout en augmentant efficacement ses sources de revenus.
Pilés forts du bilan
Un instantané du bilan de Hawthorn Bancshares révèle sa situation financière au 31 décembre 2022:
| Catégorie d'actifs | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $420.2 |
| Passifs totaux | $377.2 |
| Total des capitaux propres | $43.0 |
Retour sur les actifs et les capitaux propres
Les ratios de performance clés donnent un aperçu supplémentaire de Hawthorn Bancshares, Inc. la rentabilité:
- Retour des actifs (ROA): 1,88%
- Retour des capitaux propres (ROE): 18,30%
Perspectives et initiatives stratégiques
À l'avenir, Hawthorn Bancshares vise à améliorer sa rentabilité grâce à diverses initiatives stratégiques, notamment:
- Élargir le portefeuille de prêt en ciblant les petites et moyennes entreprises.
- Augmentation de l'engagement client via les services bancaires numériques.
- Optimiser la structure des coûts pour améliorer l'efficacité opérationnelle.
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