Si Bancorp, Inc. (IROQ): historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de IF Bancorp, Inc. (IROQ)

Formación y oferta pública inicial

Si Bancorp, Inc. se incorporó en 2008 como una compañía tenedora mutua para Independence Federal Savings Bank. La compañía opera como una entidad bancaria y tiene su sede en Oak Brook, Illinois. En octubre de 2014, si Bancorp, Inc. completó su oferta pública inicial (IPO), aumentando aproximadamente $ 14.1 millones.

Desempeño financiero y crecimiento

Al 31 de diciembre de 2022, si Bancorp informó activos totales de $ 528.9 millones, con préstamos totales que ascienden a $ 420.5 millones y depósitos totales en $ 471.2 millones. La compañía ha visto constantemente un crecimiento en sus ingresos netos, informando $ 2.1 millones para el año 2022.

Rendimiento de stock

Si Bancorp, Inc. aparece en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker Iroq. A finales de 2022, el precio de las acciones era aproximadamente $10.50, reflejando una capitalización de mercado de alrededor $ 44.7 millones. La acción ha experimentado fluctuaciones, con un máximo de $11.50 y un mínimo de $8.50 en 2022.

Compromiso y servicios comunitarios

Si Bancorp, Inc. y su subsidiaria, Independence Federal Savings Bank, participan activamente en préstamos comunitarios y educación financiera. En 2021, el banco contribuyó con un total de $500,000 a organizaciones benéficas locales y programas de desarrollo comunitario.

Tabla de métricas de desempeño financiero (2020-2022)

Desarrollos recientes

A principios de 2023, si Bancorp, Inc. anunció planes para expandir su red de sucursales en el área metropolitana de Chicago, con una inversión estimada en $ 3 millones. La expansión tiene como objetivo mejorar el servicio al cliente y mejorar la accesibilidad para los clientes.

Cumplimiento regulatorio y desafíos

Si Bancorp, Inc. ha mantenido el cumplimiento de todos los requisitos regulatorios impuestos por la Oficina de Supervisión de Thrift y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos. A partir de 2022, el banco tiene una relación de capital de nivel 1 de 11.5%, mostrando su fuerte posición de capital en medio del escrutinio regulatorio y los desafíos económicos.

A Who posee si Bancorp, Inc. (IROQ)

Estructura de propiedad

A partir del último período de informe, la propiedad de IF Bancorp, Inc. (IROQ) revela que varios interesados ​​totalizan diferentes porcentajes de propiedad en la empresa.

Los principales accionistas institucionales

Los siguientes son los principales accionistas institucionales de IF Bancorp, Inc.:

Propiedad interna

La propiedad de información privilegiada juega un papel importante en el gobierno corporativo en IF Bancorp, Inc. Los insidentes prominentes incluyen:

Rendimiento de acciones reciente

El rendimiento de las acciones de IF Bancorp, Inc. ha mostrado tendencias distintas durante el año pasado, lo que afectó la dinámica de la propiedad.

Reuniones y votos de los accionistas

Las reuniones de los accionistas son cruciales para influir en las estrategias de la empresa. Las resoluciones clave y las estadísticas de votación incluyen:

Conclusión sobre la dinámica de la propiedad

La propiedad de IF Bancorp, Inc. es diversa, con importantes participaciones institucionales e internas que reflejan una fuerte confianza en el desempeño y la gobernanza de la empresa.

Si Bancorp, Inc. (IROQ) Declaración de misión

Corporativo Overview

Si Bancorp, Inc. opera como la compañía tenedora de la Asociación Federal de Ahorros y Préstamos Iroquois, proporcionando servicios financieros principalmente en la región del Medio Oeste de los Estados Unidos. La compañía enfatiza la participación de la comunidad y las soluciones bancarias centradas en el cliente.

Declaración de misión

La misión de IF Bancorp, Inc. es ser un socio financiero de confianza brindando servicios bancarios superiores, fomentando el desarrollo de la comunidad y mejorando el valor de los accionistas. La Compañía logra esto a través de un compromiso con la excelencia en el servicio, la integridad y la gestión de riesgos proactivos.

Valores centrales

• Integridad: Defender los más altos estándares de comportamiento ético.
• Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
• Compromiso comunitario: Invertir en comunidades locales y apoyar iniciativas regionales.
• Innovación: Adoptar nuevas tecnologías y prácticas para mejorar la prestación de servicios.

Indicadores de desempeño financiero

El desempeño financiero de IF Bancorp, Inc., a partir del último informe trimestral, se resume en la siguiente tabla:

Objetivos de servicio al cliente

Si Bancorp, Inc. se compromete a mejorar la participación del cliente a través de los siguientes objetivos:

• Tiempo de respuesta: Intenta responder a las consultas de los clientes dentro de las 24 horas.
• Satisfacción del cliente: Lograr un puntaje de satisfacción del cliente del 90% o más.
• Accesibilidad al servicio: Expanda las horas de servicio y las opciones de banca digital.

Iniciativas de participación de la comunidad

La compañía participa activamente en la mejora de la comunidad a través de varios programas, como se demuestra en la tabla a continuación:

Objetivos estratégicos

Los objetivos estratégicos que guían si Bancorp, Inc. son los siguientes:

• Crecimiento: Expanda la base de clientes en un 15% anual.
• Mejora del servicio: Aumentar las transacciones bancarias digitales en un 25%.
• Gestión de riesgos: Mejorar los marcos de evaluación de riesgos para mitigar las pérdidas potenciales.

Cómo si funciona Bancorp, Inc. (IROQ)

Compañía Overview

Si Bancorp, Inc. opera como la compañía tenedora de IF Bank & Trust, que proporciona una gama de servicios financieros principalmente en los Estados Unidos. La compañía fue fundada en 2004 y su sede se encuentra en Illinois. Se centra principalmente en la banca minorista y los préstamos inmobiliarios.

Desempeño financiero

Al final del segundo trimestre de 2023, si Bancorp, Inc. informó las siguientes métricas de desempeño financiero:

Operaciones centrales

Si Bancorp se centra en varias operaciones centrales, que incluyen:

• Préstamo hipotecario residencial
• Préstamos inmobiliarios comerciales
• Préstamos al consumo
• Servicios de depósito
• Servicios de gestión de patrimonio

Composición de la cartera de préstamos

La cartera de préstamos de IF Bancorp se diversifica en varias categorías:

Estructura de depósito

Si Bancorp también genera ingresos a través de su estructura de depósitos. A partir de junio de 2023, el desglose de los depósitos de los clientes es el siguiente:

Relaciones de capital

Las relaciones de capital regulatorias para si Bancorp a partir del Q2 2023 son:

Posición de mercado y competidores

Si Bancorp compite principalmente con otros bancos regionales y cooperativas de crédito. Algunos competidores clave incluyen:

• Primer banco del Medio Oeste
• Banco Pinnacle
• Heartland Bank
• Banco interior

Tendencias de rendimiento recientes

La compañía ha mostrado sólidas tendencias de rendimiento en los últimos años. Las métricas clave incluyen:

Perspectiva futura

Si Bancorp tiene como objetivo expandir su presencia en el mercado centrándose en las soluciones bancarias impulsadas por la tecnología y en la mejora del servicio al cliente. Los objetivos estratégicos incluyen:

• Aumentar las capacidades bancarias digitales
• Expandir las ofertas de préstamos
• Mejorar el compromiso del cliente
• Fortalecer las asociaciones comunitarias

Cómo si Bancorp, Inc. (IROQ) gana dinero

Fuentes de ingresos centrales

Si Bancorp, Inc. genera principalmente ingresos a través de ingresos por intereses derivados de sus actividades de préstamo y diversos servicios basados ​​en tarifas. La compañía se enfoca en préstamos hipotecarios residenciales, que representan una parte significativa de su cartera de préstamos.

Ingresos por intereses

Los ingresos por intereses se derivan principalmente de:

• Hipotecas residenciales
• Líneas de crédito de renta variable
• Préstamos inmobiliarios comerciales

A partir del año fiscal 2023, la compañía reportó ingresos por intereses totales de aproximadamente $ 16.2 millones.

Ingresos sin intereses

Además de los ingresos por intereses, si Bancorp también obtiene ingresos sin intereses, que incluye:

• Cargos de servicio en cuentas de depósito
• Tarifas de origen de la hipoteca
• Ganancias de inversión

Para el año fiscal 2023, los ingresos sin intereses ascendieron a $ 2.5 millones.

Composición de la cartera de préstamos

La cartera de préstamos es crucial para las ganancias de Bancorp. La composición es la siguiente:

Gestión de gastos

La gestión efectiva de los gastos operativos mejora la rentabilidad. Los gastos clave incluyen:

• Gastos por intereses en depósitos
• Gastos operativos y administrativos
• Provisión para pérdidas de préstamos

Para el año fiscal 2023, los gastos operativos totales fueron aproximadamente $ 10 millones.

Margen de interés neto

El margen de interés neto (NIM) es una métrica crítica para evaluar la rentabilidad. A partir de 2023, si Bancorp no se paró en 4.25%.

Calidad de activo

La alta calidad de los activos es vital para mantener la estabilidad de las ganancias. La compañía tenía una relación activo no realizada de 0.65% A partir del tercer trimestre 2023.

Estrategias de inversión

Si Bancorp asigna capital a varios valores de inversión. La cartera de inversiones incluyó:

• Tesoros de EE. UU.
• Valores respaldados por hipotecas
• Bonos corporativos

Los valores de inversión totales fueron aproximadamente $ 50 millones A partir del tercer trimestre 2023.

Conclusión

A través de una combinación de ingresos por intereses, ingresos sin intereses, gestión efectiva de gastos e inversiones estratégicas, si Bancorp, Inc. mantiene una posición financiera sólida dentro del sector bancario.