Se Bancorp, Inc. (IROQ): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de IF Bancorp, Inc. (IROQ)

Formação e oferta pública inicial

Se a Bancorp, Inc. foi incorporada em 2008 como uma holding mútua para o Independence Federal Savings Bank. A empresa opera como uma entidade bancária e está sediada em Oak Brook, Illinois. Em outubro de 2014, se a Bancorp, Inc. concluiu sua oferta pública inicial (IPO), levantando aproximadamente US $ 14,1 milhões.

Desempenho financeiro e crescimento

Em 31 de dezembro de 2022, se o Bancorp relatasse ativos totais de US $ 528,9 milhões, com empréstimos totais no valor de US $ 420,5 milhões e depósitos totais em US $ 471,2 milhões. A empresa sempre teve crescimento em seu lucro líquido, relatando US $ 2,1 milhões Para o ano de 2022.

Desempenho de ações

Se a Bancorp, Inc. estiver listada no NASDAQ sob o símbolo de ticker Iroq. No final de 2022, o preço das ações era aproximadamente $10.50, refletindo uma capitalização de mercado em torno US $ 44,7 milhões. O estoque experimentou flutuações, com um alto de $11.50 e um baixo de $8.50 em 2022.

Engajamento e serviços da comunidade

Se a Bancorp, Inc. e sua subsidiária, o Independence Federal Savings Bank, se envolverem ativamente em empréstimos comunitários e educação financeira. Em 2021, o banco contribuiu com um total de $500,000 para instituições de caridade locais e programas de desenvolvimento comunitário.

Tabela de métricas de desempenho financeiro (2020-2022)

Desenvolvimentos recentes

No início de 2023, se a Bancorp, Inc. anunciou planos de expandir sua rede de filiais na área metropolitana de Chicago, com um investimento estimado em US $ 3 milhões. A expansão visa aprimorar o atendimento ao cliente e melhorar a acessibilidade para os clientes.

Conformidade regulatória e desafios

Se a Bancorp, Inc. tiver mantido a conformidade com todos os requisitos regulatórios impostos pelo Escritório de Supervisão de Esperia e pela Federal Deposit Insurance Corporation. A partir de 2022, o banco possui uma taxa de capital de nível 1 de 11.5%, mostrando sua forte posição de capital em meio ao escrutínio regulatório e aos desafios econômicos.

A Who possui se Bancorp, Inc. (Iroq)

Estrutura de propriedade

Até o último período de relatório, a propriedade da IF Bancorp, Inc. (IROQ) revela várias partes interessadas, totalizando diferentes porcentagens de propriedade da empresa.

Os principais acionistas institucionais

A seguir, são apresentados os principais acionistas institucionais de IF Bancorp, Inc.:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança corporativa na IF Bancorp, Inc. Os insiders de destaque incluem:

Desempenho recente de ações

O desempenho das ações da IF Bancorp, Inc. mostrou tendências distintas no ano passado, impactando a dinâmica de propriedade.

Reuniões e votos dos acionistas

As reuniões dos acionistas são cruciais para influenciar as estratégias da empresa. As principais resoluções e as estatísticas de votação incluem:

Conclusão sobre a dinâmica de propriedade

A propriedade da IF Bancorp, Inc. é diversa, com acionistas institucionais e internos significativos, refletindo forte confiança no desempenho e governança da empresa.

Se a declaração de missão Bancorp, Inc. (IROQ)

Corporativo Overview

Se a Bancorp, Inc. operará como holding da Iroquois Federal Savings and Loan Association, fornecendo serviços financeiros principalmente na região do Centro -Oeste dos Estados Unidos. A empresa enfatiza o envolvimento da comunidade e as soluções bancárias centradas no cliente.

Declaração de missão

A missão da IF Bancorp, Inc. deve ser um parceiro financeiro confiável, fornecendo serviços bancários superiores, promovendo o desenvolvimento da comunidade e aprimorando o valor dos acionistas. A empresa alcança isso através de um compromisso com a excelência em serviço, integridade e gerenciamento proativo de riscos.

Valores centrais

• Integridade: Defender os mais altos padrões de comportamento ético.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
• Engajamento da comunidade: Investindo em comunidades locais e apoiando iniciativas regionais.
• Inovação: Adotando novas tecnologias e práticas para melhorar a prestação de serviços.

Indicadores de desempenho financeiro

O desempenho financeiro do IF Bancorp, Inc., até o mais recente relatório trimestral, está resumido na tabela a seguir:

Objetivos de atendimento ao cliente

Se a Bancorp, Inc. estiver comprometida em aprimorar o envolvimento do cliente através dos seguintes objetivos:

• Tempo de resposta: Procure responder às consultas do cliente dentro de 24 horas.
• Satisfação do cliente: Alcançar uma pontuação de satisfação do cliente de 90% ou superior.
• Acessibilidade ao serviço: Expanda o horário de serviço e as opções bancárias digitais.

Iniciativas de envolvimento da comunidade

A empresa participa ativamente do aprimoramento da comunidade por meio de vários programas, como demonstrado na tabela abaixo:

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos que orientam se a Bancorp, Inc. são os seguintes:

• Crescimento: Expanda a base de clientes em 15% anualmente.
• Melhoria do serviço: Aumente as transações bancárias digitais em 25%.
• Gerenciamento de riscos: Aumente as estruturas de avaliação de risco para mitigar possíveis perdas.

Como se a Bancorp, Inc. (IROQ) funciona

Empresa Overview

Se a Bancorp, Inc. operará como holding IF Bank & Trust, fornecendo uma série de serviços financeiros principalmente nos Estados Unidos. A empresa foi fundada em 2004 e sua sede está localizada em Illinois. Ele se concentra principalmente em bancos de varejo e empréstimos imobiliários.

Desempenho financeiro

No final do segundo trimestre de 2023, se a Bancorp, Inc. relatou as seguintes métricas de desempenho financeiro:

Operações principais

Se o Bancorp se concentrar em várias operações principais, incluindo:

• Empréstimo de hipoteca residencial
• Empréstimos imobiliários comerciais
• Empréstimos ao consumidor
• Serviços de depósito
• Serviços de gerenciamento de patrimônio

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do IF Bancorp é diversificada em várias categorias:

Estrutura de depósito

Se o Bancorp também gerar receita por meio de sua estrutura de depósito. Em junho de 2023, a quebra dos depósitos de clientes é a seguinte:

Índices de capital

Os índices de capital regulatório para se o bancorp a partir do segundo trimestre 2023 são:

Posição de mercado e concorrentes

Se o Bancorp competir principalmente com outros bancos regionais e cooperativas de crédito. Alguns concorrentes importantes incluem:

• Primeiro banco do meio -oeste
• Pinnacle Bank
• Banco do Heartland
• Banco interior

Tendências de desempenho recentes

A empresa mostrou tendências sólidas de desempenho nos últimos anos. As principais métricas incluem:

Perspectivas futuras

Se o Bancorp pretende expandir sua presença no mercado, concentrando-se nas soluções bancárias orientadas pela tecnologia e aprimorando o atendimento ao cliente. Os objetivos estratégicos incluem:

• Aumentar os recursos bancários digitais
• Expandir ofertas de empréstimos
• Aprimore o envolvimento do cliente
• Fortalecer as parcerias da comunidade

Como se a Bancorp, Inc. (IROQ) ganha dinheiro

Fontes de receita centrais

Se a Bancorp, Inc. gerar principalmente receita através da receita de juros derivada de suas atividades de empréstimos e de vários serviços baseados em taxas. A empresa se concentra em empréstimos hipotecários residenciais, que representam uma parcela significativa de sua carteira de empréstimos.

Receita de juros

A receita de juros é derivada principalmente de:

• Hipotecas residenciais
• Linhas de crédito de capital doméstico
• Empréstimos imobiliários comerciais

No ano fiscal de 2023, a empresa relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 16,2 milhões.

Receita não interessante

Além da receita de juros, se o Bancorp também obtiver receita não jurídica, que inclui:

• Cobranças de serviço em contas de depósito
• Taxas de originação hipotecária
• Ganhos de investimento

Para o ano fiscal de 2023, a renda não interesses representou US $ 2,5 milhões.

Composição do portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos é crucial para os ganhos do Bancorp. A composição é a seguinte:

Gerenciamento de despesas

O gerenciamento eficaz das despesas operacionais aumenta a lucratividade. As despesas importantes incluem:

• Despesa de juros sobre depósitos
• Despesas operacionais e administrativas
• Provisão para perdas de empréstimo

Para o ano fiscal de 2023, as despesas operacionais totais foram aproximadamente US $ 10 milhões.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos (NIM) é uma métrica crítica para avaliar a lucratividade. A partir de 2023, se o NIM de Bancorp estivesse em 4.25%.

Qualidade de ativo

A alta qualidade dos ativos é vital para manter a estabilidade dos ganhos. A empresa tinha uma relação de ativo sem desempenho de 0.65% A partir do terceiro trimestre de 2023.

Estratégias de investimento

Se o Bancorp alocar capital em vários títulos de investimento. O portfólio de investimentos incluiu:

• Tesouro dos EUA
• Valores mobiliários apoiados por hipotecas
• Títulos corporativos

Os títulos totais de investimento foram aproximadamente US $ 50 milhões A partir do terceiro trimestre de 2023.

Conclusão

Através de uma combinação de receita de juros, receita não jurenticamente, gerenciamento de despesas eficaz e investimentos estratégicos, se a Bancorp, Inc. mantiver uma posição financeira robusta no setor bancário.