Si Bancorp, Inc. (Iroq): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de If Bancorp, Inc. (IROQ)

Formation et offre publique initiale

Si Bancorp, Inc. a été constitué en 2008 en tant que société de portefeuille mutuelle pour Independence Federal Savings Bank. La société opère comme une entité bancaire et a son siège à Oak Brook, Illinois. En octobre 2014, si Bancorp, Inc. a rempli son premier appel public public (IPO), augmentant approximativement 14,1 millions de dollars.

Performance financière et croissance

Au 31 décembre 2022, si Bancorp a déclaré un actif total de 528,9 millions de dollars, avec des prêts totaux s'élevant à 420,5 millions de dollars et les dépôts totaux à 471,2 millions de dollars. L'entreprise a constamment connu une croissance de son revenu net, signalant 2,1 millions de dollars pour l'année 2022.

Performance du stock

Si Bancorp, Inc. est répertorié sur le NASDAQ sous le symbole de ticker iroq. À la fin de 2022, le cours de l'action était approximativement $10.50, reflétant une capitalisation boursière de autour 44,7 millions de dollars. Le stock a connu des fluctuations, avec un sommet de $11.50 et un bas de $8.50 en 2022.

Engagement et services communautaires

Si Bancorp, Inc. et sa filiale, Independence Federal Savings Bank, s'engagent activement dans les prêts communautaires et l'éducation financière. En 2021, la banque a contribué à un total de $500,000 aux organismes de bienfaisance locaux et aux programmes de développement communautaire.

Tableau des métriques de performance financière (2020-2022)

Développements récents

Au début de 2023, si Bancorp, Inc. a annoncé son intention d'étendre son réseau de succursales dans la région métropolitaine de Chicago, avec un investissement estimé à 3 millions de dollars. L'expansion vise à améliorer le service client et à améliorer l'accessibilité des clients.

Conformité réglementaire et défis

Si Bancorp, Inc. a maintenu le respect de toutes les exigences réglementaires imposées par l'Office of Thrift Supervision et la Federal Deposit Insurance Corporation. En 2022, la banque détient un ratio de capital de niveau 1 de 11.5%, présentant sa solide position de capital au milieu d'un examen réglementaire et des défis économiques.

A Who possède si Bancorp, Inc. (IROQ)

Structure de propriété

Depuis la dernière période de référence, la propriété de If Bancorp, Inc. (IROQ) révèle que diverses parties prenantes totalisant différents pourcentages de propriété dans la société.

Principaux actionnaires institutionnels

Voici les principaux actionnaires institutionnels de If Bancorp, Inc.:

Propriété d'initié

La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance d'entreprise chez If Bancorp, Inc. Les éminents initiés comprennent:

Performance de stock récent

La performance des actions de If Bancorp, Inc. a montré des tendances distinctes au cours de la dernière année, ce qui concerne la dynamique de la propriété.

Réunions et votes des actionnaires

Les réunions des actionnaires sont cruciales pour influencer les stratégies des entreprises. Les principales résolutions et les statistiques de vote comprennent:

Conclusion sur la dynamique de la propriété

La propriété de If Bancorp, Inc. est diversifiée, avec d'importantes participations institutionnelles et d'initiés reflétant une forte confiance dans la performance et la gouvernance de l'entreprise.

Si Bancorp, Inc. (IROQ) Énoncé de mission

Corporatif Overview

Si Bancorp, Inc. opère comme la société holding pour l'Iroquois Federal Savings and Loan Association, fournissant des services financiers principalement dans la région du Midwest des États-Unis. La société met l'accent sur l'engagement communautaire et les solutions bancaires centrées sur le client.

Énoncé de mission

La mission de If Bancorp, Inc. doit être un partenaire financier de confiance en fournissant des services bancaires supérieurs, en favorisant le développement communautaire et en améliorant la valeur des actionnaires. L'entreprise y parvient par un engagement envers l'excellence dans le service, l'intégrité et la gestion des risques proactifs.

Valeurs fondamentales

• Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées de comportement éthique.
• Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
• Engagement communautaire: Investir dans les communautés locales et soutenir les initiatives régionales.
• Innovation: Adopter de nouvelles technologies et pratiques pour améliorer la prestation de services.

Indicateurs de performance financière

La performance financière de If Bancorp, Inc., à partir du dernier rapport trimestriel, est résumé dans le tableau suivant:

Objectifs de service à la clientèle

Si Bancorp, Inc. s'engage à améliorer l'engagement des clients grâce aux objectifs suivants:

• Temps de réponse: Visez à répondre aux demandes des clients dans les 24 heures.
• Satisfaction du client: Atteindre un score de satisfaction client de 90% ou plus.
• Accessibilité du service: Développez les heures de service et les options bancaires numériques.

Initiatives d'implication communautaire

L'entreprise participe activement à l'amélioration de la communauté par le biais de divers programmes, comme démontré dans le tableau ci-dessous:

Objectifs stratégiques

Les objectifs stratégiques guidant si Bancorp, Inc. sont les suivants:

• Croissance: Développez la clientèle de 15% par an.
• Amélioration des services: Augmenter les transactions bancaires numériques de 25%.
• Gestion des risques: Améliorer les cadres d'évaluation des risques pour atténuer les pertes potentielles.

Comment si Bancorp, Inc. (IROQ) fonctionne

Entreprise Overview

Si Bancorp, Inc. opère en tant que société holding pour If Bank & Trust, offrant une gamme de services financiers principalement aux États-Unis. L'entreprise a été fondée en 2004 et son siège social est situé dans l'Illinois. Il se concentre principalement sur la banque de détail et les prêts immobiliers.

Performance financière

À la fin du deuxième trimestre de 2023, si Bancorp, Inc. a déclaré les mesures de performance financière suivantes:

Opérations de base

Si Bancorp se concentre sur plusieurs opérations de base, notamment:

• Prêts hypothécaires résidentiels
• Prêts immobiliers commerciaux
• Prêts à la consommation
• Services de dépôt
• Services de gestion de la patrimoine

Composition du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de si Bancorp est diversifié dans plusieurs catégories:

Structure de dépôt

Si Bancorp génère également des revenus grâce à sa structure de dépôt. En juin 2023, la répartition des dépôts de clients est la suivante:

Ratios de capital

Les ratios de capital réglementaire pour If bancorp au T2 2023 sont:

Position du marché et concurrents

Si Bancorp rivalise principalement avec d'autres banques régionales et coopératives de crédit. Certains concurrents clés comprennent:

• First Midwest Bank
• Banque de summum
• Banque de cœur
• Banque intérieure

Tendances de performance récentes

L'entreprise a montré de solides tendances de performance au cours des dernières années. Les mesures clés comprennent:

Perspectives futures

Si Bancorp vise à étendre sa présence sur le marché en se concentrant sur les solutions bancaires axées sur la technologie et en améliorant le service client. Les objectifs stratégiques comprennent:

• Augmenter les capacités bancaires numériques
• Développer les offres de prêts
• Améliorer l'engagement des clients
• Renforcer les partenariats communautaires

Comment si Bancorp, Inc. (Iroq) gagne de l'argent

Sources de revenus de base

Si Bancorp, Inc. génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt tirés de ses activités de prêt et de divers services basés sur les frais. La société se concentre sur les prêts hypothécaires résidentiels, qui représentent une partie importante de son portefeuille de prêts.

Revenu d'intérêt

Le revenu des intérêts provient principalement de:

• Hypothèques résidentielles
• Lignes de crédit à domicile
• Prêts immobiliers commerciaux

Depuis l'exercice 2023, la société a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 16,2 millions de dollars.

Revenus non intérêts

En plus des revenus d'intérêts, si Bancorp gagne également un revenu sans intérêt, qui comprend:

• Frais de service sur les comptes de dépôt
• Frais d'origine hypothécaire
• Gains d'investissement

Pour l'exercice 2023, les revenus non intérêts sont élevés 2,5 millions de dollars.

Composition du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts est crucial pour les revenus de Bancorp. La composition est la suivante:

Gestion des dépenses

La gestion efficace des dépenses opérationnelles améliore la rentabilité. Les dépenses clés comprennent:

• Intérêts sur les dépôts
• Frais d'exploitation et administratifs
• Provision pour les pertes de prêt

Pour l'exercice 2023, les dépenses d'exploitation totales étaient approximativement 10 millions de dollars.

Marge d'intérêt net

La marge d'intérêt nette (NIM) est une métrique critique pour évaluer la rentabilité. En 2023, si Nim de Bancorp se tenait à 4.25%.

Qualité des actifs

La qualité élevée des actifs est vitale pour maintenir la stabilité des bénéfices. La société avait un ratio d'actifs non performants de 0.65% au troisième trimestre 2023.

Stratégies d'investissement

Si Bancorp alloue le capital à divers titres d'investissement. Le portefeuille d'investissement comprenait:

• Bons du Trésor américain
• Titres adossés à des créances hypothécaires
• Obligations d'entreprise

Les titres d'investissement totaux étaient approximativement 50 millions de dollars au troisième trimestre 2023.

Conclusion

Grâce à une combinaison de revenus d'intérêts, de revenus sans intérêt, de gestion effective des dépenses et d'investissements stratégiques, si Bancorp, Inc. conserve une situation financière solide au sein du secteur bancaire.