MetLife, Inc. (MET) Bundle
Una breve historia de MetLife, Inc.
MetLife, Inc. (NYSE: MET) tiene una rica historia que se remonta a su fundación en 1868. Inicialmente establecida como la compañía de seguros de vida metropolitana, se ha convertido en una de las mayores compañías de servicios financieros a nivel mundial, atendiendo a millones de clientes en todo Estados Unidos y en todo el mundo.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, MetLife informó que los ingresos totales ajustados de $ 6.457 mil millones para el tercer trimestre, en comparación con $ 6.196 mil millones Para el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron los ingresos totales ajustados $ 19.625 mil millones, un aumento de $ 18.895 mil millones en el año anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales ajustados | $ 6.457 mil millones | $ 6.196 mil millones | $ 19.625 mil millones | $ 18.895 mil millones |
| Gastos totales ajustados | $ 5.985 mil millones | $ 5.551 mil millones | $ 18.120 mil millones | $ 17.388 mil millones |
| Ganancias ajustadas | $ 373 millones | $ 510 millones | $ 1.190 mil millones | $ 1.189 mil millones |
Rendimiento de acciones y posición del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones de MetLife se cotizarían aproximadamente $69.14 por acción. La compañía ha estado activa en la recompra de sus acciones, con un total de 39,373,496 acciones recompra por aproximadamente $ 2.8 mil millones En los nueve meses previos al 30 de septiembre de 2024.
Dividendos y devoluciones de accionistas
MetLife ha devuelto constantemente valor a sus accionistas a través de dividendos. Para el tercer trimestre de 2024, la compañía declaró dividendos de $1.065 por acción, total $ 766 millones. Durante los nueve meses, los dividendos totales declarados fueron $ 2.57 mil millones.
| Información de dividendos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendos por acción | $1.065 | $1.020 |
| Dividendos totales declarados | $ 766 millones | $ 788 millones |
Segmentos de negocios y alcance global
MetLife opera a través de varios segmentos, incluidos los beneficios grupales, las soluciones de jubilación e ingresos (RIS), Asia, América Latina y EMEA. La compañía tiene una presencia significativa en los mercados internacionales, contribuyendo a su diversificación general de ingresos.
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informó el ingreso neto disponible para los accionistas comunes en $ 2.987 mil millones, con contribuciones notables de los beneficios grupales y segmentos de soluciones de jubilación e ingresos.
| Rendimiento de segmento | Ingresos netos (9m 2024) |
|---|---|
| Beneficios grupales | $ 1.155 mil millones |
| Soluciones de jubilación e ingresos | $ 731 millones |
| Asia | $ 876 millones |
| América Latina | $ 528 millones |
| EMEA | $ 204 millones |
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, MetLife se está centrando en mejorar sus ofertas de productos y expandir su presencia en el mercado, particularmente en los mercados emergentes. La compañía tiene como objetivo aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Al 30 de septiembre de 2024, MetLife continúa manteniendo una posición financiera sólida, con el capital total de los accionistas de $ 31.164 mil millones, reflejando su resistencia y compromiso de entregar valor a largo plazo a sus accionistas.
A Who posee MetLife, Inc. (Met)
Principales accionistas
A partir de 2024, MetLife, Inc. (MET) tiene una estructura de propiedad diversa que consiste en inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 8.5% | 56,000,000 |
| Blackrock, Inc. | 7.9% | 52,000,000 |
| State Street Corporation | 4.5% | 30,000,000 |
| Gestión de Wellington | 3.7% | 25,000,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.1% | 20,000,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel importante en el gobierno corporativo. A partir de 2024, los siguientes ejecutivos tienen acciones significativas:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Michel Khalaf | CEO | 1,500,000 |
| John McCall | director de Finanzas | 500,000 |
| Elisa García | Director de inversiones | 300,000 |
Rendimiento de stock
Las acciones de MetLife han mostrado resiliencia en el mercado. En 2024, el precio de las acciones ha fluctuado de la siguiente manera:
| Fecha | Precio de las acciones (USD) | Capitalización de mercado (USD mil millones) |
|---|---|---|
| Enero de 2024 | 64.50 | 61.20 |
| Abril de 2024 | 67.00 | 63.10 |
| Julio de 2024 | 66.25 | 62.50 |
| Octubre de 2024 | 68.40 | 64.10 |
Tendencias de propiedad institucional
La propiedad institucional de MetLife ha sido relativamente estable, con las siguientes tendencias observadas:
| Año | Porcentaje de propiedad institucional |
|---|---|
| 2022 | 82.5% |
| 2023 | 83.0% |
| 2024 | 83.2% |
Cambios recientes en la propiedad
Las transacciones recientes han afectado el panorama de la propiedad:
| Tipo de transacción | Accionista | Acciones compradas/vendidas | Fecha |
|---|---|---|---|
| Compra | Blackrock, Inc. | 2,000,000 | Marzo de 2024 |
| Venta | Grupo de vanguardia | 1,500,000 | Junio de 2024 |
Conclusión
A partir de 2024, MetLife, Inc. sigue siendo una empresa que cotiza en bolsa con la mayoría de sus acciones en poder de inversores institucionales, complementados por una propiedad informativa significativa. El rendimiento de acciones de la compañía y la dinámica de propiedad continúan evolucionando en un mercado competitivo.
MetLife, Inc. (MET) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión de Metlife
La misión de MetLife, Inc. es proporcionar seguridad financiera y tranquilidad a sus clientes a través de seguros innovadores, anualidades, beneficios de los empleados y soluciones de gestión de activos. MetLife tiene como objetivo construir un futuro mejor para sus clientes y comunidades centrándose en sus necesidades y aspiraciones.
Áreas de enfoque estratégico
- Enfoque centrado en el cliente: MetLife prioriza la comprensión y abordando las necesidades únicas de sus clientes.
- Innovación: La compañía invierte en tecnología y desarrollo de productos para mejorar la experiencia del cliente.
- Compromiso comunitario: MetLife está comprometido con la responsabilidad social y las iniciativas de sostenibilidad.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, MetLife informó un ingreso neto de $ 3.169 mil millones para el período de nueve meses que finaliza esa fecha, en comparación con $ 988 millones para el mismo período en 2023. Esto representa un aumento significativo, lo que refleja el rendimiento robusto de la compañía en varios segmentos. .
Métricas financieras clave
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para MetLife al 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor (en millones) |
|---|---|
| Ingresos totales | $52,320 |
| Gastos totales | $47,407 |
| Lngresos netos | $3,169 |
| Ganancias ajustadas | $1,190 |
| Acciones comunes en circulación | 693.7 millones de acciones |
| Ganancias básicas por acción | $4.20 |
| Ganancias diluidas por acción | $4.17 |
Desglose del segmento
Los ingresos de MetLife se generan a partir de varios segmentos comerciales, cada uno contribuyendo a la misión general a través de productos y servicios personalizados. La siguiente tabla proporciona un desglose de los ingresos por segmento para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| Beneficios grupales | $19,625 |
| Soluciones de jubilación e ingresos (RIS) | $11,313 |
| Asia | $8,529 |
| América Latina | $5,717 |
| EMEA | $2,059 |
| MetLife Holdings | $5,464 |
Valor y dividendos de los accionistas
MetLife se compromete a mejorar el valor de los accionistas a través de pagos de dividendos consistentes y programas de recompra de acciones. Al 30 de septiembre de 2024, MetLife declaró un dividendo de $ 1.065 por acción en acciones ordinarias.
Conclusión
La declaración de misión de MetLife y las iniciativas estratégicas reflejan su compromiso de proporcionar soluciones financieras integrales al tiempo que se centran en la innovación y la satisfacción del cliente. El reciente desempeño financiero de la compañía demuestra su efectividad para lograr estos objetivos.
Cómo funciona MetLife, Inc. (MET)
Overview de operaciones
MetLife, Inc. es un proveedor mundial líder de programas de seguros, anualidades y beneficios para empleados. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía eran de $ 704.976 mil millones, mientras que los pasivos totales se situaron en $ 673.812 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, MetLife reportó ingresos totales ajustados de $ 6.457 mil millones, un aumento de $ 6.196 mil millones en el mismo trimestre de 2023. El año pasado, los ingresos totales ajustados alcanzaron $ 19.625 mil millones, en comparación con $ 18.895 mil millones para el mismo período en el mismo período del último período. año.
Desglose de ingresos
| Fuente de ingresos | Q3 2024 (en millones) | Q3 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) | YTD 2023 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Primas | $10,647 | $11,230 | $32,328 | $32,497 |
| Tarifas de política de productos de vida universal y tipo de inversión | $1,228 | $1,334 | $3,757 | $3,911 |
| Ingresos de inversión netos | $5,227 | $4,825 | $15,868 | $14,542 |
| Otros ingresos | $648 | $606 | $1,960 | $1,866 |
| Ingresos totales | $18,440 | $15,866 | $52,320 | $47,877 |
Gastos
Los gastos ajustados totales de MetLife para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 5.985 mil millones, en comparación con $ 5.551 mil millones en el tercer trimestre de 2023. El año hasta la fecha, los gastos ajustados totales aumentaron a $ 18.120 mil millones de $ 17.388 millones en el año anterior.
Ingresos netos y ganancias por acción
El ingreso neto para el tercer trimestre de 2024 se informó en $ 1.341 mil millones, en comparación con $ 495 millones para el mismo trimestre en 2023. Las ganancias por acción (EPS) para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 1.81 diluidos y $ 1.82 básicos, mientras que para el tercer trimestre de 2023, el EPS fue de $ 0.56.
Rendimiento de segmento
MetLife opera a través de varios segmentos, incluidos beneficios grupales, soluciones de jubilación e ingresos, Asia, América Latina y EMEA. El desglose del ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Segmento | Ingresos netos (en millones) |
|---|---|
| Beneficios grupales | $1,161 |
| Soluciones de jubilación e ingresos (RIS) | $792 |
| Asia | ($623) |
| América Latina | $458 |
| EMEA | $222 |
| MetLife Holdings | ($552) |
| Corporativo y otros | ($652) |
| Total | $806 |
Cartera de inversiones
Al 30 de septiembre de 2024, las inversiones totales de MetLife se valoraron en $ 455.283 mil millones. El costo amortizado de los valores de vencimiento fijo disponibles para la venta (AFS) por el sector fue el siguiente:
| Sector | Costo amortizado (en millones) | Valor razonable estimado (en millones) |
|---|---|---|
| Corporativo estadounidense | $88,612 | $88,552 |
| Corporativo extranjero | $59,282 | $59,267 |
| Gobierno y agencia de los Estados Unidos | $47,586 | $47,524 |
| Valores respaldados por hipotecas residenciales | $45,845 | $45,740 |
| Valores comerciales respaldados por hipotecas | $34,189 | $34,120 |
Dividendos
Para el tercer trimestre de 2024, MetLife declaró dividendos en acciones ordinarias de $ 1.065 por acción, por un total de $ 766 millones. Los dividendos de acciones preferidos declarados por el mismo período ascendieron a $ 67 millones.
Impuestos
La provisión para el gasto del impuesto sobre la renta para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 99 millones, lo que refleja una tasa impositiva efectiva que varía de la tasa legal debido a varios créditos fiscales y operaciones internacionales.
Conclusión de finanzas
En resumen, MetLife, Inc. ha demostrado resiliencia y crecimiento en métricas financieras clave, con un fuerte rendimiento en varios segmentos y una sólida cartera de inversiones.
Cómo MetLife, Inc. (MET) gana dinero
Flujos de ingresos
MetLife, Inc. genera ingresos a través de varias corrientes clave, principalmente de primas, ingresos por inversiones y varias tarifas asociadas con sus seguros y productos financieros.
| Fuente de ingresos | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en millones) | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Primas | $10,647 | $11,230 | $32,328 | $32,497 |
| Tarifas de política de productos de vida universal y tipo de inversión | $1,228 | $1,334 | $3,757 | $3,911 |
| Ingresos de inversión netos | $5,227 | $4,825 | $15,868 | $14,542 |
| Otros ingresos | $648 | $606 | $1,960 | $1,866 |
| Ganancias netas de inversión (pérdidas) | ($77) | ($927) | ($873) | ($2,650) |
| Ganancias de derivados netos (pérdidas) | $767 | ($1,202) | ($720) | ($2,289) |
| Ingresos totales | $18,440 | $15,866 | $52,320 | $47,877 |
Operaciones de seguro
Las operaciones centrales de MetLife giran en torno a sus productos de seguro, que incluyen seguros de vida, salud y propiedad. La compañía ofrece soluciones de seguros individuales y grupales, contribuyendo significativamente a sus ingresos premium.
En el tercer trimestre de 2024, las primas, tarifas y otros ingresos ajustados de MetLife ascendieron a $ 6,146 millones, frente a $ 5,866 millones en el mismo trimestre de 2023.
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones son otro componente crítico de los ingresos de MetLife. La Compañía mantiene una cartera de inversiones diversificada que incluye valores de ingresos fijos, acciones e inversiones alternativas. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos de inversión se informaron en $ 15,868 millones, un aumento de $ 14,542 millones en el año anterior.
Soluciones de jubilación e ingresos (RIS)
El segmento RIS de MetLife incluye productos de jubilación como anualidades y soluciones de transferencia de riesgos de pensiones. Este segmento enfrentó una disminución de los ingresos del 36% en primas ajustadas, tarifas y otros ingresos para el tercer trimestre de 2024, principalmente debido a las primas más bajas de los negocios de transferencia de riesgos de pensiones y las ventas de liquidación estructuradas.
Desglose de ingresos geográficos
MetLife opera en múltiples regiones, incluidas América y Asia. A continuación se muestra un desglose de las primas por región durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Región | Primas (en millones) |
|---|---|
| Beneficios grupales | $16,848 |
| Soluciones de jubilación e ingresos | $4,574 |
| Asia | $3,785 |
| América Latina | $3,378 |
| EMEA | $1,634 |
| MetLife Holdings | $2,078 |
| Total | $32,328 |
Riesgos de mercado y estrategia de inversión
La estrategia de inversión de MetLife está diseñada para gestionar los riesgos al tiempo que optimiza los rendimientos. En el tercer trimestre de 2024, la compañía informó ganancias de derivados netos de $ 767 millones, una mejora significativa en comparación con las pérdidas netas de $ 1,202 millones en el tercer trimestre de 2023.
Gastos Overview
Los gastos totales de MetLife para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 16,446 millones, en comparación con $ 15,332 millones para el mismo período en 2023. Las categorías de gastos principales incluyen:
- Beneficios y reclamos del titular de la póliza: $ 10,747 millones
- Intereses acreditados a los saldos de la cuenta del titular de la póliza: $ 2,037 millones
- Otros gastos: $ 3,263 millones
Ingresos netos y rendimiento de ganancias
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, MetLife reportó ingresos netos atribuibles a accionistas comunes de $ 2,987 millones, frente a $ 806 millones en el mismo período en 2023. Las ganancias ajustadas para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 373 millones, una disminución de $ 510 millones en el tercer trimestre 2023.
Conclusión
MetLife opera un modelo comercial diverso que incluye varios productos de seguros y estrategias de inversión, generando ingresos significativos en sus segmentos y regiones. El desempeño financiero de la compañía refleja los desafíos y las oportunidades en los mercados de seguros e inversiones a partir de 2024.
MetLife, Inc. (MET) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- MetLife, Inc. (MET) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MetLife, Inc. (MET)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MetLife, Inc. (MET)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.