MetLife, Inc. (MET) Bundle
Une brève histoire de MetLife, Inc.
MetLife, Inc. (NYSE: MET) a une histoire riche qui revient à sa fondation en 1868. Initialement établie en tant que Metropolitan Life Insurance Company, elle est devenue l'une des plus grandes sociétés d'assurance et de services financiers dans le monde, desservant des millions de clients aux États-Unis et dans le monde.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, MetLife a rapporté des revenus ajustés totaux de 6,457 milliards de dollars pour le troisième trimestre, par rapport à 6,196 milliards de dollars pour la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus ajustés totaux ont atteint 19,625 milliards de dollars, une augmentation de 18,895 milliards de dollars l'année précédente.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus ajustés totaux | 6,457 milliards de dollars | 6,196 milliards de dollars | 19,625 milliards de dollars | 18,895 milliards de dollars |
| Dépenses ajustées totales | 5,985 milliards de dollars | 5,551 milliards de dollars | 18,120 milliards de dollars | 17,388 milliards de dollars |
| Gains ajustés | 373 millions de dollars | 510 millions de dollars | 1,190 milliard de dollars | 1,189 milliard de dollars |
Performance des stocks et position du marché
Au 30 septembre 2024, les actions de MetLife se négociaient à peu près $69.14 par action. La société a été active à racheter ses actions, avec un total de 39 373 496 actions racheté pour environ 2,8 milliards de dollars dans les neuf mois qui ont précédé le 30 septembre 2024.
Dividendes et rendements des actionnaires
MetLife a toujours renvoyé la valeur à ses actionnaires par le biais de dividendes. Pour le troisième trimestre de 2024, la société a déclaré des dividendes de $1.065 par action, totalisant 766 millions de dollars. Au cours des neuf mois, les dividendes totaux déclarés étaient 2,57 milliards de dollars.
| Informations sur le dividende | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendes par action | $1.065 | $1.020 |
| Total des dividendes déclarés | 766 millions de dollars | 788 millions de dollars |
Segments d'entreprise et portée mondiale
MetLife opère à travers plusieurs segments, notamment les avantages sociaux, les solutions de retraite et de revenu (RIS), l'Asie, l'Amérique latine et l'EMEA. La société a une présence significative sur les marchés internationaux, contribuant à sa diversification globale des revenus.
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, le résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires a été déclaré à 2,987 milliards de dollars, avec des contributions notables des segments des avantages sociaux et des solutions de retraite et de revenu.
| Performance du segment | Revenu net (9m 2024) |
|---|---|
| Avantages de groupe | 1,155 milliard de dollars |
| Solutions de retraite et de revenu | 731 millions de dollars |
| Asie | 876 millions de dollars |
| l'Amérique latine | 528 millions de dollars |
| Emea | 204 millions de dollars |
Perspectives futures
Pour l'avenir, MetLife se concentre sur l'amélioration de ses offres de produits et l'élargissement de sa présence sur le marché, en particulier sur les marchés émergents. L'entreprise vise à tirer parti de la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
Au 30 septembre 2024, MetLife continue de maintenir une solide situation financière, avec les capitaux propres totaux des actionnaires de 31,164 milliards de dollars, reflétant sa résilience et son engagement à offrir une valeur à long terme à ses actionnaires.
A Who possède MetLife, Inc. (Met)
Importants actionnaires
En 2024, MetLife, Inc. (MET) a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 8.5% | 56,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.9% | 52,000,000 |
| State Street Corporation | 4.5% | 30,000,000 |
| Wellington Management | 3.7% | 25,000,000 |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.1% | 20,000,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle important dans la gouvernance d'entreprise. En 2024, les dirigeants suivants détiennent des actions importantes:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Michel Khalaf | PDG | 1,500,000 |
| John McCall | Directeur financier | 500,000 |
| Elisa Garcia | Directeur des investissements | 300,000 |
Performance du stock
Les actions de MetLife ont montré de la résilience sur le marché. En 2024, le cours de l'action a fluctué comme suit:
| Date | Prix de l'action (USD) | Capitalisation boursière (milliards USD) |
|---|---|---|
| Janvier 2024 | 64.50 | 61.20 |
| Avril 2024 | 67.00 | 63.10 |
| Juillet 2024 | 66.25 | 62.50 |
| Octobre 2024 | 68.40 | 64.10 |
Tendances de la propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle de MetLife a été relativement stable, les tendances suivantes ont été observées:
| Année | Pourcentage de propriété institutionnelle |
|---|---|
| 2022 | 82.5% |
| 2023 | 83.0% |
| 2024 | 83.2% |
Changements récents de propriété
Les transactions récentes ont affecté le paysage de la propriété:
| Type de transaction | Actionnaire | Actions achetées / vendues | Date |
|---|---|---|---|
| Achat | BlackRock, Inc. | 2,000,000 | Mars 2024 |
| Vente | Groupe d'avant-garde | 1,500,000 | Juin 2024 |
Conclusion
En 2024, MetLife, Inc. reste une société cotée en bourse avec une majorité de ses actions détenues par des investisseurs institutionnels, complétés par une propriété d'initiés importante. Les performances des actions et la dynamique de propriété de la société continuent d'évoluer sur un marché concurrentiel.
Énoncé de mission MetLife, Inc. (Met)
Overview de l'énoncé de mission de MetLife
La mission de MetLife, Inc. est de fournir une sécurité financière et une tranquillité d'esprit à ses clients grâce à des assurances innovantes, des rentes, des avantages sociaux et des solutions de gestion d'actifs. MetLife vise à construire un avenir meilleur pour ses clients et communautés en se concentrant sur leurs besoins et leurs aspirations.
Domaines d'intervention stratégique
- Approche centrée sur le client: MetLife privilégie la compréhension et la réalisation des besoins uniques de ses clients.
- Innovation: La société investit dans la technologie et le développement de produits pour améliorer l'expérience client.
- Engagement communautaire: MetLife s'engage dans les initiatives de responsabilité sociale et de durabilité.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, MetLife a déclaré un bénéfice net de 3,169 milliards de dollars pour la période de neuf mois mettant fin à cette date, contre 988 millions de dollars pour la même période en 2023. Cela représente une augmentation significative, reflétant les performances solides de l'entreprise entre divers segments .
Mesures financières clés
Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour MetLife au 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Revenus totaux | $52,320 |
| Dépenses totales | $47,407 |
| Revenu net | $3,169 |
| Gains ajustés | $1,190 |
| Stock ordinaire en circulation | 693,7 millions d'actions |
| Bénéfice de base par action | $4.20 |
| Bénéfice dilué par action | $4.17 |
Répartition du segment
Les revenus de MetLife sont générés à partir de divers segments d'entreprise, chacun contribuant à la mission globale grâce à des produits et services sur mesure. Le tableau suivant fournit une ventilation des revenus par segment pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Revenus (en millions) |
|---|---|
| Avantages de groupe | $19,625 |
| Solutions de retraite et de revenu (RIS) | $11,313 |
| Asie | $8,529 |
| l'Amérique latine | $5,717 |
| Emea | $2,059 |
| MetLife Holdings | $5,464 |
Valeur des actionnaires et dividendes
MetLife s'engage à améliorer la valeur des actionnaires grâce à des paiements de dividendes cohérents et à des programmes de rachat d'actions. Au 30 septembre 2024, MetLife a déclaré un dividende de 1,065 $ par action sur les actions ordinaires.
Conclusion
L'énoncé de mission de MetLife et les initiatives stratégiques reflètent son engagement à fournir des solutions financières complètes tout en se concentrant sur l'innovation et la satisfaction des clients. La récente performance financière de l'entreprise démontre son efficacité dans la réalisation de ces objectifs.
Comment fonctionne MetLife, Inc. (MET)
Overview des opérations
MetLife, Inc. est l'un des principaux fournisseurs mondiaux d'assurance, de rentes et de programmes de prestations des employés. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la société étaient de 704,976 milliards de dollars, tandis que le passif total s'élevait à 673,812 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, MetLife a déclaré un chiffre d'affaires ajusté total de 6,457 milliards de dollars, soit une augmentation de 6,196 milliards de dollars au même trimestre de 2023. Depuis le début de l'année, les revenus ajustés totaux ont atteint 19,625 milliards de dollars, contre 18,895 milliards de dollars pour la même période dernière année.
Répartition des revenus
| Source de revenus | Q3 2024 (en millions) | Q3 2023 (en millions) | YTD 2024 (en millions) | YTD 2023 (en millions) |
|---|---|---|---|---|
| Primes | $10,647 | $11,230 | $32,328 | $32,497 |
| Frais de politique des produits de la vie universelle et de type investissement | $1,228 | $1,334 | $3,757 | $3,911 |
| Revenu de placement net | $5,227 | $4,825 | $15,868 | $14,542 |
| Autres revenus | $648 | $606 | $1,960 | $1,866 |
| Revenus totaux | $18,440 | $15,866 | $52,320 | $47,877 |
Dépenses
Les dépenses ajustées totales de MetLife pour le troisième trimestre 2024 étaient de 5,985 milliards de dollars, contre 5,551 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Année à jour, les dépenses ajustées totales ont augmenté à 18,120 milliards de dollars, contre 17,388 milliards de dollars l'année précédente.
Revenu net et bénéfice par action
Le bénéfice net pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 1,341 milliard de dollars, contre 495 millions de dollars pour le même trimestre en 2023. Le bénéfice par action (BPA) pour le troisième trimestre 2024 a été dilué de 1,81 $ et 1,82 $ de base, tandis que pour le troisième trimestre 2023, le BPA était de 0,56 $.
Performance du segment
MetLife opère à travers divers segments, notamment les avantages sociaux, les solutions de retraite et de revenu, l'Asie, l'Amérique latine et l'EMEA. La rupture du bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 est la suivante:
| Segment | Revenu net (en millions) |
|---|---|
| Avantages de groupe | $1,161 |
| Solutions de retraite et de revenu (RIS) | $792 |
| Asie | ($623) |
| l'Amérique latine | $458 |
| Emea | $222 |
| MetLife Holdings | ($552) |
| Entreprise et autre | ($652) |
| Total | $806 |
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, les investissements totaux de MetLife étaient évalués à 455,283 milliards de dollars. Le coût amorti des titres à maturité fixe disponibles à la vente (AFS) par secteur était le suivant:
| Secteur | Coût amorti (en millions) | Frais estimée (en millions) |
|---|---|---|
| Entreprise américaine | $88,612 | $88,552 |
| Entreprise étrangère | $59,282 | $59,267 |
| Gouvernement et agence américain | $47,586 | $47,524 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles | $45,845 | $45,740 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires commerciaux | $34,189 | $34,120 |
Dividendes
Pour le troisième trimestre de 2024, MetLife a déclaré des dividendes sur des actions ordinaires de 1,065 $ par action, totalisant 766 millions de dollars. Les dividendes des actions privilégiés déclarés pour la même période s'élevaient à 67 millions de dollars.
Imposition
La disposition des frais d'impôt sur le revenu pour le troisième trimestre 2024 était de 99 millions de dollars, reflétant un taux d'imposition effectif qui varie du taux légal en raison de divers crédits d'impôt et des opérations internationales.
Conclusion des finances
En résumé, MetLife, Inc. a démontré la résilience et la croissance des principales mesures financières, avec de solides performances dans divers segments et un portefeuille d'investissement robuste.
Comment MetLife, Inc. (Met) fait de l'argent
Sources de revenus
MetLife, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs volets clés, principalement des primes, des revenus de placement et divers frais associés à ses produits d'assurance et de produits financiers.
| Source de revenus | T1 2024 Revenus (en millions) | T1 2023 Revenus (en millions) | Neuf mois terminés le 30 septembre 2024 (en millions) | Neuf mois terminés le 30 septembre 2023 (en millions) |
|---|---|---|---|---|
| Primes | $10,647 | $11,230 | $32,328 | $32,497 |
| Frais de politique des produits de la vie universelle et de type investissement | $1,228 | $1,334 | $3,757 | $3,911 |
| Revenu de placement net | $5,227 | $4,825 | $15,868 | $14,542 |
| Autres revenus | $648 | $606 | $1,960 | $1,866 |
| Gains d'investissement nets (pertes) | ($77) | ($927) | ($873) | ($2,650) |
| Gains dérivés nets (pertes) | $767 | ($1,202) | ($720) | ($2,289) |
| Revenus totaux | $18,440 | $15,866 | $52,320 | $47,877 |
Opérations d'assurance
Les opérations principales de MetLife tournent autour de ses produits d'assurance, qui comprennent la vie, la santé et l'assurance immobilière. L'entreprise propose des solutions d'assurance individuelles et de groupe, contribuant de manière significative à son revenu premium.
Au troisième trimestre de 2024, les primes, frais et autres revenus ajustés de MetLife se sont élevés à 6 146 millions de dollars, contre 5 866 millions de dollars au même trimestre de 2023.
Revenus de placement
Le revenu de placement est un autre élément essentiel des revenus de MetLife. La Société maintient un portefeuille d'investissement diversifié qui comprend des titres à revenu fixe, des actions et des investissements alternatifs. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu de placement net a été déclaré à 15 868 millions de dollars, soit une augmentation de 14 542 millions de dollars l'année précédente.
Solutions de retraite et de revenu (RIS)
Le segment RIS de MetLife comprend des produits de retraite tels que les rentes et les solutions de transfert de risque de pension. Ce segment a été confronté à une baisse des revenus de 36% des primes, frais et autres revenus ajustés pour le troisième trimestre 2024, principalement en raison de la baisse des primes des activités de transfert de risque de pension et des ventes de règlements structurés.
Répartition des revenus géographiques
MetLife opère dans plusieurs régions, notamment les Amériques et l'Asie. Vous trouverez ci-dessous une ventilation des primes par région pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Région | Primes (en millions) |
|---|---|
| Avantages de groupe | $16,848 |
| Solutions de retraite et de revenu | $4,574 |
| Asie | $3,785 |
| l'Amérique latine | $3,378 |
| Emea | $1,634 |
| MetLife Holdings | $2,078 |
| Total | $32,328 |
Risques du marché et stratégie d'investissement
La stratégie d'investissement de MetLife est conçue pour gérer les risques tout en optimisant les rendements. Au troisième trimestre 2024, la société a déclaré des gains dérivés nets de 767 millions de dollars, une amélioration significative par rapport aux pertes nettes de 1 202 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
Dépenses Overview
Les dépenses totales de MetLife pour le troisième trimestre 2024 étaient de 16 446 millions de dollars, contre 15 332 millions de dollars pour la même période en 2023. Les principales catégories de dépenses comprennent:
- Avantages et réclamations du titulaire de police: 10 747 millions de dollars
- Intérêts crédités sur les soldes du compte d'accusation de police: 2 037 millions de dollars
- Autres dépenses: 3 263 millions de dollars
Revenu net et performance des bénéfices
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, MetLife a déclaré un bénéfice net attribuable aux actionnaires ordinaires de 2 987 millions de dollars, contre 806 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Les bénéfices ajustés pour le troisième trimestre 2024 étaient de 373 millions de dollars, soit une baisse par rapport à 510 millions de dollars au troisième trimestre. 2023.
Conclusion
MetLife exploite un modèle commercial diversifié qui comprend divers produits d'assurance et stratégies d'investissement, générant des revenus importants dans ses segments et régions. La performance financière de l'entreprise reflète à la fois les défis et les opportunités sur les marchés d'assurance et d'investissement à partir de 2024.
MetLife, Inc. (MET) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- MetLife, Inc. (MET) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MetLife, Inc. (MET)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MetLife, Inc. (MET)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.