MetLife, Inc. (MET) Bundle
تاريخ موجز لشركة MetLife, Inc.
تتمتع شركة ميتلايف (المدرجة في بورصة نيويورك بالرمز MET) بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1868. تأسست في البداية باسم شركة متروبوليتان للتأمين على الحياة، وتطورت لتصبح واحدة من أكبر شركات التأمين والخدمات المالية على مستوى العالم، حيث تخدم الملايين من العملاء. في جميع أنحاء الولايات المتحدة وحول العالم.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MetLife عن إجمالي الإيرادات المعدلة بقيمة 6.457 مليار دولار للربع الثالث مقارنة ب 6.196 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات المعدلة 19.625 مليار دولار، زيادة من 18.895 مليار دولار في العام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات المعدلة | 6.457 مليار دولار | 6.196 مليار دولار | 19.625 مليار دولار | 18.895 مليار دولار |
| إجمالي النفقات المعدلة | 5.985 مليار دولار | 5.551 مليار دولار | 18.120 مليار دولار | 17.388 مليار دولار |
| الأرباح المعدلة | 373 مليون دولار | 510 مليون دولار | 1.190 مليار دولار | 1.189 مليار دولار |
أداء السهم وموقف السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سهم MetLife بسعر تقريبي $69.14 لكل سهم. وقامت الشركة بإعادة شراء أسهمها بإجمالي 39,373,496 سهم إعادة شراؤها لحوالي 2.8 مليار دولار في الأشهر التسعة حتى 30 سبتمبر 2024.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
لقد قامت شركة MetLife باستمرار بإعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح عن الربع الثالث من عام 2024 $1.065 للسهم الواحد، بإجمالي 766 مليون دولار. على مدى تسعة أشهر، بلغ إجمالي الأرباح المعلنة 2.57 مليار دولار.
| معلومات الأرباح | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $1.065 | $1.020 |
| إجمالي الأرباح المعلنة | 766 مليون دولار | 788 مليون دولار |
قطاعات الأعمال والوصول العالمي
تعمل شركة MetLife من خلال عدة قطاعات، بما في ذلك مزايا المجموعة وحلول التقاعد والدخل (RIS) وآسيا وأمريكا اللاتينية وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا. وتتمتع الشركة بحضور كبير في الأسواق الدولية، مما يساهم في تنويع إيراداتها بشكل عام.
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 2.987 مليار دولار، مع مساهمات ملحوظة من قطاعات مزايا المجموعة وحلول التقاعد والدخل.
| أداء القطاع | صافي الدخل (9 أشهر 2024) |
|---|---|
| فوائد المجموعة | 1.155 مليار دولار |
| حلول التقاعد والدخل | 731 مليون دولار |
| آسيا | 876 مليون دولار |
| أمريكا اللاتينية | 528 مليون دولار |
| أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا | 204 مليون دولار |
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تركز شركة MetLife على تعزيز عروض منتجاتها وتوسيع حضورها في السوق، خاصة في الأسواق الناشئة. وتهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تواصل شركة MetLife الحفاظ على مركز مالي قوي، حيث يبلغ إجمالي حقوق المساهمين 31.164 مليار دولارمما يعكس مرونتها والتزامها بتقديم قيمة طويلة الأجل لمساهميها.
من يملك شركة MetLife, Inc. (MET)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة MetLife, Inc. (MET) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8.5% | 56,000,000 |
| شركة بلاك روك | 7.9% | 52,000,000 |
| شركة ستيت ستريت | 4.5% | 30,000,000 |
| إدارة ويلينغتون | 3.7% | 25,000,000 |
| FMR LLC (الإخلاص) | 3.1% | 20,000,000 |
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا مهمًا في حوكمة الشركات. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المديرون التنفيذيون التاليون أسهمًا كبيرة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| ميشيل خلف | المدير التنفيذي | 1,500,000 |
| جون ماكول | المدير المالي | 500,000 |
| إليسا جارسيا | كبير مسؤولي الاستثمار | 300,000 |
أداء المخزون
أظهر سهم MetLife مرونة في السوق. وفي عام 2024، تقلب سعر السهم على النحو التالي:
| تاريخ | سعر السهم (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (مليار دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| يناير 2024 | 64.50 | 61.20 |
| أبريل 2024 | 67.00 | 63.10 |
| يوليو 2024 | 66.25 | 62.50 |
| أكتوبر 2024 | 68.40 | 64.10 |
اتجاهات الملكية المؤسسية
ظلت الملكية المؤسسية لشركة MetLife مستقرة نسبيًا، مع ملاحظة الاتجاهات التالية:
| سنة | نسبة الملكية المؤسسية |
|---|---|
| 2022 | 82.5% |
| 2023 | 83.0% |
| 2024 | 83.2% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
أثرت المعاملات الأخيرة على مشهد الملكية:
| نوع المعاملة | المساهم | الأسهم المشتراة/المباعة | تاريخ |
|---|---|---|---|
| شراء | شركة بلاك روك | 2,000,000 | مارس 2024 |
| أُوكَازيُون | مجموعة الطليعة | 1,500,000 | يونيو 2024 |
خاتمة
اعتبارًا من عام 2024، تظل شركة MetLife, Inc. شركة مساهمة عامة حيث يمتلك مستثمرون مؤسسيون أغلبية أسهمها، وتكملها ملكية كبيرة من الداخل. يستمر أداء أسهم الشركة وديناميكيات الملكية في التطور في سوق تنافسية.
بيان مهمة شركة MetLife, Inc. (MET).
Overview بيان مهمة MetLife
تتمثل مهمة شركة MetLife, Inc. في توفير الأمن المالي وراحة البال لعملائها من خلال التأمين المبتكر والمعاشات السنوية ومزايا الموظفين وحلول إدارة الأصول. تهدف شركة MetLife إلى بناء مستقبل أفضل لعملائها ومجتمعاتها من خلال التركيز على احتياجاتهم وتطلعاتهم.
مجالات التركيز الاستراتيجية
- النهج الذي يركز على العملاء: تعطي شركة MetLife الأولوية لفهم ومعالجة الاحتياجات الفريدة لعملائها.
- ابتكار: تستثمر الشركة في التكنولوجيا وتطوير المنتجات لتعزيز تجربة العملاء.
- المشاركة المجتمعية: تلتزم شركة MetLife بالمسؤولية الاجتماعية ومبادرات الاستدامة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة متلايف عن صافي دخل قدره 3.169 مليار دولار أمريكي لفترة التسعة أشهر المنتهية في ذلك التاريخ، مقارنة بـ 988 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويمثل هذا زيادة كبيرة، مما يعكس الأداء القوي للشركة عبر مختلف القطاعات. .
المقاييس المالية الرئيسية
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة MetLife اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $52,320 |
| إجمالي النفقات | $47,407 |
| صافي الدخل | $3,169 |
| الأرباح المعدلة | $1,190 |
| الأسهم العادية المعلقة | 693.7 مليون سهم |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $4.20 |
| ربحية السهم المخففة | $4.17 |
انهيار القطاع
يتم توليد إيرادات MetLife من قطاعات الأعمال المختلفة، حيث يساهم كل منها في المهمة الشاملة من خلال المنتجات والخدمات المخصصة. يوضح الجدول التالي توزيع الإيرادات حسب القطاع للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | الإيرادات (بالملايين) |
|---|---|
| فوائد المجموعة | $19,625 |
| حلول التقاعد والدخل (RIS) | $11,313 |
| آسيا | $8,529 |
| أمريكا اللاتينية | $5,717 |
| أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا | $2,059 |
| ميتلايف القابضة | $5,464 |
قيمة المساهمين وأرباح الأسهم
تلتزم شركة MetLife بتعزيز قيمة المساهمين من خلال دفعات أرباح متسقة وبرامج إعادة شراء الأسهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة MetLife عن توزيع أرباح بقيمة 1.065 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد على الأسهم العادية.
خاتمة
يعكس بيان مهمة MetLife ومبادراتها الإستراتيجية التزامها بتوفير حلول مالية شاملة مع التركيز على الابتكار ورضا العملاء. ويثبت الأداء المالي الأخير للشركة فعاليتها في تحقيق هذه الأهداف.
كيف تعمل شركة MetLife, Inc. (MET).
Overview العمليات
شركة MetLife, Inc. هي شركة عالمية رائدة في مجال توفير برامج التأمين والمعاشات التقاعدية واستحقاقات الموظفين. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 704.976 مليار دولار، بينما بلغ إجمالي المطلوبات 673.812 مليار دولار.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة متلايف عن إجمالي إيرادات معدلة قدرها 6.457 مليار دولار أمريكي، بارتفاع من 6.196 مليار دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. ومنذ بداية العام، بلغ إجمالي الإيرادات المعدلة 19.625 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 18.895 مليار دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي. سنة.
توزيع الإيرادات
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | $10,647 | $11,230 | $32,328 | $32,497 |
| الحياة الشاملة ورسوم سياسة المنتج من النوع الاستثماري | $1,228 | $1,334 | $3,757 | $3,911 |
| صافي دخل الاستثمار | $5,227 | $4,825 | $15,868 | $14,542 |
| إيرادات أخرى | $648 | $606 | $1,960 | $1,866 |
| إجمالي الإيرادات | $18,440 | $15,866 | $52,320 | $47,877 |
نفقات
بلغ إجمالي النفقات المعدلة لشركة MetLife للربع الثالث من عام 2024 5.985 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 5.551 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. ومنذ بداية العام حتى الآن، ارتفع إجمالي النفقات المعدلة إلى 18.120 مليار دولار أمريكي من 17.388 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
تم الإبلاغ عن صافي الدخل للربع الثالث من عام 2024 عند 1.341 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 495 مليون دولار أمريكي للربع نفسه من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) للربع الثالث من عام 2024 1.81 دولارًا أمريكيًا مخففًا و1.82 دولارًا أمريكيًا أساسيًا، بينما في الربع الثالث من عام 2023، كانت ربحية السهم (EPS) 0.56 دولارًا أمريكيًا.
أداء القطاع
تعمل شركة MetLife من خلال قطاعات مختلفة، بما في ذلك مزايا المجموعة، وحلول التقاعد والدخل، وآسيا، وأمريكا اللاتينية، وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا. فيما يلي توزيع صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | صافي الدخل (بالملايين) |
|---|---|
| فوائد المجموعة | $1,161 |
| حلول التقاعد والدخل (RIS) | $792 |
| آسيا | ($623) |
| أمريكا اللاتينية | $458 |
| أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا | $222 |
| ميتلايف القابضة | ($552) |
| الشركات وغيرها | ($652) |
| المجموع | $806 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة إجمالي استثمارات MetLife 455.283 مليار دولار أمريكي. كانت التكلفة المطفأة للأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت المتاحة للبيع حسب القطاع كما يلي:
| قطاع | التكلفة المطفأة (بالمليون) | القيمة العادلة المقدرة (بالملايين) |
|---|---|---|
| شركة أمريكية | $88,612 | $88,552 |
| الشركات الأجنبية | $59,282 | $59,267 |
| الحكومة والوكالة الأمريكية | $47,586 | $47,524 |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني | $45,845 | $45,740 |
| الأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري | $34,189 | $34,120 |
توزيعات الأرباح
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة MetLife عن توزيع أرباح على الأسهم العادية بقيمة 1.065 دولار أمريكي للسهم الواحد، بإجمالي 766 مليون دولار أمريكي. وبلغت توزيعات الأسهم الممتازة المعلنة عن نفس الفترة 67 مليون دولار.
الضرائب
بلغ مخصص مصروف ضريبة الدخل للربع الثالث من عام 2024 99 مليون دولار أمريكي، مما يعكس معدل ضريبة فعال يختلف عن المعدل القانوني بسبب الإعفاءات الضريبية المختلفة والعمليات الدولية.
اختتام البيانات المالية
باختصار، أظهرت شركة MetLife, Inc. المرونة والنمو في المقاييس المالية الرئيسية، مع أداء قوي عبر مختلف القطاعات ومحفظة استثمارية قوية.
كيف تجني شركة MetLife, Inc. (MET) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة MetLife, Inc. إيرادات من خلال عدة مصادر رئيسية، بشكل أساسي من أقساط التأمين ودخل الاستثمار والرسوم المختلفة المرتبطة بمنتجاتها التأمينية والمالية.
| مصدر الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| أقساط التأمين | $10,647 | $11,230 | $32,328 | $32,497 |
| رسوم سياسة المنتجات من نوع Universal Life والاستثمار | $1,228 | $1,334 | $3,757 | $3,911 |
| صافي دخل الاستثمار | $5,227 | $4,825 | $15,868 | $14,542 |
| إيرادات أخرى | $648 | $606 | $1,960 | $1,866 |
| صافي مكاسب (خسائر) الاستثمار | ($77) | ($927) | ($873) | ($2,650) |
| صافي مكاسب (خسائر) المشتقات | $767 | ($1,202) | ($720) | ($2,289) |
| إجمالي الإيرادات | $18,440 | $15,866 | $52,320 | $47,877 |
عمليات التأمين
تتمحور العمليات الأساسية لشركة MetLife حول منتجات التأمين الخاصة بها، والتي تشمل التأمين على الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات. تقدم الشركة حلول التأمين الفردية والجماعية، مما يساهم بشكل كبير في دخلها المتميز.
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغت أقساط التأمين والرسوم والإيرادات الأخرى المعدلة لشركة "متلايف" 6,146 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 5,866 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023.
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار عنصرًا مهمًا آخر في إيرادات MetLife. تحتفظ الشركة بمحفظة استثمارية متنوعة تشمل الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم والاستثمارات البديلة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 15,868 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 14,542 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
حلول التقاعد والدخل (RIS)
يشتمل قطاع RIS الخاص بشركة MetLife على منتجات التقاعد مثل المعاشات التقاعدية وحلول تحويل مخاطر المعاشات التقاعدية. واجه هذا القطاع انخفاضًا في الإيرادات بنسبة 36٪ في الأقساط المعدلة والرسوم والإيرادات الأخرى للربع الثالث من عام 2024، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض الأقساط الناتجة عن أعمال تحويل مخاطر المعاشات التقاعدية ومبيعات التسوية المنظمة.
توزيع الإيرادات الجغرافية
تعمل شركة MetLife في مناطق متعددة، بما في ذلك الأمريكتين وآسيا. فيما يلي تفاصيل الأقساط حسب المنطقة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| منطقة | الأقساط (بالملايين) |
|---|---|
| فوائد المجموعة | $16,848 |
| حلول التقاعد والدخل | $4,574 |
| آسيا | $3,785 |
| أمريكا اللاتينية | $3,378 |
| أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا | $1,634 |
| ميتلايف القابضة | $2,078 |
| المجموع | $32,328 |
مخاطر السوق واستراتيجية الاستثمار
تم تصميم استراتيجية الاستثمار لدى MetLife لإدارة المخاطر مع تحسين العائدات. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن صافي أرباح مشتقة بقيمة 767 مليون دولار أمريكي، وهو تحسن كبير مقارنة بصافي خسائر قدرها 1,202 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
نفقات Overview
بلغ إجمالي نفقات MetLife للربع الثالث من عام 2024 16,446 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 15,332 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
- فوائد ومطالبات حامل البوليصة: 10,747 مليون دولار
- الفوائد المودعة في أرصدة حسابات حاملي وثائق التأمين: 2,037 مليون دولار
- النفقات الأخرى: 3,263 مليون دولار
صافي الدخل وأداء الأرباح
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة متلايف عن صافي دخل عائد إلى المساهمين العاديين قدره 2,987 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 806 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت الأرباح المعدلة للربع الثالث من عام 2024 373 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 510 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث. 2023.
خاتمة
تدير شركة MetLife نموذج أعمال متنوعًا يشمل العديد من منتجات التأمين واستراتيجيات الاستثمار، مما يحقق إيرادات كبيرة عبر قطاعاتها ومناطقها. يعكس الأداء المالي للشركة التحديات والفرص في أسواق التأمين والاستثمار اعتبارًا من عام 2024.
MetLife, Inc. (MET) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- MetLife, Inc. (MET) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MetLife, Inc. (MET)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View MetLife, Inc. (MET)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.