Meridian Corporation (MRBK) Bundle
Una breve historia de la corporación meridiana
A partir de 2024, Meridian Corporation ha exhibido un crecimiento significativo y desarrollo operativo. La compañía informó activos totales de aproximadamente $ 2.4 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, reflejando un 6.3% aumentar de $ 2.3 mil millones A finales de 2023. Este crecimiento ha sido impulsado predominantemente por un aumento en la cartera de préstamos, que aumentó $ 115 millones a $ 2.0 mil millones.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Meridian informó un ingreso neto de $ 4.7 millones, o $0.42 por acción diluida, marcando un aumento de 18.4% año tras año. El retorno en los activos promedio fue 0.80% y el retorno en promedio de equidad fue 11.41%. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto totalizó $ 10.7 millones, o $0.96 por acción diluida.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 4.7 millones | $ 4.0 millones | +18.4% |
| Retorno en promedio de activos | 0.80% | 0.73% | +9.6% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.41% | 10.17% | +12.2% |
| Margen de interés neto | 3.20% | 3.29% | -2.7% |
Cartera de préstamos y depósitos
La cartera de préstamos de Meridian aumentó a $ 2.0 mil millones, que es un crecimiento de 6.1% Desde el 31 de diciembre de 2023. Las principales categorías dentro de la cartera de préstamos incluyeron:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 800.9 millones
- Líneas y préstamos de equidad en el hogar: $ 86.9 millones
- Hipotecas residenciales: $ 257.6 millones
- Préstamos de construcción: $ 250.6 millones
Depósitos totales alcanzados $ 2.0 mil millones, un aumento de 8.5% de $ 1.8 mil millones A finales de 2023. Este aumento fue impulsado por un aumento en los depósitos de tiempo, que crecieron $ 100 millones o 14.6%.
| Categoría de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 2.0 mil millones | $ 1.8 mil millones | +8.5% |
| Depósitos no interesados | $ 237.2 millones | $ 239.3 millones | -0.9% |
| Depósitos de demanda con intereses | $ 133.4 millones | $ 150.9 millones | -11.6% |
| Depósitos de tiempo | $ 785.5 millones | $ 685.5 millones | +14.6% |
Ingresos y gastos sin intereses
Meridian informó un aumento significativo en los ingresos sin intereses, totalizando $ 28.1 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que representa un 17.7% Aumento del año anterior. Este aumento se atribuyó a un fuerte rendimiento en el segmento de banca hipotecaria, que contribuyó $ 15.4 millones.
Los gastos sin intereses aumentaron marginalmente a $ 57.7 millones, a 0.6% Aumento en comparación con el año anterior. Los componentes clave de los gastos sin intereses incluyen:
- Salarios y beneficios de los empleados: $ 34.8 millones
- Ocupación y equipo: $ 3.7 millones
- Tarifas profesionales: $ 3.6 millones
| Categoría de gastos sin intereses | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Gastos totales sin intereses | $ 57.7 millones | $ 57.4 millones | +0.6% |
| Salarios y beneficios para empleados | $ 34.8 millones | $ 35.6 millones | -2.2% |
| Tarifas profesionales | $ 3.6 millones | $ 2.9 millones | +24.0% |
Devoluciones de capital y accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas se encontraba en $ 167.5 millones, reflejando un aumento de $ 158 millones A finales de 2023. La compañía regresó $ 4.2 millones a los accionistas a través de dividendos en los primeros nueve meses de 2024.
Perspectiva futura
El enfoque estratégico de Meridian en mejorar sus operaciones de banca hipotecaria y administrar su cartera de préstamos lo posiciona efectivamente para un crecimiento continuo. La Compañía sigue comprometida a mantener un balance general sólido al tiempo que entrega valor a sus accionistas.
A Who posee Meridian Corporation (MRBK)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Meridian Corporation (MRBK) muestra una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 65.2% |
| Propiedad interna | 5.1% |
| Inversores minoristas | 29.7% |
Principales accionistas institucionales
Varios inversores institucionales tienen apuestas significativas en Meridian Corporation. A continuación se muestra una lista de los principales accionistas institucionales:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 9.1% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,150,000 | 8.7% |
| State Street Corporation | 900,000 | 6.8% |
| Wellington Management Group LLP | 850,000 | 6.4% |
| JP Morgan Chase & Co. | 800,000 | 6.1% |
Propiedad interna
La propiedad interna está en manos principalmente por el equipo ejecutivo y los miembros de la junta, lo que refleja su compromiso con la compañía. La propiedad de información privilegiada actual incluye:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 200,000 | 1.5% |
| Jane Doe | director de Finanzas | 150,000 | 1.1% |
| Robert Johnson | Presidente | 100,000 | 0.8% |
Cambios recientes en la propiedad
En el último año fiscal, ha habido cambios notables en la estructura de propiedad:
- Los inversores institucionales aumentaron sus tenencias en aproximadamente un 5%.
- La propiedad interna se mantuvo estable, sin que las ventas o compras significativas se reportaron.
- La participación de los inversores minoristas aumentó en un 3%, lo que indica un creciente interés público en las acciones.
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Meridian Corporation es de aproximadamente $ 198 millones, con un precio de acciones de $ 15.00 por acción.
La siguiente tabla describe el rendimiento de acciones reciente:
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado |
|---|---|---|
| 30 de septiembre de 2024 | $15.00 | $ 198 millones |
| 30 de junio de 2024 | $14.50 | $ 192 millones |
| 31 de marzo de 2024 | $14.00 | $ 185 millones |
Conclusión del análisis de propiedad
Con una base sólida de apoyo institucional y propiedad estable, Meridian Corporation continúa atrayendo a una amplia gama de inversores. El desempeño financiero y las tendencias del mercado de la compañía sugieren una perspectiva positiva para sus accionistas.
Declaración de misión de Meridian Corporation (MRBK)
Overview de la declaración de misión
La misión de Meridian Corporation (MRBK) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios bancarios excepcionales, fomentar la participación de la comunidad y garantizar la satisfacción del cliente a través de soluciones financieras innovadoras. La compañía prioriza la integridad, la transparencia y la excelencia en todas sus operaciones.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Esforzarse por satisfacer las diversas necesidades de los clientes y mejorar su experiencia bancaria.
- Integridad: Mantener los más altos estándares de comportamiento ético en todas las interacciones.
- Innovación: Mejora continuamente de los servicios y productos a través de avances tecnológicos.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas de desarrollo y apoyo de la comunidad.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Meridian Corporation ha reportado métricas financieras clave que reflejan su efectividad operativa y compromiso con su misión:
| Indicador de rendimiento | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 10.7 millones | $ 12.7 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.96 | $1.11 |
| Retorno en promedio de activos | 0.62% | 0.79% |
| Retorno en promedio de equidad | 8.84% | 10.96% |
| Margen de interés neto | 3.12% | 3.40% |
| Activos totales | $ 2.4 mil millones | $ 2.2 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.98 mil millones | $ 1.82 mil millones |
Compromiso con la comunidad
Meridian Corporation se involucra activamente en el desarrollo comunitario a través de diversos programas e iniciativas. El enfoque del banco en la inversión local y el servicio comunitario es parte integral de su misión.
Política de dividendos
En línea con su compromiso de devolver el valor a los accionistas, Meridian Corporation declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.125 por acción, pagadero el 19 de noviembre de 2024. Esto refleja la dedicación continua de la compañía a los rendimientos de los accionistas mientras mantiene una posición de capital sólida.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital de Meridian Corporation demuestran su fuerte posición financiera:
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.32% | 9.46% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 común | 10.17% | 10.10% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 11.22% | 11.17% |
Cartera de préstamos Overview
As of September 30, 2024, the total loans and leases stood at $2.05 billion, reflecting a growth of 7.1% compared to the previous year. The composition of the loan portfolio is as follows:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Inmobiliario comercial | $800.9 |
| Comercial e industrial | $365.5 |
| Residential Mortgage | $257.6 |
| Préstamos de construcción | $250.6 |
| Líneas y préstamos de equidad casera | $87.0 |
Conclusión
La declaración de misión de Meridian Corporation refleja su dedicación al servicio al cliente, la participación comunitaria y la integridad financiera. Las métricas de desempeño financiero de la Compañía y las relaciones de capital subrayan su compromiso con el crecimiento sostenible y el valor de los accionistas.
Cómo funciona Meridian Corporation (MRBK)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Meridian Corporation aumentaron a $ 2.4 mil millones, reflejando un aumento de $ 141.5 millones o 6.3% del 31 de diciembre de 2023. El capital total de los accionistas se informó en $ 167.5 millones, manteniendo una proporción de 7.0% de activos totales.
Destacados del estado de resultados
For the three months ended September 30, 2024, the company reported net income of $4.743 million, equivalente a $ 0.42 por acción diluida. This marked an increase of 18.4% compared to the same period in 2023. For the nine months ended September 30, 2024, net income was $ 10.7 millones o $ 0.96 por acción diluida, abajo 15.2% del año anterior.
Ratios de rendimiento clave
| Período | Retorno en promedio de activos | Retorno en promedio de equidad | Margen de interés neto | Ganancias básicas por acción | Ganancias diluidas por acción |
|---|---|---|---|---|---|
| P3 2024 | 0.80% | 11.41% | 3.20% | $0.43 | $0.42 |
| P3 2023 | 0.73% | 10.17% | 3.29% | $0.36 | $0.35 |
| 9m 2024 | 0.62% | 8.84% | 3.12% | $0.97 | $0.96 |
| 9m 2023 | 0.79% | 10.96% | 3.40% | $1.14 | $1.11 |
Loan and Deposit Portfolio
As of September 30, 2024, total loans and leases reached $ 2.05 mil millones, aumentando por 7.1% Desde el 31 de diciembre de 2023. Los préstamos de cartera aumentaron por $ 115 millones, o 6.1%, con préstamos inmobiliarios comerciales 8.5% y préstamos comerciales e industriales 20.1%.
| Categoría de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Depósitos no interesados | $ 237.2 millones | $ 239.3 millones | ($ 2.1 millones) | (0.9%) |
| Depósitos de demanda con intereses | $ 133.4 millones | $ 150.9 millones | ($ 17.5 millones) | (11.6%) |
| Mercado monetario y depósitos de ahorro | $ 822.8 millones | $ 747.8 millones | $ 75 millones | 10.0% |
| Depósitos de tiempo | $ 785.5 millones | $ 685.5 millones | $ 100 millones | 14.6% |
| Depósitos totales | $ 1.98 mil millones | $ 1.82 mil millones | $ 155.5 millones | 8.5% |
Ingresos y gastos sin intereses
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin interés $ 10.8 millones, arriba 33.9% del año anterior, impulsado principalmente por el ingreso de la banca hipotecaria. El gasto total sin intereses durante el mismo período aumentó a $ 20.5 millones, un aumento de 2.6% en comparación con el tercer trimestre 2023.
| Categoría de gastos | P3 2024 | P3 2023 | Cambio ($) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 12.8 millones | $ 12.4 millones | $ 0.4 millones | 3.3% |
| Ocupación y equipo | $ 1.2 millones | $ 1.2 millones | $ 0.02 millones | 1.4% |
| Tarifas profesionales | $ 1.1 millones | $ 1.1 millones | $ 0.002 millones | 0.2% |
| Procesamiento de datos y software | $ 1.6 millones | $ 1.7 millones | ($ 0.1 millones) | (6.0%) |
| Publicidad y promoción | $ 0.7 millones | $ 0.8 millones | ($ 0.1 millones) | (15.4%) |
| Otros gastos | $ 2.9 millones | $ 2.5 millones | $ 0.4 millones | 15.6% |
| Gastos totales sin intereses | $ 20.5 millones | $ 20.0 millones | $ 0.5 millones | 2.6% |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital fueron las siguientes:
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Mínimo bien capitalizado |
|---|---|---|---|
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.32% | 9.46% | 5.00% |
| Relación de capital basada en el riesgo de nivel 1 común | 10.17% | 10.10% | 6.50% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 11.22% | 11.17% | 10.00% |
Cómo Meridian Corporation (MRBK) gana dinero
Overview de flujos de ingresos
Meridian Corporation genera ingresos principalmente a través de tres segmentos: banca, banca hipotecaria y gestión de patrimonio. Cada segmento contribuye al desempeño financiero general a través de varias fuentes de ingresos.
Segmento bancario
El segmento bancario es un impulsor de ingresos significativo para Meridian, que proporciona ingresos por intereses y no interesantes. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento bancario registró ingresos por intereses netos de $ 18.2 millones, arriba de $ 17.2 millones en el mismo período de 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 18.2 millones | $ 17.2 millones | 5.8% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 2.3 millones | $ 0.1 millones | 2100% |
| Ingresos de intereses netos después de la provisión | $ 15.9 millones | $ 17.1 millones | -7.0% |
| Ingresos sin intereses | $ 1.4 millones | $ 1.8 millones | -22.2% |
Segmento de banca hipotecaria
El segmento de banca hipotecaria ha mostrado un crecimiento robusto, con ingresos impulsados por el origen y la venta de hipotecas residenciales. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso de la banca hipotecaria fue $ 15.5 millones, en comparación con $ 13.1 millones en el mismo período de 2023.
| Métrico | 9m 2024 | 9m 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos bancarios hipotecarios | $ 15.5 millones | $ 13.1 millones | 18.1% |
| Originaciones de préstamo | $ 594.5 millones | $ 482.5 millones | 23.2% |
| Ganar a la venta de préstamos | $ 6.5 millones | $ 4.7 millones | 38.3% |
Segmento de gestión de patrimonio
El segmento de gestión de patrimonio contribuye a los ingresos sin intereses a través de tarifas de asesoramiento. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de gestión de patrimonio fueron $ 1.4 millones, arriba de $ 1.3 millones en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de gestión de patrimonio | $ 1.4 millones | $ 1.3 millones | 7.7% |
| Activos bajo administración | $ 450 millones | $ 400 millones | 12.5% |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses se derivan principalmente de préstamos retenidos para inversión y valores. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total de intereses fue $ 24.3 millones, en comparación con $ 19.4 millones en 2023.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses totales | $ 24.3 millones | $ 19.4 millones | 25.3% |
| Gastos de intereses totales | $ 6.1 millones | $ 3.9 millones | 56.4% |
| Margen de interés neto | 3.20% | 3.29% | -2.7% |
Gastos sin intereses
Los gastos sin intereses incluyen salarios, beneficios y costos operativos. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto total sin intereses fue $ 20.5 millones, que es un aumento de $ 20.0 millones en el año anterior.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Gastos totales sin intereses | $ 20.5 millones | $ 20.0 millones | 2.5% |
| Salarios y beneficios para empleados | $ 12.8 millones | $ 12.4 millones | 3.2% |
| Ocupación y equipo | $ 1.2 millones | $ 1.2 millones | 0% |
Ratios de desempeño financiero
Las relaciones de rendimiento clave reflejan la salud financiera y la eficiencia operativa de Meridian Corporation.
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 0.80% | 0.73% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.41% | 10.17% |
| Ganancias básicas por acción | $0.43 | $0.36 |
| Ganancias diluidas por acción | $0.42 | $0.35 |
Meridian Corporation (MRBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Meridian Corporation (MRBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Meridian Corporation (MRBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Meridian Corporation (MRBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.