Meridian Corporation (MRBK) Bundle
Uma breve história da corporação meridiana
A partir de 2024, a Meridian Corporation exibiu crescimento significativo e desenvolvimento operacional. A empresa relatou ativos totais de aproximadamente US $ 2,4 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um 6.3% aumento de US $ 2,3 bilhões No final de 2023. Esse crescimento foi predominantemente impulsionado por um aumento na carteira de empréstimos, que aumentou por US $ 115 milhões para US $ 2,0 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Meridian relatou um lucro líquido de US $ 4,7 milhões, ou $0.42 por parte diluída, marcando um aumento de 18.4% ano a ano. O retorno em ativos médios foi 0.80% e o retorno do patrimônio médio foi 11.41%. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 10,7 milhões, ou $0.96 por parte diluída.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 4,7 milhões | US $ 4,0 milhões | +18.4% |
| Retornar em ativos médios | 0.80% | 0.73% | +9.6% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.41% | 10.17% | +12.2% |
| Margem de juros líquidos | 3.20% | 3.29% | -2.7% |
Portfólio de empréstimos e depósitos
A carteira de empréstimos do Meridian aumentou para US $ 2,0 bilhões, que é um crescimento de 6.1% Desde 31 de dezembro de 2023. As principais categorias dentro da carteira de empréstimos incluíram:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 800,9 milhões
- Linhas e empréstimos para patrimônio líquido: US $ 86,9 milhões
- Hipotecas residenciais: US $ 257,6 milhões
- Empréstimos de construção: US $ 250,6 milhões
Depósitos totais alcançados US $ 2,0 bilhões, um aumento de 8.5% de US $ 1,8 bilhão no final de 2023. Este aumento foi impulsionado por um aumento nos depósitos de tempo, que cresceram por US $ 100 milhões ou 14.6%.
| Categoria de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 2,0 bilhões | US $ 1,8 bilhão | +8.5% |
| Depósitos não por contenção | US $ 237,2 milhões | US $ 239,3 milhões | -0.9% |
| Depósitos de demanda por juros | US $ 133,4 milhões | US $ 150,9 milhões | -11.6% |
| Depósitos de tempo | US $ 785,5 milhões | US $ 685,5 milhões | +14.6% |
Receita e despesas sem interesse
Meridian relatou um aumento significativo na renda não de juros, totalizando US $ 28,1 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, que representa um 17.7% aumento em relação ao ano anterior. Esse aumento foi atribuído a um forte desempenho no segmento bancário de hipotecas, que contribuiu US $ 15,4 milhões.
Despesas sem juros aumentavam marginalmente para US $ 57,7 milhões, a 0.6% subir em comparação com o ano anterior. Os principais componentes da despesa não interest incluíram:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 34,8 milhões
- Ocupação e equipamento: US $ 3,7 milhões
- Taxas profissionais: US $ 3,6 milhões
| Categoria de despesa não interesses | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Despesa total sem juros | US $ 57,7 milhões | US $ 57,4 milhões | +0.6% |
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 34,8 milhões | US $ 35,6 milhões | -2.2% |
| Taxas profissionais | US $ 3,6 milhões | US $ 2,9 milhões | +24.0% |
Retornos de capital e acionistas
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas estava em US $ 167,5 milhões, refletindo um aumento de US $ 158 milhões no final de 2023. A empresa retornou US $ 4,2 milhões para os acionistas através de dividendos nos primeiros nove meses de 2024.
Perspectivas futuras
O foco estratégico da Meridian em aprimorar suas operações bancárias de hipotecas e o gerenciamento de sua carteira de empréstimos a posiciona efetivamente para o crescimento contínuo. A empresa continua comprometida em manter um forte balanço patrimonial enquanto agrega valor aos seus acionistas.
Um dono da Meridian Corporation (MRBK)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Meridian Corporation (MRBK) exibe uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 65.2% |
| Propriedade interna | 5.1% |
| Investidores de varejo | 29.7% |
Principais acionistas institucionais
Vários investidores institucionais mantêm participações significativas na Meridian Corporation. Abaixo está uma lista dos principais acionistas institucionais:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 9.1% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,150,000 | 8.7% |
| State Street Corporation | 900,000 | 6.8% |
| Wellington Management Group LLP | 850,000 | 6.4% |
| JP Morgan Chase & Co. | 800,000 | 6.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é mantida principalmente pela equipe executiva e membros do conselho, refletindo seu compromisso com a empresa. A atual propriedade privilegiada inclui:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| John Smith | CEO | 200,000 | 1.5% |
| Jane Doe | Diretor Financeiro | 150,000 | 1.1% |
| Robert Johnson | Presidente | 100,000 | 0.8% |
Mudanças recentes na propriedade
No último ano fiscal, houve mudanças notáveis na estrutura de propriedade:
- Os investidores institucionais aumentaram suas participações em aproximadamente 5%.
- A propriedade privilegiada permaneceu estável, sem vendas ou compras significativas relatadas.
- A participação do investidor no varejo aumentou 3%, indicando o crescente interesse público nas ações.
Capitalização de mercado e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Meridian Corporation é de aproximadamente US $ 198 milhões, com um preço das ações de US $ 15,00 por ação.
A tabela a seguir descreve o recente desempenho das ações:
| Data | Preço das ações | Capitalização de mercado |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | $15.00 | US $ 198 milhões |
| 30 de junho de 2024 | $14.50 | US $ 192 milhões |
| 31 de março de 2024 | $14.00 | US $ 185 milhões |
Conclusão da análise de propriedade
Com uma base sólida de apoio institucional e propriedade estável, a Meridian Corporation continua a atrair uma gama diversificada de investidores. O desempenho financeiro e as tendências do mercado da empresa sugerem uma perspectiva positiva para seus acionistas.
Declaração de missão da Meridian Corporation (MRBK)
Overview de declaração de missão
A missão da Meridian Corporation (MRBK) enfatiza seu compromisso de fornecer serviços bancários excepcionais, promover o envolvimento da comunidade e garantir a satisfação do cliente por meio de soluções financeiras inovadoras. A empresa prioriza a integridade, a transparência e a excelência em todas as suas operações.
Valores centrais
- Foco no cliente: Esforçando -se para atender às diversas necessidades dos clientes e aprimorar sua experiência bancária.
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões de comportamento ético em todas as interações.
- Inovação: Melhorando continuamente os serviços e produtos por meio de avanços tecnológicos.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas de desenvolvimento e apoio da comunidade.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Meridian Corporation relatou as principais métricas financeiras que refletem sua eficácia operacional e comprometimento com sua missão:
| Indicador de desempenho | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 10,7 milhões | US $ 12,7 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.96 | $1.11 |
| Retornar em ativos médios | 0.62% | 0.79% |
| Retorno com o patrimônio médio | 8.84% | 10.96% |
| Margem de juros líquidos | 3.12% | 3.40% |
| Total de ativos | US $ 2,4 bilhões | US $ 2,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 1,98 bilhão | US $ 1,82 bilhão |
Compromisso com a comunidade
A Meridian Corporation se envolve ativamente no desenvolvimento da comunidade por meio de vários programas e iniciativas. O foco do banco no investimento local e no serviço comunitário é parte integrante de sua missão.
Política de dividendos
De acordo com seu compromisso de retornar o valor aos acionistas, a Meridian Corporation declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,125 por ação, pagável em 19 de novembro de 2024. Isso reflete a dedicação contínua da empresa aos retornos dos acionistas, mantendo uma forte posição de capital.
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital da Meridian Corporation demonstram sua forte posição financeira:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.32% | 9.46% |
| Razão de capital baseado em riscos de nível 1 comum | 10.17% | 10.10% |
| Índice total de capital baseado em risco | 11.22% | 11.17% |
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos e arrendamentos era de US $ 2,05 bilhões, refletindo um crescimento de 7,1% em comparação com o ano anterior. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | $800.9 |
| Comercial e industrial | $365.5 |
| Hipoteca residencial | $257.6 |
| Empréstimos de construção | $250.6 |
| Linhas de equidade e empréstimos | $87.0 |
Conclusão
A declaração de missão da Meridian Corporation reflete sua dedicação ao atendimento ao cliente, ao envolvimento da comunidade e à integridade financeira. As métricas de desempenho financeiro e índices de capital da Companhia ressaltam seu compromisso com o crescimento sustentável e o valor dos acionistas.
Como funciona a Meridian Corporation (MRBK)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da Meridian Corporation aumentaram para US $ 2,4 bilhões, refletindo uma ascensão de US $ 141,5 milhões ou 6.3% a partir de 31 de dezembro de 2023. O patrimônio total dos acionistas foi relatado em US $ 167,5 milhões, mantendo uma proporção de 7.0% de ativos totais.
Demonstração de resultados destaca
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou lucro líquido de US $ 4,743 milhões, equivalente a US $ 0,42 por ação diluída. Isso marcou um aumento de 18.4% comparado ao mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 10,7 milhões ou US $ 0,96 por ação diluída, abaixo 15.2% a partir do ano anterior.
Principais índices de desempenho
| Período | Retornar em ativos médios | Retorno com o patrimônio médio | Margem de juros líquidos | Ganhos básicos por ação | Ganhos diluídos por ação |
|---|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 0.80% | 11.41% | 3.20% | $0.43 | $0.42 |
| Q3 2023 | 0.73% | 10.17% | 3.29% | $0.36 | $0.35 |
| 9m 2024 | 0.62% | 8.84% | 3.12% | $0.97 | $0.96 |
| 9m 2023 | 0.79% | 10.96% | 3.40% | $1.14 | $1.11 |
Portfólio de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais alcançaram US $ 2,05 bilhões, aumentando por 7.1% Desde 31 de dezembro de 2023. Empréstimos de portfólio aumentados por US $ 115 milhões, ou 6.1%, com empréstimos imobiliários comerciais 8.5% e empréstimos comerciais e industriais 20.1%.
| Categoria de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Depósitos não por contenção | US $ 237,2 milhões | US $ 239,3 milhões | (US $ 2,1 milhões) | (0.9%) |
| Depósitos de demanda por juros | US $ 133,4 milhões | US $ 150,9 milhões | (US $ 17,5 milhões) | (11.6%) |
| Mercado monetário e depósitos de poupança | US $ 822,8 milhões | US $ 747,8 milhões | US $ 75 milhões | 10.0% |
| Depósitos de tempo | US $ 785,5 milhões | US $ 685,5 milhões | US $ 100 milhões | 14.6% |
| Total de depósitos | US $ 1,98 bilhão | US $ 1,82 bilhão | US $ 155,5 milhões | 8.5% |
Receita e despesas sem interesse
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não interesses foi US $ 10,8 milhões, acima 33.9% A partir do ano anterior, impulsionado principalmente pela receita bancária de hipotecas. A despesa total sem juros para o mesmo período aumentou para US $ 20,5 milhões, um aumento de 2.6% Comparado ao terceiro trimestre 2023.
| Categoria de despesa | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 12,8 milhões | US $ 12,4 milhões | US $ 0,4 milhão | 3.3% |
| Ocupação e equipamento | US $ 1,2 milhão | US $ 1,2 milhão | US $ 0,02 milhão | 1.4% |
| Taxas profissionais | US $ 1,1 milhão | US $ 1,1 milhão | US $ 0,002 milhão | 0.2% |
| Processamento de dados e software | US $ 1,6 milhão | US $ 1,7 milhão | (US $ 0,1 milhão) | (6.0%) |
| Publicidade e promoção | US $ 0,7 milhão | US $ 0,8 milhão | (US $ 0,1 milhão) | (15.4%) |
| Outras despesas | US $ 2,9 milhões | US $ 2,5 milhões | US $ 0,4 milhão | 15.6% |
| Despesa total sem juros | US $ 20,5 milhões | US $ 20,0 milhões | US $ 0,5 milhão | 2.6% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital eram os seguintes:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mínimo bem capitalizado |
|---|---|---|---|
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.32% | 9.46% | 5.00% |
| Razão de capital baseado em riscos de nível 1 comum | 10.17% | 10.10% | 6.50% |
| Índice total de capital baseado em risco | 11.22% | 11.17% | 10.00% |
Como a Meridian Corporation (MRBK) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
A Meridian Corporation gera receita principalmente por meio de três segmentos: bancos, bancos de hipotecas e gerenciamento de patrimônio. Cada segmento contribui para o desempenho financeiro geral por meio de várias fontes de renda.
Segmento bancário
O segmento bancário é um fator de receita significativo para o Meridian, fornecendo juros e receita não interessante. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento bancário registrou receita de juros líquidos de US $ 18,2 milhões, de cima de US $ 17,2 milhões no mesmo período de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 18,2 milhões | US $ 17,2 milhões | 5.8% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 2,3 milhões | US $ 0,1 milhão | 2100% |
| Receita de juros líquidos após provisão | US $ 15,9 milhões | US $ 17,1 milhões | -7.0% |
| Receita não interessante | US $ 1,4 milhão | US $ 1,8 milhão | -22.2% |
Segmento bancário de hipotecas
O segmento bancário de hipotecas mostrou um crescimento robusto, com renda impulsionada pela originação e venda de hipotecas residenciais. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita bancária de hipotecas foi US $ 15,5 milhões, comparado com US $ 13,1 milhões no mesmo período de 2023.
| Métrica | 9m 2024 | 9m 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita bancária hipotecária | US $ 15,5 milhões | US $ 13,1 milhões | 18.1% |
| Origenas de empréstimos | US $ 594,5 milhões | US $ 482,5 milhões | 23.2% |
| Ganho na venda de empréstimos | US $ 6,5 milhões | US $ 4,7 milhões | 38.3% |
Segmento de gerenciamento de patrimônio
O segmento de gerenciamento de patrimônio contribui para a renda não interesses por meio de taxas de consultoria. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita do gerenciamento de patrimônio foi US $ 1,4 milhão, de cima de US $ 1,3 milhão no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de gestão de patrimônio | US $ 1,4 milhão | US $ 1,3 milhão | 7.7% |
| Ativos sob gestão | US $ 450 milhões | US $ 400 milhões | 12.5% |
Receita de juros e despesas
A receita de juros decorre principalmente de empréstimos mantidos em busca de investimentos e valores mobiliários. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de juros foi US $ 24,3 milhões, comparado com US $ 19,4 milhões em 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita total de juros | US $ 24,3 milhões | US $ 19,4 milhões | 25.3% |
| Despesa total de juros | US $ 6,1 milhões | US $ 3,9 milhões | 56.4% |
| Margem de juros líquidos | 3.20% | 3.29% | -2.7% |
Despesas não jurídicas
As despesas não interessantes incluem salários, benefícios e custos operacionais. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total sem juros foi US $ 20,5 milhões, que é um aumento de US $ 20,0 milhões no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Despesa total sem juros | US $ 20,5 milhões | US $ 20,0 milhões | 2.5% |
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 12,8 milhões | US $ 12,4 milhões | 3.2% |
| Ocupação e equipamento | US $ 1,2 milhão | US $ 1,2 milhão | 0% |
Índices de desempenho financeiro
Os principais índices de desempenho refletem a saúde financeira e a eficiência operacional da Meridian Corporation.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.80% | 0.73% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.41% | 10.17% |
| Ganhos básicos por ação | $0.43 | $0.36 |
| Ganhos diluídos por ação | $0.42 | $0.35 |
Meridian Corporation (MRBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Meridian Corporation (MRBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Meridian Corporation (MRBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Meridian Corporation (MRBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.