Meridian Corporation (MRBK) Bundle
Une brève histoire de Meridian Corporation
En 2024, Meridian Corporation a montré une croissance et un développement opérationnels significatifs. La société a déclaré un actif total d'environ 2,4 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant un 6.3% augmenter de 2,3 milliards de dollars à la fin de 2023. Cette croissance a été principalement entraînée par une augmentation du portefeuille de prêts, qui a augmenté par 115 millions de dollars à 2,0 milliards de dollars.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Meridian a déclaré un revenu net de 4,7 millions de dollars, ou $0.42 par part diluée, marquant une augmentation de 18.4% d'une année à l'autre. Le rendement sur les actifs moyens était 0.80% et le rendement sur les capitaux propres moyens était 11.41%. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net a totalisé 10,7 millions de dollars, ou $0.96 par part diluée.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 4,7 millions de dollars | 4,0 millions de dollars | +18.4% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.80% | 0.73% | +9.6% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.41% | 10.17% | +12.2% |
| Marge d'intérêt net | 3.20% | 3.29% | -2.7% |
Portefeuille de prêts et dépôts
Le portefeuille de prêts de Meridian a augmenté à 2,0 milliards de dollars, qui est une croissance de 6.1% Depuis le 31 décembre 2023. Les principales catégories du portefeuille de prêts comprenaient:
- Prêts immobiliers commerciaux: 800,9 millions de dollars
- Lignes de capitaux propres et prêts: 86,9 millions de dollars
- Hypothèques résidentielles: 257,6 millions de dollars
- Prêts de construction: 250,6 millions de dollars
Les dépôts totaux atteints 2,0 milliards de dollars, une augmentation de 8.5% depuis 1,8 milliard de dollars à la fin de 2023. Cette augmentation a été entraînée par une augmentation des dépôts de temps, qui a augmenté 100 millions de dollars ou 14.6%.
| Catégorie de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Dépôts totaux | 2,0 milliards de dollars | 1,8 milliard de dollars | +8.5% |
| Dépôts non intéressants | 237,2 millions de dollars | 239,3 millions de dollars | -0.9% |
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | 133,4 millions de dollars | 150,9 millions de dollars | -11.6% |
| Dépôts de temps | 785,5 millions de dollars | 685,5 millions de dollars | +14.6% |
Revenu et dépenses sans intérêt
Meridian a signalé une augmentation significative du revenu sans intérêt, totalisant 28,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, qui représente un 17.7% augmenter par rapport à l'année précédente. Cette augmentation a été attribuée à de fortes performances dans le segment des banques hypothécaires, qui a contribué 15,4 millions de dollars.
Les dépenses de non-intérêt ont augmenté légèrement 57,7 millions de dollars, un 0.6% hausse par rapport à l'année précédente. Les composantes clés des dépenses sans intérêt comprenaient:
- Salaires et avantages sociaux: 34,8 millions de dollars
- Occupation et équipement: 3,7 millions de dollars
- Frais professionnels: 3,6 millions de dollars
| Catégorie de dépenses sans intérêt | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | 57,7 millions de dollars | 57,4 millions de dollars | +0.6% |
| Salaires et avantages sociaux | 34,8 millions de dollars | 35,6 millions de dollars | -2.2% |
| Frais professionnels | 3,6 millions de dollars | 2,9 millions de dollars | +24.0% |
Rendement des capitaux et des actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires se tenaient à 167,5 millions de dollars, reflétant une augmentation de 158 millions de dollars à la fin de 2023. La société est revenue 4,2 millions de dollars aux actionnaires par des dividendes au cours des neuf premiers mois de 2024.
Perspectives futures
L'accent stratégique de Meridian sur l'amélioration de ses opérations de banque hypothécaire et la gestion de son portefeuille de prêts le positionne efficacement pour une croissance continue. La société reste déterminée à maintenir un bilan solide tout en offrant de la valeur à ses actionnaires.
A Who possède Meridian Corporation (MRBK)
Structure de propriété
En 2024, Meridian Corporation (MRBK) affiche une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et une propriété d'initiés. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 65.2% |
| Propriété d'initié | 5.1% |
| Investisseurs de détail | 29.7% |
Principaux actionnaires institutionnels
Plusieurs investisseurs institutionnels organisent des participations importantes dans Meridian Corporation. Vous trouverez ci-dessous une liste des principaux actionnaires institutionnels:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 9.1% |
| Vanguard Group, Inc. | 1,150,000 | 8.7% |
| State Street Corporation | 900,000 | 6.8% |
| Wellington Management Group LLP | 850,000 | 6.4% |
| JP Morgan Chase & Co. | 800,000 | 6.1% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est principalement détenue par l'équipe de direction et les membres du conseil d'administration, reflétant leur engagement envers l'entreprise. La propriété actuelle de l'initié comprend:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| John Smith | PDG | 200,000 | 1.5% |
| Jane Doe | Directeur financier | 150,000 | 1.1% |
| Robert Johnson | Président | 100,000 | 0.8% |
Changements récents de propriété
Au cours du dernier exercice, il y a eu des changements notables dans la structure de propriété:
- Les investisseurs institutionnels ont augmenté leurs avoirs d'environ 5%.
- La propriété d'initiés est restée stable, sans vente ou achats significatifs signalés.
- La participation des investisseurs au détail a augmenté de 3%, ce qui indique une intérêt public croissant dans l'action.
Capitalisation boursière et performance des stocks
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Meridian Corporation s'élève à environ 198 millions de dollars, avec un cours boursier de 15,00 $ par action.
Le tableau suivant décrit les performances des actions récentes:
| Date | Cours des actions | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| 30 septembre 2024 | $15.00 | 198 millions de dollars |
| 30 juin 2024 | $14.50 | 192 millions de dollars |
| 31 mars 2024 | $14.00 | 185 millions de dollars |
Conclusion de l'analyse de propriété
Avec une base solide de soutien institutionnel et de propriété d'initiés stable, Meridian Corporation continue d'attirer un éventail diversifié d'investisseurs. Les performances financières et les tendances du marché de la société suggèrent une perspective positive pour ses actionnaires.
Énoncé de mission Meridian Corporation (MRBK)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de Meridian Corporation (MRBK) souligne son engagement à fournir des services bancaires exceptionnels, à favoriser l'engagement communautaire et à assurer la satisfaction des clients grâce à des solutions financières innovantes. L'entreprise priorise l'intégrité, la transparence et l'excellence dans toutes ses opérations.
Valeurs fondamentales
- Focus client: S'efforcer de répondre aux divers besoins des clients et d'améliorer leur expérience bancaire.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées de comportement éthique dans toutes les interactions.
- Innovation: Améliorer continuellement les services et les produits grâce à des progrès technologiques.
- Engagement communautaire: Participer activement à des initiatives de développement communautaire et de soutien.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Meridian Corporation a signalé des mesures financières clés qui reflètent son efficacité opérationnelle et son engagement envers sa mission:
| Indicateur de performance | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 10,7 millions de dollars | 12,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.96 | $1.11 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.62% | 0.79% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.84% | 10.96% |
| Marge d'intérêt net | 3.12% | 3.40% |
| Actif total | 2,4 milliards de dollars | 2,2 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 1,98 milliard de dollars | 1,82 milliard de dollars |
Engagement envers la communauté
Meridian Corporation s'engage activement dans le développement communautaire à travers divers programmes et initiatives. L'accent mis par la Banque sur les investissements locaux et les services communautaires fait partie intégrante de sa mission.
Politique de dividende
Conformément à son engagement à retourner la valeur aux actionnaires, Meridian Corporation a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,125 $ par action, payable le 19 novembre 2024. Cela reflète le dévouement continu de la société aux rendements des actionnaires tout en conservant une position de capital solide.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital de Meridian Corporation démontrent sa forte situation financière:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de levier de niveau 1 | 9.32% | 9.46% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 commun | 10.17% | 10.10% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 11.22% | 11.17% |
Portefeuille de prêts Overview
Au 30 septembre 2024, le total des prêts et des baux s'élevait à 2,05 milliards de dollars, reflétant une croissance de 7,1% par rapport à l'année précédente. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Catégorie de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Immobilier commercial | $800.9 |
| Commercial et industriel | $365.5 |
| Hypothèque résidentielle | $257.6 |
| Prêts de construction | $250.6 |
| Lignes de capitaux propres et prêts | $87.0 |
Conclusion
L'énoncé de mission de Meridian Corporation reflète son dévouement au service client, à l'engagement communautaire et à l'intégrité financière. Les mesures de performance financière de la Société et les ratios de capital soulignent son engagement envers la croissance durable et la valeur des actionnaires.
Comment fonctionne Meridian Corporation (MRBK)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de Meridian Corporation ont augmenté à 2,4 milliards de dollars, reflétant une montée de 141,5 millions de dollars ou 6.3% à partir du 31 décembre 2023. Le total des capitaux propres des actionnaires a été signalé à 167,5 millions de dollars, maintenir un ratio de 7.0% de l'actif total.
FAITES SAISSIONNES
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu net de 4,743 millions de dollars, assimilant à 0,42 $ par action diluée. Cela a marqué une augmentation de 18.4% par rapport à la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 10,7 millions de dollars ou 0,96 $ par action diluée, vers le bas 15.2% de l'année précédente.
Rapports de performance clés
| Période | Retour sur les actifs moyens | Retour sur les capitaux propres moyens | Marge d'intérêt net | Bénéfice de base par action | Bénéfice dilué par action |
|---|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 0.80% | 11.41% | 3.20% | $0.43 | $0.42 |
| Q3 2023 | 0.73% | 10.17% | 3.29% | $0.36 | $0.35 |
| 9m 2024 | 0.62% | 8.84% | 3.12% | $0.97 | $0.96 |
| 9m 2023 | 0.79% | 10.96% | 3.40% | $1.14 | $1.11 |
Portefeuille de prêts et de dépôts
Au 30 septembre 2024, les prêts et les baux totaux ont atteint 2,05 milliards de dollars, augmentant de 7.1% Depuis le 31 décembre 2023. Les prêts de portefeuille ont augmenté 115 millions de dollars, ou 6.1%, avec des prêts immobiliers commerciaux 8.5% et prêts commerciaux et industriels 20.1%.
| Catégorie de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Dépôts non intéressants | 237,2 millions de dollars | 239,3 millions de dollars | (2,1 millions de dollars) | (0.9%) |
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | 133,4 millions de dollars | 150,9 millions de dollars | (17,5 millions de dollars) | (11.6%) |
| Marché de l'argent et dépôts d'épargne | 822,8 millions de dollars | 747,8 millions de dollars | 75 millions de dollars | 10.0% |
| Dépôts de temps | 785,5 millions de dollars | 685,5 millions de dollars | 100 millions de dollars | 14.6% |
| Dépôts totaux | 1,98 milliard de dollars | 1,82 milliard de dollars | 155,5 millions de dollars | 8.5% |
Revenu et dépenses sans intérêt
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu non intérimaire était 10,8 millions de dollars, en haut 33.9% De l'année précédente, motivé principalement par les revenus bancaires hypothécaires. Les dépenses totales sans intérêt pour la même période ont augmenté à 20,5 millions de dollars, une augmentation de 2.6% par rapport au TC 2023.
| Catégorie de dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 12,8 millions de dollars | 12,4 millions de dollars | 0,4 million de dollars | 3.3% |
| Occupation et équipement | 1,2 million de dollars | 1,2 million de dollars | 0,02 million de dollars | 1.4% |
| Frais professionnels | 1,1 million de dollars | 1,1 million de dollars | 0,002 million de dollars | 0.2% |
| Traitement des données et logiciels | 1,6 million de dollars | 1,7 million de dollars | (0,1 million de dollars) | (6.0%) |
| Publicité et promotion | 0,7 million de dollars | 0,8 million de dollars | (0,1 million de dollars) | (15.4%) |
| Autres dépenses | 2,9 millions de dollars | 2,5 millions de dollars | 0,4 million de dollars | 15.6% |
| Dépenses totales sans intérêt | 20,5 millions de dollars | 20,0 millions de dollars | 0,5 million de dollars | 2.6% |
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital étaient les suivants:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Minimum bien capitalisé |
|---|---|---|---|
| Ratio de levier de niveau 1 | 9.32% | 9.46% | 5.00% |
| Ratio de capital basé sur le risque de niveau 1 commun | 10.17% | 10.10% | 6.50% |
| Ratio de capital total basé sur le risque | 11.22% | 11.17% | 10.00% |
Comment Meridian Corporation (MRBK) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Meridian Corporation génère des revenus principalement à travers trois segments: banque, banque hypothécaire et gestion de patrimoine. Chaque segment contribue à la performance financière globale grâce à diverses sources de revenus.
Segment bancaire
Le segment bancaire est un important moteur de revenus pour Meridian, fournissant à la fois les intérêts et les revenus non intérêts. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le segment bancaire a enregistré un revenu d'intérêt net de 18,2 millions de dollars, à partir de 17,2 millions de dollars dans la même période de 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 18,2 millions de dollars | 17,2 millions de dollars | 5.8% |
| Provision pour les pertes de crédit | 2,3 millions de dollars | 0,1 million de dollars | 2100% |
| Revenu net des intérêts après disposition | 15,9 millions de dollars | 17,1 millions de dollars | -7.0% |
| Revenus non intérêts | 1,4 million de dollars | 1,8 million de dollars | -22.2% |
Segment bancaire hypothécaire
Le segment des banques hypothécaires a montré une croissance robuste, avec des revenus axés sur l'origine et la vente de prêts hypothécaires résidentiels. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu des banques hypothécaires était 15,5 millions de dollars, par rapport à 13,1 millions de dollars dans la même période de 2023.
| Métrique | 9m 2024 | 9m 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu bancaire hypothécaire | 15,5 millions de dollars | 13,1 millions de dollars | 18.1% |
| Originations de prêt | 594,5 millions de dollars | 482,5 millions de dollars | 23.2% |
| Gagner en vente de prêts | 6,5 millions de dollars | 4,7 millions de dollars | 38.3% |
Segment de gestion de la patrimoine
Le segment de la gestion de la patrimoine contribue aux revenus non intérêts grâce à des frais de conseil. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de gestion de la patrimoine étaient 1,4 million de dollars, à partir de 1,3 million de dollars l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu de gestion de la richesse | 1,4 million de dollars | 1,3 million de dollars | 7.7% |
| Actifs sous gestion | 450 millions de dollars | 400 millions de dollars | 12.5% |
Intérêt et dépenses
Les revenus des intérêts proviennent principalement des prêts détenus pour l'investissement et les titres. Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts totaux étaient 24,3 millions de dollars, par rapport à 19,4 millions de dollars en 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu total des intérêts | 24,3 millions de dollars | 19,4 millions de dollars | 25.3% |
| Intérêts totaux | 6,1 millions de dollars | 3,9 millions de dollars | 56.4% |
| Marge d'intérêt net | 3.20% | 3.29% | -2.7% |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt comprennent les salaires, les avantages sociaux et les coûts opérationnels. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales sans intérêt étaient 20,5 millions de dollars, qui est une augmentation de 20,0 millions de dollars l'année précédente.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | 20,5 millions de dollars | 20,0 millions de dollars | 2.5% |
| Salaires et avantages sociaux | 12,8 millions de dollars | 12,4 millions de dollars | 3.2% |
| Occupation et équipement | 1,2 million de dollars | 1,2 million de dollars | 0% |
Ratios de performance financière
Les ratios de performance clés reflètent la santé financière et l'efficacité opérationnelle de Meridian Corporation.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 0.80% | 0.73% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.41% | 10.17% |
| Bénéfice de base par action | $0.43 | $0.36 |
| Bénéfice dilué par action | $0.42 | $0.35 |
Meridian Corporation (MRBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Meridian Corporation (MRBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Meridian Corporation (MRBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Meridian Corporation (MRBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.